PLANES DE INVERSION

INSTRUCTORA:
ANA RUTH EMBUS RAMIREZ

APRENDIZ:
KEREN ADRIANA HOYOS GOMEZ

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

2021
❖ EL 27 % ANUAL TRIMESTRE VENCIDO

𝒊 𝒂𝒏𝒖𝒂𝒍
𝑰𝒑 =
# 𝒑𝒆𝒓𝒊𝒐𝒅𝒐𝒔

𝟎. 𝟐𝟕
𝑰𝒑 =
𝟒

𝑰𝒑 = 𝟎. 𝟎𝟔𝟕𝟓

➢ Efectivo anual

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = (𝟏 + 𝒊𝒑) − 𝟏

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = (𝟏 + 𝟎. 𝟎𝟔𝟕𝟓)𝟑𝟔𝟎⁄𝟗𝟎 − 𝟏

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = 𝟎. 𝟐𝟗𝟖𝟓 ∗ 𝟏𝟎𝟎

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = 𝟐𝟗. 𝟖𝟓% 𝒂𝒏𝒖𝒂𝒍.

❖ EL 25 % ANUAL TRIMESTRE ANTICIPADO

𝒊 𝒂𝒏𝒖𝒂𝒍
𝑰𝒑 =
# 𝒑𝒆𝒓𝒊𝒐𝒅𝒐𝒔

𝟎. 𝟐𝟓
𝑰𝒑 =
𝟒

𝑰𝒑 = 𝟎. 𝟎𝟔𝟐𝟓
 ➢ Efectivo anual

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = (𝟏 − 𝒊𝒑) − 𝟏

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = (𝟏 − 𝟎. 𝟎𝟔𝟕𝟓)−𝟑𝟔𝟎⁄𝟗𝟎 − 𝟏

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = 𝟎. 𝟐𝟗𝟒𝟓 ∗ 𝟏𝟎𝟎

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = 𝟐𝟗. 𝟒𝟓% 𝒂𝒏𝒖𝒂𝒍.

❖ EL 27.5 % ANUAL SEMESTRE VENCIDO.

𝒊 𝒂𝒏𝒖𝒂𝒍
𝑰𝒑 =
# 𝒑𝒆𝒓𝒊𝒐𝒅𝒐𝒔

𝟎. 𝟐𝟕𝟓
𝑰𝒑 =
𝟐

𝑰𝒑 = 𝟎. 𝟏𝟑𝟕𝟓

➢ Efectivo anual

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = (𝟏 + 𝒊𝒑) − 𝟏

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = (𝟏 + 𝟎. 𝟏𝟑𝟕𝟓)𝟏𝟖𝟎⁄𝟑𝟔𝟎 − 𝟏

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = 𝟎. 𝟐𝟗𝟑𝟗 ∗ 𝟏𝟎𝟎

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = 𝟐𝟗. 𝟑𝟗% 𝒂𝒏𝒖𝒂𝒍.

 ❖ EL 29 % EFECTIVO ANUAL

𝒊 𝒂𝒏𝒖𝒂𝒍
𝑰𝒑 =
# 𝒑𝒆𝒓𝒊𝒐𝒅𝒐𝒔

𝟎. 𝟐𝟗
𝑰𝒑 =
𝟏

𝑰𝒑 = 𝟎. 𝟐𝟗

➢ Efectivo anual

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = (𝟏 + 𝒊𝒑) − 𝟏

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = (𝟏 + 𝟎. 𝟐𝟗)𝟑𝟔𝟎⁄𝟑𝟔𝟎 − 𝟏

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = 𝟎. 𝟐𝟗 ∗ 𝟏𝟎𝟎

𝒊 𝒆𝒇𝒆𝒄𝒕𝒊𝒗𝒐 = 𝟐𝟗% 𝒂𝒏𝒖𝒂𝒍.

MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO ANUAL

27 % ANUAL TRIMESTRE VENCIDO 𝟐𝟗. 𝟖𝟓%

25% ANUAL TRIMESTRE 𝟐𝟗. 𝟒𝟓%

ANTICIPADO
27.5 % ANUAL SEMESTRE 𝟐𝟗. 𝟑𝟗%
VENCIDO.
29 % EFECTIVO ANUAL 𝟐𝟗%

Se le aconseja a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la primera modalidad
propuesta es decir la del 27 % anual trimestre vencido, ya que esta representa la
más alta tasa de interés efectiva anual en comparación con las otras modalidades
propuestas.
PLAN DE INVERSION

Este plan sería un modelo acoplado a un sistema el cual tiene criterios

establecidos a seguir con fines específicos como lo son el guiar la
inversión por el mejor camino seguro.
Este plan se realiza con el sin de reducir los riesgos a la hora de invertir
en cualquier entidad.
✓ Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener
en dicha inversión, es decir, ¿para qué vamos a invertir?

✓ Recursos de inversión: se calcula la relación entre gasto e ingreso

y se establece el valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo o
los riesgos que se va a tomar.

✓ Elegir una estrategia: tener conocimiento de los pros y en contra

de la propuesta a tomar, analizando cual es el riesgo que pueda
suceder como también el beneficio a tomar. Ejecutar la estrategia
elegida y las acciones correspondientes y poner en marcha el
plan.

✓ Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo
nuevas circunstancias