Nombre: Jessica Estudillo

Ávila.

Matrícula: 117483.

Grupo: L071.

Materia: Delitos en particular.

Maestro: Santa Elizabeth Barba Rosales.

Actividad 2: Fraude Electrónico.

Fecha y Ciudad: 14 de Diciembre de 2020 Puebla

Puebla.
 Fraude Electrónico.

Introducción.
El que comete fraude es aquel que engaña a uno o se aprovecha del error
cometido, en que se halla o se hace ilícitamente de alguna cosa o lucro indebido.
De acuerdo a lo que menciona González (2009), conforme a su noción doctrinaria
penal, el fraude es un delito patrimonial que consiste en términos generales en
obtener mediante falacias o engaños la usurpación de cosas o derechos ajenos.
Desde otro punto de vista, el fraude puede abarcar cualquier delito para ganancia
que utiliza el engaño como su principal modus operandi. Más específicamente, el
fraude se define por el Black´s Law Dictionary como Una declaración falsa a
sabiendas de la verdad o la ocultación de un hecho material para inducir a otro a
actuar a en su detrimento.
Existen distintos tipos de fraude, pero en general el más frecuente es el fraude
contra las personas.
El fraude se caracteriza principalmente por la utilización del engaño para obtener
algún beneficio en perjuicio de otra persona o institución, como una empresa o el
Estado.
Algunas clasificaciones importantes del fraude en función del ámbito al que afecta
o del procedimiento que se emplea son las siguientes:
1. Fiscal o tributario, como la evasión en el pago de impuestos.

2. Electoral, relacionado con un engaño a la ciudadanía sobre los resultados

de unas elecciones.
3. Laboral o empresarial.
4. Bancario, como por ejemplo las cláusulas suelo, las hipotecas IRPH.

5. Procesal o de ley, que consiste en engañar a un juez en un proceso judicial.

6. Informático o virtual, que se realiza a través de Internet. (conceptos

jurídicos 2020).
Con respecto al fraude informático o virtual, es el que se hace a través de internet,
por medio de engaños a los usuarios, refiriéndose principalmente a los que son
hechos por medio de una computadora o por internet. El cuál ha crecido
considerablemente convirtiéndose en el principal tipo de fraude en los últimos
años.
Desarrollo.
El fraude electrónico principalmente se trata el robo de la información por medios
electrónicos, a los que le podemos llamas (haking), la cual es la forma más común
de fraude, el delincuente usa herramientas tecnológicas sofisticadas para acceder
a distancia a una computadora con información confidencial.
Otra forma de fraude involucra la intercepción de una transmisión electrónica. Esto
puede ocasionar el robo de la contraseña, el número de cuenta de una tarjeta de
crédito u otra información confidencial sobre la identidad de una persona.
La ley federal define al fraude electrónico como el uso de una computadora con el
objetivo de distorsionar datos para inducir a otra persona a que haga o deje de
hacer algo que ocasiona una pérdida. (Instituto de información legal).
Los delincuentes pueden distorsionar los datos de diferentes maneras.
 Alterar sin autorización los datos ingresados en la computadora.
 Los empleados pueden usar fácilmente este método para alterar esta
información y malversar fondos.
 Los delincuentes pueden alterar o borrar información almacenada.
 Los delincuentes sofisticados pueden reescribir los códigos de software y
cargarlos en la computadora central de un banco para que éste les
suministre las identidades de los usuarios.
 Los estafadores luego pueden usar esta información para realizar compras
no autorizadas con tarjetas de crédito.
Básicamente, se pueden diferenciar dos tipos de fraude eléctrico:
 Los enganches directos a la red de distribución eléctrica sin existencia de
previo contrato, así como las derivaciones para suministrar energía a una
instalación no prevista en el contrato.
o Fraude nigeriano.
 Como su nombre lo indica, es una estafa originada en Nigeria,
conocida también como la estafa 419, anteriormente se
limitaba únicamente en el territorio nigeriano, sin embargo,
ahora se ha globalizado. (Ángel López, 2019).
 Este timo se basa en el uso indebido del email marketing,
donde la víctima recibe correos electrónicos donde le ofrecen
grandes sumas de dinero. (Ángel López 2019).

o Fraude romántico.
 Cada día, miles de personas son estafadas con la promesa de
encontrar a su media naranja. Inicialmente fueron originadas
en Estados Unidos y España, luego se han ido extendiendo
por todo el mundo. (Ángel López, 2019).
  El modus operandi se basa en enamorar a una persona por
medio del Internet, mayormente mediante el mal uso de las
redes sociales, creando perfiles falsos con imágenes y videos
dedicados a engañar, por lo tanto, la víctima nunca llega a
conocer al estafador. (Ángel López, 2019).

 Las manipulaciones del equipo de medida o control (contadores), así como

la evitación de que funcione de manera correcta, con el objeto de alterar los
registros marcados en tal equipo.

o Comparas online.
 Ante la constante evolución de la industria 4.0, las ventas han
aumentado exponencialmente mediante la creación de las
tiendas virtuales.
 Tanto así, que compañía que no tenga un negocio online,
tendrá muchas dificultades para ser fructífera y, será poco
competitiva respecto a su competencia.
 Por este motivo, los estafadores se han dedicado a realizar
fraudes por Internet en las tiendas en línea, aprovechándose
del éxito del marketing y de la publicidad como su herramienta
directa. (Ángel López, 2019).

o Phishing.
 El Phishing es una modalidad de estafa diseñada con la
finalidad de robarle a los usuarios su identidad. Es realizado
mediante el uso de la ingeniería social y es practicada de
forma más directa que la estafa nigeriana. (Ángel López,
2019).
 Se caracteriza por adquirir información confidencial de forma
fraudulenta, como por ejemplo:
 información bancaria,
 tarjetas de crédito,
 datos personales,
 contraseñas de sitios web,
 entre otros.

