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ETICA

RESULTADO
PREGUNTAS A B C D ¿?
100
Serán sancionadas las personas
que desempeñen funciones
directivas, empleos, cargos o
comisiones en un intermediario del
mercado de valores, que como
autores o partícipes incurran en la Con prisión de 5 a 15 Con prisión de 10 a 15 Con prisión de 5 a 20
1 Con prisión de 10 a 20 años a correcta
conducta de disponer de los años años años
recursos recibidos de un cliente o
de sus valores, para fines distintos
a los ordenados o contratados por
éste, causándole con ello un daño
patrimonial.

¿Quién aplica las sanciones por


2 infrigir la Ley del Mercado de La CNBV La SHCP La BMV La AMIB a correcta
Valores?
¿Qué tipo de multas se aplican en Administrativas impuestas Administrativas Administrativas impuestas Administrativas
3 a correcta
el Mercado de Valores? por la CNBV impuestas por la SHCP por La BMV impuestas por la AMIB
Las recomendaciones del Código
Que las sociedades Que las sociedades
de mejores prácticas corporativas
amplíen la información cuenten con Que existan procesos que Que existan procesos
van encaminadas a definir
relativa a su estructura mecanismos que promuevan la participación que fomenten una
4 principios que contribuyen a c correcta
administrativa y las procuren que su y comunicación entre sus adecuada revelación a
mejorar el funcionamiento del
funciones de sus órganos información financiera áreas operativas los accionistas.
Consejo de Administración,
sociales. sea suficiente
excepto:

Un Operador de una Casa de


Actúa con base en una
Bolsa escucha rumores de que Actúa de acuerdo con las
conducta profesional Evita conflictos entre tu
cierta Acción en Bolsa va a tener disposiciones aplicables y Haz prevalecer el interés de
5 íntegra que permita el interés personal y el de b correcta
problemas y la tiene en posición la sana práctica de tu cliente
desarrollo transparente y terceros
dentro de su cartera, que principio mercado
ordenado del mercado
debe seguir.

¿Qué principio esta siguiendo el


profesional que guarda la Salvaguarda la Evita conflictos entre tu Proporciona al mercado
No uses ni divulgues
6 información de sus clientes y de las Confidencialidad de la interés personal y el de información veraz, clara, a correcta
información privilegiada
operaciones que celebren en sus información de los clientes terceros completa y oportuna
cuentas?
Son valores y principios
Es un conjunto de valores Se refiere a criterios
en los que un individuo Todos los incisos son
7 ¿Qué se entiende por Ética? que forman parte de una valorativos acerca del bien d correcta
confía para guiar su correctos
doctrina y el mal
conducta
Es un conjunto de valores que
8 Ética Moral Metafísica Psicología b correcta
forman parte de una doctrina

Ser la base de actuación de


Ser la base de actuación
todo profesional en este Ser la base de actuación
Ser la base de actuación de todo Operador,
mercado, promoviendo de todo Profesional,
de todo Operador, promoviendo estándares
altos estándares de promoviendo estándares
promoviendo estándares de conducta ética y
El Código de Etica tiene como conducta ética y profesional de conducta a fin de
9 de conducta ética y profesional a fin de c correcta
Objetivo a fin de preservar la preservar la integridad
profesional a fin de preservar la integridad
integridad del mercado del mercado financiero y
preservar la integridad del del mercado financiero y
bursátil y proteger los proteger los intereses del
mercado financiero. proteger los intereses
intereses del público público.
del público inversionista
inversionista.

A las Autoridades y
Entidades Regulatorias,
Los profesionales del mercado
No pueden proporcionar únicamente cuando
10 únicamente podrán proporcionar Todos los demás clientes A las Autoridades d correcta
información exista requerimiento
información de sus clientes a:
expreso fundado y
motivado.

En las entidades regulatorias,


quien elabora los esquemas y
sistemas de supervisión así como El Consejo de La Asamblea de El Comisario y la
11 La AMIB a correcta
los órganos disciplinarios para Administración Accionistas Gerencia media
sancionar las conductas violatorias
a las normas que emitan.
Amonestación pública y
Las Infracciones a las Normas de
Amonestación Privada y Todos los incisos son suspensión temporal o Exclusión o Pena
12 Autorregulación que expida la b correcta
Gremial correctos definitiva de los derechos económica
AMIB serán sancionadas con:
de asociado

Expidan normas
operativas, reglas de Dispongan de sistemas Expidan normas de
El Código de Etica, al mantener Cuenten con órganos y
conducta y estándares y esquemas necesarios carácter coercitivo,
una relación de supraordenación procedimientos
profesionales que para supervisar el respecto a la conducta
13 con la normativa de las Entidades disciplinarios que sancionen d correcta
permitan dar cumplimiento cumplimiento de la que deben mantener los
Autorregulatorias, exige de estas las Conductas que violen la
a los principios normatividad que profesionales en su
últimas,excepto: normativa que expiden.
fundamentales de expidan. actuación.
actuación.
El utilizar información que se tenga Actúa en base en una
acerca de órdenes de clientes con conducta profesional Salvaguarda la Evita conflictos entre tu
Haz prevalecer el interés
14 la finalidad de obtener beneficio íntegra que permita el confidencialidad de la interés personal y el de c correcta
de tu cliente
propio, contraviene el siguiente desarrollo transparente y información de los clientes terceros.
principio: ordenado del mercado.

Se debe impedir la
Guardar en forma
difusión al público de
En virtud de que una sana confidencial la Abstenerse de participar en Promover con el ejemplo
datos incorrectos y
competencia debe basarse en información de sus las actividades que sean la rectitud de actuación
15 exagerados del a correcta
factores objetivamente existentes, clientes y de las incompatibles con sus con los demás
desempeño de un
se refiere a: operaciones que funciones. profesionales.
intermediario en el
celebren en sus cuentas.
mercado bursátil.
¿Cuáles son los principios éticos Honestidad, integridad o Transparencia, Equidad, honestidad, Disciplina, honestidad,
16 generales reconocidos por el probidad, diligencia, integridad, diligencia, probidad, diligencia, equidad, probidad y a correcta
Código de Ética? imparcialidad y buena fe. imparcialidad imparcialidad transparencia
El conjunto de normas de
Es un conjunto de
mayor jerarquía dentro de Es en conjunto de
normas que completa la Es un conjunto de reglas
17 El Código de Etica es: la regulación expedida por normas que expide el a correcta
regulación bursátil expedida por la BMV
cada entidad mercado de valores
actual.
Autorregulatoria.

El garantizar rendimientos a los Actúa en base en una


clientes que no deriven de la conducta profesional Evita conflictos entre tu
Haz prevalecer el interés
18 naturaleza del instrumento o de la íntegra que permita el Compite en forma leal interés personal y el de c correcta
de tu cliente
operación, va en contra del desarrollo transparente y terceros.
principio: ordenado del mercado.

De las siguientes conductas, cual Abstenerse de alterar o


Abstenerse de crear
no es acorde al principio "Actúa Promover con el ejemplo interrumpir sin
condiciones falsas de No alterar los precios o
con base en una conducta la rectitud de actuación justificación la
19 demanda o de oferta tasas por medio del engaño a correcta
profesional integra que permita el con los demás normalidad de las
que influyan en los o del rumor.
desarrollo ordenado y transparente profesionales operaciones en el
precios.
del mercado". mercado bursátil

Actúa en base en una


El no ser complaciente o Actúa de acuerdo con las
conducta profesional Evita conflictos entre tu
consecuente con las conductas Haz prevalecer el interés disposiciones aplicables y
20 íntegra que permita el interés personal y el de c correcta
incorrectas de otros, se refiere al de tu cliente las sanas prácticas de
desarrollo transparente y terceros.
principio de: mercado
ordenado del mercado.

El Consejo de
Ninguna persona puede
¿Quién puede tener acceso a Administración, Directivos,
21 Los empleados Los auxiliares tener acceso a esa c correcta
información privilegiada? Gerentes, Auditores
información
externos, Comisarios.
No divulgar información
Conocer la información
Divulgar información de de operaciones o Informar de situaciones
¿Qué se entiende por Secreto de otras empresas a
22 operaciones o servicios a servicios, salvo al titular relevantes a otras b correcta
Bursátil? través de medios
todos los clientes o beneficiario de los personas
públicos
títulos.

Actúa en base en una


El concepto "No podrán aceptar, Actúa de acuerdo con las
conducta profesional Evita conflictos entre tu
dar, solicitar o aceptar incentivos Haz prevalecer el interés disposiciones aplicables y
23 íntegra que permita el interés personal y el de d correcta
que les origine un compromiso de tu cliente las sanas prácticas de
desarrollo transparente y terceros.
personal", se refiere al principio: mercado
ordenado del mercado.

Actúa en base en una


El principio que tiene como Actúa de acuerdo con las
conducta profesional
propósito fundamental evitar el uso Haz prevalecer el interés disposiciones aplicables y No uses ni divulgues
24 íntegra que permita el d correcta
y la diseminación indebida de de tu cliente las sanas prácticas de información privilegiada
desarrollo transparente y
información privilegiada es: mercado
ordenado del mercado.

El Código de Etica, ¿ Cuántos


25 principios Eticos generales 8 principios Éticos 5 principios Éticos 3 principios Éticos Ningún inciso es correcto b correcta
reconoce?
El Código de Etica, ¿Cuántos
principios Fundamentales de 8 principios 5 principios
26 3 principios Fundamentales Ningún inciso es correcto a correcta
actuación establece en el mercado Fundamentales Fundamentales
búrsatil?
Establecen la forma de
Establecen el contenido
¿Qué establecen los Principios actuación de los La virtud de sus funciones
27 del "debe ser" en el Ningún inciso es correcto b correcta
Eticos del Código de Ética? profesionales en el en el mercado bursátil
mercado bursátil
mercado bursátil.
Establecen la forma de
¿Qué establecen los Principios Establecen el contenido
actuación de los La virtud de sus funciones
28 Fundamentales de Actuación del del "debe ser" en el Ningún inciso es correcto a correcta
profesionales en el en el mercado bursátil
Código de Ética? mercado bursátil
mercado bursátil.
Todas las personas que
¿Quiénes son sujetos obligados al realizan en forma habitual Todos los profesionales
Únicamente las personas
29 Código de Etica Profesional de la y profesional actividades que se dedican a la Ningún inciso es correcto a correcta
que autorice la AMIB
Comunidad Bursátil Mexicana? en o relacionadas con el compra y venta
mercado bursátil
La moral se refiere a la
conducta del hombre
La moral estudia la que obedece a unos *La moral se refiere a la
reflexión acerca del bien y criterios valorativos conducta del hombre que
¿Cuál es la diferencia entre ética y del mal, mientras que la acerca del bien y del obedece a unos criterios
30 Ningún inciso es correcto c correcta
moral? ética obedece a unos mal, mientras que la morales, mientras que la
criterios valorativos ética estudia la reflexión ética estudia la reflexión
acerca de la moral. acerca de tales criterios, acerca del bien y del mal.
así como de todo lo
referente a la moralidad.

Las sociedades de inversión y las A los representantes


Al titular o beneficiario de A la autoridad judicial
personas que les presten servicios legales del titular o
los títulos representativos A Bancomext, en virtud de cuando lo requiera por
podrán dar noticias o información beneficiario o a quienes
31 del capital social de la la garantía de créditos un juicio en donde el c correcta
de las operaciones o servicios que tengan otorgado poder
sociedad de inversión de concebidos al titular. titular sea parte o
realicen o en las que participen, a para disponer de dichos
que se trate. acusado.
los siguientes actores, excepto a: títulos.

La C.N.B.V. está facultada para


otorgar a las autoridades
financieras del exterior, la
información de las operaciones o
servicios que realicen las
32 CIERTO 0 n/a n/a a correcta
sociedades de inversión siempre y
cuando tengan suscritos acuerdos
con dichas autoridades que
consideren el principio de
reciprocidad.

El C.C.E. a través del La B.M.V. a través del


El Código de Mejores Prácticas La COPARMEX a través La AMIB a través del
33 Comité de Mejores Comité de Sanas c correcta
Corporativas fue emitido por: del Comité Patronal Comité de Dirección
Prácticas Corporativas Prácticas del Mercado.

A definir principios que


contribuyen a mejorar el
Hacia la actualización de A mejorar las relaciones
funcionamiento del
¿Hacia dónde se encaminan las los principios de entre las corporaciones
Consejo de
34 recomendaciones del Código de contabilidad en los inscritas en Bolsa con los Ningún inciso es correcto b correcta
Administración y a la
Mejores Prácticas Corporativas? estados financieros participantes del Mercado
revelación de
corporativos de Valores.
información a los
accionistas.

De manera específica, ¿Cree usted


que las recomendaciones del
Código de Mejores Prácticas,
busquen entre otros objetivos, que
35 Si No n/a n/a a correcta
las sociedades cuenten con
mecanismos que procuren que su
información financiera sea
suficiente?
MARCO NORMATIVO
RESULTADO
PREGUNTAS A B C D ¿?
100
Ley General de Ley General de
Ley que regula la Oferta Pública de Ley del Mercado de Ley de Sociedades
1 Sociedades Títulos y Operaciones b correcta
valores: Valores de Inversión
Mercantiles de Crédito
¿En dónde se inscriben los Títulos de
Registro Nacional de Registro del Código Registro Público de
2 Crédito, de los que se realiza Oferta Registro Civil a correcta
Valores de Comercio la Propiedad
Pública?
Socio y empleado
Serán Consejeros Independientes de
Empleado o directivo Accionista sin ser que presten Todos los incisos son
3 Sociedades Emisoras, aquellos que en d correcta
de la Sociedad empleado o directivo asesoría a la correctos
ningún caso sean:
Emisora
Las emisoras que cotizan en el
Ningún inciso es
4 extranjero y se encuentran registradas De Valores Especial Mixta b correcta
correcto
en el RNV, son de la sección:

¿Qué sanción corresponde a las


De tres días a seis De tres días a tres De tres días a un De tres días a 5 años
5 personas de Casas de Bolsa que hagan a correcta
meses de prisión meses de prisión año de prisión de prisión
mal uso de la información privilegiada?

