SENA

Gestión Bancaria y de Entidades Financieras

Ficha 2184106

Edilsa Robayo Santana

Guía 5

Fecha:17/febrero/2021

Instructor: Gabriel Eslava Cadena

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5. Obtenga una fotocopia o scanner de un formulario de vinculación de
cualquier entidad financiera y anexarla a sus apuntes sin diligenciarla.

file:///C:/Users/USUARIO/Downloads/solicitud-servicios-financieros-persona-natural.pdf

formulario solicitud de productos financieros Banco de Bogotá Solicitud de

Servicios Financieros Multiproducto Persona Natural.

 6- Con otro Código de Ética de otra Entidad Financiera, realizar un esquema
(tipo esqueleto, es decir colocar toda la parte principal) y adicionalmente
realizar 5 conclusiones con respecto a la utilidad y beneficios de éste.

Código de ética y conducta Banco de occidente

El Banco de Occidente S. A. bajo los principios éticos y morales que aplica en su actividad, se
encarga que la conducta de sus directivos y empleados esté enmarcada dentro de un
comportamiento recto, honrado y de toda credibilidad en aras de proteger la confianza depositada
por sus clientes, usuarios y la comunidad en general.

2 Nuestros Principios y Valores

2.1 Principios Éticos

2.1.1 Principio de Buena Fe

2.1.2 Principio de Transparencia

2.1.3 Principio de Equidad

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2.1.4 Principio de Prudencia

2.1.5 Principio de Legalidad

2.1.6 Principio de Fiscalización

2.1.7 Principio de Colaboración

2.2 Valores en Movimiento

2.2.1 Lealtad y Honestidad

2.2.2 Satisfacción del Cliente

2.2.3 Compromiso con los Resultado

2.2.4 Calidad Total

2.2.5 Trabajo en Equipo

2.2.6 Flexibilidad y Adaptación al Cambio

2.2.7 Cuidado de los Recursos Naturales

2.2.8 Sentido de Pertenencia

3 Conducta

3.1 Cumplimiento de Principios

3.2 Atribuciones Crediticias

3.3 Austeridad en los Gastos

3.4 Uso de Activos

3.4.1 Bienes Recibidos como Dación en Pago

3.5 Reporte de Situación Jurídica

3.6 Registro de Información

3.7 Riesgo Operativo

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3.8 Situaciones Prohibidas

4 Políticas Antifraude y Anticorrupción

4.1 Política Antifraude

a. Hurto en sus distintas clasificaciones

b. Estafa

c. Abuso de confianza

d. Desviación o uso indebido de información privilegiada

e. Malversación de bienes y fondos

f. Falsedad en documento

4.2 Política Anticorrupción

5 Políticas SARLAFT

5.1 Estructura Organizacional

5.1.1 Funciones de la Junta Directiva

5.1.2 Funciones del Presidente

5.1.3 Funciones del Oficial de Cumplimiento

5.2 Órganos de Control

5.2.1 Revisoría Fiscal

5.2.2 Auditoría Interna

5.3 Exoneración del Diligenciamiento de la Declaración de Efectivo

5.4 Infraestructura Tecnológica

5.5 Documentación

5.6 Reserva Bancaria

5.7 Reserva de Información Privilegiada

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5.8 Atención de Requerimientos

5.8.1 Requerimientos de Clientes

5.8.2 Requerimientos de Autoridades Competentes

5.9 Capacitación

5.10 Sanciones

6 Conflictos de Interés

6.1 Relación con Clientes

6.2 Relación con Proveedores

6.3 Regalos y Actividades de Entretenimiento

6.4 Mecanismos de Solución

6.4.1 A Nivel de Directivos

6.4.2 A Nivel de Empleados

7 Operaciones de Tesorería

7.1 Principios

7.1.1 Claridad

7.1.2 Precisión

7.1.3 Probidad Comercial

7.1.4 Seriedad y Cumplimiento

7.1.5 Confidencialidad

7.2 Rumores

7.3 Información Privilegiada

7.4 Honestidad

7.5 Intermediación

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7.6 Operaciones

7.7 Manejo de Clientes

8 Canales de Información

8.1 Línea Ética

8.2 Comunicaciones Externas

8.3 Redes Sociales

9 Régimen Sancionatorio

9.1 Sanciones Administrativas de Carácter Estatal

9.1.1 Amonestación

9.1.2 Sanción Pecuniaria

9.1.3 Suspensión o Inhabilidad de Ejercicio Laboral Financiero

9.1.4 Destitución

9.2 Cancelación Contrato de Trabajo

9.2.1 Motivos de Carácter Externo

9.2.2 Motivos de Carácter Interno

9.3 Acciones de Responsabilidad Civil

9.4.1 Utilización Indebida de Información Privilegiada

9.4.2 Captación Masiva y Habitual de Dineros

9.4.3 Lavado de Activos

9.4.4 Omisión de Control

9.4.5 Testaferrat

9.4.6 Enriquecimiento Ilícito de Particulares

9.4.7 Favorecimiento

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 Conclusiones:

 Todo aquel que trabaje dentro de esta entidad debe obrar con valores
honestidad y transparencia frente a las operaciones para que todo sea legal y
no ocurran sanciones.

 Es obligación de todos los empleados reportar a los entes de control cualquier

irregularidad que se presente con las operaciones.

 No se debe hacer uso indebido de los recursos del Banco y se comete fraude
cuando intencionalmente oculta, altera, falsifica u omite información en
beneficio propio o en beneficio de otros.

 El SARLAFT es obligatorio para todos los empleados vinculados a la entidad

para que velen por el cumplimiento de la ley y la reglamentación establecida
por este.
 Sanciones implican en la posibilidad de hacer omisión a operaciones ilícitas
habla del testa ferrato es Quien preste su nombre para adquirir bienes con
dineros provenientes del delito de narcotráfico y conexos, incurrirá en prisión

7. Tomar un formulario de vinculación de cualquier Banco y anexarle toda la

documentación que se necesita para un crédito de vehículo de persona natural.

file:///C:/Users/USUARIO/Downloads/solicitud-servicios-financieros-persona-
natural.pdf

Formulario vinculación Banco de Bogotá persona natural crédito de vehículo

8. Tomar un formulario de vinculación de cualquier Banco y anexarle toda la

documentación que se necesita para una cuenta corriente de persona natural.

https://www.bbva.com.co/content/dam/public-
web/colombia/documents/home/footer/formatos-vinculacion/DO-02-Formato-
vinculacion-personas.pdf

formulario solicitud de formulario y contratación de productos persona natural

cuenta corriente banco BBVA

 Solicitud de vinculación y contratación de productos persona natural.

 Fotocopia del documento de identidad ampliada al 150%.

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 Fotocopia del certificado ingresos
 Certificado laboral original con vigencia no mayor a 45 días, indicando
cargo, salario, tiempo de servicio y tipo de contrato.
 Fotocopia del último comprobante de nómina o pensión; si los ingresos
son variables los tres (3) últimos comprobantes.
 Contratos, certificados o documentos que acrediten otros ingresos
(Opcional).

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