Para poder evitar este tipo de fraudes es importante mantearse siempre alerta a
cualquier tipo amenazas o símbolos de alerta.
A continuación se nombran algunas formas de evitar las estafas en cada uno de
los diferentes tipos de fraude recomendados por el abogado Ángel López, los
cuales publico recientemente en un artículo llamado 4 tipos de fraudes por Internet
que debes conocer para no caer en el engaño, publicado en blog.
 Estafa nigeriana.
o podemos evitarla, asegurándonos de quién te está enviando los
correos electrónicos, y en caso de alguna duda, comunícate
directamente con el servicio de atención al cliente de esa empresa
con los teléfonos de contacto oficiales.
 Fraude romántico.
o Verifica si se trata de un sitio web reconocido y legal de citas.
o Pídele a la persona que active su función de “ubicación” y que
mande una imagen de la ubicación actual en movimiento desde el
WhatsApp.
 Fraude de compras online.
o Antes de hacer compras vía web, investiga previamente el dominio
para evitar riesgos;
o Solo haz compras en páginas web conocidas y a vendedores con
buena reputación, ¡nunca a alguien con gestiones negativas!;
o Verificar los comentarios de otras compras;
o Haz muchas preguntas acerca del producto y el vendedor.
 Phishing.
o Descargar un antimalware.
o No abrir archivos adjuntos en emails no solicitados.
o No proporcionar información personal ni contraseñas por ningún
medio.
o Mantener actualizado el navegador y aplicar los parches de
seguridad.
El 28 de Marzo de 2012 el senado se aprobó una reforma contra delitos
informáticos en México.
Se impone sanciones más severas a quien emplee sistemas y medios informáticos
en delitos como las amenazas y e ilícitos patrimoniales como la extorsión y el
fraude, así como los beneficios que de éste se obtengan. Actualmente, la creación
de sitios falsos para que los usuarios revelen datos privados, bancarios y
contraseñas, conocido como Phishing, es de alta incidencia en México y en el
mundo.
Se penalizan también el acceso y la intervención ilícitas en medios y sistemas
informáticos, el robo de identidad y la utilización indebida de dispositivos para tales
fines, en el caso de que dichas actividades atenten en contra de sistemas
informáticos del Estado, del sistema financiero, o de cualquier otra institución o
persona.
El decreto señala, finalmente, penas específicas a quien haga uso de medios
electrónicos del sistema financiero en delitos vinculados con el lavado de dinero y
el encubrimiento de las operaciones con recursos de procedencia ilícita, brazo
fundamental de las operaciones de la delincuencia organizada.
Como se menciona el Artículo 211 bis 1, del código penal federal. Que habla sobre
los equipos de informática a quienes cometan alguno de este tipo de delitos se les
sancionara con, seis meses a dos años de prisión y de cien a trescientos días
multa.
Al que sin autorización conozca o copie información contenida en sistemas o
equipos de informática protegidos por algún mecanismo de seguridad, se le
impondrán de tres meses a un año de prisión y de cincuenta a ciento cincuenta
días multa. Depende de cual fuera el caso.
Conclusión.
Más de 70 millones de personas en México cuentan con acceso a internet, según
la última encuesta del Inegi, número que seguirá en aumento en los próximos
años. (INEGI)
Con tanta apertura al espacio digital, también aumentarán los riesgos de delitos o
ciberataques y es necesario saber cómo defenderse si esto ocurre.
Aún no se cuenta con una legislación fuerte en materia digital, a pesar de que
existen algunas leyes que nos amparan, desde mi punto de vista no son las
sufrientes, además se tienen que implementar castigos más severos, para este
tipo de delitos.
Ya que la mayoría de los mexicanos utiliza internet, se han ido haciendo más
populares este tipo de delitos y los delincuentes están tomando ventaja de la
situación al darse cuenta que no esta tan penalizado, pienso que las autoridades
de nuestro país deberían de poner mayor énfasis en el desarrollo de nuevas
reformas para este tipo de delitos.
Es importante aclarar que un ataque informático no está contemplado como delito
en la legislación de nuestro país, únicamente los que son considerados delitos
informáticos. (CNS)
En México, existe la Comisión Nacional de Seguridad, su labor se basa en rastrear
y detectar delincuentes cibernéticos, además de dar recomendaciones y
orientación en materia de ciberseguridad y recibir denuncias en línea, (CNS).
Bibliografía.
1. Lara, I. (2020, 24 septiembre). Fraude, ¿qué es? Toda la información –.
Conceptos Jurídicos. https://www.conceptosjuridicos.com/fraude/
2. (s. f.). La capacitación también es una obligación.
https://www.ccmexico.com.mx. Recuperado 20 de octubre de 2020, de
https://www.ccmexico.com.mx/blog/emprendimiento/la-capacitacion-
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%20caso%20de,el%20salario%20m%C3%ADnimo%20general%20diario.

3. Aprueba el Congreso reforma penal para delitos informáticos en México.

(2012, 28 marzo). SG Buzz. https://sg.com.mx/buzz/aprueba-el-congreso-
reforma-penal-para-delitos-inform%C3%A1ticos-

4. A. (s. f.). La capacitación también es una obligación.

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5. IEU (2020 14 Diciembre). Delitos contra la vida e integridad corporal.

México: Instituto de Estudios Universitarios. Disponible en:
https://lic.ieu.edu.mx/mod/lesson/view.php?id=91473&pageid=33845