PROYECTO TIENDA DE ABARROTES

ABARROTES

Presentado por el Grupo

“ABARROTES EL PARAIZO”
DE VILLA UNION POANAS DGO.

Contenido
I. Resumen ejecutivo
II. Desarrollo
a) Situación actual de los y las integrantes del OSSE solicitante
b) Efectos de la ejecución del proyecto en la situación de los y las integrantes
c) Beneficios esperados para personas asociadas o integrantes del OSSE, familia y comunidad
d) Apreciación de beneficios
e) En su caso, situación actual de mujeres y población en situación de vulnerabilidad
1. Objetivos y metas
2. Aspectos de mercado
2.1 Descripción del producto o servicio
2.2 Demanda

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 a) Características generales
b) Compradores/as identificados
c) Ventajas de su producto(s) o servicio(s)
2.3 Oferta
a) Principales competidores
b) Ventajas sobre sus competidores

2.4 Programa de ventas

a) Justificación de programa de ventas
b) Resumen de ventas anuales
2.5 Comercialización
a) Determinación del precio de venta
b) Esquema de comercialización
c) Acciones de promoción y publicidad
3. Aspectos Técnicos
3.1 Localización
3.2 Proceso productivo o de prestación de un servicio
a) Descripción
b) Parámetros técnicos
c) Normatividad
d) Relación con el medio ambiente
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas
f) Programa de abasto
3.3 Tamaño
a) Capacidad de instalación
b) Justificación de variaciones
3.4 Características especiales en los casos de población en situación de vulnerabilidad
3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al INAES
a) Calendario de ejecución
b) Programa de ministraciones
4. Aspectos organizativos y sociales
4.1 Organización y funcionamiento
4.2 En su caso población en situación de vulnerabilidad
4.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE
5. Acciones o servicios complementarios
6. Aspectos financieros
6.1 Programa de inversión
6.2 Activos disponibles
6.3 Flujo de efectivo anualizado
6.4 Indicadores
a) Punto de equilibrio
b) Relación anual beneficio/costo
c) Valor Actual Neto
d) Tasa Interna de Retorno
7. Análisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo
a) Análisis FODA
b) Plan de desarrollo futuro
III. Situación actual del proyecto productivo (previo a la solicitud de apoyo al INAES)
1. Producción y ventas anuales
2. Programa de abasto actual
3. Proceso(s) productivo o de prestación de servicios actual
4. Localización y tamaño
5. Organización actual
6. Situación financiera y fiscal
a) Balance general
b) Estado de resultados
IV. Variación de la situación actual

8. Listado de los documentos que acompañan al estudio

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 I. Resumen ejecutivo
El presente proyecto de tienda Abarrotes denominado “Abarrotes EL PARAIZO” es presentado por el Grupo
Social de nombre “Abarrotes EL PARAIZO “integrados por 5 socios todos ellos vecinos y originarios de
Villa Unión, Poanas Dgo. El domicilio es C. Galeana S/N.
La idea de la inversión nace como una necesidad de los integrantes del Grupo para la generación de empleos y
por la necesidad económica de tener utilidades para ellos mismos y sus familias, ya que actualmente los socios
no tienen un empleo fijo y buscan esta oportunidad de invertir en esta actividad económica para cumplir este
derecho que tienen del bienestar social.
Se planea invertir para crear una tienda de abarrotes, es decir, adquirir y tener el mejor surtido en abarrotes,
frutas y legumbres y todo lo indispensable para la alimentación de las familias. Del tal manera vender en
promedio $72,900.05 pesos mensuales del total de los diferentes productos de abarrotes y demás elementos
indispensables de consumo humano, así mismo esta cantidad nos arrojara un promedio de venta anual por el
orden de los $874,800.58 con su respectivo aumento porcentual a lo largo de los cinco años subsecuentes. El
mercado principal es en la cabecera municipal del municipio de Poanas.
Como capacidad a instalar se planea implementar $150,000.00 para compra de maquinaria y equipo tales como
básculas, refrigeradores, estantes, congeladores, $90,000.00 para compra de abarrotes de una manera paulatina
es decir conforme la demanda del mercado lo vaya requiriendo evitando así las mermas por caducidad y la
acumulación de productos en los espacios de operación. El local para la realización del presente proyecto cuenta
con las medidas 5X10 de área construida en donde se ubicaran los conceptos de inversión fija para el servicio al
cliente, así como una área para el almacenaje y recibo de productos por parte de los proveedores.
En aspectos financieros, se requiere una inversión total de $271,640.00 de los cuales se solicita a INAES la
cantidad de $250,000.00 repartidos en los siguientes rubros:

concepto Monto total INAES grupo

Inversión fija $150.000.00 $150,000.00

Inversión diferida $10,000.00 $10,000.00

Capital de trabajo $111,640.00 $90,000.00 $21,640.00

total $271,640.00 $250,000.00 $21,640.00

II. Desarrollo

a) Situación actual de los integrantes del OSSE solicitante

Los integrantes del Grupo Social “Abarrotes EL PARAIZO” son personas originarias y vecinos de la
localidad de Villa Unión Poanas Dgo. Todos ellos de la misma localidad que actualmente se dedican a las
actividades primarias, entre ellas a actividades agropecuarias, y cuidados del hogar. El ingreso promedio de
cada persona es en orden de 2 salarios mínimos diarios, es decir, perciben un salario diario de $100.0 a
$120.0, sin embargo, el trabajo que realizan es de manera temporal, habiendo temporadas en el que no
perciben ingreso alguno debido a que no hay algún tipo de empleo.
El acceso a los medios de producción es muy limitado, los integrantes del grupo no cuentan con terrenos,
activos o algún otro medio o instrumento de producción, debido a que son personas de escasos recursos que
siempre están rentando terrenos para la siembra de maíz y de esta manera tener un poco de sustento para
ellos y para sus familias, prácticamente practicando una actividad de autoconsumo.

