Banca Sostenible en Perú:

oportunidades para el sector

financiero

José E. Salazar B.
jose@finanzasambientales.com
www.finanzasambientales.com

UNEP Financial Initiative LATF

1 Julio 2004. Lima, Perú
Preguntas directrices

1.- Qué es banca sostenible para los

actores peruanos?

2.- Que oportunidades se presentan en la

ruta hacia la banca sostenible?

3.- Instrumentos de gestión, productos

eco-financieros, servicios no financieros.
Que necesitan los banqueros para incorporar la
sostenibilidad en su negocio?

Proveedores de capital que valoren este nuevo
enfoque (e.g., corresponsales, depositantes,
inversores).

Instrumentos de gestión para uso interno
(ecología operativa) y con terceros (ecología de
productos).

Demanda relevante de su clientela de productos
eco-financieros. Nuevas oportunidades.

Servicios de soporte: incubadoras de empresas,
redes de inversores, clubes de inversores, redes
de consultores, bases de eco-datos, entre otros.
Hacia una banca sostenible en Perú
Los banqueros necesitan asistencia para avanzar de la eco-eficiencia a
la sostenibilidad de su actividad: ecología operativa y de productos

CRECIMIENTO ECOEFICIENCIA SOSTENIBILIDAD

ayer hoy mañana

Min-Petr
Pesca
Industria
Com-Serv
Agricultura $
limpio contaminador
La caja de herramientas del banquero sostenible:
Características: fáciles de usar-entender, rápidas en su formulación,
baratas en su costeo, confiables en su calidad, comparables, etc...

Económicas: TIR, VAN, Ratio-Análisis,

Balances, Flujos de caja, garantías, etc….
Ambientales: Estudios de impacto
ambiental, sistemas de gestión ambiental,
eco-etiquetado, sistemas de clasificación de
eco-riesgo, auditoría ambiental, análisis del
ciclo de vida, listado de verificación, eco-
balance, modelos ecológicos, reportes
ambientales, etc…rating de sostenibilidad
El puente de dos vías entre dos mundos
Los banqueros necesitan entender cómo funciona la sostenibilidad
en el proceso de creación de valor: reduce riesgos, aumenta beneficios

Mundo financiero Mundo ambiental

$ eco-negocios
Lenguaje común

dividendos
Lenguaje comun
riesgo
Eco-

Eco-
Oportunidades
de negocios
Mercados para bienes y servicios
ambientales en Perú: en función
de eco-sistemas y de innovación
tecnológica
Potencial de demanda para productos
eco-financieros específicos.
 Mercados para bienes-servicios ambientales de eco-
sistemas en el TLC: Demanda-EEUU y oferta-Perú
1 Demanda de bienes ambientales

2 Demanda de servicios ambientales

3 Oferta de bienes-materia prima

4 Oferta de bienes con bajo valor agregado

5 Oferta de bienes con mayor valor agregado

6 Oferta de servicios ambientales

Oportunidades perdidas Existe demanda insatisfecha

 Bio-negocios ligados a Bien Servicios ambientales ligados
servicios ambientales ambiental a bio-negocios

Agricultura orgánica, Suelo, Ciclo de nutrientes,

agro-industria, frutas, formación de suelos,
alimentos, frutas cultivos, polinización, reserva
recursos genética.
genéticos
Acuicultura, pesca Conservación de habitats
sostenible, industria Peces, sal para reproducción de
pesquera especies de mar y río,
reserva genética.
Reforestación, Madera Ciclo del oxígeno, secuestro
aforestación, manejo de de carbono, stocks de
bosques, industria carbono, conservación de la
maderera biodiversidad, reserva
genética.
Zoocría, ganadería, Animales Conservación de flora y fauna
industria del cuero, (Fauna), silvestre, reserva genética.
industria textil- alimento
camélidos, industria
alimentaria
 Bio-negocios ligados a Bien Servicios ambientales
servicios ambientales ambiental ligados a bio-negocios

Fibras textiles, Flora, Conservación de flora y

colorantes, industria fauna, fauna silvestre, reserva
textil, confecciones fibras, genética, ciclo de nutrientes,
esencias formación de suelos,
polinización,
Bio-cidas, bio- Flora, Conservación de flora y
fertilizantes Fauna fauna silvestres, reserva
genética
Bio-medicina, Flora, Conservación de flora y
nutraceúticos, Fauna fauna silvestre, reserva
homeopatía, medicina genética.
tradicional
Bio-tecnología, bio- Flora, Conservación de flora y
prospección Fauna fauna silvestre, reserva
genética.
Turismo medicinal, Eco- Paisaje, Belleza escénica, recreación,
turismo, místico, flora, conservación de la
arqueológico, vivencial.. fauna biodiversidad
Bio-negocios ligados a Bien Servicios ambientales
servicios ambientales ambiental ligados a bio-negocios

Soporte de bio-negocios exportadores

Distribución-venta de Agua Regulación del régimen

agua, en cantidad- hídrico en cuencas,
calidad, Generación de conservación de bosques,
energía humedales.
Transporte en mar y ríos Agua Regulación del régimen
hídrico en cuencas,
conservación de bosques,
humedales, absorción de
Energía eólica, energía Energía residuos.
solar, energía termal, Ciclo solar
energía de las corrientes
marinas
Servicios Ambientales de Eco-Sistemas: soporte
final de cadenas productivas exportadoras para el
TLC con EEUU

Mercado-TLC

Industria exportadora de valor agregado

Peces, aves, madera, cultivos, agua…

Formación de suelos, ciclo de nutrientes, termo-

regulación, habitat de especies, recreación….