¿Cuántos socios pueden tener el S.D. No podrá ser inferior No podrá ser inferior No podrá ser inferior No podrá ser inferior
6 d correcta
Indeval y la BMV? a diez a cinco a cien a veinte
Operaciones de Administración y
correduría, comisión manejo de cartera
¿Qué se entiende por intermediación en Operaciones por Todos los incisos son
7 u otras tendientes a de valores d correcta
el Mercado de Valores? cuenta propia correctos
contactar la oferta y propiedad de
demanda de valores terceros
8 ¿Cuál es la duración del S.D. Indeval? 10 años 50 años Indefinida 99 años c correcta
Supervisar y
Nombrar a los Nombrar a los regular, en el ámbito
Objetivo de la Ley de la Comisión Autorizar a las
9 directores de las directivos de las de su competencia c correcta
Nacional de Valores: Siefores
Valuadoras Calificadoras a las entidades
financieras

10 vocales, 5 de la 10 vocales, 5 de la 10 vocales, 5 de la 10 vocales, 5 de la


¿Cómo se integra la Junta de Gobierno SHCP, 3 de Banxico, SHCP, 2 de Banxico, SHCP, 2 de SHCP, 1 de Banxico,
10 a correcta
de la CNBV? 1 de CNSF y 1 de 1 de CNSF y 2 de Banxico, 2 de CNSF 2 de CNSF y 2 de
CONSAR CONSAR y 1 de CONSAR CONSAR

La Administración de una Sociedad de Asamblea de Consejo de El Comité de


11 El Comisario b correcta
está a cargo de: Accionistas Administración Inversión
¿Cuál es la Asamblea que se reúne
para tratar asuntos relativos a la fusión,
12 Especial Constitutiva Ordinaria Extraordinaria d correcta
escisión, transformación o cambio de la
denominación de la Sociedad?
Ley General de Ley General de
Ley que contempla la emisión, endoso, Ley del Mercado de Ley de Sociedades
13 Títulos y Operaciones Sociedades b correcta
aval y operaciones de títulos de crédito: Valores de Inversión
de Crédito Mercantiles
Es la persona física
Es la persona que Son personas que o jurídica que
Es una Institución de
14 ¿Quién es un Fideicomitente? toma los riesgos del reciben los beneficios destina ciertos c correcta
Crédito
Fideicomiso del contrato bienes a un fin lícito
determinado
Es un documento par Es un documento par
Es un documento par Es un documento
ejercitar el Derecho ejercitar el Derecho
15 ¿Qué es un Título de Crédito? ejercitar el Derecho par ejercitar el d correcta
Laboral que en él Literal que en él se
Bursátil Derecho Fiscal
consigna consigna
Sociedad constituida bajo una
Sociedad en
16 denominación y se compone Sociedad Anónima Sociedad Civil Asociación Civil a correcta
Comandita
exclusivamente de sus socios:
El capital social de una Sociedad Aceptaciones
17 Obligaciones Pagarés Acciones c correcta
Anónima, está representado por: Bancarias
¿Cuál es el órgano supremo de la Asamblea de Consejo de
18 El Comité Comisario b correcta
Sociedad Anónima? Accionistas Administración
Que el capital
Algunos de los requisitos para constituir Capital Social $ Tener como mínimo mínimo esté Todos los incisos son
19 d correcta
una Sociedad Anónima son: 50,000 como mínimo dos socios íntegramente correctos
suscrito
Mayor flexibilidad en
Función que persigue una Sociedad Que el notario no Evitar que solicite la
los aumentos o Ningún inciso es
20 Anónima bajo modalidad de Capital registre los cambios convocatoria a una c correcta
disminuciones de correcto
Variable: a capital asamblea
capital

Los valores otorgados en custodia a la en depósitos en en bóvedas de la


21 En cuentas propias en banxico c correcta
Casa de Bolsa en donde se mantienen? cuenta de terceros casa de bolsa

Prospecto de
Contrato de Contrato de
¿Cuál es el contrato que celebran las Contrato de Intermediación en
22 Intermediación Intermediación a correcta
Casas de Bolsa con sus clientes? Custodia de Valores Sociedades de
Bursátil Bancaria
Inversión
¿Con qué frecuencia una Casa de
23 Bolsa entrega el estado de cuenta a un Diario Mensualmente Bimestralmente Quincenalmente b correcta
cliente?
Las Operadoras de
El Banco de México emite circulares Las Sociedades de Los reportos y los
24 Las Afores y Siefores Sociedades de d correcta
para autorizar y regular: Inversión préstamos de valores
Inversión
Sistema que genera, capta, orienta y Sistema Financiero
25 Sistema Político Sistema Económico Sistema Operativo c correcta
dirige el ahorro y la inversión: Mexicano
¿Cuáles son las instituciones que Reguladoras, de
Secretarías del Secretarías del
26 participan dentro del Sistema Financiero SAT Operación y de b correcta
Gobierno Federal Distrito Federal
Mexicano? Apoyo
¿Cuál es el órgano del Poder Ejecutivo Secretaría de
27 Federal y máxima autoridad del Sistema CONDUSEF Banco de México CONSAR Hacienda y Crédito d correcta
Financiero Mexicano? Público
Promover el sano
Supervisar y Fomentar el sano y
desarrollo del sistema
Planear, coordinar, regular, en el ámbito equilibrado desarrollo
financiero,
evaluar y vigilar el de su competencia del sistema financiero
28 El objetivo de la SHCP es: representando una a correcta
sistema bancario del a las entidades en su conjunto, en
salvaguarda contra el
país bancarias y protección de los
surgimiento de la
bursátiles intereses del público
inflación
¿Cuál es el órgano que presta el
29 servicio de Tesorería y agente del BANOBRAS NAFINSA BMV Banco de México d correcta
Gobierno Federal?
Supervisar y regular,
Planear, coordinar,
en el ámbito de su Promueve el sano
evaluar y vigilar el Regula la emisión
30 Objetivo de la CNBV: competencia a las desarrollo del sistema b correcta
sistema bancario del de circulante
entidades bancarias y financiero
país
bursátiles

Administra programas
Órgano
Es una Sociedad para de saneamiento
Institución Financiera desconcentrado de
depositar las financiero,
constituida como la SHCP, con
31 ¿Qué es la CNBV? acciones de las representando una c correcta
Banco Central que autonomía técnica y
Sociedades de salvaguarda contra el
goza de autonomía facultades
Inversión surgimiento de la
ejecutivas
inflación
¿Cuál es el órgano que regula,
32 CONDUSEF CNBV CNSF CONSAR d correcta
inspecciona y vigila a las Siefores?
Instituto para el CONSAR,
Se consideran instituciones reguladoras BMV, SHCP e
SHCP, CONDUSEF, Depósito de Calificadora de
33 dentro del Sistema Financiero Instituciones de a correcta
Banxico y CONSAR Valores, CNBV y Valores y Sociedades
Mexicano: Crédito
Casas de Bolsa de Inversión
Son operaciones que sólo pueden Emitir bonos Aceptar préstamos y Recibir depósitos Todos los incisos son
34 d correcta
realizar las Instituciones de Crédito: bancarios créditos bancarios de dinero correctos
Dentro de las Instituciones de Crédito Banca Múltiple y Proveedores de
35 Valuadoras Calificadoras c correcta
se encuentran: Banca de Desarrollo Precios
¿Qué actividades realizan las Intermediación Intermediación de Ningún inciso es
36 Banca y crédito b correcta
instituciones de crédito? Bursátil divisas correcto
Plazo para que la casa de bolsa liquide
37 operaciones de mercado de divisas, T MAS 1 T MAS 2 T MAS 3 MISMO DIA a correcta
para liquidar títulos de deuda en el SIC
Almacenes
Almacenes Generales de
Generales de Depósito, Uniones de Crédito y
Se consideran organizaciones auxiliares Afianzadoras y
38 Depósito, Arrendadoras, empresas de c correcta
de crédito: Aseguradoras
Arrendadoras Uniones de Crédito Factoraje
Financieras y empresas de
Factoraje
Diferencia entre posición larga y corta
39 de otra moneda distinta a la de curso derivados riesgo total balance riesgo cambiario d correcta
legal se denomina:
Una grabación de la clientela
40 no existe de archivo valor probatorio registro c correcta
inversionista en la casa de bolsa es:
por medio del contrato de
administración de
41 intermediación bursátil, el inversionista fideicomiso mandato garantías b correcta
recursos
confiere a la casa de bolsa
acto: manifestación
acto: acontecimientos
acto: participación en de volutad humana,
independiente de
un acto jurídico, hecho:
42 Diferencia entre acto y hecho jurídico voluntad humana y no hay diferencia c correcta
hecho jurídico no acontecimiento
hecho: manifestación
existe independiente de la
de voluntad humana
voluntad humana
Quirografario, papel Obligaciones,
¿Cuáles son los tipos de papel PRLV, pagarés Quirografario,
43 indizado y comercial acciones y bonos a correcta
comercial? públicos hipotecario, indizado
avalado gubernamentales
¿Qué papel juega la Casa de Bolsa en
44 Reportador Beneficiario Vendedor Reportado d correcta
el Reporto con relación al cliente?
Es un instrumento que se encuentra
45 respaldado por un pagaré y lo regula la Papel Comercial Letra de Cambio Aceptación Bancaria Cheque a correcta
circular 10-118 de la CNBV:
Son títulos de crédito que representan
la participación individual de sus Certificados de Certificados
46 Pagarés Obligaciones d correcta
tenedores en un crédito colectivo a Depósito Bursátiles
cargo de la sociedad emisora:
¿Quién establece los procedimientos
para asegurar que se cumpla con la
Director Jurídico de la Director General de
47 normatividad externa e interna aplicable Especialista Bursátil Contralor Normativo d correcta
Casa de Bolsa la Casa de Bolsa
y para conocer de los incumplimientos,
dentro de una Casa de Bolsa?

Es cuando se
consigna la obligación
Es cuando la masa
del Gobierno Federal
Es cuando la masa o Es cuando la masa o o el bien fiduciario
a liquidar a la fecha
48 ¿Qué son los CPI'S? el bien fiduciario es el bien fiduciario es es tanto bien b correcta
del vencimiento al
un bien mueble un bien inmueble mueble como bien
tenedor el valor
inmueble
nominal del
documento

información
tipo de información que las emisoras
Información información financiera, no se envía ninguna
49 deben enviar a la CNBV, BMV y al c correcta
financiera financiera, económica económica, contable información
público en publicaciones
y administrativa

Los instrumentos de deuda que emite el


50 Gobierno, que se ajustan a la inflación Pagaré Tesobono Ajustabono Udibono d correcta
es:

Títulos de crédito
nominativos,
Títulos de crédito a negociables, a
corto plazo al mediano plazo,
portador en los denominados en
cuales se consigna la moneda nacional, en
obligación del los cuales se Títulos de crédito Títulos al portador
51 Mencione la definición de Cetes: Gobierno Federal a consigna la obligación emitidos por el emitidos por los a correcta
liquidar a la fecha del directa e Gobierno del D.F. Gobiernos Estatales
vencimiento al incondicional del
tenedor, el valor Gobierno Federal a
nominal del liquidar en suma de
documento dinero que se ajusta
de acuerdo al INPC
publicado quin

Retención de ISR para personas


no hay retención de
52 residentes en el país por ganancia de 29% 5% .5% b correcta
ISR
capital en acciones:

Sociedades que
cuenten con la
Sociedades que
concesión respectiva Es el agente de
Sociedades que cuentan con la
para prestar el valores, persona
tienen por objeto la concesión respectiva
servicio de guarda, moral, autorizado par
53 ¿Qué son las Casas de Bolsa? adquisición, y venta para prestar el b correcta
administración, actuar como
de Activos Objeto servicio de la venta
compensación, intermediario del
de Inversión de Activos Objeto de
liquidación y Mercado de Valores
Inversión
transferencia de
valores
Es público y se integrará con dos
Calificadora de Instituto para el Sociedades de Registro Nacional de
54 secciones: la de valores y la especial, d correcta
Valores Depósito de Valores Inversión Valores
estará a cargo de la CNBV:
Llevar a cabo
Invertir en operaciones
Recibir depósitos en
operaciones con respecto de los Recibir depósitos de
dinero, otorgar su
valores no inscritos valores que dinero, intervenir en
aval o garantía
en el RNV, no manejan con tal operaciones con
respecto de
Algunas de las prohibiciones a las presentar la escritura carácter los valores no inscritos
obligaciones a cargo
55 Sociedades de Inversión son las constitutiva para su miembros del en el RNV, otorgar su a correcta
de un tercero,
siguientes: aprobación dentro de Consejo de aval o garantía
practicar
los 3 meses Administración, respecto de
operaciones activas
siguientes a la fecha directivos, gerentes obligaciones a cargo
de crédito, excepto
de otorgamiento de la y factores del de un tercero
préstamos y reportes
autorización emisor de tales
valores
compra, venta,
Tipos de órdenes que reciben los
56 compras y ventas modificación, solo compras solo ventas b correcta
intermediarios en el mercado de valores
cancelación

Aquella operación que asuma o realice


un empleado, funcionario o miembro del Operación Operación
57 Operación inusual Operación relevante a correcta
Consejo de Administración, que pueda preocupante sospechosa
considerarse anormal, se conoce como:

Aquella operación que realice una


persona física o moral, dubitativa en
razón al monto, frecuencia, tipo y
Operación Operación
58 naturaleza de la operación, al lugar, Operación inusual Operación relevante b correcta
preocupante sospechosa
región o zona en que se efectúe, a los
antecedentes o a la actividad de la
persona, se define como:

Sociedades que cuentan con la


concesión respectiva para prestar el
Instituciones para el Sociedades de
59 servicio de guarda, administración, Casas de Bolsa RNV a correcta
Depósito de Valores Inversión
compensación, liquidación y
transferencia:

Actúa como intermediario por cuenta


propia o ajena, respecto de los valores
en que se encuentren registrados como
60 especialistas en la Bolsa de Valores en Especialista Bursátil Asesor Independiente Corredor de Bolsa Contralor Normativo a correcta
la que operen, sujetándose a las
disposiciones de carácter general que
dicte la CNBV
Las Instituciones
61 Los títulos accionarios se emiten en: Serie o masa El Gobierno Federal Al Portador a correcta
Financieras
Asociaciones de
¿Qué instituciones se consideran
62 Casas de Bolsa Afianzadoras Aseguradoras Intermediarios d correcta
organismos autorregulatorios?
Bursátiles
Esta Ley tiene por objeto regular la
oferta pública de valores, la Ley General de
Ley de Sociedades Ley del Mercado de Ley de Sociedades
63 intermediación en el Mercado de Títulos y Operaciones b correcta
Mercantiles Valores de Inversión
Valores y las actividades de las de Crédito
personas que intervienen en él:

Sanciones por realizar oferta pública sin Prisión de 1 a 20 Prisión de 5 a 25 Prisión de 5 a 15 Prisión de 10 a 15
64 c correcta
estar registrada la Emisora en el RNV: años años años años

Plazo para presentar alguna


65 inconformidad en el estado de cuenta 20 días hábiles 30 días hábiles 3 meses 6 meses a correcta
de Sociedades de Inversión:
Cuentas:
Participan el Discrecional, No
¿Cuáles son las características actuales Tiene que ser por Todos los incisos son
66 Intermediario y el Discrecional, d correcta
del Contrato de Intermediación Bursátil? escrito correctos
Inversionista Discrecional
Limitado

Organismo al que compete interpretar Asociación Mexicana Secretaría de


Bolsa Mexicana de
67 los aspectos administrativos de la Ley de Intermediarios Hacienda y Crédito Banco de México b correcta
Valores
del Mercado de Valores: Bursátiles Público