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Para fines de este proyecto, el Grupo ha llegado a un convenio para el uso del
local durante los 10 años de vida proyectados.

b) Efectos de la ejecución del proyecto en la situación de los integrantes

A través de la implementación del proyecto se pretende generar los siguientes impactos:
 Generar 5 empleos directos en el municipio.
 Satisfacer la alta demanda de abarrotes en el municipio de Poanas.
 Prevenir la presencia de problemas sociales derivados de la falta de empleo.
 Ofrecer alternativas de empleo a sectores vulnerables de la población como mujeres principalmente,
personas de la tercera edad y sobre todo, personas con alguna discapacidad.
 Arraigo de los participantes a las comunidades donde viven, con lo cual se disminuirá la migración.
 Mejora de las condiciones de vida de los participantes al obtener un ingreso permanente a través de su
trabajo en la microempresa.
 Crear y contagiar a la sociedad sobre el trabajo en equipo y colectividad a través del desarrollo de
proyectos productivos.

c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad

El principal beneficio esperado por parte de los integrantes del Grupo Social son las utilidades económicas
obtenidas a cada uno de los socios, se proyecta obtener buenos dividendos que, sin ninguna duda, mejorara
la calidad de vida de ellos y de sus familias. Durante los 5 años de vida del proyecto o más tendrán empleo
seguro, que bien pueden ser ellos mismo o algún integrante de sus familias o de su comunidad.
Otro de los beneficios y repercusiones positivas del proyecto es la derrama económica que se generaría,
además de la retroalimentación de la económica local al fungir como una microempresa que hace uso de
productos y servicios para la población, por ejemplo al adquirir materia prima e insumos, uso de servicios
generales y profesionales, e incluso para las personas que se dedican o forman parte de la cadena de valor
como los detallistas, consumidores y proveedores de Abarrotes, entre otros. En resumidas, el desarrollar este
tipo de proyecto productivo los beneficios no solo serían para los integrantes y sus familias, si no para una
comunidad, al repercutir de manera positiva sobre la economía de todos.

d) Apreciación de beneficios
Será desde el momento de la puesta en marcha del proyecto productivo, permitiendo mantener el negocio por
generaciones subsecuentes de acuerdo a un buen plan de desarrollo integral y básicamente a una buena
organización y reinversión de utilidades.

e) En su caso, situación actual de mujeres y población en situación de vulnerabilidad

El Grupo Social “Abarrotes EL PARAIZO” solo cuenta con tres mujeres dentro de sus integrantes. Son
tres mujeres, madres de familia, que por las condiciones de la localidad muchas veces se encuentran con
limitaciones en su vida cotidiana, pues son personas que apenas saben leer y escribir, y debido al nulo apoyo
a estos grupos con mujeres el proyecto representaría una de las pocas posibilidades para salir adelante junto
con los miembros de sus respectivas familias, por lo general es porque ellos no pueden desenvolverse fuera
de su municipio, por ejemplo estos grupos de personas de alta vulnerabilidad aspiran a recibir algún proyecto
productivo que año con año anuncian en medios masivos de comunicación pero por sus limitaciones no
acceden a ellos, y cuando alguien o alguna persona suele ayudarlos por lo general siempre son estafados,
por lo que en este sentido a estos grupos en este aspecto si pueden considerarse vulnerables.

1. Objetivos y metas.

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Objetivos:
 Ofrecer productos que cumplan con las necesidades del consumidor tanto
económicas como de calidad.
 Ser competitivos y estables en nuestros productos y ofertas.
 Generar fuentes de autoempleo y empleo a terceros no socios.
 Generar márgenes de ganancia que permitan la permanencia del negocio sin afectar al consumidor.

Metas
 Lograr posicionamiento del mercado local y municipal, mediante estrategias de ventas.
 Tener y ofrecer productos diferenciados y de calidad.
 Obtener márgenes de ganancia que permitan la estabilidad del negocio.
 Ser competitivo.

Meta / anual 1 2 3 4 5
Volumen de producción (lote a un Lote de 12.36 12.73 13.11 13.51
precio de $72,900.05 mensual) materias 12
Monto de las ventas ($) $874,800.58 $918,540.60 $964,467.64 $1,012,691.02 $1,063,325.57
Total de fuentes de trabajo 5 jornales 5 jornales 5 jornales 5 jornales 5 jornales
Otros:
___________________

Para cuantificar el Total de ocupaciones se deberá tomar en cuenta lo siguiente:

Desglose de ocupaciones previstas para el primer año

Jóvenes Adultos Población en situación de vulnerabilidad
Adultos Personas con discapacidad* Mujeres en Otras
de 60 o situación de (Describir)
18 a 29 años 30 a 59
más 1 2 3 4 5 violencia
años
años
Mujeres 1 1 1

Hombres 1 2

Total 2 3

*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (señalar).

2. Aspectos de mercado
II.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de producto o servicio: de
consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.), cualidades y características (calidad, tamaño, peso,
presentación, entre otros).

