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GRUPO EGMONT

21 de abril de 2021

Marina Gandarilla Beltrán


Derecho Financiero y Bancario
Índice

Título Página
Índice 1
Grupo Egmont 2a4
Principios para el Intercambio de 4a5
Información entre Unidades de
Inteligencia Financiera
Cooperación Internacional 5a6
Protección de Datos 6a7
Canales de Intercambio de 6a8
Información

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GRUPO EGMONT

Introducción

El Grupo Egmont nació hace 25 años, el 9 de junio de 1995, en el Palacio de


Egmont situado en Bruselas. Allí, representantes de 24 países y 8 organizaciones
se reunieron para analizar las medidas con las que luchar contra la
delincuencia económica. Esta reunión fundacional congregaba a las entonces
denominadas “disclosures receiving agencies” que, en la actualidad, se
corresponden con las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF).

México, es desde 1998 miembro de pleno derecho del Grupo Egmont. La


participación que México ha tenido incluye la presidencia de este en el periodo de
julio de 2009 a junio de 2010. A continuación, conoceremos más sobre cómo trabaja
el Grupo Egmont para prevenir la comisión de ilícitos alrededor del mundo.

Grupo Egmont

El Grupo Egmont es una instancia internacionalmente reconocida que reúne a más


de 159 Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) de diferentes jurisdicciones del
mundo, cuyo objetivo es fomentar la cooperación y el intercambio de información
entre ellas para luchar de manera coordinada contra el lavado de activos y el
financiamiento del terrorismo.

Una UIF es una entidad nacional centralizada que, como autoridad supervisora, se
encarga de recibir los informes sobre operaciones sospechosas de lavado de dinero
que proporcionan las instituciones financieras y otras entidades, analizarlos y
transmitir tanto a las autoridades competentes internas, como a las UIF de otros
países la información sobre esas operaciones con el fin de combatir y prevenir esta
actividad ilícita.

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De lo que nació como una red informal de las UIF, el Grupo Egmont con sede en
Toronto, Canadá, se ha institucionalizado en una supra estructura de organismos
internacionales de inteligencia financiera. El grupo se reúne regularmente para
promover el desarrollo y eficacia de las UIF, verificando la autonomía de éstas,
fomentando una mayor coordinación y apoyo entre sus áreas operativas,
promoviendo el entrenamiento y tipologías, e impulsando la creación de UIF en
jurisdicciones donde no existen.

Además, el Grupo pretende potenciar la creación de estas unidades con criterios


que estén en consonancia tanto con las jurisdicciones con programas de
cumplimiento normativo ya establecidos como con otros países en fase de
desarrollo.

También se marcan como objetivo prioritario el fomento de la autonomía operativa


de estas unidades y la firma de acuerdos interinstitucionales, los denominados
Memorandos de Entendimiento, para facilitar el intercambio de información bilateral.

Muestra del peso que se le da al Grupo en el ámbito internacional es la referencia


expresa que incluyen las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera contra
el blanqueo de capitales (GAFI) de 2012, donde afirma que “los países deben
garantizar que la UIF tenga en cuenta la Declaración de Principios del Grupo
Egmont y sus Principios para el Intercambio de Información entre Unidades de
Inteligencia Financiera para el blanqueo de capitales y la financiación del
terrorismo”. Y es que estos documentos rectores del Grupo, actualizados en 2013,
establecen pautas importantes referentes al papel y las funciones de la UIF y los
mecanismos para el intercambio de información entre ellas.

Desde este foro con el que ampliar y sistematizar la cooperación internacional en el


intercambio recíproco de información, se busca además una mayor eficacia de las
Unidades ofreciendo la adecuada formación y la promoción de los intercambios de
personal. Asimismo, el Grupo, para favorecer una comunicación segura entre las

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UIF pone a su disposición aplicaciones tecnológicas como la red segura de Egmont
(ESW).

En la actualidad la estructura y organización del Grupo Egmont comprende a:

I. Los jefes de UIF


II. El Comité Egmont
III. Los Grupos de Trabajo
IV. Los Grupos Regionales
V. La Secretaría del Grupo Egmont.

Principios para el Intercambio de Información entre Unidades de Inteligencia


Financiera

Los principios son vinculantes para todos los miembros, por lo tanto, los casos de
incumplimiento significativo y relevante estarán sujetos al Proceso y Apoyo y
Cumplimiento del Grupo Egmont.

