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TECNOLOGIA EN GESTION BANCARIA Y ENTIDADES FINANCIERAS

CENTRO DE SERVICIOS FINANCIEROS BOGOTA DC.


Instructor: Jorge Enrique Fonseca Garcia

GUIA No. 7 ELABORACIÓN DE OPERACIONES ACTIVAS EN EL SISTEMA FINANCIERO


COLOMBIANO

Continuando con su proceso de aprendizaje sobre el portafolio de productos de las


entidades financieras, en la presente guía encontrará los conceptos básicos de las
operaciones activas, es decir, la fuente principal de ingresos para las personas y las
empresas que no cuentan con recursos económicos para cubrir sus necesidades y proyecto
de vida.
Es el momento de conocer el portafolio de productos de operaciones crediticias en moneda
legal y extranjera, en las cuales, el mayor objetivo, es mitigar el riesgo al otorgar éste tipo
de productos a personas naturales y jurídicas, teniendo en cuenta el impacto socio -
económico que ejerce sobre el progreso del país.
Querido aprendiz, he aquí la gran importancia y utilidad que tiene el crédito en nuestras
vidas, por tal motivo debe aprender que bien manejado, es una herramienta que ayuda a
lograr los objetivos.
3. FORMULACION DE LAS ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE
En el sector financiero para realizar préstamos a personas naturales y jurídicas, se toma los
recursos de los depósitos que dejan los clientes en los productos de captación.
3.1 Actividades de reflexión inicial
En el sector financiero para realizar préstamos a personas naturales y jurídicas, se toma los recursos
de los depósitos que dejan los clientes en los productos de captación.

Querido Aprendiz, recuerde que el Asesor Comercial requiere de diversas habilidades para
atender al cliente según las políticas de la entidad; en esta parte de la guía requiere
transferir el conocimiento que posee sobre clases de clientes, técnicas de venta, calidad del
servicio, fidelización del cliente, políticas comerciales, políticas crediticias y el marco legal,
trabajado en las guías anteriores.
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Lo invitamos a observar la Imagen de forma individual y por medio de un escrito no mayor a una
hoja tamaño carta, mencione qué aspectos le llama la atención; relaciónelos con lo mencionado
anteriormente teniendo presente la venta de créditos. Socialícelo con su GAES para luego realice la
retroalimentación con todo el grupo y su instructor

3.2 Actividades de contextualización e identificación de conocimientos necesarios para el


aprendizaje
Teniendo en cuenta que la formación del SENA es por Competencias la cual hace parte de
una formación Integral y que el objetivo del proyecto es “LA FIDELIZACION DEL CLIENTE A
TRAVÉS DEL SERVICIO EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS”, es momento que contextualice los
conceptos necesarios de las operaciones activas que maneja el sistema financiero, lo cual
le permitirá aplicar los procedimientos en la colocación de créditos a los diferentes clientes
desde sus valores y principios éticos.
Querido aprendiz, para contextualizar sus conocimientos y teniendo en cuenta su
experiencia responda de forma individual ¿cómo se puede obtener un crédito, que
requisitos exige el sector financiero, cuánto tiempo dura el análisis de crédito, que
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documentación se requiere, es necesario las centrales de riesgo para el estudio?, luego


socialícelo con su gaes para posteriormente realizar un collage en un pliego de cartulina
para ser sustentado en frente de su grupo e instructor.
Ahora, observe el siguiente video de manera individual, analícelo
https://www.youtube.com/watch?v=4rQtxQH5E7I luego en un frisso identifique lo más
relevante.
3.3 Actividades de apropiación del conocimiento (Conceptualización y Teorización).

3.3.1 Junto con su gaes analice los productos en moneda extranjera del Banco asignado, luego
elaboren una cartelera donde se muestre los aspectos más importantes, para ser socializado con su
grupo e instructor.

3.3.2 Junto con su gaes escoja el crédito hipotecario del Banco asignado y realice un diagrama de
proceso en un pliego de papel periódico. Luego socialícelo con todo el grupo y su instructor técnico.

3.3.3 Estimado aprendiz, de forma individual y desescolarizada, observe los siguientes videos
https://www.youtube.com/watch?v=tS1Hcv3PJL0
https://www.youtube.com/watch?v=bgI4KaTKEus

los cuales les mostrarán la importancia de las centrales de riesgo al momento de otorgar un crédito
y un crédito documentario dentro del comercio exterior. Luego elabore un mapa mental para
socializarlo con su grupo e instructor.

3.4 Actividades de transferencia del conocimiento

De manera individual desarrolle el siguiente taller donde plasmará los conocimientos adquiridos
sobre el tema y teniendo en cuenta los parámetros de su instructor realice una presentación para
su respectiva socialización. (Video, mesa redonda, noticiero, etc)

1. ¿Qué es un crédito bancario?


2. ¿Cuáles son las modalidades de crédito en Colombia?, explique cada una de ellas.
3. ¿Qué es una línea de crédito, de un ejemplo?
4. ¿Cuál es el plazo mínimo y máximo que se podrá pactar un crédito de vivienda?
5. ¿Cuáles son los créditos que se exige consultar en las centrales de riesgo?
6. Observe el portafolio de un Banco y enumere todos los productos de colocación, escoja un
crédito y diga cuales son las características.
7. ¿Qué son las centrales de riesgo cuales son las funciones y quienes las administran?
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8. ¿Qué es la información negativa?


9. ¿Cuál es el tiempo máximo que puede durar un reporte negativo en las centrales de riesgo?
10. ¿Qué es el derecho al habeas data?
11. ¿Qué es una garantía?
12. ¿Cuántas clases de garantía existen en Colombia?, explique cada una de ellas.
13. ¿Qué es una garantía idónea?
14. ¿Qué es una garantía real?, ¿Cuantas clases de garantía real existen en Colombia?
15. ¿Qué es una hipoteca, una prenda y una garantía personal?
16. ¿Qué es un pagare?
17. ¿Qué es una reestructuración de un crédito?
18. ¿Qué es una refinanciación?
19. ¿Qué es una dación en pago?
20. ¿Qué es la capacidad de pago y como se evalúa?
21. ¿Qué es un crédito de libranza?
22. ¿Qué es un crédito de redescuento?
23. Enumeré al menos 10 líneas de crédito que ofrece Finagro
24. ¿Enumere cuáles son las líneas de crédito que ofrece Bancoldex?
25. ¿A quiénes se les aplica la asegurabilidad en un crédito?
26. ¿Qué es una garantía bancaria?
27. ¿Qué es un aval bancario?
28. ¿Qué es el DTF, quien lo determina y con qué frecuencia y para que se utiliza en el sistema
financiero?
29. Defina: ¿Que es comercio exterior y cuáles son sus principales beneficios?
30. ¿Defina que es arancel y cuáles son sus tipos?
31. ¿Qué es una importación y una exportación?
32. ¿Defina que es una factura proforma y factura comercial?
33. ¿Qué es una licencia o registro de importación?
34. ¿Qué es un conocimiento de embarque?
35. ¿Qué se entiende por régimen cambiario?
36. ¿Qué es una carta de crédito
37. ¿Cómo se clasifican las cartas de crédito, requisitos y quienes intervienen?
38. ¿Cuáles son las leyes marco de comercio exterior?
39. ¿Que se entiende por reintegro de divisas?
40. ¿Que se entiende por reembolso en operaciones de comercio exterior?
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“SI USTED TIENE SUEÑOS PÉQUEÑOS, SEGUIRÁ SIENDO PEQUEÑO”

R.Kroé