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 Es una empresa dedicada a la venta en mayoreo, medio mayoreo y
menudeo de todo tipo de productos necesarios para cubrir la despensa
alimenticia de los hogares y abarrotes.
Se ocupan de la compraventa de diversos productos tales como alimentos enlatados o envasados,
jugos y néctares, bebidas gaseosas, artículos de limpieza, lácteos, dulces y frituras, carnes frías,
vinos y licores, entre otros, en la mayoría de los casos al público en general.
Las personas que realizan esta actividad están consideradas como comerciantes y, en consecuencia,
para fines mercantiles, su actividad está regulada por el Código de Comercio

II.2 demanda
 Segmentación de mercado
La tienda de abarrote el paraizo va dirigida hacia los negocios locales, y básicamente a los hogares de la
localidad y en particular los que cubrirían la zona de cobertura en donde estará ubicado el negocio es decir
alrededor de cinco cuadras a la redonda y que requieren de productos básicos para poder desempeñar sus
actividades.
 Demanda de los productos

Este proyecto consiste en la consolidación de un negocio abarrotero en Villa Unión Poanas Dgo., al
considerarse que dicha zona demanda un gran proveedor de productos y por ello un negocio mayorista y
minorista de abarrotes sería una buena opción para los comerciantes y hogares del lugar. Los hogares de
Villa Unión requieren de un proveedor cercano que pueda ofrecerles los productos que necesitan, por lo tanto
es muy benéfico fortalecer la abarrotera que cubra las necesidades de dichos lugares.

En la zona de Villa Unión no se encuentran negocios que signifiquen competencia cercana para el negocio
abarrotes el Paraizo, ya que algunos de los supermercados grandes se localizan aproximadamente a 15
minutos de distancia. Es importante mencionar que no se consideran competencia directa dado que se
encuentran en zonas alejadas del lugar en donde se ubica “Abarrotes El Paraizo”.
Los principales supermercados para los clientes de Villa Unión se encuentran en la zona centro. Estos
negocios que son la competencia a la que se enfrenta el negocio abarrotero pueden perder la preferencia de
los clientes ya que existen muchas familias en la entrada del poblado donde se ubicara la tienda totalmente
ampliada y fortalecida, ya que este negocio de abarrotes representa una gran ventaja para los clientes del
lugar.

II.3 oferta
Producto (s) o servicio
Nombre Precio de venta Calidad
(s)
Súper mercado Abarrotes y productos Al mayoreo ,el buena
la unión de limpieza precio es variado
Abarrotes y productos Al mayoreo ,el buena
Súper es mas
de limpieza precio es variado
Tienda de Abarrotes y productos Al menudeo ,el Buena
abarrotes la de limpieza precio es variado
pasadita

II.4 Programa de ventas

Producto Años
(s) o Unidad de Precio
servicio medida Unitario 2 3 4 5
1
(s)
Abarrotes lote $72,900.0 $874,800.58 $918,540.60 $964,467.64 $1,012,691.02 $1,063,325.57
5

II.5 Comercialización
El precio del producto está determinado de acuerdo al proveedor pero se maneja una utilidad
promedio de un 15% en ventas al mayoreo y un 20% en ventas al menudo puesto que los productos
son muy diferenciados es difícil manejar una lista específicamente.
La abarrotera actúa como intermediario entre el vendedor directo y el consumidor final. Los productos
que ofrece la empresa se venderán principalmente dentro de las instalaciones del negocio, y si el
cliente lo requiere se le brindara servicio a domicilio. La distribución de los productos será

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 directamente de vendedor a cliente, y en el caso de que los clientes
soliciten que los productos sean llevados hasta sus negocios se les
brindara dicho servicio.
Las ventas se realizaran en mostrador, los clientes solicitaran su lista de productos y en mostrador
serán entregados los productos de su petición. En el caso de las ventas a domicilio se recogerán
pedidos o los clientes se comunicaran a la empresa para solicitar su mercancía, posteriormente,
dichos pedidos se cubrirán al ser entregados en sus negocios. Dichas ventas solo se efectuaran al
mayoreo y medio mayoreo para todos los clientes.
La mercadotecnia del negocio se basará en las estrategias básicas de imagen y diferenciación.
• Diferenciación. La estrategia para introducir el negocio al mercado es ofrecer variedad de
productos a precios muy accesibles que proporcionen calidad y seguridad. La distinción permitirá que
se desarrolle una imagen superior en las mentes de los clientes lo que será un paso arriba de la
competencia. En el futuro se les pueden ofrecer a los clientes ventas al menudeo si así lo desean,
siendo este un factor que nos permitirá ser una empresa competitiva y capaz de generar un nicho
más amplio en el mercado.

• Posicionamiento. Esta estrategia ayuda a influir en la percepción mental que los clientes
tienen acerca de los productos y la empresa respecto a la competencia. La estrategia de
posicionamiento será comparando los atributos en servicio, calidad, variedad y seguridad con las que
existen en el mercado.
• De la imagen. La imagen es el valor emocional o psicológico que las personas asignarán al
negocio, con base en la reputación y posición social que el negocio adquiera.