Preserva prácticas sanas y busca el


Comisión Nacional
68 desarrollo equilibrado del Mercado de S.D. Indeval BANOBRAS CONDUSEF b correcta
Bancaria y de Valores
Valores:
de Inversionistas o
De quién recibe órdenes la casa de inversionistas o solo de
69 solo beneficiarios sus representantes d correcta
bolsa beneficiarios inversionistas
legales
Banxico, Casas de
Banxico, Casas de Banxico, Casas de Banxico, Casas de
Bolsa, Especialistas
Bolsa, Especialistas Bolsa, Especialistas Bolsa, Especialistas
¿Quiénes pueden participar como Bursátiles, Bolsas de
70 Bursátiles, Bursátiles, Bursátiles, Bolsas d correcta
socios en el S.D. Indeval? Valores, Instituciones
Proveedores de Calificadoras, de Valores,
de Crédito, Seguros y
Precios Valuadoras Calificadoras, AMIB
Fianzas
Ley que regula a las Sociedades Ley General de Ley General de
Ley del Mercado de Ley de Sociedades
71 Anónimas, la administración, vigilancia Sociedades Títulos y Operaciones b correcta
Valores de Inversión
y lo relativo a las acciones Mercantiles de Crédito
Empleados de la
¿Qué personas tienen prohibido fungir Inhabilitados para
Los parientes de los Sociedad con Todos los incisos son
72 como Comisarios en una Sociedad ejercer actividades d correcta
administradores acciones mayores al correctos
Anónima? mercantiles
25 %
A cubrir todos los
La obligación de los socios de una Al pago de sus A responder con A pagar hasta 10
73 daños y perjuicios a a correcta
Sociedad, se limita a: acciones todos sus bienes veces su aportación
todos los proveedores
sirve como
estabilizador de sirve como formación
sirve para ganar en sirve para especular
74 utilidad de la operación de arbitraje: precio del de capital a las c correcta
un mercado a la baja en dos mercados
instrumento en empresas
ambos mercados

La CNBV está
facultada para actuar
La CNBV no está
como conciliador
En el proceso conciliatorio de facultada para actuar
entre la institución Sólo interviene la
CONDUSEF, cuando existe un como conciliador Sólo interviene la
75 financiera y el autoridad facultada y b correcta
problema entre un inversionista y una entre la institución institución financiera
usuario, con el objeto no el usuario
institución bancaria: financiera y el
de proteger los
usuario
intereses de este
último

Un inversionista,
deudor, acreedor,
¿Qué contiene un contrato de Caución
76 Sólo el Inversionista Sólo el Ejecutor Sólo el Intermediario intermediario, d correcta
bursátil?
Ejecutor, Sociedad de
Depósito de Valores

¿Qué tiempo tienen las Casas de Bolsa


15 días hábiles 5 días hábiles 10 días hábiles 20 días hábiles
77 para la entrega de los estados de b correcta
después del corte después del corte después del corte después del corte
cuenta?
10 veces el salario 30 veces el salario 20 veces el salario 15 veces el salario
En caso de fallecimiento, ¿en qué mínimo elevado al mínimo elevado al mínimo elevado al mínimo elevado al
78 proporción se entrega el saldo de la año o el 80 % del año o el 50 % del año o el 75 % del año o el 60 % del c correcta
cuenta en la Casa de Bolsa? saldo registrado en la saldo registrado en la saldo registrado en saldo registrado en la
cuenta cuenta la cuenta cuenta
instrumento mexicano para hacer FUTUROS DEL
79 Acciones ADR DOLARES a correcta
arbitraje en la BMV PESO
Órgano que aplica la Política Fiscal y Secretaría de
80 genera directrices en el Sistema CONDUSEF CONSAR Hacienda y Crédito Banco de México c correcta
Financiero: Público
Fomentar el sano y Promover el sano
equilibrado Supervisar y regular desarrollo del Otorgar y revocar
desarrollo del en el ámbito de su sistema financiero, concesiones de los
81 Funciones de la SHCP: sistema financiero en competencia a las representando una intermediarios d correcta
su conjunto, en entidades bancarias y salvaguarda contra bursátiles y bolsas de
protección de los bursátiles el surgimiento de la valores
intereses del público inflación

se realiza en la
sección El SIC es un sistema
Características de una operación en el Es donde se emiten
82 Se prestan valores internacional de la para operar derivados c correcta
SIC los NAFTRACS
BMV con valores no OTC
emitidos en México
Comisión Nacional Secretaría de
Agente Colocador en el mercado de
83 Bancaria y de Hacienda y Crédito Casa de Bolsa INDEVAL c correcta
capitales
Valores Público
Fomentar el sano y Promover el sano
equilibrado Otorgar y revocar desarrollo del sistema
Planear, coordinar,
desarrollo del concesiones de los financiero,
evaluar y vigilar el
84 Las funciones de la CNBV son: sistema financiero en intermediarios representando una a correcta
sistema bancario
su conjunto, en bursátiles y bolsas de salvaguarda contra el
del país
protección de los valores surgimiento de la
intereses del público inflación
SHCP, CNBV,
¿Cuáles son las Autoridades en el SHCP, CNBV, BANXICO, SHCP, CNBV, SHCP, CNBV,
85 b correcta
Sistema Financiero? BANXICO, AMIB CONDUSEF, BANXICO, BMV BANXICO, SOFOLES
CONSAR
El cliente que opera valores en el SIC, a
86 BMV Banxico, INDEVAL SHCP a correcta
través de qué institución lo realiza?
¿Quién es el fiduciario en los NACIONAL
87 NAFTRAC BANXICO Casa de Bolsa d correcta
NAFTRACS? FINANCIERA
replican el
replican el siguen una acción son acciones a través
88 Los Tracks son: movimiento de un c correcta
movimiento del dólar particular de fideicomisos
índice accionario
¿Qué institución del Mercado de
Bolsa Mexicana de Sociedades de
89 Valores tiene función de prestar Casas de Bolsa S.D. Indeval b correcta
Valores Inversión
asesoría en materia de valores?
Un préstamo de valores, sirve al hay expectativa de hay expectativa de no se tiene no se conocen los
90 b correcta
inversionista cuando: alza baja suficiente dinero derivados
Número de series de acciones que
91 100 series 25 series 35 series 20 series d correcta
componen el INMEX:

calcule precio ajustado y valor de cupón precio ajustado precio ajustado


precio ajustado precio ajustado
92 en: precio de mercado $15.50, acciones $107.084, cupón $10.7084, cupón c correcta
$4,79, cupón $48.31 $10.78, cupón $4.79
anteriores 5, acciones nuevas 2.2373 $4.79 $4.79

En un Mercado Primario, los recursos Todos los incisos son


93 Los Emisores Los Inversionistas Los Intermediarios a correcta
de una colocación de títulos los reciben: correctos

Acciones, Acciones,
En la Ley del Mercado de Valores se Obligaciones y Obligaciones y Títulos Las acciones en Las acciones en
94 b correcta
define como valor a: Títulos emitidos en emitidos en serie o MexDer NAFINSA
Banco de México masa
¿Qué operación debe efectuar un
abrir una cuenta de Ningún inciso es
95 inversionista primeramente en una préstamo de valores comprar derivados a correcta
margen correcto
venta en corto?
Los recursos sólo los Los recursos los Transfieren recursos
El Mercado Secundario se distingue Los recursos no los
96 recibe la Banca reciben los entre intermediarios o d correcta
porque: paga el Emisor
Comercial Emisores inversionistas

Institución orientada a integrar y


proporcionar información a instituciones Bolsa Mexicana de
97 Banco de México Buró de Crédito S.D. Indeval b correcta
para ayudar a determinar la solvencia Valores
moral de empresas y personas físicas:

¿Qué riesgos presenta efectuar venta que la tasa de Ningún inciso es


98 que el mercado suba que el mercado baje a correcta
en corto? interés baje correcto

representa una
disminución en el
representa una valor teórico de la
representa una
disminución del acción y el número
Concepto del derecho denominado split disminución en valor
99 número de acciones Representa un cupón de acciones en c correcta
en las acciones: teórico y aumento de
y aumento de su circulación
capital social
precio aumenta, aunque el
capital no se
modifica

Persona de derecho público, con


carácter autónomo que funge como
### SHCP CNBV CNSF Banco de México d correcta
asesor del Gobierno Federal y actúa
como agente financiero del mismo:
Entidades
AMIB, Academia IPAB, Banco de Reguladoras y
¿Quiénes son los órganos de apoyo del SHCP, CNBV,
### Mexicana de Derecho México y Operativas del b correcta
Mercado de Valores? BANXICO
Financiero CONDUSEF Sistema Financiero
Mexicano
Contrato en virtud del cual se va a Contrato de
Contrato de Caución Contrato de
### garantizar con valores el cumplimiento Contrato Reporto Préstamo de a correcta
Bursátil Fideicomiso
de una obligación: Valores
¿Cuál es el capital mínimo para formar No hay un monto
### $ 100,000 no retirable $ 500,000 variable $ 50,000 no retirable d correcta
una Sociedad Anónima? establecido
Las prohibiciones de las Sociedades de La recompra de sus Dar rendimientos
### Emitir obligaciones Valuar sus títulos b correcta
Inversión son: títulos garantizados
más acciones y se más acciones y se más acciones y
En un dividendo en acciones o un dividendo en
### aumenta el capital aumenta el capital disminuye el capital b correcta
capitalización, el tenedor recibe: efectivo
social contable contable
Una actividad
Una función que
Una actividad permitida Una actividad que
puede realizar la
### La recompra es: estabilizadora de invariablemente a las realizan los Emisores a correcta
emisora a valor
mercado Sociedades de pagarés
nominal
Anónimas
¿Qué instituciones están autorizadas Casas de Bolsa y Arrendadoras
Bancos y Casas de
### para realzar intermediación en el otros intermediarios SOFOLES y Sincas Financieras y Casas b correcta
Bolsa
Mercado de Valores? facultados por la LMV de Cambio
Por reportar
Por no publicar en el
¿Por qué se cancelan las emisoras en Por no publicar su Por no reportar a la información falsa
### S.D. Indeval su d correcta
el RNV? precio en Bolsa Bolsa su clave corta sobre su situación o
Oferta Pública
sobre sus valores
Del Mercado de
Del Mercado de
Valores, General de Del Mercado de
Valores y Ley Del Mercado de
¿Por qué Leyes se regula el Mercado Títulos y Valores y de
### General de Valores y General de a correcta
de Valores? Operaciones de Organizaciones de
Sociedades Títulos
Crédito, Sociedades Crédito
Mercantiles
Mercantiles
### ¿Quién autoriza al S.D. Indeval? CNBV BMV SHCP Banco de México c correcta
el rendimiento es
Razón por la que los IPABONOS o igual a la tasa de la tasa cupón es Ninguna de las
### son bonos a tasa fija b correcta
BPAS cotizan siempre debajo de par: referencia más una igual a la sobretasa anteriores
sobretasa
tasa cupón de un bono con precio sucio
de $98.75 y precio limpio de $98.50, su
### $0 4.05% 5.40% 5.04% d correcta
valor nominal es $100 y han
transcurrido 50 días del período actual
¿En qué Asamblea se tratan asuntos
Asamblea Asamblea
### relativos a la transformación o cambio Asamblea Especial Asamblea Ordinaria b correcta
Constitutiva Extraordinaria
de denominación de las Sociedades?
La vigilancia de la Sociedad Anónima Consejo de El Comité de
### Comisario La Dirección General a correcta
está a cargo del: Administración Riesgos
Reportado,
reportador, premio,
¿Qué contienen un contrato de Premio, monto e Premio, plazo y tipo Plazo, tasas de
### monto, plazo y título c correcta
Reporto? interés de cambio interés y vigencia
dado como
contraprestación
¿Qué contratos se derivan de la Contrato de Todos los incisos son
### Contrato de Caución Contrato de Reporto d correcta
Intermediación? Préstamo de Valores correctos
¿Qué sujetos intervienen en el Contrato Todos los incisos son
### Casas de Bolsa Prestatario Prestamista d correcta
de Préstamo de Valores? correctos
Las series de las circulares que emite la
### 10, 11, 12 y 13 9, 10, 11 y 12 11, 12, 13 y 14 10, 13 y 14 a correcta
CNBV son:
Del Gobierno Del Gobierno Ningún inciso es
### ¿De quién depende la SHCP? Del Ejecutivo Federal b correcta
Federal Estatal correcto
El Sistema de Protección al Ahorro
### CONSAR IPAB S.D. Indeval BMV b correcta
Bancario será administrado por:

La Banca de Desarrollo es una Sociedad Nacional de Sociedad Anónima


### Sociedad Anónima Asociación Civil b correcta
sociedad: Crédito de Capital Variable

Títulos de crédito a títulos de crédito


largo plazo al títulos de crédito nominativos, títulos de crédito
portador en los nominativos, negociables, a largo nominativos,
cuales se consigna la negociables, a corto plazo, denominados negociables, a largo
obligación del plazo, denominados en UDIS con pago plazo, denominados
### qué es un UDIBONO Gobierno Federal a en UDIS con pago de de intereses cada en UDIS con pago de d correcta
liquidar a la fecha del intereses cada 182 182 días a tasa fija y intereses cada 182
vencimiento al días a tasa fija y con con un valor días a tasa fija y con
tenedor, el valor un valor nominal nominal ajustado a un valor nominal
nominal del ajustado a la UDI la UDI avalados por ajustado a la UDI
documento BANOBRAS

### Día de subasta del UDIBONO lunes martes jueves viernes b correcta
BONO CUPON BONO CON
### Tipo de bono identificado con el CETE BONO CUPONADO BONO VARIABLE b correcta
CERO CUPONES MIXTOS
Promover el sano
Promover el sano
Otorgar y revocar desarrollo del
desarrollo del Planear, coordinar,
concesiones de los sistema financiero,
sistema financiero, evaluar y vigilar el
### Objetivo del Banco de México: intermediarios representando una c correcta
pero no salvaguarda sistema bancario del
bursátiles y bolsas de salvaguarda contra
contra el surgimiento país
valores el surgimiento de la
de la inflación
inflación
Órgano que tiene a su cargo la
protección y defensa de derechos e
### CNBV Banco de México BMV CONDUSEF d correcta
intereses de usuarios de servicios
financieros:

Sociedad Nacional de Sociedad Anónima de


### La Banca Múltiple es una sociedad: Sociedad Anónima Asociación Civil a correcta
Crédito Capital Variable

Conjunto de Conjunto de
mecanismos que mecanismos que
Conjunto de
permiten la permiten la
mecanismos que
Conjunto de realización de la realización de la
permiten realizar la
¿Qué se entiende por Mercado de mecanismos que emisión, colocación emisión, colocación y
### calificación de los c correcta
Valores? sólo permiten colocar y distribución de distribución de
papeles, sólo par
valores valores que sean valores, pero no
colocarlos en el
objeto de oferta permite la
mercado
pública o de intermediación entre
intermediación ellos

