Actividad 

de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,
entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera,  para invertir su dinero a un
año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto
en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda
explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece
la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.

Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a interés
efectivo anual, que es el usado para hacer  comparaciones, y  así lograr recomendar la
mejor opción.

Desarrolle el plan de inversión con la herramienta de su preferencia y envíelo al
instructor a través de la plataforma virtual de aprendizaje.

Nota:  esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de aprendizaje
con el fin de verificar que ha realizado todas las actividades propuestas, saber cómo
desarrollarlas y entregarlas correctamente.

Criterios de evaluación
Reconoce los diferentes planes de pago de crédito, según la normatividad vigente.
 DESARROLLO DE LA EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre
varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las
opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en
finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle
a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad
financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.

SOLUCIÓN.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675

I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625

I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90-1=0.2945*100= 29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375
I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100= 29.39% Anual

d) El 29 % efectivo anual.

IP = 0.29/1= 0.29

I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual

Modalidad propuesta Interés efectivo

27 % anual trimester vencido 29.85 %
25 % anual trimestre anticipado 28.08 %

27.5 % annual semester vencido 28.06 %

29 % efectiva anual 29.00 %

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del 27 % anual
trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más alta comparándola con
las otras opciones.

El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual tiene criterios

establecidos a seguir con fines específicos como lo son el guiar la inversión por el mejor
camino seguro. El plan de inversión es fundamental a la hora de querer reducir los riesgos
cuando se quiera invertir en una entidad.

1). Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha inversión, ¿para
qué vamos a invertir?

2). Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y establecer
qué valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar

3). Elegir una estrategia: saber los pro y en contra de las propuesta a tomar, se deben a
analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como también el beneficio a tomar. Ejecutar la
estrategia elegida y las acciones correspondientes y poner en marcha el plan.

4). Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.