Conservación del patrimonio natural

 Servicios ambientales: base de las cadenas productivas
de negocios ambientales exportadores

Del bosque al Del mercado

mercado SA SA al bosque
ecológico tecnológico

Cadenas
Productivas
Sostenibles

Bio- Bio- Bio-comercio, Producción Negocio

protección conservación bio-industria limpia tradicional

TAR+ TAR+ TAR+ TAR+ TAR-

TIR- TIR- TIR+ TIR+ TIR+
TAR: tasa de rendimiento ambiental
 Cadenas productivas de productos maderables

Servicios Extrac Transf Transf Comer

Genética Manejo Secun
bosque ción Primaria cializac.
Ambientales daria

ONGs, Centros de Bosquecin Extractore Empresari Empresario Empresarios

comunidade investigaci os, s, os, colonos s
s, gobierno ón, comunidad colonos,
universida es, bosquecin
des gobierno os

Conservació Prototipos, Certificació Madera, Madera Muebles, Entregarlo al

n del capital publicar n del uso tucos aserrada, partes, cliente
natural sostenible secada piezas, etc

Ecología, ecología económica, ecología Economía de recursos naturales, economía de

industrial, economía ambiental. La mercado. La prioridad es hacer negocios muy
prioridad es la sostenibilidad. rentables en el corto plazo.

Donaciones privadas-públicas, canjes Créditos revolventes, hipotecas, prendas, warrant,

de deuda por naturaleza, pago por fondos de garantía, fondos de capital de riesgo,
servicios ambientales, voluntariado, leasing, bonos forestales, cartas de crédito de
fondos concursables, entre otros. exportación, performance bond, entre otros.
Oportunidades para colocar
productos eco-financieros hacia
eco-negocios rentables en Perú

Resumen por sector económico,

actividad dentro dicho sector y nicho de
mercado.
Oportunidades en el sector forestal peruano....1
Actividad Nicho Producto-Mecanismo
Investigación Innovación Donación contingente,
silvicultura & tecnológica fondos de innovación,
ind. Maderera fondos marcados-ODA.
Concesiones Extractor Fondos de garantía, crédito
forestales de supervisado, bundling.
madera: 24 MM Industria Leasing, counter-trade,
de Ha para maderera: escrow accounts, fondos de
producción 1ra y 2da garantía, fondos de eco-
permanente, transform eficiencia-PML, SECREX.
10 MM para
reforestación, Aforestar, Fondo de carbono, Bonos
Reforestar forestales, Titulización de
CER-temporal-permanente,
seguros de carbono
Oportunidades en el sector forestal peruano....2
Actividad Nicho Producto-mecanismo
Concesión de En ANPs: Debt-for-nature swaps,
conservación áreas sinking funds, endowments,
en 57 ANPs protegidas fondos marcados, tarjetas de
(15% del afinidad.
territorio) Y Fuera de Fondos de garantía, fondos
fuera de ellas ANPs concursables, angel investor
Concesión de En áreas Fondos de garantía, capital
turismo: protegidas semilla, performance bond,
medicinal, eco- por estado fondos concursables.
lógico, Fuera de Fondos de garantía, fondos
comunal, ANPEs concursables, angel investor
vivencial,
cultural
Oportunidades en eco-negocios..................3
Actividad Nicho Producto-mecanismo
Acuicultura-ind. En ANPs: Debt-for-nature swaps,
pesquera: áreas sinking funds, endowments,
12,000 cuerpos protegidas fair-trade, donación-conting
de agua & Reconversi Fondos de garantía, deuda
6,000 peces, y ón de de largo plazo, fideicomisos,
3,600 KM de harineras bonos, venture capital.
litoral costero
Zoocría- En áreas Fondos de garantía, capital
industria del protegidas semilla, performance bond,
cuero y por estado fondos concursables.
derivados Fuera de Capital semilla, venture
ANPs capital, fondos de garantía.
Oportunidades en el sector energía..........5
Actividad Nicho Producto-mecanismo
Energías Hidroeléctric ESCO, BOT-BOO, intracting,
renovables a, termal, performance contracting,
y bio- eólica, solar, titulización-CER, crédito-prov
combustible Bio- Credito-Proveedor, bonos,
s combustible titulización-CERs, futuros,
fondos de garantía
Energías no Petróleo y Venture capital para nuevas
renovables eco-pasivos exploraciones. Bonos a largo
plazo para PAMAs.
Conversión Crédito-Proveedor, futuros,
al gas de titulización-CERs, opciones,
Camisea bundling
Oportunidades en minería y en residuos..........6
Actividad Nicho Producto-mecanismo
Rendimiento Eco-deuda Fideicomisos, donación
ambiental generacional contingente, PPP (private,
de la public partnership)
minería PAMAs, eco- Deuda a largo plazo, bonos,
eficiencia ESCO, performance
contracting
Gestión de Conversión Titulizar-CERs, futuros,
residuos a basura, opciones, crédito-proveedor,
municipal, energía, BOT-BOO, PPP,
industrial, combustible
hospitalario Rellenos User-fee, fideicomisos, fondos
sanitarios concursables, titulizar-CERs
Oportunidades en infraestructura y gestión de
desastres naturales..........................................8
Actividad Nicho Producto-mecanismo
Transporte, Carreteras, Build-Operate-Transfer, Build-
servicios puertos, Operate-Own, performance
públicos, planta-agua, bond, bid-bond, trusts,
aeropuertos
Prevención, Paramétrico, bonos de desastres, bonos
mitigación y valuación de climáticos, capital de
transferenci pérdida y contingencia, pool de seguros,
a de riesgo daño real reaseguros, autoseguros
residual a locales, derivados climáticos
terceros
Las ventanillas eco-financieras holandesas para
alianzas empresariales con peruanos
Instrumento Administrador Enfasis
PESP Senter Estudios de factibilidad
PSOM Senter Inicios de empresas
ALA Senter, EVD Inteligencia de mercados, enlaces
comerciales, etc
NIMF FMO Fondos de contrapartida para empresas
holandesas
ORET FMO/GOM Cobertura de riesgo crediticio de
exportaciones
EKV NCM/Gerling Seguro de crédito para exportaciones que
incluye créditos de carbono
RHI NCM/Gerling Riesgo de inversión en mercados
externos
MDL VROM, PCF, CAF, IFC, Compra de créditos de carbono, y
WB desarrollo de capacidades locales
Fondos verdes VROM, NOVIB, cada Captación y colocación en proyectos
banco verdes
Ingredientes CBI Desarrollo de la oferta exportable
naturales, bio-trade peruana, con focus en bio-comercio
 Creando un interfase entre las cadenas
productivas y las cadenas financieras, para
capitalizar el TLC con EEUU