3. Aspectos técnicos
3.1 Localización
La localidad de villa unión está situada en el municipio de Poanas (en el estado de Durango), tiene 16 925
habitantes. Villa Unión está a 1900 metros de altitud.
En la localidad hay 4993 hombres y 5304 mujeres. La relación mujeres/hombre 1.06, el ratio de fecundidad de
la población femenina es de 2.81 hijos por mujer. El porcentaje de analfabetismo entre los adultos es de 3.62%
(3.81% en los hombres y 3.45% en las mujeres) y el grado de escolaridad es de 7.47 (7.34 en hombres y 7.58 en
mujeres.
En Villa Unión el 0.12% de los adultos habla alguna lengua indígena. En la localidad se encuentran 2312
vivienda, de las cuales el 3.27% disponen de una computadora.
La ubicación del local para la tienda de abarrotes estará en la localidad de Villa Unión, así que cuenta con
servicios básicos de comunicación que no limitaran el posicionamiento del mercado de la tienda de abarrotes, en
cuanto al transporte cuenta con camiones, taxis que se dirigen a diferentes destinos e incluso con una línea
ferrocarril (Durango-Felipe Pescador, Zacatecas). Poanas se comunica con la carretera interoceánica Matamoros
– Mazatlán (Guadalupe Victoria), y con la panamericana (45) que llega a la capital de la república y hasta la
frontera norte con Texas y sur con Guatemala, además otro ramal que nos intercomunica con zacatecas al norte
en la sierra de Santa María e infinidad de caminos que unen a los poblados con villa unión, la cabecera
municipal. Esta importante población y todos los poblados se encuentran comunicados con la ciudad de
Durango (capital del estado), así como los que atraviesan la nueva carretera (los Angeles-18 de Agosto-Tuitan)
que llegan también a la panamericana
Los servicios básicos en la comunidad están compuestos por acceso a la electricidad e infraestructura para el
acceso a agua entubada a partir de la explotación de pequeños pozos cercanos al domicilio de los habitantes, abastos,
misceláneas, telefonía fija y móvil, internet, telégrafos, correo, colecta de basura pública y transporte rural.

Ventajas y Desventajas de la ubicación especifica del proyecto.

Ventajas
 Es un local amplio y accesible
 Está cerca de la zona centro de la localidad
 Cuenta con fuente de abastecimiento de agua luz, drenaje, internet, cable, teléfono.
 El local está ubicado en una zona de mucha afluencia de personas
 Las condiciones de clima son ideales para la comercialización de productos abarroteros.
Desventajas
 por estar cerca de la zona centro hay supermercados a unas cuantas cuadras.
 La creciente oferta de vendedores pequeños que se establecen cerca del local.

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 No se cuenta con estacionamientos amplios cerca del local

.
3.2 Proceso productivo o de prestación de servicio
a) Descripción

actividad lugar como responsable

Dar la bienvenida Entrada del local De una manera MARICELA
al cliente atenta y amable SANTILLAN
ALVAREZ
Atender en mostrador De una manera RUBEN
mostrador y atenta y amable SANTILLAN
recoger pedido ALVAREZ
Realizar el cobro mostrador De una manera MA. ELENA
de mercancía atenta y amable ALVAREZ
HERNANDEZ
Entregar al cliente mostrador De una manera ALONDRA
su mercancía atenta y amable LUCERO
PULGARIN
SANTILLAN
El cargador Entrada del local Evitando que el MIGUEL ANGEL
llevara mercancía cliente cargue lo SANTILLAN
al auto del cliente menos posible su ALVAREZ
Si requiere mercancía

b) Parámetros técnicos
c) Normatividad
Al igual que las leyes o códigos que rigen la actividad de un negocio, también debe de tomarse en cuenta lo
establecido en las Normas Oficiales Mexicanas (NOM), las cuales contienen la información, requisitos,
especificaciones y metodología, que deben cumplir los productos o servicios para su comercialización en el
país.
Las Normas Oficiales Mexicanas que regulan la actividad comercial, como el caso de las normas de
información comercial que establecen los requisitos mínimos para las buenas prácticas de higiene en el
proceso de alimentos, bebidas o suplementos alimenticios y sus materias primas, así como las normas que
determinan la seguridad, , normas de protección al personal, normas enfocadas en los sistemas de ventas a
domicilio, entre otras, que pueden ser consultadas en las dependencias estatales de comercio o en la página
de la Secretaría de Gobernación en el apartado de las Normas Oficiales:
http://dof.gob.mx/normasOficiales.php.
A continuación se muestran algunas normas mexicanas que recaen sobre las actividades de comercio de un
negocio abarrotero:
NOM-251-SSA1-2009: Establece los requisitos mínimos de buenas prácticas de higiene que deben
observarse en el proceso de alimentos, bebidas o suplementos alimenticios y sus materias primas a fin de
evitar su contaminación a lo largo de su proceso.
NOM-006-STPS-2000: Establece las condiciones y procedimientos de seguridad para evitar riesgos de
trabajo, ocasionados por el manejo de materiales en forma manual y mediante el uso de maquinaria. Aplica en
todos los centros de trabajo donde se realice manejo de materiales, de forma manual o con ayuda de
maquinaria. 93
NOM-035-SCFI-2003: Establece los lineamientos de información al consumidor que deben observar los
proveedores y distribuidores dependientes autorizados que, dentro del territorio nacional, comercialicen
bienes o servicios en el domicilio del consumidor a través de ventas directas o mediante prácticas de
comercialización a distancia.

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 d) Relación con el medio ambiente
Prácticamente no afecta de manera significativa nuestro entorno ambiental
ya que la actividad principal es la compra venta de productos de abarrote, en donde no interviene
procesos que mantengan algún perjuicio, esto corresponderá específicamente a las empresas que
elaboran los productos.