Operaciones de Operaciones de Operaciones de


correduría, de correduría, de correduría, de
comisión u otras, comisión u otras, comisión u otras,
Ningún inciso es
### Se considera intermediación bursátil a: tendientes a poner tendientes a poner en tendientes a poner c correcta
correcto
en contacto contacto únicamente en contacto la oferta
únicamente la oferta la demanda de y demanda de
de valores valores valores

Un 5 % del capital Un 5 % del capital Un 10 % del capital Un 10 % del capital


social por cada año, social por cada año, social por cada año, social por cada año,
La reserva legal para las Sociedades hasta alcanzar el hasta alcanzar el hasta alcanzar el hasta alcanzar el
### a correcta
Anónimas deberá ser equivalente a: equivalente al 20 % equivalente al 25 % equivalente al 25 % equivalente al 20 %
del monto del capital del monto del capital del monto del capital del monto del capital
social social social social
Es un instrumento que se encuentra
### Letra de Cambio Papel Comercial Aceptación Bancaria Cheque b correcta
respaldado por un pagaré:
Cuando se consigna
la obligación del
Cuando la masa o el Gobierno Federal a
Cuando la masa o el Cuando la masa o el
bien fiduciario es liquidar a la fecha del
### Los CPI'S son títulos expedidos: bien fiduciario es un bien fiduciario es un a correcta
tanto bien mueble vencimiento al
bien inmueble bien mueble
como bien inmueble tenedor el valor
nominal del
documento

Es el que da la orden
Es quien recibe la
incondicional de Es la persona que
En la Letra de Cambio, ¿quién es el orden incondicional El que vigila la
### pagar una suma cobrará el título de c correcta
girado? de pagar la suma de operación
determinada de crédito
dinero
dinero a otra persona
Se hace por algún medio de
comunicación masiva o a persona
Ninguna de las
### indeterminada para suscribir, enajenar o Oferta Pública Oferta Privada Licitación a correcta
anteriores
adquirir los valores, títulos de crédito y
documentos:
Contrato en donde
una persona
llamada
El contrato en el cual
fideicomitente
Es aquel en el que Contrato por el cual el fideicomisario
designa y afecta
se cumplen las una Casa de Bolsa le afecta bienes
ciertos bienes para
instrucciones que el vende al cliente determinados, los
un fin determinado,
### ¿Qué es un Contrato de Fideicomiso? cliente indica como valores que le va a cuales estuvieron c correcta
encomendándole al
un mandato general pedir prestados a encomendados
fiduciario la
en virtud de lo futuro a otros benéficamente para
administración de
encomendado inversionistas un fideicomiso
éstos, con el fin de
asignado
beneficiar a un
destinatario llamado
fideicomisario

La Comisión
Los miembros del
Nacional Bancaria y
Representantes Consejo de
Autoridades de la de Valores, la
¿Qué sujetos se presume tienen acceso Legales, Autoridades Administración,
### PGR, Licenciados y Comisión Nacional d correcta
a información privilegiada? de la PGR y Directivos, Gerentes y
Jueces de Seguros y
Accionistas Factores de la
Fianzas y el Banco
Emisora
de México
Quirografario, papel Obligaciones,
¿Cuáles son los tipos de Papel PRLV, pagarés Quirografario,
### indizado y comercial Acciones y Bonos a correcta
Comercial? públicos y pagafes hipotecario, indizado
avalado Gubernamentales
Poner en contacto a Actuar como Apegarse al
¿Cuál es una actividad prohibida de la Garantizar
### oferentes y asesores reglamento de la b correcta
Casa de Bolsa? rendimientos
demandantes financieros BMV

Representa una
parte del capital
social de una
Representa una
sociedad anónima, Representa derechos
### La acción es un título de crédito que: deuda a cargo de la Representa un cupón c correcta
los derechos y de crédito
Sociedad Anónima
deberes de los
socios y en título de
crédito

Facilitar las
Ser intermediario en transacciones con
La calificación de
### Las funciones de una Bolsa son: el mercado de La guarda de valores valores y procurar el d correcta
valores
valores desarrollo del
mercado
¿Cuál es el capital mínimo para formar No hay un monto
### $ 100,000 no retirable $ 500,000 variable $ 50,000 no retirable d correcta
una Sociedad Anónima? establecido
Denominación,
Inversión, duración,
duración, domicilio, Nacionalidad, Denominación,
Son elementos que distinguen a una objeto, capital y la
### objeto, capital y la domicilio, patrimonio nacionalidad, a correcta
persona moral: cláusula de
cláusula de y objetivo domicilio y capital
extranjería
extranjería
Certificados de
Los almacenes generales de depósito
### Obligaciones Bonos y Ceplatas Depósito y Bonos CPO'S c correcta
emiten:
de Prenda
banca de desarrollo,
la
integran entidades
de la Administración
Pública Federal con
personalidad
jurídica y patrimonio
propio.
banca múltiple está
conformada por
sociedades
anónimas con la
facultad de efectuar
operaciones para
obtener recursos de
sus clientes y, a su
vez, colocarlos
entre estos. 
FINANZAS
RESULTADO
PREGUNTAS A B C D ¿?
100
El precio de las acciones de una sociedad de
inversión es de $2. 8300, un día después, el
1 6.25% 7.10% 8.1% 7.63% d correcta
precio es de $ 2.8306. ¿Qué tasa de rendimiento
anual pagó la Sociedad de Inversión?

La empresa MASECA colocó papel comercial


con valor Nominal de $10, 000, 000 a una tasa
2 $10,000,000 $12,000,000 $9,685,000 $8,565,470 c correcta
de descuento del 12.6 % en 90 días. ¿Qué
importe recibió MASECA en su colocación?
Sobre una inversión de $300,00.00 se obtuvieron
3 $5,400 de intereses en 45 días. ¿A qué tasa 14.4% 21% 12% 9.9% a correcta
nominal se invirtió el dinero?
¿Durante cuánto tiempo se invirtió $250,000 a
4 una tasa del 18% anual, para generar en 30 días 120 días 90 días 60 días d correcta
intereses $7, 500?
¿Qué cantidad se invirtió al 24% anual durante
5 $100,000 $500,000.00 $350,000.00 $400,000.00 b correcta
90 días. Para obtener intereses por $30,000.00?
La tasa de rendimiento anualizada de tu fondo
de inversión fue 7.98%, la inflación de ese año
6 2.61% 3.15% 2.1% 1.17% a correcta
fue 5.23 % ¿Cuál fue la tasa de rendimiento real
del periodo?
Se otorgó un crédito hipotecario por $1,000,000
a plazo de 10 años, a una tasa del 24 % anual.
7 Los pagos son anuales y se realizan al final de $240,725.00 $250,000.00 $295,148.62 $271,602.13 d correcta
cada periodo. El método de pago es el de pagos
iguales. ¿Cuál es el importe del pago anual?
El valor de la UDI es de 3.04 y 100 días después
8 1.04962% 3.6582% 2.9605% 4.1715% c correcta
es de 3.13 o cuál fue la inflación del periodo.
La tasa de inflación para este año se estima en
9 4.5% ¿Cuál es la tasa promedio mensual de 0.1417% 0.2169% 0.5285% 0.3674% d correcta
inflación?
La inflación para este año se estima en 4.5 %, la
inflación acumulada en el primer semestre del
10 1.5% 2.1% 1.5351% 2.25% c correcta
año fue 2.92 % ¿Cuál será la inflación estimada
para el 2° Semestre del año?
Riesgo, en un
Oportunidades de Todos los incisos son
11 Factor que afecta el Costo del Dinero. contexto de Mercado Inflación d correcta
producción correctos
Financiero
Es cuando no se tiene Es el impuesto que se Es la utilidad o
Ningún inciso es
12 ¿Qué se entiende por Rendimiento ganancia en una le aplica a una ganancia que produce c correcta
correcto
inversión inversión una inversión
¿Qué conceptos se relacionan con la Rendimiento, Todos los incisos son
13 Dividendo, interés Utilidad d correcta
Rentabilidad? descuento correctos
El Sr. Cuevas invirtió $ 200,000 a una tasa de 18
% anual, capitalizando intereses cada 30 días.
14 $125,463.48 $239,123.63 $199,854.18 $385,059.40 b correcta
¿Con qué cantidad contará al final de 12 meses
entre capital e intereses?
Se otorgó un crédito hipotecario por $ 1'000,000
a plazo de diez años con pagos anuales al final
$205,025.27 $271,602.12 $271,602.12 $282,623.25
15 de cada año. La tasa fue 24% anual. Calcular el c correcta
$532,688.25 $820,366.43 $745,652.24 $457,526.40
importe del pago # 5 y el saldo de la deuda por el
método de PAGOS IGUALES
El 1° de Junio el precio del centenario fue $3,
350, el 1° de Junio de un año después el precio
16 6.42% 9.23% 8.96% 7.5% c correcta
fue $3, 650. ¿Cuál fue la tasa de rendimiento
anual del centenario de oro?
EL Banco AA Otorga créditos a la tasa del 20 %
anual a 180 días descontando los intereses por
17 $90,000 $85,000 $75,000 $95,000 a correcta
anticipado. Usted solicito $100,000 ¿Qué
cantidad recibió por el crédito solicitado?
La tasa de Rendimiento que pagan los Cetes es
18 de 9% a 91 días. ¿Qué tasa pagarán a 28 días 8.1% 8.93% 8.5% 9.2% b correcta
en curva?
La inflación en el mes de Enero fue .48% y la de
19 febrero fue .42% ¿Cuál fue la inflación 0.902% 0.5781% 0.6521% 1.2532% a correcta
acumulada del bimestre?
La inflación de la 2° quincena del mes fue .31%.
El valor de la UDI es de 3.1248 hoy (último día
20 3.1528 3.1254 3.4281 3.1021 b correcta
antes de la inflación conocida) ¿Cuál será el
valor de la UDI un día después?
La tasa de rendimiento que pagó una cuenta
maestra es 3.25 anual a 30 días. La inflación de
21 1.45% 2.9% -2% -1.06% d correcta
los últimos 30 días fue 0.36 %. ¿Cuál fue la tasa
real nominal que pagó la cuenta maestra?
De las siguientes variables. ¿Cuáles son las que Todos los incisos son
22 Ciclos económicos Paridad Inflación d correcta
afectan a los instrumentos de inversión? correctos
¿A qué tasa nominal se invirtieron $ 150,000
para contar hoy con $ 159,228.02, si los
23 14.4% 18% 12% 27% c correcta
intereses se capitalizaron cada 30 días durante
un período de 180 días?
Que capital se invirtió hace 90 días a una tasa
24 del 9.00 % anual capitalizando intereses cada 15 $150,000 $300,000 $365,000 $280,000 b correcta
días para contar con $ 306,813.60.
A qué tasa nominal se invirtieron $ 500,000
25 durante un plazo de 90 días para obtener 4% 17% 25% 12% d correcta
intereses por $ 15,000?
Qué capital se invirtió para que después de 6
26 trimestres a una tasa del 24% haya generado $1,000.00 $2,000.00 $1,100.00 $1,500.00 a correcta
intereses por $360
¿Cuál es el interés simple de una inversión en
27 un capital de $2,000 durante 4 años al 30% $4,300.00 $2,450.00 $3,400.00 $2,400.00 d correcta
anual?
Determinar el valor futuro de una inversión de
28 $300 que se invierten durante tres años a una 595 565 586 578 c correcta
tasa del 25% con capitalización anual.
Se otorgó un crédito hipotecario por $ 1'000,000
a plazo de diez años con pagos anuales al final
29 de cada año. La tasa fue 24% anual. Calcular el $240,000 $500,000 $340,000 $700,000 $244,000 $500,000 $500,000 $500,000 c correcta
importe del pago # 5 y el saldo de la deuda por el
método de PAGOS DECRECIENTES

Se otorgó un crédito hipotecario por $ 1'000,000


a plazo de diez años con pagos anuales al final
de cada año. La tasa fue 24% anual. Calcular el
30 $240,000 $1,000,000 $240,000 $800,000 $360,000 $700,000 $480,000 $600,000 a correcta
importe del pago # 5 y el saldo de la deuda por el
método de PAGO DE INTERESES Y
AMORTIZACIÓN
El precio al que se compraron acciones de
Telmex L fue de $25.00, cuarenta días después,
31 0,0008 0,001 0,0018 0,0005 a correcta
se venden a $27.00. ¿Cuál fue el rendimiento
efectivo que se obtuvo para la inversión?
¿Cuál es la mejor opción para invertir a plazo de
32 17.70 % a 100 días. 18.5 % a 28 días. 17.54 % a 28 días. 18.0 % a 182 días. b correcta
90 días?
La tasa de rendimiento que pagaron los Cetes en
8% anual a 90 días. La Tasa de Inflación del
33 6.25% 7.1% 3.18% 4.08% d correcta
mismo plazo fue .97 % ¿Cuál fue la tasa real
nominal que pagó Cetes?
¿Durante qué tiempo se invirtieron $ 80,000 a
una tasa del 24.00 % anual, capitalizando
34 390 días 180 días 120 días 360 días d correcta
intereses cada 30 días, para contar hoy con $
101,459.34?
Cual fue el importe de los intereses que se
obtuvieron por una inversión de $ 125,000 a la
35 $14562,35 $8063.00 $20520.00 $2632,20 b correcta
tasa del 12.60 % anual, capitalizando intereses
cada 45 días durante un plazo de 180 días.
El Sr. González quiere invertir $ 1,000,000.00.
36 17.8% a 70 días 17.5% a 15 días 18% a 90 días 17.4 % a 1 día c correcta
Cual es la mejor opción a 90 días:
Determine el valor futuro de $100 que se
37 invierten durante 3 años a una tasa del 10% con $134,98 $134,01 $184,04 $194,01 b correcta
capitalización semestral.
Se otorgó un crédito hipotecario por $ 1,000,000
a plazo de diez años con pagos anuales al final
$293,162.50
38 de cada año. La tasa fue 24% anual. Calcular el $250,000 $1,025,408 $310,560 $1,425,172 $275,696 $1,895,623 b correcta
$1,465,812.53
importe del pago # 5 y el saldo de la deuda por el
método de PAGOS CRECIENTES

Se otorgó un crédito hipotecario por $ 1,000,000


a plazo de diez años con pagos anuales al final
de cada año. La tasa real es del 11 % anual y el
$222,675.00 $207,875.00 $211,598.70 $265,517.00
39 valor de la UDI es de 3.25. Calcular el importe c correcta
$853,962.00 $1,127,632.00 $782,047.00 $927,495.00
del pago # 5 y el saldo de la deuda por el método
de PAGOS EN UDI`S. El valor de la UDI para
este pago es de 4.05.
ANALISIS FINANCIERO (Estados de RC Elevadores en J64)
RESULTADO
PREGUNTAS A B C D ¿?
98
Estado de situación
Estado de situación Estado de variaciones en el Estado de resultados y
financiera y estado de
1 Son estados financieros básicos: financiera y flujo de capital contable y capital de estado de costo de A correcta
cambios en la situación
efectivo trabajo producción y ventas
financiera

