MATRIZ DE RIESGOS MATRIZ DE RIESGOS FINANCIEROS DE COMERCIALIZADORA DE BELLEZA M.A.P.

OBJETIVOS Tipo de riesgo Riesgo Consecuencias Previstas Como y por que puede suceder alto medio

puede suceder cuando se deja de

exportar el producto o la
Mantener el compromisa y la responsabilidad con la Posibles huelgas por Detención de la producción mercancia.El riesgo regulatorio
Regulatorio
empresa para evitar la inestabilidad de la economia de esta. demandas sindicales Posibles multas por atraso viene de una situacion de
inestabilidad o incertidumbre en la
economia de la empresa.

Cuando hay un endeudamiento

elevado, variaciones de cambio en
Reprocesos en la operación las tasas de interés, administración
Sobre costos en el
Disminusión margen inadecuada, operaciones de
Miminizar los efectos causados por riesgo del mercado y de credito. Financiero marketing ( Ots)
Perdidas en resultado mercado, inversiones cn alto grado
producidas.
operacional de inseguridad, así como falta de
información para tomar decisiones
adecuadas.

Perdida de imagen de la
Es aue ue se da or herrores de las
empresa
Atraso en entrega de personas,procesos iternos
Disminución de ventas
 disminuir el número de incidentes o eventos, y minimizar las pérdidas monetarias. Operacional componentes/documentos inadecuados o defectuosos,fallas
debido a perdida de
(minuta o planos) en los sistemas y concecuencias de
confianza
acontecimientos externos.
Multas por atrasos

Cuando se detiene el proceso de

Quiebre de los
produccion , ya sea por dallas de
arantizar el buen uso de los equpos de trabajos, o las herramientas suministradas en el momento de
Operacional
laborar. suministros/materiales de Detención de la producción
las mauinas de trabajo o por los
trabajo o materia prima
mismos trabajadores.

Existe cierto riesgo de que la

empresa sufra pérdidas causadas
Disminusión margen
Compra de suministro por negligencia, error humano,
Tener mucha cautela y precaucion en el momennto de efectuar la compra de cada elemento.
Operacional Multas por atraso
incorrecto fraude, robo, ambiente laboral
Detención de la producción
desfavorable, entre muchas otras
situaciones. ...

Fallas catastrófica en
equipos principales (Torno
horizontal y vertical,
Disminusión margen por mal manejo de los Procesos
barrenadora, compresor
el devido mantenimiento preventivo y corrrectivo a nuestras maquinas de trabajo para asi, evitar perdidas
Operacional
a futuro. Multas por atraso internos de la compañía o de la
de las maquinas con la
Detención de la producción persona encargada de esa area.
qque se realizan nuestro
principal producto como lo
es el shampoo

Entrega de productos
Realizar una debida inspecion al producto final antes de ser entragado al cliente. Operacional fuera de especificación a
cliente
Pérdida de Repuestos
Entregar cada muestra regalada al cliente con sus debidas priuebas realizadas para evitar devioluuciones.
Operacional
aportados por el cliente
Perder certificación ISO
familializarse cn la empresa, lo cual incluye el mercad operativo de la empresa. Estratégico
9001:2015
Fallas en comunicación en
Tratar de mitigar los impactos derivados de esta. Operacional la entrega de información
crítica para el proceso
Tratar de mitigar los impactos derivados de esta. Operacional Ocurrencia de fatal
Notas de ventas
Tener un modelo de clasificacion de cartera. Financiero
incompletas
Trabajadores que
terner un modelo de calculo esperado. Regulatorio presenten enfermedades
profesionales
Atraso en la aprobación de
la compra, debido a
Tratar de mitigar los impactos derivados de esta. Operacional
lentitud de la Jefatura en
la aprobación.
No responder
Tratar de mitigar los impactos derivados de esta. Operacional oportunamente las no
conformidades
Perdida de imagen de la
empresa cuando hace mal uso de la
Disminución de ventas informacion guardaada,(Tecnología
debido a perdida de de información)
confianza
Sobre costos en OT
Por eventos externos que realiza la
Perdida de confianza de
compañía de la mano de sus
cliente
proveedores o clientes.
Retraso en la entrega.
Perdida de oportunidad de
participar en licitaciones.
No tener presencia en Por la ausencia de apoyo a la
portales de grandes planeacion por parte de la alta
empresas. direccion en la organizacio no
No poseer factor que nos acorde cn la misma.
diferencie de las
competencias.
Desviaciones en la Cuando la imformacion brindada
operación. por la compañía es distocionada o
Perdida de información. mal interpretado por los clientes o
Desorden organizacional. los proveedores.
Cuando un mienbro de la compañía
Detención de la operación.
hace una falla de alta complejidad ,
Quiebre emocional en los
la cual puede causar el despido de
colaboradores.
esta y un incumplimiento a los
Responsabilidad ante
movinientos operativos al irse y no
entidades fiscalizadoras.
dejar una minuta de las funciones.
Realizar trabajos que no se Cuando no se cumplen las metas
encuentran en el alcance. de ventas ropuestas por la emresa
Sobre costos en las OT. y esta revele perdidas en cifras ue
No comprar repuestos puede causar la disminicin de las
contemplados en el alcance. ventas de la empresa.
Cuanto no hay un debido
Detención de la operación. seguimiento al persnal de la
Quiebre emocional en los compañía, como examenes
colaboradores. regulatorios o capaciotaciones de
Responsabilidad ante sus funciones, o en su debido
entidades fiscalizadoras. defecto todo lo relasionado con la
seguridad en el trabajo.
Disminución de ventas Cuando los gerentes de las
debido a perdida de copañia tienen ue irmar
confianza documentos ue pertenecen a los
Multas por atrasos movimientos del proces operativo.
Perdida de Imagen
Cuanto hay una ueja o derecho de
Perdida de confianza
peticcion al ue la compañía hace
Perder certificación ISO
caso omisoo a esta.
9001
 Perdida de imagen de la
Por perdidas procedentes
empresa
de eventos ajenos al
Uso de documentos Disminución de ventas
Tratar de mitigar los impactos derivados de esta. Operacional control de la empresa
obsoletos debido a perdida de
y ue pueden alterar el
confianza
desarrollo de la actividad.
Multas por atrasos