e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas

A continuación se describen los perfiles requeridos para cubrir los puestos que el proyecto generara:
Puesto No. de empleos Perfil requerido
Administrador general 1 Escolaridad: mínimo
bachillerato.
Experiencia: Debe contar con
conocimientos de
administración y contabilidad,
liderazgo, emprendedor y toma
de decisiones, facilidad de
palabra y de negociación,
manejo de personal
Valores: alto sentido de
responsabilidad, honesto,
trabajo en equipo.
Encargado de ventas 2
Escolaridad: secundaria.
Experiencia: Debe contar con
conocimientos en ventas,
comercialización de productos de
abarrotes, facilidad de palabra,
convencimiento, negociación.
Valores: alto sentido de
responsabilidad, honesto, trabajo
en equipo
Mano de obra para el manejo de 2 Escolaridad: mínimo primaria.
abarrotes Experiencia: no necesaria.
Valores: alto sentido de
responsabilidad, honesto, trabajo
en equipo

a) Programa de abasto

Materias primas, Proveedor (es) Periodicidad de

insumos, Unidad de considerado abasto
Cantidad Costo unitario Costo total
servicios, mano de medida (s)
obra
abarrotes lote $45,000.00 varios mensual
Mano de obra Jornal mes 5 $2,000.00 $10,000.00 Grupo social Mensual
Agua potable cuota 12 $50,00 $600.00 municipio anual
Luz eléctrica cuota 12 $180.00 $2,160.00 comisión anual
teléfono cuota 12 $500.00 $6,000.00 Telmex anual
Oportunidad de cuota 12 $1,000.00 $12,000.00 particular anual
local
bolsas lote 12 $140.00 $1,680.00 varios anual
Papel para lote 12 $100.00 $1,200.00 varios anual
envolver
TOTAL

3.3 Tamaño
1. Es importante mencionar que los productos serán colocados de manera estratégica dentro del
negocio con las siguientes características dentro del local.

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  Después de elegir la ubicación acertada, en una tienda de abarrotes el
acomodo de la mercancía es fundamental. Se sugiere manejar tres
posiciones.
 Primer nivel: deben destacar los productos de más rotación (refrescos, botanas, etc.). Dispón esta
mercancía a la vista para que se “cuele” en las compras de los clientes. Se trata, fundamentalmente,
de tener muy bien expuestos las botanas, los refrescos, dulces y todo lo que entre en la categoría del
antojo.
 Segundo nivel: vienen los productos de abarrotes y latería.
 Tercer nivel: los artículos de higiene personal y limpieza para el hogar.
 Los dos últimos niveles corresponden a compras por necesidad, no por impulso.

Primer nivel segundo nivel tercer nivel

Esta instalación será en un local con las medidas de 5mts x 10 mts con la que cuenta el grupo de trabajo y
para lo cual la aportación del INAES será para la compra de maquinaria y equipo así como de materias
primas, la mano de obra será aportación directa del grupo social

3.4 Características especiales en los casos de población en situación en vulnerabilidad 1

No aplica

3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo y Programa de ministraciones solicitadas al INAES.
a) Calendario de ejecución

Concepto/Mes OCT NOV DIC ENE FEB MA ABR MA JUN JUL AGO SEP
R Y
Entrega apoyo X
1
Dependiendo el tipo de población en situación de vulnerabilidad que se apoye, y sólo para el caso de que no sea evidente la condición de vulnerabilidad de que
se trate, se solicitará: certificado de discapacidad, expedido por alguna institución pública especializada en la atención a ese segmento de población; o carta bajo
protesta de decir verdad para mujeres en situación de violencia.

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 Construc. x x X
infraestructura

Adquisición maq. x x X
Y equipo
instalación x X
servicios x X
contrataciones x x x x x x x x
capacitación x x x x x x X x x x X
Adquisición mat. x x x X
primas
Puesta en marcha x x x x x x x x

b)programa de ministraciones
Destino del recurso
No. de ministración Fecha propuesta Monto solicitado
(conceptos)
1 01/10/2017 $150,000.00 Compra de inversión fija
(maquinaria y equipo)
2 01/10/2017 $21,640.00 Aplicación de mano de obra
y servicios , inversión
diferida
3 01/10/2017 $50,000.00 Primera compra de abarrotes

4 01/11/2017 $20,000.00 Segunda compra de abarrotes

5 01/12/2017 $10,000.00 Tercera compra de abarrotes

6 01/01/2018 $10,000.00 Cuarta compra de abarrotes

TOTAL $271,640.00

4. Aspectos organizativos y sociales

4.1 Describir la forma de organización y funcionamiento del proyecto productivo.
Estructura operativa

Esta Estructura es básica y funcional, conocida por todos los socios que también son personal y empleados
de la microempresa, la conocen de manera verbal y se tratará de definirla muy claramente en los manuales de operación,
con el detalle de sus obligaciones y las actividades que deben realizar en cada etapa del proceso comercial. A continuación
se presenta el esquema de la empresa, según la jerarquía o autoridad de cada área.

Administrador
general

Mano de obra Ventas

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 Descripción de puestos
La empresa está conformada por cinco socios y actualmente se pretende que sean ellos los 5
empleados de base; asimismo, uno de los cinco socios realizaran funciones operativas y administrativas en el proyecto.
Administrador General:
Un puesto. Es la persona encargada de vigilar y cuidar que toda la empresa funcione de manera adecuada, con
las siguientes funciones:
 Coordinar las funciones de todas las áreas de la empresa.
 Llevar el control financiero de la empresa, así como de egresos e ingresos.
 Manejo de recursos humanos.
 Manejo de inventarios.
 Verificar que la distribución y venta se realice en tiempo y forma y con calidad.
Encargado de ventas:
Dos puestos. Persona encargada de supervisar
 Venta a clientes, fijando las metas para cada una de los agentes de venta, en las zonas aledañas de acuerdo al
número de habitantes.
 Proporcionar a los clientes la información de los productos en existencia.
 Hacer promoción y publicidad del proyecto y productos
Mano de obra para cuidado y manejo de tienda de abarrotes:
Dos puestos. Funciones:
 Cuidar las instalaciones
 Proporcionar servicio al cliente
 Asear las instalaciones
 Supervisar las áreas
 Comprar materia prima e insumos
 Entre otras funciones generales para la operación.

