ENSAYO

En este ensayo explicare sobre el sistema de administración del riesgo para el

lavado de activos que es el procedimiento adoptado para promover la cultura de
administración del riesgo y prevenir la realización de delitos asociados al lavado
de los activos y la financiación del terrorismo el cual nos puede servir a nosotros
como personales de entidades financieras para saber cuándo un cliente nos está
dando la información correcta y así nosotros saber toda la información de nuestros
clientes como también del otro tema que a nosotros nos interesa saber las
disposiciones regulatorias de la superintendencia de la economía solidaria ya que
no establecen de forma directa un procedimiento para la evaluación de las
operaciones inusuales debido a que ese conjunto de normas y de la doctrina es
posible establecer el paso a paso.

También el lavado de activos y la financiación del terrorismo se pueden valer de la

técnicas e instrumentos para moviliza el dinero o los activos. El esquema de
colocación, ocultamiento e integración de los recursos en el lavado de activos y la
financiación del terrorismo.

Sin embargo, sabemos que las recomendaciones de los perfiles financieros para
la detección de operaciones inusuales es saber escalar a tiempo las sospechas
anexando un uniforme del análisis respectivo en el que consta la verificación del
origen y el destino de los recursos. Ya que los principales criterios que se usan en
el sistema son:

 Ingresos y patrimonio del cliente incompatible con las operaciones que

usualmente realiza.
 Cambios frecuentes en los datos del registro del cliente.
 Movimientos en especie por encima de determinado valor.
 Extralimitación de los límites concedidos.
 Gran volumen de transferencias a terceros.

La conclusión frente a este tema es que el tema de caracterización del sistema

financiero es importante para las entidades financieras ya que pueden servir por
medio de apoyo y saber las historias crediticias de los clientes y asi poder
aprender un poco mas frente a todo este tema tanto como de lavado de activos,
historial financiero,etc.