Se obtiene un crédito bancario por


$ 600,000 el 3 de abril del 2001,
$ 200,000 en el pasivo a
pagaderos en tres años con pagos $ 150,000 en el pasivo a $ 200,000 en el pasivo a
corto plazo y $ 250,000 $ 600,000 en el pasivo a
2 trimestrales a partir de la fecha de corto plazo y $ 300,000 en corto plazo y $ 300,000 en c correcta
en el pasivo a largo largo plazo
obtención. Si se elabora un el pasivo a largo plazo el pasivo a largo plazo
plazo
balance al 31 de diciembre del
2001, se deben presentar:

Cuando la actividad de inversión en


La empresa realizó
el estado de cambios en la La empresa vendió sus La empresa depreció sus La empresa hipotecó sus
3 nuevas inversiones en a correcta
situación financiera arroja recursos activos fijos activos fijos activos fijos.
activos fijos
generados significa que:
La maquinaria, la
Se clasifican como actividad de La depreciación del Los gastos de
amortización de gastos Los gastos de organización,
4 inversión en el Estado de Cambios edificio, al mobiliario y el organización, el c correcta
de instalación y el la maquinaria y el terreno.
en la Situación Financiera: terreno. inventario y el edificio.
mobiliario
Contienen explicaciones a las
Estados financieros Estado financieros pro Estados financieros Notas a los estados
5 cifras contenidas en los estados d correcta
complementarios forma especiales financieros
financieros básicos.
La depreciación del edificio se
considera para el estado de Un origen de recursos Una aplicación de
6 No se clasifica Un origen de inversión b correcta
cambios en la situación financiera de operación recursos de operación
como:
Si en el costo integral de El efecto de la inflación El efecto de la inflación
Los activos monetarios
financiamiento se muestra un sobre la posición sobre las partidas no
7 superan en $ 42,000 a los Ningún inciso es correcto d correcta
resultado por posición monetaria monetaria fue favorable monetarias fue favorable en
pasivos monetarios
de $ 42,000 positivos, quiere decir: en $ 42,000. $ 42,000
Miden el grado en que la Miden la efectividad de la
Miden la efectividad con la empresa ha sido empresa en términos de
¿Qué mide una razón de que se están utilizando los financiada por terceros utilidades e inversión y la Todos los incisos son
8 b correcta
Cobertura o Endeudamiento: recursos para el logro de (préstamos), por lo forma como se han logrado correctos
los objetivos. tanto, miden el grado de los objetivos en este
dependencia con éstos. sentido.
Los impuestos por
Se clasifican como actividad de La amortización, el Los inventarios, la La utilidad del ejercicio, la
pagar, el capital social y
9 operación en el Estado de Cambios acreedor bancario y los utilidad acumulada y los depreciación y el pasivo c correcta
los gastos de
en la Situación Financiera. clientes. proveedores. con proveedores.
organización.
El estado de cambios en la
situación financiera de RC Recursos generados por Recursos utilizados por Recursos utilizados por Ninguna de las
10 d correcta
Elevadores, S.A. de C.V. arroja en $120,500 $120,500 $133,500 anteriores
la operación:
En RC Elevadores, S.A. de C.V. $.72 pesos en activos de
$.72 pesos en activos Ninguna de las
11 por cada peso de deuda a corto fácil conversión de $.72 pesos en activo total b correcta
circulantes anteriores
plazo existen: efectivo
El activo circulante de RC
140% del pasivo a corto 79.7% del pasivo a corto 72% del pasivo a corto Ninguna de las
12 Elevadores, S.A. de C.V. a correcta
plazo plazo plazo anteriores
representa el:
Las ventas de RC Elevadores, S.A. Ninguna de las
13 El 41.6% del Activo Total El 38.6% del Activo Total El 46.3% del Activo Total a correcta
de C.V. equivalen a: anteriores
En función del crecimiento en
Se incrementó en Ninguna de las
14 ventas, el costo de ventas del Se optimizó Creció al mismo nivel b correcta
función de ventas anteriores
ejercicio 2001 a 2002:
En el ejercicio 2002 la utilidad neta
El 10.8% del Costo de El 23.3% de la Utilidad de Ninguna de las
15 de RC Elevadores, S.A. de C.V. El 20% de las Ventas d correcta
Ventas Operación anteriores
representa:
Sumando a la posición
Multiplicando la posición Multiplicando la posición Sumando a la posición
El resultado por posición monetaria monetaria los intereses
16 monetaria por la inflación monetaria por el factor monetaria los intereses a correcta
se obtiene: netos y la fluctuación
del mes de actualización netos
cambiaria
En el estado de cambios en la
situación financiera, si la actividad Lo importante es que Es benéfico para la La empresa no tuvo flujos Es negativo para la
17 d correcta
de operación utiliza recursos tenga utilidad empresa de efectivo empresa
podemos considerar que:
En el estado de cambios en la
situación financiera los gastos de
18 Operación Financiamiento Inversión Ninguna c correcta
organización se clasifican dentro
de la actividad de:
El método de tendencias es una Estado de cambios
19 Porcientos integrales Razones financieras Aumentos y disminuciones c correcta
ampliación del método de: Situación Financiera
Colocamos obligaciones el 15 de
mayo del 2001 por $800,000
pagaderos en 4 años con pagos
$ 200,000 en el pasivo a
semestrales iguales a partir de la $ 200,000 en el pasivo a $ 200,000 en el pasivo a
corto plazo y $ 550,000 $ 600,000 en el pasivo a
20 fecha de colocación. Considerando corto plazo y $ 500,000 en corto plazo y $ 600,000 en c correcta
en el pasivo a largo largo plazo
que los pagos se han hecho el pasivo a largo plazo el pasivo a largo plazo
plazo
puntualmente, como debe
mostrarse en el balance al 31 de
octubre del 2001

La capitalización de un acreedor Una disminución del Un incremento del Una reclasificación del
21 Ningún inciso es correcto b correcta
bancario afecta a la empresa con: capital social capital social pasivo
Evaluar los cambios
¿Es un objetivo del Estado de Evaluar la capacidad de la Evaluar la capacidad de
experimentados en la Todos los incisos son
22 Cambios en la Situación empresa para generar la empresa para cumplir d correcta
situación financiera de la correctos
Financiera? recursos sus obligaciones
empresa
Investigación cualitativa y
23 Son etapas del análisis financiero: Vertical y Horizontal Estática y Dinámica Ningún inciso es correcto c correcta
cuantitativa
La creación de Reserva Legal por
El capital contable Una disminución de
24 200,000 afecta al capital contable Un aumento de 200,000 Ningún inciso es correcto a correcta
permanece igual. 200,000
con:
El estado de cambios en la
situación financiera de RC Recursos generados por Recursos utilizados por Recursos utilizados por Ninguna de las
25 b correcta
Elevadores, S. A. de C.V. arroja en $403,800 $403,800 $434,100 anteriores
el financiamiento:
En RC Elevadores, S.A. de C.V., la
Se transforman cada 122 Ninguna de las
26 rotación de inventarios indica que Se venden cada 122 días Se cobran cada 122 días d correcta
días anteriores
los mismos:
El 28.6% del Activo es
190,200 del Activo El 28.6% del pasivo corto
En RC Elevadores, S.A. de C.V. financiado por pasivo de Ninguna de las
27 circulante es financiado plazo financia Activos no a correcta
tenemos que: largo plazo y capital anteriores
por pasivo circulante circulantes
contable
La rotación de Activos fijos de RC
El equivalente al 66% del El equivalente al 58% El equivalente al 35% del Ninguna de las
28 Elevadores, S.A. de C.V. indica b correcta
activo fijo promedio del activo fijo promedio activo fijo promedio anteriores
que la empresa vende:

En términos nominales los clientes Se incrementaron un Se incrementaron un Se incrementaron un


29 Se disminuyeron un 46.5% a correcta
de RC Elevadores, S.A. de C.V.: 46.5% 13.9%% 13.9%

El inventario de RC Elevadores,
El 13.7% del Activo Ninguna de las
30 S.A. de C.V. en el ejercicio 2002 El 33% de las ventas El 48.2% del Activo Total b correcta
Circulante anteriores
representa:
La cuenta que muestra resultado
El estado de situación El estado de cambios en la
31 por tenencia de activos no El estado de resultados Todos los anteriores a correcta
financiera situación financiera
monetarios aparece en:
Es el estado financiero que
muestra las variaciones ocurridas
en las diferentes cuentas que Estado de cambios en la Estado de variaciones Estado de Posición
32 Estado de Resultados b correcta
integran el capital contable, en un Situación Financiera en el capital contable Financiera
período de tiempo, generalmente
un año:
La creación de Reserva Legal por
El capital contable Una disminución de
33 200,000 afecta al capital contable Un aumento de 200,000 Ningún inciso es correcto a correcta
permanece igual. 200,000
con:
Consiste en asignar a
En reducir a términos cada capítulo de los En conocer la magnitud que
En qué consiste el método de Todos los incisos son
34 porcentuales las cifras de estados financieros el tiene la parte de un todo en d correcta
porcientos integrales: correctos
los Estados Financieros 100% para analizar cada relación con dicho todo
parte del total
Los recursos generados
El resultado del ejercicio
o utilizados en El resultado del ejercicio El resultado del ejercicio
El estado de cambios en la con la variación en
35 operación, con los recursos generados con los orígenes y a correcta
situación financiera concilia: efectivo e inversiones
financiamiento e en operación aplicaciones
temporales
inversión
Cuando los activos monetarios son Un resultado por tenencia Un resultado por
Una posición monetaria Una posición monetaria
36 superiores a los pasivos de activos no monetarios de tenencia de activos no b correcta
favorable desfavorable
monetarios tenemos: utilidad monetarios de pérdida
Los intereses, el
Los intereses, el Repomo y
El costo integral de financiamiento Los intereses, el Repomo Los intereses y las Repomo, el Retanom y
37 las fluctuaciones c correcta
incluye: y el Retanom fluctuaciones cambiarias las fluctuaciones
cambiarias
cambiarias
Medir el impacto de los Aumento de la
Es un objetivo del Análisis Todos los incisos son
38 Factores internos y rentabilidad de la Control del Apalancamiento d correcta
Financiero correctos
externos en la empresa inversión
Créditos recibidos a corto
Los recursos generados o y largo plazo, diferentes a
Incrementos de capital Dividendos pagados en Todos los incisos son
39 utilizados en actividades de las operaciones con d correcta
por recursos adicionales efectivo correctos
financiamiento comprenden: proveedores y/o
acreedores.
El estado de cambios en la
situación financiera de RC Recursos generados por Recursos generados por Recursos generados por Ninguna de las
40 b correcta
Elevadores, S.A. de C.V. arroja en $300,000 $287,000 $432,000 anteriores
la inversión:
Los pasivos de RC Elevadores, El 35% de su capital Ninguna de las
41 El 55% de su activo total El 86% de sus ventas c correcta
S.A. de C.V., representan: contable anteriores
La rentabilidad de RC Elevadores,
8.5% sobre el capital 20.2% sobre el capital
42 S.A. de C.V. indica que la empresa 7.5% sobre las ventas 10.8% sobre las ventas c correcta
contable contable
genera:
El ciclo de efectivo de RC
La empresa financia 312 La empresa financia 190 La empresa financia 185 La empresa financia 233
43 Elevadores, S.A. de C.V. indica c correcta
días el ciclo operativo días el ciclo operativo días el ciclo operativo días el ciclo operativo
que:

La disminución en el pasivo total de Superior a la disminución Inferior a la disminución Igual a la disminución en Ninguna de las
44 b correcta
RC Elevadores, S.A. de C.V. fue: en las ventas en las ventas las ventas anteriores

En el ejercicio 2002 los gastos de El 44.8% de la utilidad El 20.8% del costo de Ninguna de las
45 El 38.8% de las ventas a correcta
operación equivalen a: bruta ventas anteriores
El decreto y pago de dividendos
por $ 580,000.00 ; el 30 % en Un aumento de $ Una disminución de $ Una disminución de $ El capital contable
46 c correcta
efectivo y 70 % en acciones, afecta 406,000.00 580,000.00 174,000.00 permanece igual
al capital contable con:
El método de Aumentos y Estados financieros de Estados financieros de Estados financieros del Estados financieros del
47 Disminuciones, Análisis Nominal y distintos géneros de un distinto genero, de 2 mismo género de un sólo mismo género de 2 d correcta
Real compara: solo período períodos consecutivos período períodos consecutivos
Es el estado que muestra la
Estado de Cambios en Estado de Situación
48 situación financiera en un período Estado de Resultados Ningún inciso es correcto d correcta
la situación financiera financiera
determinado:

El resultado por posición monetaria El estado de situación El estado de variaciones en El estado de cambios en
49 El estado de resultados b correcta
es un concepto que aparece en: financiera el capital contable la situación financiera

La adquisición de una patente se


Una actividad de Una actividad de No se incluye en el
50 clasifica para el estado de cambios Una actividad de inversión a correcta
operación financiamiento estado por ser intangible
en la situación financiera como:

Un decreto de dividendos por


470,000, 40% en acciones y 60 % Una disminución de $ Una disminución de $ Ninguna de las
51 Un aumento de $ 188,000 d correcta
en efectivo afecta al capital 188,000 470,000 anteriores
contable con:
Es un estado financiero que
Estado de cambios en la
52 muestra la capacidad que tiene la Estado de resultados Balance General Ningún inciso es correcto a correcta
situación financiera
empresa para generar recursos:
Miden la efectividad de la
Miden el grado en que la
empresa en términos de Miden la capacidad de la
empresa ha sido financiada
¿Qué miden las razones de utilidades e inversión y la empresa para satisfacer
53 por terceros (préstamos), Todos los anteriores. b correcta
Liquidez? forma como se han sus obligaciones a corto
por lo tanto, miden el grado
logrado los objetivos en plazo
de dependencia con éstos.
este sentido.
Los impuestos por
Se clasifican como actividad de La amortización, el La utilidad del ejercicio, Los inventarios, la utilidad
pagar, el capital social y
54 operación en el Estado de Cambios acreedor bancario y los la depreciación y el acumulada y los b correcta
los gastos de
en la Situación Financiera. clientes. pasivo con proveedores. proveedores.
organización.
El estado de cambios en la
situación financiera de RC Recursos generados por Recursos utilizados por Recursos utilizados por Ninguna de las
55 b correcta
Elevadores, S. A. de C.V. arroja en $403,800 $403,800 $434,100 anteriores
el financiamiento:
Los proveedores otorgan a la Ninguna de las
56 123 días de crédito 119 días de crédito 127 días de crédito c correcta
empresa: anteriores
La palanca financiera de RC
Se debe el 35.8% del Se debe el 20.3% del Se debe el 31.7% del Ninguna de las
57 Elevadores, S.A. de C.V. indica a correcta
Activo Total Activo Fijo capital contable anteriores
que:
En el ejercicio 2002 la utilidad neta
El 10.8% del Costo de El 23.3% de la Utilidad de Ninguna de las
58 de RC Elevadores, S.A. de C.V. El 20% de las Ventas d correcta
Ventas Operación anteriores
representa:
En términos nominales las ventas
59 de RC Elevadores, S.A. de C.V. del Decrecieron un 25% Crecieron un 25% Decrecieron un 33% Crecieron un 33% a correcta
ejercicio 2001 a 2002:
Los clientes de RC Elevadores,
El 27.6% del Activo Ninguna de las
60 S.A. de C.V. en el ejercicio 2002 El 40% de las ventas El 11.5% del Activo Total c correcta
Circulante anteriores
representan:

ACTIVO-PASIVO CAPITAL=CONTABLE
ACTIVO=PASIVO CAPITAL CONTABLE
RC ELEVADORES, S.A. DE C.V.
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2002 Y 2001

ACTIVO 2002 2001 PASIVO 2002


CIRCULANTE CORTO PLAZO
Caja y Bancos 43,200 26,500 Proveedores 181,400
Clientes 268,400 183,200 Acreedores Diversos 252,000
Deudores 32,000 36,000 Impuestos por Pagar 40,500
Inventario 320,500 337,200 473,900
664,100 582,900 LARGO PLAZO
FIJO Acreedor Bancario 109,200
Inmuebles 1,450,000 1,700,000 Obligaciones 250,000
Maquinaria 215,000 260,000 359,200
Equipo de Reparto 430,000 397,000
Depreciación (625,000) (480,000) SUMA EL PASIVO 833,100
1,470,000 1,877,000
DIFERIDO CAPITAL
Gastos de Organización 125,000 150,000 Capital Social 900,000
Seguros Pag. Por Ant. 69,000 82,000 Utilidades Acum. 490,000
194,000 232,000 Utilidad Ejercicio 105,000
1,495,000

SUMA EL ACTIVO 2,328,100 2,691,900 PASIVO + CAPITAL 2,328,100

RC ELEVADORES, S.A. DE C.V.


Estado de Resultados del 1° de Enero al 31 de Diciembre de
2002 2001
Ventas Netas 970,000 1,290,000
Costo de Ventas 520,000 635,000
Utilidad Bruta 450,000 655,000

Gastos de Operación 202,000 370,000


Utilidad de Operación 248,000 285,000

Costo Integral de Financiamiento 75,000 61,000


Utilidad Antes de Impuestos 173,000 224,000

Provisión para Impuestos 68,000 54,000

Utilidad Neta 105,000 170,000


2001

174,600
282,300
82,000
538,900

203,000
350,000
553,000

1,091,900

1,000,000
430,000
170,000
1,600,000

2,691,900
Es una operación en la que una operación de una operación de auto una operación de
135 una operación en firme d
nadie puede participar cruce entrada registro
Si una acción opera en
136 $0.001 $0.01 $1.00 $0.10 b
$210 pesos, la puja será
Si una acción opera en
137 1,000 100 10 1 b
$0.95 pesos, el lote será
Un cliente nos ingresa una
orden de compra limitada
en $21.22 por acción. Sólo
138 ayb ayc byc ayd a
podremos asignarle: a)
$21.22, b) $21.21, c)
$21.23, d) $21.24
El criterio de jerarquización
en el ingreso de órdenes o primeras entradas todas deben ser a todas deben ser mejor en precio primero
139 d
asignación de operaciones primeras salidas mercado limitadas en derecho
es
para efectuar una venta en obtener un préstamo de ninguna de las
140 operar puja abajo operar puja 0 c
corto, necesitamos valores anteriores
La muestra en el INMEX
141 consta al menos de ….. 12 15 20 22 c
Series
Un cliente nos ingresa una
orden de venta limitada en
$12.21 por acción. Sólo
142 ayb ayc byc ayd a
podremos asignarle: a)
$12.21, b) $12.22, c)
$12.20, d) $12.19
NO se pueden utilizar
una oferta pública una oferta pública
143 medios masivos de una colocación pública una colocación privada d
prmaria secundaria
comunación en:
144 El SIC opera en SENTRA Capitales SENTRA Derivados SENTRA Dinero MexDer a
MERCADO DE TITULOS DE DEUDA
RESULTADO
PREGUNTAS A B C D ¿?
84
¿Cuál de los siguientes son títulos
1 Obligaciones Acciones Papel Comercial Futuros del IPC c correcta
del Mercado de Títulos de Deuda?
El Mercado de Dinero tiene por Financiar capital de
2 Formar Riqueza Transferir Riesgos Operar en Precio a correcta
objeto: trabajo
El Valor Nominal de los Pagarés
3 $1.00 $10.00 $100.00 $0.10 a correcta
con Rendimiento a Vencimiento es:

Empresas Industriales,
La Tesorería de la
4 Los Bonos "M" son emitidos por: Instituciones de Crédito Comerciales y de Banco de México d correcta
Federación
Servicios

La suma de los montos de las


posturas que presenta cada postor el 50% del monto el 25% del monto el 60% del monto
5 no existe límite c correcta
en una subasta de valores máximo ofrecido máximo ofrecido máximo ofrecido
gubernamentales no debe excer:
Los Bonos "UMS" son emitidos en Dólares de los
6 pesos m.n Tasa de Interés No aplica ninguno b correcta
su mayoría en: Estados Unidos
7 ¿Cuál es la puja en Cetes? $0.000001 $0.01 0.01% 0.10% c correcta
Si adquirimos cetes que le quedan
28 días por vencer a una tasa de
8 $9.945478 $9.945167 $9.903212 $9.913322 a correcta
rendimiento de 7.05%, el precio
será:
Un cliente nos solicita una inversión
a 6 días y le concedimos el 6.95%,
asignándole cetes con 28 días por
9 $9.956998 $9.945478 $9.945167 $9.913322 a correcta
vencer que traemos a 7.05% de
rendimiento. ¿Cuál será el precio de
recompra?
Utilizando los datos anteriores,
10 7.03% 7.05% 7.00% 7.07% d correcta
¿cuál será la tasa de recompra?
¿Cuál de los siguientes NO son
11 papel comercial CPO´s cetes PRLV´s b correcta
títulos del Mercado de Dinero?
¿Cuál de las siguientes será la
mejor tasa? 7.05% a 28 días, 7.20%
12 28 días 91 días 182 días 357 días b correcta
a 91 días, 7.22% a 182 días &
7.25% a 357 días
¿En cuál de los siguientes el emisor
13 Cetes Bonos "M" BREMS Bondes c correcta
es el Banco de México?
14 Al inicio de un reporto el reportador: recibe dinero entrega papel recibe papel no aplica c correcta
¿Quiénes participan en el Instituciones de
15 compañías de seguros Casas de Bolsa Casas de Cambio b correcta
establecimiento de la TIIE? Crédito
¿Quién es el colocador de los Una Institución de
16 SHCP Una Casa de Bolsa Banxico d correcta
Bonos IPAB Crédito
Si cotizamos un bono con cupones
incluyendo los intereses ninguna de las
17 precio limpio precio sucio precio base b correcta
devengados del cupón hablamos anteriores
de:
18 Al inicio de un reporto el reportado: recibe dinero entrega papel recibe papel no aplica b correcta
La Base anual de Cálculo en los
19 días naturales 270 días 365 días 360 días d correcta
instrumentos a descuento es
es un contrato de es un contrato entre el
es un contrato de es una operación en la
intermediación, en el inversionista e
intermediación, en el cual el inversionista
¿Qué es una operación de reporto y cual se pacta un premio institución en el cual
20 cual el inversionista adquiere activos a a correcta
para qué sirve? a un plazo se garantiza una tasa
compra unos títulos de través de una oferta
determinado, sirve para de interés y sirve para
deuda pública
tener liquidez tener certeza de pago
En la subasta de valores
21 gubernamentales se le asigna la tasa más alta a la tasa más baja al precio más bajo no aplica ninguna b correcta
primero a:
si en una subasta se asignan los
valores a partir de la mejor posturas con basos ninguna de las
22 a precio único a precio múltiple b correcta
y cada quien en su tasa y monto comunicantes anteriores
solicitado es una subasta
¿Cuál de los siguientes conceden
23 Cetes PRLV´s Bonos "M" Acciones c correcta
tasa fija?
Las posturas de valores
24 precio tasa de rendimiento tasa de descuento tasa real c correcta
gubernamental se dan en:
25 Los Emite el IPAB Cetes PRLV´s BPAT´s Udibonos c correcta
Si se adquirieron cetes hoy y
26 estaremos ganando estaremos perdiendo no nos afecta a correcta
mañana las tasas bajan
¿Cuál será el orden de asignación
en las siguientes posturas de
27 valores gubernamentales en una A,C,B,D A,B,D,C A,C.B.D A,B,C,D d correcta
subasta? A.- 7.02%, B.- 7.03%, C.-
7.06%, D.-7.08%
Si la UDI inicial es de 3.1690 y
28 después de 18 días es de 3.1783, la 0.2900% 0.2935% 5.8694% 0.0940% b correcta
inflación efectiva es:
Empresas Industriales,
La Tesorería de la
29 ¿Quién es el emisor en los BPATS? Banco de México IPAB comerciales y de b correcta
Federación
Servicios
La liquidación ordinaria de los
30 T+1 T+2 T+3 T0 a correcta
títulos del Mercado de Dinero es
Operaciones de
31 El Reporto implica Cambio de propiedad Préstamo de valores Operaciones de Futuros b correcta
Opciones
El Valor nominal en los Udibonos
32 $100 $1,000 1,000 udis 100 udis d correcta
es:
33 En un reporto el inversionista es reportado vendedor reportador no aplica ninguna c correcta

Cuando ocurre un alza generalizada


34 de las tasas en el mercado, el suben bajan no se mueven no tiene nada que ver b correcta
precio de los títulos de deuda:

El Tipo de Cambio FIX, lo


35 SHCP BMV Nafinsa Banxico d correcta
determina:
36 NO son reportables Obligaciones PRLV´s cetes Bondes a correcta
37 Los Cetes los custodia: Banxico INDEVAL Asigna CCV b correcta
La tasa libre de
La tasa de rendimiento la tasa que representa la tasa de rendimiento
impuestos que se
38 La tasa real es: a la cual se le ha el mismo rendimiento en expresada en un a correcta
obtiene en una
descontado la inflación un plazo diferente período especial
inversión
Los recursos fruto de la colocación Financiamiento del Financiamiento del
39 Regulación monetaria El Pago del IPAB c correcta
de Bondes se destina a. Banco de México Gobierno Federal
40 Paga el premio en un reporto reportado reportador inversionista Banxico a correcta
La Tesorería de la
41 es el garante los CEBIC´s BMV Banxico Banobras d correcta
Federación
por la tasa de
El Precio en un bono a tasa fija se por el valor futuro de los por el valor presente de
42 descuento en la por el premio pactado d correcta
calcula: flujos los flujos
colocación
Es el tipo de cambio que se utiliza
43 para liquidar obligaciones FIX Spot Mismo Día Interbancario a correcta
denominadas en dólares en México
En los reportos colaterilzados, la
44 institución que administra las CCV INDEVAL BMV Asigna a correcta
garantías es:
Administra las cotizaciones para
45 BMV SHCP Nafinsa Banxico d correcta
determinar la TIIE
Si se adquieren PRLV´s el día de
hoy jueves y los vendemos el día de una operación en
46 un reporto es una opción es un derivado b correcta
mañana viernes por decisión propia directo
es:
47 Los BREM´s cortan cupón cada 91 días 182 días 28 días día c correcta

Se adquieren Bondes con cupón


trimestral, en directo cuando la tasa
en el mercado se encuentra en
7.58%, la tasa del cupón es 7.38%
48 $99.213957 $101.532400 $98.732500 $100.000000 a correcta
con 572 días por vencer y 65 días
transcurridos en el cupón. ¿Cuál
habrá sido el precio limpio si se
concedió una sobretasa de 0.52%?

Utilizando los datos anteriores,


49 $100.000000 $100.546457 $99.213957 $98.732500 b correcta
¿cuál habrá sido el precio sucio?
El Valor nominal de los PIC-FARAC
50 $100.000000 $1,000.000000 1,000 udis 100 udis d correcta
´s es:
Las Aceptaciones Bancarias las una institución de
51 un fideicomiso empresas no aplica ninguna c correcta
emite: crédito
Los Cetes asignados en la subasta
52 los martes los miércoles Los viernes Los jueves d correcta
se liquidan:
El Papel Comercial tiene un valor
53 $1.00 $10.00 $1,000.00 $100.00 d correcta
nominal de:
¿Cuál será el rendimiento a
vencimiento de un bono con valor
nominal de $100, con cupón fijo
54 semestral del 9% que liquidamos el 8.67% 8.50% 8.63% 8.00% a correcta
25 de Sept. 2006 y vence el 15 de
nov. de 2010, con un precio de
$101.125?
Utilizando los datos anteriores, ¿a
55 cuánto ascienden los intereses $3.00 $3.15 $3.25 $2.85 c correcta
devengados por cada título?
56 El plazo máximo de un reporto es. no hay plazo máximo 28 días 91 días 360 días d correcta
Certificados de
57 Las Aceptaciones Bancarias son: Pagarés Bonos de Prenda Letras de Cambio d correcta
Participación
ninguna de las
58 El papel comercial se coloca vía. colocación pública subasta privada a correcta
anteriores
Mecanismo por el cual los
compensación de
59 intermediarios obtienen recursos subasta primaria operaciones en directo fondeo d correcta
valores
para cubrir su posición de riesgo
Banco de México asigna los valores
60 los lunes Los martes Los viernes Los jueves b correcta
subastados.