4.2 En caso de proyectos productivos de población en condiciones de vulnerabilidad

No aplica
4.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE
Las decisiones o acciones llevadas a cabo serán en base al criterio de todos los integrantes de la OSSE como un
conjunto. Se tomara en cuenta el punto de vista y opinión de cada integrante, mediante conceso general se llegaran a
los acuerdos para la toma de decisiones. La distribución de los recursos será anual, habiendo cortes de caja cada mes
realizado en presencia de todos los integrantes del Grupo.
Se contempla el llevar a cabo reuniones mensuales para analizar aspectos financieros, técnicos, de mercado y demás
aspectos relacionados al proyecto, con el fin de ir cumpliendo los objetivos y llegar a las metas planteadas.
Dentro del área que conforma el proyecto se tomaran acciones como remodelación, manejo limpio de áreas e
instalaciones e incluso invitar a otras personas al cuidado del medio de trabajo.

5. Acciones o servicios complementarios

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 Se solicita a INAES también un monto por concepto de capacitación al Grupo en
cuestiones técnicas y administrativas. Se tiene contemplado que todos los integrantes del
Grupo tomen un pequeño curso de capacitación para el inicio y operación del proyecto,
todo ello en base a las necesidades y requerimientos de cada uno de ellos.
TEMAS OBJETIVOS DURACIÓN NOMBRE DEL ASESOR
Descripción y Dar a conocer aspectos 3 horas ING. ANGEL MANUEL
generalidades de la venta generales de la venta de ALVARADO JUAREZ
de abarrotes abarrotes
Manejo de productos de Capacitar a los 3 horas ING. ANGEL MANUEL
autoconsumo beneficiarios en temas de ALVARADO JUAREZ
consumo y alimentación
Manejo de maquinaria y Mostrar aspectos generales 3 horas ING. ANGEL MANUEL
equipo de tienda y funcionamiento de ALVARADO JUAREZ
basculas, refrigeradores,
congeladores, cortadoras
de carne, estantes etc.
Manejo de productos del Que los beneficiarios 3 horas ING. ANGEL MANUEL
campo como lo son frutas aprendan aspectos ALVARADO JUAREZ
y legumbres relacionados al manejo de
los productos perecederos
del campo para el consumo
humano
Uso de puntos de venta Capacitar a los 3 horas ING. ANGEL MANUEL
beneficiarios para el uso ALVARADO JUAREZ
correcto y adecuado de
puntos de venta
Comercialización Dar un panorama general 3 horas ING. ANGEL MANUEL
del comercio local y ALVARADO JUAREZ
regional de abarrotes

6. Aspectos financieros
6.1 Programa de inversión (Inversión fija, diferida y capital de trabajo) y origen de los recursos (Desglosar
conceptos por nombre específico).

ABARROTES EL PARAIZO
PRESUPUESTO DE INVERSION
CONCEPTOS UNIDAD CANTIDAD COSTO UNITARIO MONTOS INAES SOCIOS TOTAL
ACTIVO FIJO
VITRINA MARCA IMBERA MODELO BH-30
pieza 1 $ 44,836.00 $ 44,836.00 $ 44,836.00 $ 44,836.00
REBANADORA DE CARNES FRIAS MARCA BONNE MODELO 300 pieza 1 $ 14,977.00 $ 14,977.00 $ 14,977.00 $ 14,977.00
REFRIGERADOR VERTICAL MARCA IMBERA MOD VR-35 2P pieza 1 $ 31,016.00 $ 31,016.00 $ 31,016.00 $ 31,016.00
BASCULA MARCA METROLOGY MOD. BPP-40 pieza 1 $ 1,960.00 $ 1,960.00 $ 1,960.00 $ 1,960.00
BASCULA IMPRESORA MARCA METROLOGY MOD BCR-30 pieza 1 $ 11,588.00 $ 11,588.00 $ 11,588.00 $ 11,588.00
ESTANTE pres. 10 $ 2,656.00 $ 26,560.00 $ 26,560.00 $ 26,560.00
PALOMERA MARCA INTERNACIONAL pza 1 $ 12,940.00 $ 12,940.00 $ 12,940.00 $ 12,940.00
CARRO PALOMERO MARCA INTERNACIONAL PZA 1 $ 5,230.00 $ 5,230.00 $ 5,230.00 $ 5,230.00
ACONDICIONAMIENTO DEL LOCAL pres. 1 $ 893.00 $ 893.00 $ 893.00 $ 893.00

ACTIVO DIFERIDO
Capacitacion y asistencia tecnica presupu 1 $ 10,000.00
esto
$ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
$ -
$ -
CAPITAL DE TRABAJO
Mercancia, abarrotes lote 2 $ 45,000.00 $ 90,000.00 $ 90,000.00 $ - $ 90,000.00
mano deobra y servicios presupu 1 $ 21,640.00
esto
$ 21,640.00 $ - $ 21,640.00 $ 21,640.00

TOTAL $ 271,640.00 $ 250,000.00 $ 21,640.00 $ 271,640.00

6.2 Activos disponibles

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Cuentan con el local en propiedad

