Taller “Estudio de caso”

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar,

propietario de la droguería de la región, la cual, es la única que funciona
en la zona influencia de la sucursal donde labora; se encuentra
vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante
este tiempo ha mantenido un promedio en su GFPI-F-135 V01 cuenta
corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen de
consignaciones no supera los 20 millones por mes. A partir de ese
tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar
sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente
llegando a cifras de más de cien millones de pesos semanales y a recibir
consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales no tienen
ninguna actividad económica conocida. El aprendiz en su rol de
funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el
gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días,
tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación de Armando
Paredes. En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las
acciones que va a tomar, argumentando las decisiones a través de los
siguientes interrogantes:

 ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes

inmediatamente?
No lo creo prudente, más bien realizaría un contraste de la base
de datos al Cliente contra listas oficiales, en base a un nivel
esperado de confianza o similitud de un 85% y con peridiosidad
mensual. La prevención de blanqueo de capitales es responsable
de analizar toda la coincidencia, y documentar el correspondiente
análisis en caso de un posible positivo.

 ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de

los ingresos del cliente sin que él sospeche nada? ¿Cómo
tomaría medidas para que el cliente no se entere?
Claro que si, en este caso primero y ante todo investigaría antes
de tomar represalias en contra del cliente.
Las medidas a seguir serian buscar en la documentación de las
personas, ya que el banco siempre conserva los documentos
acreditativos de las operaciones y la entidad de las personas que
realicen un plazo de 10 años
Comunicación interna de operaciones por parte de los empleados
Sistema de detección centralizado de operaciones sospechosas
Cause de comunicación.
 ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?
No porque sería alertarlo, la mejor opción sería investigar

 ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

No hasta no hacer las investigaciones ya antes mencionadas tal
como establece la legislación actual, se deberá examinar con
especial atención cualquier operación, independientemente a su
cuantía que pueda estar particularmente vinculada al bloqueo de
capitales procedentes de actividades ilícitas.

ATENTAMENTE: Luz Enelsi Berruecos Pérez