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Puebla, Pue., 25 de marzo de 2021.

C. Lic. Andrés Manuel López Obrador


Presidente Constitucional de los Estados Unidos Mexicanos

C. presidente:

Como vocera de los más de dos mil defraudados en banco Santander México me dirijo a usted para
pedir su atención y su intervención en esta situación de vulnerabilidad en la que nos encontramos
ante banco Santander, un desalmado Goliat económico.

Usted conoce los atropellos a los que estamos sometidos los cuentahabientes de las instituciones
bancarias que se rigen exclusivamente por el principio de la mayor ganancia. Más aún cuando
aquellas de origen extranjero sólo quieren aumentar sus beneficios en nuestro país a costa del
servicio de baja calidad que nos brindan. Aquí, estos bancos hacen “su agosto”, como usted ha
señalado recientemente1, por lo que hasta el diario español El País tituló una nota: “Santander saca
oro del Nuevo mundo”2. El caso emblemático es Santander: su mínima inversión en sistemas de
seguridad de todo tipo (contratación y vigilancia de personal; ciberseguridad y aplicación de
protocolos) pone en grave peligro a los cuentahabientes. Además, al ser defraudados y pedir
aclaraciones, banco Santander nos revictimiza al señalarnos como responsables de nuestra situación
sin invertir para llevar a cabo una investigación acuciosa sobre cada caso; de manera general, nos
responde con machotes que llevan la palabra “improcedente”, y no nos da pruebas3. Recientemente
un hombre mayor estafado en Banco Azteca se suicidó y acaban de detener a los empleados
culpables, ¿debemos llegar a eso para que nos escuchen?4

Nuestro grupo se formó en septiembre de 2020. En ese mes hubo un pico de estafas en Santander
en toda la República, desde Cancún hasta Mexicali. A hombres y mujeres de todas las edades, de
todos los estratos sociales, nos han robado ahorros de toda la vida, liquidaciones laborales,

1
Conferencia presidencial del 3 de marzo 2021, minuto 1h46.
2
Santander saca oro del Nuevo Mundo. El País. 3 feb 2021.
https://cincodias.elpais.com/cincodias/2021/02/03/opinion/1612352695_162233.html
3
Adjunto machote de respuesta de Santander hace 5 años y ahora.
4
https://www.proceso.com.mx/nacional/2021/3/16/detienen-ejecutiva-de-banco-azteca-su-pareja-por-
defraudar-un-jubilado-que-se-suicido-260186.html
pensiones o capital de trabajo; nos han dejado con deudas en tarjetas de crédito o por créditos
preautorizados que los estafadores piden y retiran en nuestro nombre5. Banco Santander no cuida
nuestro patrimonio y no le interesamos, sus endebles sistemas de seguridad y de investigación lo
demuestran.

Hay compañeros que han enfermado y terminado en el hospital, otros han entrado en una
depresión mayúscula, unos más viven con el mínimo indispensable. Muchos de nuestros casos son
dramáticos, cuantimás en esta difícil situación mundial. Sintetizo aquí algunos fraudes:

Luz XXX. El Sacrificio, Guasave, Sinaloa. Pensionada del IMSS por viudez. Analfabeta. La defraudaron
con $30,400.00 pesos de un crédito que ella no solicitó y que ahora debe pagar al banco con su
magra pensión. Santander la responsabiliza. Las lágrimas le queman las mejillas.

Jesús XXX. Ecatepec, Estado de México. Fumigador. Durante toda su vida ahorró dinero para
comprarle una casa a su familia. Fue cuentahabiente de Santander por 17 años. No usaba
transferencias. Le vaciaron su cuenta, más de $400,000.00, con sim swapping, privándolo de todo
su ahorro. Ahora sólo tiene su fuerza de trabajo y su digna rabia.

Elena XXX, auxiliar administrativo, 59 años, Veracruz. De su tarjeta de crédito le robaron $85,000 y
de su nómina $17,000, a través de una llamada telefónica. Desde entonces tiene problemas de salud
y depresión, siente impotencia y angustia. Cada mes el banco retira el dinero de su nómina para
cubrir el fraude.

Daniel XXX. Boca del Río, Ver. Le robaron su capital: $76,000.00. Al salir del banco, Daniel tomó un
taxi con su mujer y su hijo pequeño, lo alcanzaron en moto, le dieron un cachazo, lo encañonaron y
le exigieron el monto exacto. El banco no ha querido entregar los videos que demuestran actitudes
sospechosas por parte de su personal.

Yuritzi XXX. Metepec, Toluca. Médico. 36 años. La defraudaron con $92,729.65, ¡dinero destinado a
la compra del equipo de protección personal contra el covid! Cambiaron su celular y correo, pero no
perdió la línea, más bien tenían sus datos sensibles bancarios. Además, ¡en Edomex no se puede
sacar cita en línea ni telefónica para Condusef!

Jaime XXX. Aguascalientes, Ags. Autoempleado. 44 años. Pidió un préstamo de $102,345.00 para
iniciar un micronegocio. Lo defraudaron por transferencias bancarias y le quitaron todo el dinero.
Ahora ya no tiene ese capital de trabajo, pero debe seguir pagando el crédito.