6.3 Flujo de efectivo anualizado

FLUJO DE EFECTIVO

CONCEPTOS / AÑO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

( + ) VENTAS $ - $ 874,800.58 $ 918,540.60 $ 964,467.64 $ 1,012,691.02 $ 1,063,325.57
( + ) VALOR DE RESCATE $ - $ - $ - $ - $ - $ 68,530.00
( = ) INGRESOS TOTALES $ - $ 874,800.58 $ 918,540.60 $ 964,467.64 $ 1,012,691.02 $ 1,131,855.57
COSTOS FIJOS $ - $ 140,760.00 $ 142,167.60 $ 143,589.28 $ 145,025.17 $ 146,475.42
COSTOS VARIABLES $ - $ 675,803.52 $ 682,561.56 $ 689,387.17 $ 696,281.04 $ 703,243.85
( = ) COSTOS TOTALES $ - $ 816,563.52 $ 824,729.16 $ 832,976.45 $ 841,306.21 $ 849,719.27
COMPRA ACTIVO FIJO $ 150,000.00 $ - $ - $ - $ - $ -
COMPRA ACTIVO DIFERIDO $ 10,000.00 $ - $ - $ - $ - $ -
COMPRA CAPITAL DE TRABAJO $ 90,000.00 $ - $ - $ - $ - $ -
( = ) SALDO FINAL -$ 250,000.00 $ 58,237.06 $ 93,811.45 $ 131,491.19 $ 171,384.81 $ 282,136.29

6.4 Indicadores
a) Punto de Equilibrio.
PUNTO DE EQUILIBRIO

CONCEPTOS / AÑO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

VENTAS $ 874,800.58 $ 918,540.60 $ 964,467.64 $ 1,012,691.02 $ 1,063,325.57
COSTOS FIJOS $ 140,760.00 $ 142,167.60 $ 143,589.28 $ 145,025.17 $ 146,475.42
COSTOS VARIABLES $ 675,803.52 $ 682,561.56 $ 689,387.17 $ 696,281.04 $ 703,243.85
COSTOS TOTALES $ 816,563.52 $ 824,729.16 $ 832,976.45 $ 841,306.21 $ 849,719.27
PUNTO DE EQUILIBRIO $ $ 618,787.69 $ 553,382.66 $ 503,442.55 $ 464,162.63 $ 432,543.65
PUNTO DE EQUILIBRIO % 71% 60% 52% 46% 41%

b) Relación anual beneficio/costo.

TASA DE ACTUALIZACION 10%

AÑO INGRESOS COSTOS FLUJO DE TASA INGRESOS EGRESOS

EFECTIVO (1+t)-n ACTUALIZADOS ACTUALIZADOS
0 $ - $ 250,000.00 -$ 250,000.00 1.000 $ - $ 250,000.000
1 $ 874,800.58 $ 816,563.52 $ 58,237.06 0.909 $ 795,273.25 $ 742,330.473
2 $ 918,540.60 $ 824,729.16 $ 93,811.45 0.826 $ 759,124.47 $ 681,594.343
3 $ 964,467.64 $ 832,976.45 $ 131,491.19 0.751 $ 724,618.81 $ 625,827.533
4 $ 1,012,691.02 $ 841,306.21 $ 171,384.81 0.683 $ 691,681.59 $ 574,623.462
5 $ 1,131,855.57 $ 849,719.27 $ 282,136.29 0.621 $ 702,793.26 $ 527,608.815
TOTAL $ 4,902,355.40 $ 4,415,294.61 $ 487,060.79 $ 3,673,491.37 $ 3,401,984.63

VAN $ 271,506.75
TIR 37.13%
B/C $ 1.08

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7. Análisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo.

a) Análisis FODA
FORTALEZAS OPORTUNIDADES

Conocimiento del mercado regional. Introducción a un mercado, en el que se

prevé el aumento de acuerdo a los hábitos
Experiencia en el ramo de la venta de de consumo de abarrotes.
abarrotes.

Cartera de clientes definida de acuerdo al

lugar de establecimiento. Poder acceder a un sistema de
financiamiento de acuerdo a una
proyección real del negocio.

Adquisición de capacitación por parte de

proveedores de maquinaria, insumos y
productos así como de la fuente de
financiamiento para el dominio de las
diferentes actividades en la empresa.

DEBILIDADES AMENAZAS

No posicionamiento del mercado fuera del La existencia de varias empresas en la

área local zona dedicada a la venta de abarrotes.

El aumento constante en los insumos y

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 productos así como
de todos los aspectos
materiales para el mantenimiento de la
tienda de abarrotes.

Poca o nula organización por parte de las

empresas dedicadas a esta actividad
provocando así una guerra de precios.

b) Plan de desarrollo futuro (mínimo para los tres primeros años)

Una de las principales metas a obtener es el establecimiento y la permanencia del proyecto productivo ,
volviéndonos una empresa bien reconocida por la calidad y el buen precio de sus productos a ofrecer esto es que
nuestros clientes tengan la plena satisfacción de haber realizado alguna transacción con nuestra empresa, esto se
obtendrá con una organización bien establecida tanto de personal como de actividades a realizar dentro de ella ,
principalmente ofertando una producción sistematizada para aprovechar al máximo los tiempos y tener nuestros
productos disponibles prácticamente todo el año ( abarrotes, frutas, legumbres, carnes frías, lácteos, bebidas).
Con las continuas capacitaciones de los miembros del grupo pretenderemos a corto plazo constituir una empresa
con los conocimientos básicos para la consolidación y expansión de nuestra empresa, se pretenderá también
conformar fondos de apoyo para los miembros del grupo con la finalidad de lograr un mejor modo de vida para
los miembros de sus familias, es decir estos fondos se utilizaran para las necesidades primordiales de los
mismos.