Como ya se mencionó anteriormente el Grupo Egmont fomenta el desarrollo de las


UIF y el intercambio de información, en sus estatutos y declaración de propósitos
acordó incluir entre sus prioridades el fomento del intercambio de información y la
superación de los obstáculos que impidan compartir información a través de las
fronteras.

Los miembros del Grupo Egmont confirman su aceptación de los estándares


establecidos en las Recomendaciones del GAFI o Grupo de Acción Financiera
(Financial Action Task Force, FATF; revisión de 2012), y las Notas Interpretativas
sobre las Unidades de Inteligencia Financiera (Recomendación 29) y Otras Formas
de Cooperación Internacional (Recomendación 40).

Se debe fomentar la cooperación internacional entre UIF con base en la confianza


mutua. Los acuerdos para compartir información deben reconocer y permitir
soluciones caso por caso para problemas específicos.

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Cooperación Internacional

Las UIF deberán intercambiar información administrativa, para el cumplimiento de


la ley, judicial u otra con las UIF de otros países, independientemente de la
condición de dichas UIF, con este propósito, las UIF contarán con un fundamento
legal apropiado que permita la cooperación en torno al lavado de activos, los delitos
precedentes asociados y el financiamiento del terrorismo.

Las UIF deberán intercambiar información de manera libre, de motu proprio o a


petición de parte, en base al principio de reciprocidad. Las UIF deberán asegurarse
de que pueden ofrecer la mayor cooperación a nivel internacional, de manera
rápida, constructiva, y efectiva, para la lucha contra el lavado de activos, los delitos
precedentes asociados y el financiamiento del terrorismo. Las UIF deberán actuar
en este sentido, tanto voluntariamente o a petición de parte, sustentándose para ello
en fundamentos legales para dicha cooperación.

Además de la información que múltiples entidades entregan a las UIF (basándose


en la función de recepción), éstas deberán estar en posición de obtener y utilizar
información adicional proveniente de las entidades sujetas a la obligación de
informar, según las UIF requieran para llevar a cabo adecuadamente sus análisis,
para llevar a cabo sus análisis adecuadamente, las UIF deberán tener acceso al
mayor rango posible de información financiera, administrativa y de cumplimiento de
la ley. Ello incluirá información de fuentes abiertas o públicas, así como información
relevante recopilada y / o almacenada por o en nombre de otras autoridades y,
según convenga, información almacenada comercialmente.

Las UIF deberán estar en capacidad de diseminar de motu proprio o a petición de


parte la información y los resultados de sus análisis ante las autoridades
competentes relevantes.

Asimismo, deberán utilizar los medios más eficientes en sus tareas de cooperación.
Si se requiere acuerdos o convenios bilaterales o multilaterales, tales como
Memorandos de Entendimiento (MdE), los mismos serán negociados o suscritos de

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manera oportuna con el mayor número de UIF extranjeras, en el contexto de la
cooperación internacional, para contrarrestar el lavado de activos, los delitos
precedentes asociados y el financiamiento del terrorismo.

También deberán estar en condición de llevar a cabo indagaciones en nombre de


UIF extranjeras e intercambiar con dichas UIF extranjeras toda la información que
ellas serían capaces de obtener como si este tipo de consultas se llevaran a cabo
en su propio territorio nacional.

Protección de Datos

La información recibida, procesada, almacenada o diseminada por las UIF


solicitantes debe protegerse de manera segura e intercambiarse y utilizarse de
acuerdo con los procedimientos, políticas y leyes y normas aplicables acordados.
Por consiguiente, las UIF deberán contar con normas que rijan la seguridad y
confidencialidad de dicha información, lo que incluye procedimientos para el
manejo, almacenamiento, diseminación y protección de dicha información, así como
el acceso a la misma.

En este sentido las UIF deberán asegurarse de que su personal cuente con la
autorización de seguridad necesaria y comprenda sus responsabilidades en cuanto
al manejo y diseminación de información delicada y confidencial.