Perdida de confianza por

Cuando a compañía hace
parte de los trabajadores
reduccion del persnal sin tener
Tratar de mitigar los impactos derivados de esta. Operacional Reducción de personal Perdida de la
encuenta e nivel de produccion que
producción.
se realiza en este.
Perdida de conocimiento

Se derivan de cambios en
Cuando hay probabilidad de que la
los
entiidad tenga resultados negativos
Variacion en el preccio y precios de los activos
en su cartera de acciones ,
Hacer un seguimiento a las nesecidades de liquidez. Riesgo de Mercado pocicion inancieros
Es decir ue afecten a un numero
de algun activo y se miden a traves de los
reducido de activos de la
cambios en el valor de las
organización.
posiciones abiertas.

Este riesgo se puede definir

se presentan cuando las
como el pontencial incumplimiento
La posibilidad de que se contrapartes estan
generado por la imposabilidad real
ar, prepagar y refinanciar/ u obtener nuevos creditos deacuerdo con la capacidad de generacn Riesgo
de flijo de
de caja.
credito produzca mposibilitadas para cumplir
o el rechazo voluntario de un
un impacto a una deuda, sus obligaciones
cliente para cumplir sus
contractuales.
compromisos.
M.A.P.

bajo Acción de mitigación

Mantener conversación con directiva de sindicato, realizar sin

falta reunión mensual.

Capacitación SGC en los procedimientos de trabajo a Técnicos

de producción.

Revisar costos por OT, Actualmente se revisa el 100% de las OT

facturadas.

Planificar y programar cada programa que maneje la compañia o

Excel, esto debe considerar las tareas a ejecutar, suministros y
documentación asociada a la entrega.
Análisis de la informacion de produccion antes de comprometer
plazos, en caso de que cliente no de respuesta inmediata
El área comercial debe incluir en la cotizacion validez del plazo
real.
Considerar en el plazo de entrega los plazos que demora
Ingenieria en emitir la minuta.

Mediante sistema ERP se realiza seguimiento semanal de stock

crítico. Este archivo indica anticipadamente si existe posibilidad
de quiebre de stock.
Se va a generar archivo con punto de reorden de insumos

La estrategia de mitigacion de riesgonoperacional se reuiere de

un alto volumen de herramientas ue permitan realizar
proyecciones lo mas razonable posible, para efecto de de
diseñar una estrategia de cobertura qque deban aanalizar las
condiciones espesificas de la compañiae industria.

Mediante medidas de protección físicas, situadas en el entorno

de sitios vulnerables a amenazas.
 Realizar una matriz de riesgo ue permita identifica un riesgo
que correspon daan a situaciones de crisis aguda. Se trata
de una vision simplificada mas complejas que permitan
facilitaar el trabajo de la comppañia.

Tener precausione en momento de realzar funcines operativas

ue puedan ocasionar un riesgo operativo.

Realizar Auditorías internas. (PR-GG-05)

Cumplir con las auditorías de as casa certificadora.
Capacitación Nuevos Auditores Internos SGC.

Realizar actualización de diargama operacional.

Identificación de procesos críticos.
Realizar reuniones para definir responsabilidades.
Difusión de la matriz de comunicaciones internas/externas

Identificación y difusión de los riesgos operacionales

Difusión de los procedimientos de trabajo.
Campañas de seguridad
Uso de hoja identificación de riesgos (HIR)
Uso correcto de EPP

Reunión de revisión de puntos con el área comercial informando

estandar del alcance de los servicios para activar Órden de
Trabajo.

Ofrecer al usuario de la herramienta la oportunidad de enfocarse

en las estrategias opertivas y comerciales del negocio y que la
volatilidad del mercado no sea un ostaculo para e desarrollo de
panes de accion que le permita enfocarse en otras areas de
riesgo propias del negociodiferente al riesgo de mercado.

Se crea Gerencia de Adquisición y Logistica para dar soporte al

proceso de compras y logística.
Medición de tiempos de respuesta de aprobación de OCC. (PR-
AQ-01)

Capacitación SGC en redacción y respuesta de no

conformidades
Capacitación procedimiento No confomidades (PR-GG-04)
Mantener registro de todos los documentos via excel
Realizar capacitaciones internas.

Informar sobre la desición al sindicato y a los trabajadores.

Confeccionar plan de reducción para mitigar efectos de
producción
Estanderizar procesos mediante procedimientos

Estructurar el proceso y documentacion de la contabilidad de

cobertura de tal manera ue permita medir el impacto en los
estados financieros de c ada uno de los escenarios de
volatividad indefinidos.

Enfocarse en la reduccion y protección , en sentido a la mejor

estrategia
de tomar acciones que vuelvan mas segura las deciciones de
credito.