Es quién que recibe dinero y


61 reportado reportador largo corto a correcta
entrega títulos al incio de un reporto

En una colocación pública, el


del inversionista de la Bolsa Mexicana de
62 emisor emite los títulos a nombre del Indeval Agente Colocador d correcta
adquiriente Valores
de:
financiar al gobierno financiar instituciones de
63 La colocación de PRLV es para: regulación monetaria financiar empresas d correcta
federal crédito
64 Al final de un reporto el reportado: entrega papel recibe dinero entrega dinero no aplica c correcta
Banco de México Convoca las
65 subastas de valores Los lunes Los martes Los viernes Los jueves c correcta
gubernamentales:
Los Bonos "M" conceden cupón
66 28 días 91 días 180 días 182 días d correcta
cada
la tesorería de la
67 El Papel Comercial lo emiten: instituciones financieras empresas fideicomisos c correcta
federación
Es el Mercado en el que la empresa En el Mercado de En el Mercado
68 Mercado Secundario Mercado Primario b correcta
obtiene su financiamiento Derivados Cambiario
SOCIEDADES DE INVERSION
RESULTADO
PREGUNTAS A B C D ¿?
100
La adquisición de
La venta de Activos La adquisición y venta Negociar los precios de
¿Cuál es la principal función de las Activos Objeto de
1 Objeto de Inversión del de Activos Objeto de los títulos de la cartera c correcta
Sociedades de Inversión? Inversión del Mercado
Mercado de Dinero Inversión con sus clientes.
de Capitales
Son documentos que Es un documento que
contienen las El acta de constitución contiene los precios de
¿Qué son los Prospectos de Información Boletín que sólo conoce
2 características de la Sociedad de los valores de la b correcta
para el Público Inversionista? la Sociedad de Inversión
generales de la Inversión cartera de la Sociedad
Sociedad de Inversión de Inversión
Son algunas características del Prospecto Denominación de la Clasificación de la Todos los incisos son
3 Tipo de Sociedad d correcta
de Información: Sociedad de Inversión Sociedad de Inversión correctos
¿Quién autoriza los Prospectos de
4 La CNBV La BMV La Operadora La Valuadora a correcta
Información?
Integrantes de la Núm. de Empleados de
¿Qué datos constitutivos deben ir en el Fecha Constitutiva y
5 Nombre del Comisario Asamblea de la Sociedad de d correcta
prospecto? Registro Notarial
Accionistas Inversión
¿Se puede informar de los cambios del
Sólo cuando lo autorice Sólo si lo autoriza el
6 Prospecto, en los Estados de Cuenta de las SI NO a correcta
la Valuadora S.D. Indeval
Sociedades de Inversión?

Por lo menos el 96 %
Hasta el 10 % de la
El régimen de inversión de las Sociedades Por lo menos el 90 % de en activos objeto de
El 60 % en Títulos de suma de activo total en
7 de Inversión deberá observar según la Ley, su activo total en inversión y un 4 % de la c correcta
Gobierno gastos (mobiliario y
el mantener: acciones suma del activo total en
equipo)
mobiliario y en equipo

Es el plazo
Es la comisión que La forma en la que se El rendimiento que
8 ¿Qué significa horizonte de inversión? recomendado y un poco a correcta
cobra el Fondo venderían las acciones pagó el Fondo
de la filosofía del Fondo
Para cumplir con los
¿Para qué sirve el régimen de inversión en Para seleccionar los Para adquirir los parámetros Todos los incisos son
9 d correcta
las Sociedades de Inversión? valores valores establecidos en las correctos
disposiciones
Las Sociedades de Renta Variable pueden Todos los incisos son
10 Bondes Cetes Acciones d correcta
invertir en: correctos
Las Sociedades de Inversión de Deuda Udibonos, Brem's,
11 Acciones y Cetes Udibonos y Acciones Brem's y Acciones c correcta
pueden invertir en: Bpa's y Picfarac
Documentos que
Todos los incisos son
12 Se considera Objeto de Inversión a: Los Títulos Los Valores aplique el Régimen de d correcta
correctos
la Ley
¿Quién realiza la valuación de las Valuadora
13 Proveedor de Precios Calificadora de Valores Operadora c correcta
Sociedades de Inversión? Independiente
Los precios de las Sociedades de Renta
14 Variable y de Deuda se determinan con una Semanal Diaria Mensual Quincenal b correcta
frecuencia:
A la CNBV, al A la BMV, a la A la CNBV, a la BMV, a A la SHCP, a la BMV,
¿A quién debe reportar el precio contable la Proveedor de Precios, Operadora, la Operadora, a la Operadora,
15 c correcta
valuadora de Sociedades de Inversión? Distribuidora, Contralor Distribuidora, a los Distribuidora, Contralor Distribuidora, Contralor
Normativo, etc. empleados del Fondo Normativo, etc. Normativo, etc.
¿Cuál es el porcentaje máximo sobre-
16 subvaluar el precio contable de una 0.01 0.02 0.03 0.05 b correcta
Sociedad de Inversión?
¿Qué Sociedades de Inversión se benefician
Todos los incisos son
17 ante un alza en las acciones que cotizan en Renta Variable Deuda Objeto Limitado a correcta
correctos
la Bolsa Mexicana de Valores?
Ofrecer al cliente el
¿Cuál es la misión de un Asesor de Eliminar los riesgos y Que el inversionista Ofrecer al cliente una
18 Fondo que se ajuste a c correcta
Sociedades de Inversión? maximizar las utilidades evite riesgos al invertir cartera de alta liquidez
sus necesidades
¿Qué tipo de Sociedades de Inversión
19 pueden ser calificadas por la Cartera de De Deuda De Renta Variable De Capitales De Objeto Limitado a correcta
Valores que poseen?
¿Por qué medios se da a conocer los
Todos los incisos son
20 precios diarios de las Sociedades de Internet Boletín de la BMV Periódicos d correcta
correctos
Inversión?
Las Sociedades de Inversión de acuerdo a Especializadas y de Diversificadas y de Diversificadas y
21 Comunes y Tipificadas c correcta
su parámetro de inversión son: Objeto Limitado Capitales Especializadas
¿Quién paga los gastos por los servicios de
La Sociedad de
22 administración de activos, que presta la Los Inversionistas La Calificadora La Valuadora a correcta
Inversión
Operadora a la Sociedad de Inversión?
Por el comparativo de
¿Cómo se obtiene el rendimiento de una Por la tasa de interés Por el número de Por el volumen de
23 precios diarios de la a correcta
Sociedad de Inversión? del mercado clientes operaciones
Sociedad de Inversión
La Sección de La Sección de
Las Sociedades de Inversión deberán La Sección de Valores Todos los incisos son
24 Intermediarios Intermediarios c correcta
inscribir sus acciones en: del Registro Nacional correctos
Financieros Bursátiles

Administración de Valuación y calificación Proveedor de precios,


Los servicios que debe contratar una Todos los incisos son
25 activos y distribución de de Sociedades de depósito y custodia de d correcta
Sociedad de Inversión son: correctos
acciones Inversión activos

El Consejo de Administración de una


26 2 miembros 4 miembros 5 miembros 5-15 miembros d correcta
Sociedad de Inversión está integrado por:
Acuerda con la Sociedad de Inversión el
Valuadora Distribuidora de la
27 plan de venta de sus acciones para Calificadora de Valores Proveedor de precios b correcta
Independiente Sociedad de Inversión
inversionistas:
Bienes, efectivo,
Según la Ley, se entenderá por Activos Documentos inscritos Todos los incisos son
28 Valores, Títulos derechos y créditos en d correcta
Objeto de Inversión a: en el RNV correctos
contratos de Derivados
Renta Variable, Deuda,
¿Cuáles son los tipos de Sociedades de Capitales y Objeto Dolarizadas e
29 Únicamente de capitales Capitales y de Objeto b correcta
Inversión que se mencionan en la Ley? Limitado Indizadas
Limitado
¿Cuáles son las modalidades que deben Ningún inciso es
30 Abiertas y Cerradas Mixtas Globales a correcta
adoptar las Sociedades de Inversión? correcto
¿A qué institución debe contratar la
Valuadora de Operadora de
Sociedad de Inversión para medir la
31 Calificadoras de Valores Sociedades de Proveedor de Precios Sociedades de a correcta
cantidad crediticia de sus Activos Objeto de
Inversión Inversión
Inversión?
Por la Ley de
¿Por qué Ley se rigen las Sociedades de Por la Ley del Sistema Por la Ley de Crédito y Ningún inciso es
32 Sociedades de c correcta
Inversión de Objeto Limitado? de Ahorro para el Retiro Ahorro Popular correcto
Inversión
Sociedad autorizada para administrar, Operadoras de Valuadoras de
33 distribuir y recomprar acciones de Casas de Bolsa Sociedades de Casas de Cambio Sociedades de b correcta
Sociedades de Inversión: Inversión Inversión
Es una Sociedad Es una Sociedad
Es una Sociedad
Anónima de Capital Anónima de Capital
Anónima de Capital Es una Sociedad para
Variable autorizada por Variable autorizada por
¿Qué es una empresa Calificadora de Variable autorizada por depositar las acciones
34 la CNBV para otorgar la CNBV para otorgar d correcta
Sociedades de Inversión? la CNBV para otorgar de las Sociedades de
proveeduría de precios calificaciones a las
valuaciones a las Inversión
a las Sociedades de Sociedades de
Sociedades de Inversión
Inversión Inversión
Valúan diariamente los valores que Asociación Mexicana Valuadoras de
Bolsa Mexicana de
35 constituyen las carteras y determinan los de Intermediarios Sociedades de NAFINSA c correcta
Valores
precios de los Fondos: Bursátiles Inversión
Son empresas Son empresas que dan
Son empresas que Son empresas que
autorizadas para dar calificaciones a los
¿Qué son y para qué sirven las empresas llevan la contabilidad a realizan auditorías a las
36 precios a los títulos de títulos de la cartera de a correcta
Proveedoras de Precios? la Sociedad de carteras de la Sociedad
la cartera de la la Sociedad de
Inversión de Inversión
Sociedad de Inversión Inversión
Sociedad autorizada por la CNBV, cuyo
Sociedades de
37 objeto es la compra-venta de sus acciones Casas de Bolsa Bancos Valuadoras b correcta
Inversión
propias:
¿Cada cuándo se puede cambiar los
38 Cada 3 meses Cada 6 meses Cada año Cada 5 años b correcta
prospectos de información?
¿Quién establece los límites máximos de
La Asamblea de La Ley de Sociedades El Consejo de
39 tenencia accionaria de Sociedades de Los Accionistas c correcta
accionistas de Inversión Administración
Inversión?
¿Quién establece las políticas de inversión El Consejo de
40 La SHCP La BMV La CNBV a correcta
en la Sociedad de Inversión? Administración
Las Sociedades de Inversión pueden cobrar Sólo si se especifica en De acuerdo a las
Cuando haya mucha Cuando baje el precio
41 comisiones por compra-venta de acciones al el prospecto de pérdidas y ganancias b correcta
demanda de las acciones
cliente: información del Fondo
¿En dónde se especifican los objetivos y En el Prospecto de
42 En la BMV En el Estado de Cuenta En el S.D. Indeval d correcta
políticas de la Sociedad de Inversión? Información
Las letras significan la Las letras significan la Las letras significan la
¿Qué significan las letras y números de la recomendación para recomendación para probabilidad de pago de
Ningún inciso es
43 calificación que se le otorgan a las vender y los números la comprar y los números los títulos y los c correcta
correcto
Sociedades de Inversión? recomendación de la recomendación de números la sensibilidad
comprar vender de los precios
El acceso del pequeño y El fortalecimiento y Diversificar el capital y
Los objetivos de una Sociedad de Inversión Todos los incisos son
44 mediano inversionista al descentralización del proteger los intereses d correcta
son: correctos
Mercado Mercado de Valores del público inversionista
Los Títulos de Deuda se pueden adquirir en Todos los incisos son
45 Capitales Renta Variable Deuda d correcta
las Sociedades de Inversión de: correctos
¿Qué tipo de Sociedades de Inversión
46 pueden adquirir las obligaciones De Deuda Renta Variable Siefores De Objeto Limitado b correcta
subordinadas?
Dividir entre el número
Dividir entre el número Dividir entre el número
de acciones en Dividir entre el número
de acciones en de acciones en
¿Cómo se determina el precio contable de circulación la cantidad de acciones en
47 circulación, únicamente circulación, únicamente c correcta
una Sociedad de Inversión? que resulte de sumar circulación, el pasivo
los activos sin los pasivos totales sin
todos sus activos y total
considerar los pasivos considerar al activo
restar sus pasivos
¿Quién puede realizar la valuación de las La Valuadora La Calificadora de El Proveedor de
48 La Operadora a correcta
Sociedades de Capitales? Independiente Valores Precios
Si el inversionista vende acciones de la Recompra de acciones
Oferta recíproca de Oferta Pública Primaria
49 Sociedad de Inversión, se realiza la por parte de la Sociedad Oferta Pública de venta a correcta
compra-venta de compra
siguiente operación: de Inversión
¿Quién puede adquirir acciones de una Personas físicas Personas morales Personas físicas y Todos los incisos son
50 d correcta
Sociedad de Inversión? mexicanas mexicanas morales extranjeras correctos
¿Cuál es el efecto de una venta de Títulos Disminuye el saldo Disminuye el saldo Aumenta el saldo Aumenta el saldo
51 de Sociedades de Inversión en la cuenta del efectivo y aumenta la efectivo y disminuye la efectivo y disminuye la efectivo y aumenta la c correcta
cliente: posición de títulos posición de títulos posición de los títulos posición de títulos
¿Qué tipo de Sociedades de Inversión
52 Renta Variable Cerradas Abiertas Ninguna c correcta
pueden recomprar sus acciones?
A una compra de
A una venta de acciones
acciones de la
Una reducción de las acciones en tesorería, de la Sociedad de A una reducción de A un aumento de tasas
53 Sociedad de Inversión b correcta
es debido a: Inversión realizada por tasas de interés de interés
realizada por
los clientes
inversionistas
La liquidación de las Sociedades de
54 72 horas Mismo día 24 horas 48 horas d correcta
Inversión de Renta Variable son:
Para proteger a los
¿Por qué se realiza la sobre-subvaluación Para beneficio de la Por que lo ordena el Por que lo ordena la
55 clientes que se quedan b correcta
en el precio de una Sociedad de Inversión? Operadora cliente BMV
en la Sociedad
Indizadas, Mercado de
Dinero, Balanceadas,
Alguna clasificación de las Sociedades de De alta, mediana, baja De alta, mediana y baja De alto, medio y bajo
56 Agresivas, a correcta
Inversión según la CNBV y nula bursatilidad calificación riesgo
Preponderantemente de
Deuda
El Reporto es un contrato que puede ser Todos los incisos son
57 Siefores Renta Variable Deuda d correcta
adquirido por las Sociedades de Inversión: correctos
¿Dónde se custodian los valores de una
58 En la BMV En la AMIB S.D. Indeval Las Valuadoras c correcta
Sociedad de Inversión?
Institución encargada de calcular el valor de
Operadora de Fondos Distribuidora de
59 los Activos Objeto de Inversión para valuar Proveedor de Precios Calificadora de Valores c correcta
de Inversión Fondos de Inversión
las Carteras de los Fondos de Inversión:
Debe informarlo a las Debe informarlo a las
Si el precio actualizado que da un Proveedor
Debe informarle a la Sociedades afectadas sociedades afectadas y No es su obligación
60 de Precios lo cambia, ¿a quién debe b correcta
Calificadora y a la Comisión el a la Comisión al día informarle a nadie
informarle?
mismo día siguiente