8. Anexos

ABARROTES EL PARAIZO
PROYECCION DE COSTOS

COSTOS DEL PROYECTO COSTOS AÑO AÑO AÑO AÑO AÑO

CONCEPTO COSTO MENSUAL 1 2 3 4 5
Renta $ 1,000.00 $ 12,000.00 $ 12,120.00 $ 12,241.20 $ 12,363.61 $ 12,487.25
Agua $ 50.00 $ 600.00 $ 606.00 $ 612.06 $ 618.18 $ 624.36
Luz $ 180.00 $ 2,160.00 $ 2,181.60 $ 2,203.42 $ 2,225.45 $ 2,247.70
Salarios $ 8,000.00 $ 96,000.00 $ 96,960.00 $ 97,929.60 $ 98,908.90 $ 99,897.98
Administracion $ 2,000.00 $ 24,000.00 $ 24,240.00 $ 24,482.40 $ 24,727.22 $ 24,974.50
Permisos $ 500.00 $ 6,000.00 $ 6,060.00 $ 6,120.60 $ 6,181.81 $ 6,243.62
Mercancia $ 56,076.96 $ 672,923.52 $ 679,652.76 $ 686,449.28 $ 693,313.78 $ 700,246.91
Bolsas $ 140.00 $ 1,680.00 $ 1,696.80 $ 1,713.77 $ 1,730.91 $ 1,748.21
Papel para envolver $ 100.00 $ 1,200.00 $ 1,212.00 $ 1,224.12 $ 1,236.36 $ 1,248.72

TOTAL $ 68,046.96 $ 816,563.52 $ 824,729.16 $ 832,976.45 $ 841,306.21 $ 849,719.27

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 COSTOS TOTALES
COSTOS FIJOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Renta $ 12,000.00 $ 12,120.00 $ 12,241.20 $ 12,363.61 $ 12,487.25
Agua $ 600.00 $ 606.00 $ 612.06 $ 618.18 $ 624.36
Luz $ 2,160.00 $ 2,181.60 $ 2,203.42 $ 2,225.45 $ 2,247.70
Salarios $ 96,000.00 $ 96,960.00 $ 97,929.60 $ 98,908.90 $ 99,897.98
Administracion $ 24,000.00 $ 24,240.00 $ 24,482.40 $ 24,727.22 $ 24,974.50
Permisos $ 6,000.00 $ 6,060.00 $ 6,120.60 $ 6,181.81 $ 6,243.62

TOTAL $ 140,760.00 $ 142,167.60 $ 143,589.28 $ 145,025.17 $ 146,475.42

COSTOS VARIABLES AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Mercancia $ 672,923.52 $ 679,652.76 $ 686,449.28 $ 693,313.78 $ 700,246.91
Bolsas $ 1,680.00 $ 1,696.80 $ 1,713.77 $ 1,730.91 $ 1,748.21
Papel para envolver $ 1,200.00 $ 1,212.00 $ 1,224.12 $ 1,236.36 $ 1,248.72

TOTAL $ 675,803.52 $ 682,561.56 $ 689,387.17 $ 696,281.04 $ 703,243.85

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

COSTOS FIJOS $ 140,760.00 $ 142,167.60 $ 143,589.28 $ 145,025.17 $ 146,475.42
COSTOS VARIABLES $ 675,803.52 $ 682,561.56 $ 689,387.17 $ 696,281.04 $ 703,243.85
COSTOS TOTALES $ 816,563.52 $ 824,729.16 $ 832,976.45 $ 841,306.21 $ 849,719.27

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 ESTADO DE RESULTADOS

CONCEPTOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

( + ) VENTAS $ 874,800.58 $ 918,540.60 $ 964,467.64 $ 1,012,691.02 $ 1,063,325.57
COSTOS FIJOS $ 140,760.00 $ 142,167.60 $ 143,589.28 $ 145,025.17 $ 146,475.42
COSTOS VARIABLES $ 675,803.52 $ 682,561.56 $ 689,387.17 $ 696,281.04 $ 703,243.85
( - ) COSTOS TOTALES $ 816,563.52 $ 824,729.16 $ 832,976.45 $ 841,306.21 $ 849,719.27
( = ) UTILIDAD BRUTA $ 58,237.06 $ 93,811.45 $ 131,491.19 $ 171,384.81 $ 213,606.29
( - ) DEPRECIACION $ 13,706.00 $ 14,391.30 $ 15,110.87 $ 15,866.41 $ 16,659.73
( = ) UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS $ 44,531.06 $ 79,420.15 $ 116,380.32 $ 155,518.40 $ 196,946.57
( - ) IMPUESTOS $ 4,453.11 $ 7,942.01 $ 11,638.03 $ 15,551.84 $ 19,694.66
( = ) UTILIDAD DEL EJERCICIO $ 40,077.95 $ 71,478.13 $ 104,742.29 $ 139,966.56 $ 177,251.91

COSTOS DE DEPRECIACIONES
ACTIVO FIJO VALOR ORIGINAL TASA AÑOS DEP ANUAL VALOR RESCATE
VITRINA MARCA IMBERA MODELO BH-30 $ 44,836.00 10% 5.00 $ 4,483.60 $ 22,418.00
REBANADORA DE CARNES FRIAS MARCA $ 14,977.00 10% 5.00 $ 1,497.70 $ 7,488.50
REFRIGERADOR VERTICAL MARCA IMBERA MOD $ 31,016.00 10% 5.00 $ 3,101.60 $ 15,508.00
BASCULA MARCA METROLOGY MOD. BPP-40 $ 1,960.00 10% 5.00 $ 196.00 $ 980.00
BASCULA IMPRESORA MARCA METROLOGY $ 11,588.00 10% 5.00 $ 1,158.80 $ 5,794.00
ESTANTE $ 26,560.00 10% 5.00 $ 2,656.00 $ 13,280.00
CARRO PALOMERO MARCA INTERNACIONAL $ 5,230.00 10% 5.00 $ 523.00 $ 2,615.00
ACONDICIONAMIENTO DEL LOCAL $ 893.00 10% 5.00 $ 89.30 $ 446.50

TOTAL $ 137,060.00 $ 13,706.00 $ 68,530.00

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