Incubadoras

Red de Red de
Red de Red de Red de Red de Red de
fondos fondos
fondos angel fondos de capitalistas bancos
revolventes concursables
concursable investors garantia de riesgo comerciales

Empresas que son parte de cadenas productivas de econegocios

Foros regionales de inversionistas, ruedas de negocios, concursos de

planes de negocios, premios a la innovación, entre otros.
Resumen

Existen oportunidades
El UNEP LATF puede
para invertir en bienes y promover:
servicios ambientales
El uso de eco-tools para
para exportación. la toma de decisiones.

Existen capitales para
La red de angel investors
financiar cadenas en Perú, y conectarlos
productivas con las de USA, UK.
exportadoras.
Productos eco-financieros

Falta articular las para eco-negocios.
cadenas productivas con
Foros de inversores
las financieras a través verdes para negocios
de incubadoras, redes, sostenibles.
consorcios, alianzas,
forums de inversores,
etc.
Drivers de los negocios ambientales en Perú

Tendencia global para incorporar temas
sociales y ambientales.

Revolución de los medios aumenta presión
sobre contaminadores, depredadores.

Pérdida de influencia de contaminadores.

TLC con EEUU, donde el sector privado es el
motor del desarrollo.

El Estado no tiene recursos para
infraestructura.

Mecanismos de mercado para regulación
ambiental.
Fondos concursables en el Perú, 1
Nombres Areas priorizadas
Pimagro Productividad agraria, innovación
Incagro Innovación agraria, competitividad
Fondebosque Proyectos forestales via concesiones
Concytec Innovación tecnológica
Fomrena Gestión de recursos naturales
Fondo de Niñez, ambiente, eco-negocios
Américas
Profonanpe Proyecto productivos en áreas buffer
de ANPES
Fondos concursables en el Perú, 2
Nombres Areas priorizadas
Fondo Peru Desarrollo de capacidades de gobiernos
Alemania locales, entre otros
Fondo Peru Pobreza, educación, salud en áreas
Italia geográficas definidas
FITEL Infraestructura en comunicaciones
Biofor Gestión de recursos naturales
INDECOPI Premio para inventores
fondoempleo Proyectos intensivos en mano de obra
Cedefor-WWF Proyectos forestales
FINDER Proyectos innovadores-pobreza
 Banca Sostenible en Perú:
oportunidades para el sector
financiero
José E. Salazar B.

Finanzas Ambientales Internacionales SAC

Contacto José Salazar, Gerente General
Correo-e jose@finanzasambientales.com
Dirección Av. Guardia Civil 520-303, Córpac, San Isidro,
Lima, Perú.
Perú: USA:
Teléfono (511) 476-7926, 476-7927 (1) 518-312-4123
Fax (511) 476-3653 (1) 516-452-5072