¿Cuál es el capital social mínimo autorizado El que autorice la CNBV


61 $ 1'000,000 de pesos No hay máximo $ 12'000,000 de pesos b correcta
para constituir una Sociedad de Inversión? a la Sociedad

Vigilar ilimitadamente y
Determina el precio Determina precios de Otorga calificaciones a en cualquier tiempo
62 ¿Cuál es la principal función del Comisario? contable de la Sociedad instrumentos de la la Cartera de la todas las operaciones d correcta
de Inversión Cartera Sociedad de Inversión de la Sociedad de
Inversión

¿En dónde se decide el cambio de nombre La Asamblea La Asamblea


63 La Asamblea General La Asamblea Ordinaria d correcta
de una Sociedad de Inversión? Constitutiva Extraordinaria

Último día del corte del Último día del corte del
Los estados de cuenta de las Sociedades de
período que Último día del corte del período anterior y Los precios diarios
64 Inversión, muestran la posición de títulos y el a correcta
corresponda y del período anterior precios diarios a la registrados en el mes
precio del:
período anterior fecha
Sociedades de Sociedades de
Operan únicamente con Activos Objeto de Sociedades de Inversión Sociedades de
65 Inversión en Inversión de Renta a correcta
Inversión definidos en sus estatutos: de Objeto Limitado Inversión de Capitales
Instrumentos de Deuda Variable
El contrato que las Sociedades de Inversión,
66 celebran con empresas promovidas, es un Promoción Prestación de servicios Análisis financiero Valuación de títulos a correcta
contrato de:
Sociedad de
Las Sociedades de Inversión deben
67 Asociación Civil Sociedad Civil Sociedades Anónimas Responsabilidad c correcta
organizarse como:
Limitada

Consistentemente a
¿A qué operaciones se aplica el diferencial A las operaciones de A las operaciones de A las operaciones de
68 todas las operaciones a correcta
del 2 %? compra venta recompra
que celebre el Fondo

¿Cuál es el porcentaje mínimo de


69 Consejeros Independientes en una Sociedad 0.05 0.1 0.2 0.33 d correcta
de Inversión?
¿Quién autoriza a las Operadoras,
70 Distribuidoras o Valuadoras de Sociedades BMV SHCP CNBV Banco de México c correcta
de Inversión, para que funcionen como tal?
Es determinar políticas
Es cuando se presentan Es la aplicación de una
de inversión, de Es la aplicación de una
bajas en los precios de sobrevaluación al
71 ¿Qué es la diversificación del riesgo? adquisición y selección subvaluación al precio b correcta
los instrumentos de la precio contable del
de valores de acuerdo contable del Fondo
cartera Fondo
a las disposiciones
Regular las Emisoras El acceso del pequeño Dictar las reglas para Autorizar el
Objetivo de la Ley de Sociedades de
72 que cotizan en el y mediano inversionista llevar a cabo la Oferta funcionamiento de las b correcta
Inversión:
extranjero al Mercado de Valores Pública Siefores
Por lo menos el 96 % de Por lo menos el 93 % Por lo menos el 90 % Por lo menos el 85 %
su activo total debe de su activo total debe de su activo total debe de su activo total debe
El régimen de inversión de las Sociedades estar representado en estar representado en estar representado en estar representado en
73 a correcta
de Inversión deben considerar, según la Ley: Activos Objetos de Activos Objetos de Activos Objetos de Activos Objetos de
Inversión y 4 % en Inversión y 7 % en Inversión y 10 % en Inversión y 15 % en
gastos gastos gastos gastos
¿Cuántos Consejeros debe tener una
74 Mínimo 2 y máximo 5 Mínimo 5 y máximo 5 Mínimo 3 y máximo 8 Mínimo 5 y máximo 50 b correcta
Sociedad de Inversión?
Para contribuir a la
Para proveer los precios
adecuada toma de Para determinar el
¿Para qué sirven los prospectos de que conforman la Para que se depositen
75 decisiones por parte precio diario de la b correcta
información al público inversionista? cartera de la Sociedad en el S.D. Indeval
del público valuación
de Inversión
inversionista
Los valores gubernamentales pueden ser
Todos los incisos son
76 considerados en las Sociedades de Renta Variable De Deuda Siefores d correcta
correctos
Inversión de:
Los Títulos de Deuda emitidos por empresas
Todos los incisos son
77 pueden ser considerados en las Sociedades Renta Variable De Deuda Siefores d correcta
correctos
de Inversión de:
Establecer
procedimientos para
asegurar que se cumpla
Determina precios de Distribuye acciones de Regula la compra y
¿Cuál es la función del Contralor Normativo con la normatividad
78 instrumentos de la Sociedades de venta de valores de la c correcta
en la Operadora de Fondos? externa e interna
cartera Inversión Sociedad de Inversión
aplicable de las
Sociedades de
Inversión
El capital mínimo pagado de una Sociedad
79 $ 10'000,000 $ 1'000,000 $ 5'000,000 $ 25'000,000 b correcta
de Inversión es:
Son las que todavía Son aquellas que aún Son las que mediante
¿Qué son las acciones en tesorería de una Todos los incisos son
80 permanecen en la no han sido puestas en pago en efectivo son d correcta
Sociedad de Inversión? correctos
Sociedad de Inversión circulación puestas en circulación
El riesgo crédito de la
El número de
cartera del Fondo y la
¿Qué se mide en la calificación de una Únicamente el riesgo La calidad del Comité inversionistas que
81 volatilidad de los precios a correcta
Sociedad de Inversión? crédito de la cartera de Inversión participan en la
de la cartera en el
Sociedad
Mercado
¿Qué función tienen las Sociedades de Realizar operaciones de Compra-venta de
82 Operar con futuros Promover empresas c correcta
Inversión de Capitales? arbitraje divisas
La liquidación de los títulos adquiridos por
Todos los incisos son
83 una Sociedad de Inversión de Deuda pueden Mismo día Valor 24 horas Valor 48 horas d correcta
correctos
ser:
De Renta Variable, de De Renta Variable, de Comunes, de Deuda, Comunes, de Renta
Mencione los tipos de Sociedades de
84 Renta Fija, de Capitales Deuda, de Capitales y de Capitales y de Fija, de Capitales y de b correcta
Inversión:
y de Objeto Limitado de Objeto Limitado Objeto Limitado Objeto Limitado
Sociedades de Inversión que autorregulan
Ningún inciso es
85 su régimen de inversión con criterios de Especializadas Diversificadas Mixtas a correcta
correcto
CNBV:
En caso de que una Sociedad objete algún
86 precio del Proveedor de Precios, ¿en qué 20 días después 5 días después El mismo día Día siguiente c correcta
tiempo le debe resolver?
Con un Consejo de
¿Cómo se organiza internamente una Con demandantes de
87 Con los inversionistas Administración y un Con los proveedores b correcta
Sociedad de Inversión? crédito
Director
La Sociedad de
Cuando se decretan derechos de las Inversión, o la
88 El cliente La BMV La valuadora d correcta
emisoras, ¿quién los cobra? Operadora en su
representación
Comprar, vender e
¿Qué tipo de operaciones podrá realizar una Celebrar Préstamo de Todos los incisos son
89 invertir en Activos Celebrar Reportos d correcta
Sociedad de Inversión? Valores correctos
Objeto de Inversión
Precio actual entre el
¿Cuál es la fórmula para calcular el Total del valor de la
precio anterior, menos Precio por el valor de
90 rendimiento anual a un día de una Sociedad Activos menos pasivos cartera entre acciones a correcta
uno por cien, por 360 los activos netos
de Inversión de Deuda? en tesorería
días

Sociedades
Controladoras de
Instituciones de
El Director de una Operadora de Fondos, no Grupos Financieros, En Organizaciones Todos los incisos son
91 Fianzas, Sofoles, d correcta
puede trabajar en: Instituciones de Crédito, Auxiliares de Crédito correctos
Casas de Cambio
Casas de Bolsa,
Instituciones de Seguros

El equivalente de 10 El equivalente de 20 El equivalente de 5 El equivalente de 25


En caso de fallecimiento, los beneficiarios en veces el salario mínimo veces el salario mínimo veces el salario mínimo veces el salario mínimo
92 b correcta
Sociedades de Inversión recibirán: o el 50 % del importe de o el 75 % del importe o el 75 % del importe o el 65 % del importe
sus acciones de sus acciones de sus acciones de sus acciones
Dar en garantía bienes
Otorgar aval o garantía
Son algunas prohibiciones de las Recibir depósito de y valores que Todos los incisos son
93 respecto a obligaciones d correcta
Sociedades de Inversión: dinero mantengan en sus correctos
de terceros
activos
La Operadora de Fondos cobra una
1.7 % a la compra y 0.4167 % mensual
comisión máxima por servicios de 0.4167 % mensual Todos los incisos son
94 venta en Sociedades de sobre rendimientos c correcta
administración a la Sociedad de Inversión sobre activos correctos
Inversión de Deuda generados del Fondo
de:
¿Con qué frecuencia la Operadora o
95 Distribuidora debe entregar los estados de Mensual Anual Trimestral Semestral a correcta
cuenta a sus inversionistas?
¿Hasta cuántos fondos puede manejar una
96 No hay límite legal 10 Fondos 5 Fondos 1 Fondo a correcta
Operadora?
¿Quién distribuye los prospectos de La Operadora a través
97 El Proveedor de Precios La valuadora El S.D. Indeval b correcta
información? de la Distribuidora
Distribución de Contabilidad y
¿Qué tipo de servicios le puede proporcionar Administración de
acciones de valuación de Todos los incisos son
98 una Operadora de Fondos a la Sociedad de Activos Objeto de d correcta
Sociedades de Sociedades de correctos
Inversión? Inversión
Inversión Inversión
¿Cuál es el capital para constituir una
99 $ 1'000,000 $ 10'000,000 $ 12'000,000 $ 20'000,000 c correcta
Operadora?
Generación de
informes y estados de Compra y venta de
cuenta consolidados de dichas acciones por
Los servicios de distribución de acciones de Promoción y asesoría a Todos los incisos son
100 inversiones y de otros cuenta y orden de la d correcta
Sociedades de Inversión comprenderán: terceros correctos
servicios Sociedad de Inversión
complementarios que de que se trate
autorice la CNBV
No podrán operar por cuenta propia con el
Las Sociedades Los Proveedores de
101 público sobre acciones de Sociedades de Las Valuadoras Las Calificadoras a correcta
Distribuidoras Precios
Inversión:
El Consejo de Administración de la Por lo menos de 2 Por lo menos de 1 Por lo menos de 5 Ningún inciso es
102 c correcta
Operadora está integrado por: administradores administrador administradores correcto
Las personas que lleven a cabo la Capacidad técnica y
Capacidad técnica y Capacidad técnica y Capacidad técnica y
103 promoción y venta de acciones de moral ante Banco de a correcta
moral ante la CNBV moral ante la BMV moral ante S.D. Indeval
Sociedades de Inversión, demostrarán: México
¿Quién puede colocar acciones de una
104 Valuadoras Operadora de Fondos Calificadoras Proveedor de Precios b correcta
Sociedad de Inversión?

Formulas
1 Valor contable del fondo:
(Activos totales- pasivos totales) / No de acciones en circulacion
2 % Rendimiento efectivo:
((precio fina / precio inicial) - 1) x 100
3 % Rendimiento anual
((precio final / precio inicial) - 1) x 100 x (360 / t dias)
4 Cambio en tasas de interes
(monto a adquirir / Valor Nominal del Cete) x %Descuento
5 Movimietos en los tipos de cambio
equivalente a USD x TC
en el articulo 1°, indica
los 5 objetivos el FI

La modalidad es abierta
(a recompra)
asamblea ordrinaria (1
al alo, se ve informacion
fianciera), Asamblea
extraordianria (cuando
se habaln fusiones,
diversificaciones,
cambios)

siempre un diferencial a
todas las operaciones
que se realicen en el
fondo
DERIVADOS & RIESGOS
RESULTADO
PREGUNTAS A B C D ¿?
100
Liquidez Oscilación de
4 El Riesgo de Mercado se refiere a: Incumplimiento Bursatilidad d correcta
monetaria precios
El Riesgo de alzas generalizadas o
bajas generalizadas en el mercado Riesgo No Riesgo
6 Riesgo Sistémico Riesgo Legal d correcta
accionario en su conjunto se Sistemático Sistemático
conoce como
Es la herramienta que nos permite
relacionar el movimiento de una
7 Alfa Gamma Delta Beta d correcta
serie accionaria en comparación
con su "benchmark"(IPC)

12 La BETA es una medida de OPERACIÓN ipc tasas de interés volatilidad d correcta


El Riesgo Humano se considera Riesgo de Riesgo de Riesgo de Riesgo
19 d correcta
como Crédito Liquidez Mercado Operativo
Cuando los sistemas que
utilizamos en la institución han Riesgo de Riesgo de Riesgo
20 Riesgo Técnico d correcta
queda obsoletos se considera un Crédito Liquidez Tecnológico
riesgo
El Incumplimiento de una norma
Riesgo de Riesgo Riesgo de
22 voluntaria o involuntariamente se Riesgo Legal d correcta
Crédito Legislativo Documentación
conoce como
Consisten en forma amplia en
30 Futuros Opciones Forwards Swaps d correcta
permutas financieras
¿cuál de los siguientes NO es un
34 Swaps Forwards Warrants Futuros d correcta
mercado de derivados OTC?
Son Su Valor Son "trajes
Es una de las diferencias entre Son Operaciones
35 Operaciones depende del hechos a la d correcta
Forwards y Futuros adelantadas
Apalancadas subyacente medida"
swaps de tasa
36 Son transferibles Swaps Forwards Futuros d correcta
de interés
Sociedad
46 Asigna es S.A. de C.V. S.C. Fideicomiso d correcta
Depositaria
Son los miembros de MexDer que Socios Socios
Formadores de
48 únicamente pueden operar por Operadores Liquidadores Liquidadores d correcta
Mercado
posición propia por Terceros por Propia
Es el proceso mediante el cual se
Red de
49 liquidan diariamente las pérdidas y AIM´s AE´s Mark to Market d correcta
Seguridad
ganancias
El Costo de Acarreo en los futuros Almacenaje y Almacenaje Seguros y Tasa Tasa de Interés
50 d correcta
financieros es Seguros solamente de Interés únicamente
¿Cuál es el Valor del Contrato de $10,000
51 $500,000 pesos $5,000 dólares $1,000 dólares d correcta
DEUA? dólares
Si se dice $10 por punto indicamos
52 TE28 CE91 DEUA IPC d correcta
el valor del contrato de:
Es la que me indica cuánto cambia
58 el valor del premio en una opción vega delta gamma rho d correcta
por cambio en tasas de interés
Es la Entidad que garantiza el
64 cumplimiento en las opciones OCC IPAB MexDer Asigna d correcta
operadas en MexDer

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