También deberán asegurarse de que el acceso a sus instalaciones e información


sea limitado, lo que incluye el acceso a los sistemas de tecnología de la información.
La información intercambiada deberá utilizarse solamente para el propósito por el
cual se obtuvo y proporcionó dicha información.

Toda diseminación de la información a otras autoridades o terceros, o cualquier


utilización de esta información para propósitos administrativos, de investigación,
procesales o judiciales fuera de los aprobados inicialmente, deberá contar con la
autorización previa de la UIF objeto de dicha solicitud. Como mínimo, la información
intercambiada se tratará y protegerá con el mismo grado y normas de

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confidencialidad que la UIF que recibe la solicitud aplica a información similar
obtenida de fuentes domésticas.

Canales de Intercambio de Información

Los intercambios de información deberán llevarse a cabo de manera segura y a


través de canales o mecanismos confiables. Con este fin, las UIF deberán utilizar la
Página Web Segura de Egmont u otras redes reconocidas que aseguren niveles de
seguridad, confiabilidad y efectividad equivalentes a los de dicha página (por
ejemplo, FIU.NET).

 Las UIF deberán asegurar que el acceso y uso de la Página Web Segura de
Egmont u otros canales apropiados de comunicación sean seguros y estén
reservados al uso de personal autorizado.
 El equipo y contraseñas utilizados en estos canales también deberá estar
protegido de manera segura.
 Las UIF deberán estar al tanto de los estándares de seguridad, confiabilidad,
eficiencia y efectividad que se aplican para el uso de la Red Segura de
Egmont u otros canales apropiados.

Opinión

Este tema me pareció muy interesante al igual que el grupo wolfberg pues ambos
abarcan áreas internacionales y sus funciones son relativamente desconocidas por
las personas pues, aunque hacen una función sumamente importante se puede
decir que se encuentran detrás de escena. A lo largo del cuatrimestre pudimos
observar que se volvía más y más importante la materia internacional hasta éste
último que no deja lugar a duda de que el derecho internacional y las relaciones
entre estados son la base para poder llevar a cabo proyectos e instituciones de un
nivel mundial. Asimismo, podemos advertir que la tecnología se ha vuelto
indispensable en el desarrollo y funcionamiento de cualquier institución, negocio e
inclusive familia; pero es impresionante dimensionar la magnitud de datos y
funciones que la tecnología y ciertos gremios pueden alcanzar.

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Considero que estos grupos hacen el trabajo más importante pero que, por su poco
conocimiento, otros se llevan el crédito.

Este curso me ha ayudado a perderle el miedo al mundo bancario y financiero, a


pesar de que puede llegar a ser muy complejo, también me he dado cuenta que la
vida se rige por el derecho bancario y financiero, es lo que nos mueve y por lo que
existimos hoy en día.

Logro ver que tiene su labor “heroica” como los grupos que estudiamos y que luchan
día con día para que las cosas en el mundo funcionen y no solo es una cuestión de
números y fiscalizaciones absurdas.

Puedo decir que fue un gran curso y que termina muy diferente mi concepción de
esta materia a cómo empezó y verdaderamente me encantó. GRACIAS.

Fuentes de Consulta

 Estatutos del Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera,


https://www.sbs.gob.pe/Portals/5/jer/egmont/files/Estatutos%20del%20G
rupo%20Egmont.pdf
 Principios para el Intercambio de Información entre Unidades de
Inteligencia Financiera, Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia
Financiera,
https://www.sbs.gob.pe/Portals/5/jer/egmont/files/Principios%20para%20
el%20intercambio%20de%20informaci%C3%B3n%20entre%20UIF.pdf
 ¿Qué es el Grupo Egmont y cuáles son sus objetivos?
https://confilegal.com/20181014-que-es-el-grupo-egmont-y-cuales-son-
sus-objetivos/
 Grupo Egmont, https://www.sbs.gob.pe/prevencion-de-lavado-
activos/Sistema-de-Lucha-Contra-el-LA-FT/Organismos-Internacionales-
que-rigen-el-Sistema-Nacional-contra-el-LA-FT/Grupo-Egmont