Por último, yo misma. Puebla, Pue., profesora. A los 56 años me privaron de mi liquidación con la
que iba a pagar parte de la hipoteca de mi casa. Hicieron 3 transferencias bancarias por montos que
yo no utilizaba. El protocolo de seguridad de Santander no funcionó. A la fecha recibo respuesta de
improcedente, sin pruebas.

Señor presidente, con todo respeto, ponemos a su consideración las siguientes acciones. Estamos
seguros de que usted elegirá aquellas que considere pertinentes y necesarias dentro de las
atribuciones que le da nuestra Constitución y de que éstas seguramente serán las más acertadas.

5
Gráficas a partir de información del grupo.

1
1. Exigir a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores que presione al Banco Santander México
en el cumplimiento de sus obligaciones y lo investigue en todos los manejos de sus
protocolos de seguridad, así como en lo relativo al control de sus empleados.
2. Que esta misma Comisión realice a Banco Santander México una auditoría exhaustiva para
determinar si el banco cumple con todas las regulaciones nacionales e internacionales
aplicables para la prevención, detección y detención de fraudes.
3. En caso de no cumplir con lo anterior, que se sancione severamente a este banco, y que se
tomen medidas para contener la oleada de fraudes que de forma ya álgida se ha desatado
desde principios de 2020.
4. Que la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público inicie
una investigación diligente sobre esta problemática, ya que los recursos obtenidos por
quienes perpetran estos fraudes constituyen una ilícita afectación a nuestros patrimonios.
5. Por el carácter federal de estos atracos bancarios le pedimos que solicite la intervención
directa de la Fiscalía General de la República para que ésta realice una investigación sobre
los ilícitos cometidos al interior del banco Santander, así como las fallas cometidas por el
mismo que dan pie a la delincuencia que nos afecta, y para la pronta resolución de nuestros
casos, pues las fiscalías estatales no los investigan.
6. Que el Instituto Nacional de Acceso a la Información investigue cómo en Banco Santander
tiene lugar la continua fuga de bases de datos personales y bancarios de los
cuentahabientes, hecho que nosotros mismos hemos verificado arriesgando nuestra
seguridad6, así como el acceso a información bancaria en tiempo real, como los últimos
movimientos bancarios que los delincuentes brindan en algunas llamadas fraudulentas.
7. Que se conforme un organismo regulador de la banca integrado por ciudadanos, mediante
el cual se observe y sancione el desempeño de todas las instancias implicadas en los
servicios bancarios y financieros, incluyendo a la CONDUSEF y por supuesto, la Asociación de
Bancos de México.
8. Que nos sean devueltos nuestros recursos defraudados, incluyendo los intereses legales
que correspondan.
9. Las acciones que usted mismo considere, y que yo no mencionó por desconocimiento. Estas
acciones serán las más atinadas y adecuadas ya que usted conoce a profundidad a nuestro
país, y cuánto el sistema neoliberal nos ha dañado a nosotros, el pueblo de a pie.

Mientras más ahondamos en este tema, señor presidente, más nos convencemos de su gravedad
en cuanto a la implicación tanto de empleados de banco Santander, de todo nivel, con bandas
delincuenciales --que operan falsos call centers en los que usan datos que empleados del banco
filtran o bien que practican asaltos conejeros--, pero también sospechamos fuertemente de la
posible colusión de policías, agentes del ministerio público (ahora fiscalías) u otros funcionarios que
pueden beneficiarse de estos ilícitos.

Los mismos medios de comunicación se inclinan ante el poder de Mamón, el dinero que compra
hasta las conciencias y, por ello, poca atención nos han prestado con tal de no perder patrocinios y
publicidad; nuestro apoyo han sido sobre todo las benditas redes sociales. Por esta tan difícil

6
Cf. Nuestro video Santander miente. https://youtu.be/KUKjX5Y9UTI

2
situación acudimos a usted, con confianza en que el sentido del honor, la prioridad de la lucha contra
la corrupción y la necesidad de recuperar la legítima autonomía de México le indicarán el mejor
camino para salir en nuestra defensa.

Cordialmente,

C. Patricia Gutiérrez Otero López


Dirigente y vocera de Defraudados en Santander México

C. Yuritzi Villanueva Tomás


Representante

Adjuntos en DVD
1. 8 gráficas de Defraudados en Santander México.
2. 27,000 firmas acreditadas por Change.org en apoyo a Defraudadxs en Santander.
3. Video “Santander Miente”.
4. Videotestimonios.
5. Discurso en Rueda de Prensa en la Cámara de Diputados y texto escrito.
6. Datos de contacto.
7. Manifiesto del grupo.

Ccp C. Arturo Herrera Gutiérrez. Secretario de Hacienda y Crédito Público.


C. Alejandro Gertz Manero. Fiscal General de la República.
C. Juan Pablo Graf Noriega. Presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
C. Santiago Nieto Castillo. Titular de la Unidad de Inteligencia Financiera.
C. Blanca Ibarra Cadena. Presidenta del Instituto Nacional de Acceso a la Información.
C. Julio Scherer Ibarra. Consejero jurídico de la Presidencia.
C. Jesús Ramírez Cuevas. Coordinador General de Coordinación Social de Presidencia.
Sra. Ana-Botín-Sanz de Sautuola. Presidenta general del Banco Santander.
Lic. Daniel Becker Feldman. Presidente de la Asociación de Bancos de México.
Lic. Héctor Grisi Checa. Director de Banco Santander México.

defraudadosensantandermexico@gmail.com

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