Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a
un año. Las opciones son las siguientes: a) El 27 % anual trimestre vencido. b) El
25 % anual trimestre anticipado. c) El 27.5 % anual semestre vencido. d) El 29 %
efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor
experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el
que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro
opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le
brindaría en un año. Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las
alternativas a interés efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y
así lograr recomendar la mejor opción.

Solución

a. El 27 % anual trimestre vencido.

Se determina el interés periódico pagado bajo esta modalidad:

Ip = __ i anual ____ = _____0.27_____ = 0.0675

# períodos 4

Se determina el efectivo anual:

I efectivo: (1+0.0675) ∧ 4 -1 = 1,2985 -1 = 29.85 %

b. El 25 % anual trimestre anticipado.

Ip = __ i anual ____ = _____0.25____ = 0.0625

# períodos 4

I efectivo: (1-0.0625)∧-4 -1 = 29.45 %

c. El 27.5 % anual semestre vencido.

Ip = __ i anual ____ = _____0.275 ___ = 0.1375

# períodos 2

I efectivo: (1+0.1375)² -1 = 29.39 %

d. El 29 % efectivo anual.

I efectivo : 29.00 %

Modalidad propuesta Interés efectivo

El 27 % anual trimestre vencido. 29.85 %
El 25 % anual trimestre anticipado 29.45 %
El 27.5 % anual semestre vencido 29.39 %
El 29 % efectivo anual 29.00 %

Respuesta: La primera opción del 27 % anual trimestre vencido, representa la

mejor opción de inversión para el cliente, ya que le generará un interés efectivo del
29,85%.