INTEGRANTES
DIRECCIONAMIENTO ESTRATÉGICO
PROYECTOS ESTRATÉGICOS DEL BANCO
PROYECTOS ESTRATEGICOS DEL ACCION BASICA
BANCO
Con el fin de que el banco se vuelva más
1. ALIANZA CON OTRAS dinámico en el mercado financiero. Esto le
EMPRESAS TECNOLÓGICAS: dará un plus para que los clientes tengan de
forma rápida y segura todos los movimientos
de sus cuentas, o ya sea al momento de que
necesite el dinero.
Esa alianza puede realizarse con un startup
que son empresa que se encuentran en edad
temprana o nueva creación y presenta
grandes posibilidades de crecimiento.
La diferencia de una empresa tipo startup es
que esta se caracteriza por ser un negocio
escalable y crece de una forma mucho más
rápido y eficiente.
Con el fin de que el banco se vuelva más
dinámico en el mercado financiero. Esto le
dará un plus para que los clientes tengan de
forma rápida y segura todos los movimientos
de sus cuentas, o ya sea al momento de que
necesite el dinero.
Esa alianza puede realizarse con un startup
que son empresa que se encuentran en edad
temprana o nueva creación y presenta
grandes posibilidades de crecimiento.
JUANA ALEJANDRA ALONSO J.
REISON ARLEY JARAMILLO.
JUAN ESTEBAN CADAVID
BLANCA LISSETH FLOREZ A.
MONICA MARIA MEJIA.
PLAN DE ACCION
Para llevar a buen término
alianzas con empresas
tecnológicas se debe realizar una
importante inversión
monetaria, para poder gestionar
recursos, equipos e
infraestructura física, además,
de la parte de la inversión que
debe destinarse a personal que
sea directamente del banco pero
que este dedicado
específicamente al desarrollo de
los proyectos que se tengan
definidos para desarrollar junto
con dichas empresas, es decir
personal paritario que aporte y
regule las labores de la empresa
aliada.
Debe entonces realizar, con base
en los objetivos que se planteen
con la empresa aliada, un
presupuesto concienzudo donde
se tengan en cuenta todos los
aspectos y variables requeridas
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2. MARKETING FINANCIERO QUE
EMOCIONE A LOS CLIENTES:
Aunque el banco debe tener claro que la
alianza con este tipo de empresa debe
gestionar recursos para investigación y
desarrollo y así implementar un nuevo
sistema. Lo anterior no es garantía de éxito,
solo sabrá si tuvo resultados positivos o
negativos después de una fuerte inversión de
tiempo y dinero.
Por tal razón es importante que el banco
busque alianzas con empresa que sea
competente e innovadora, pero a su vez
entienda de regulación del sector financiero.
Por la era digital los clientes están
familiarizados con este mundo, donde
usualmente quieren que a un tiempo corto
obtener resultados rápido y de forma fácil,
esto indica que el reto del marketing esta
direccionado fuertemente en una sociedad
que ya es digital, son muchos en un escenario
de fuertes competidores tecnológicos, lo que
marcaría fuertemente la diferencia entre
bancos en una buena posición en el mercado.
La estrategia marketing financiero propuesta
es de captar clientes, en crecimiento del
volumen contratado o notoriedad de la
marca.
Optimizar el tiempo de los clientes en la
plataforma del banco: Cada servicio prestado
debe ser perfecta y aquí la experiencia del
para el desarrollo de la alianza
estratégica.
Como plan de acción el banco
deberá contratar, o como se
definió en el punto anterior,
deberá aliarse con una empresa
de tecnología para poder
desarrollar una plataforma
efectiva, eficiente y sobre todo
atractiva para los clientes,
obviamente y como punto mas
importante, acompañado de
muy buenos beneficios
económicos para los clientes,
tasas de interés competitivas,
beneficios financieros para sus
clientes y ofrecimientos externos
que para el cliente si sean
atractivos y que el banco si
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usuario tiene mucho que decir, minimizar o si
es mejor no debe presentar lagunas en
ninguno de los dispositivos que utilicen para
sus trámites. Lo que es importante tener bien
estructurado los canales que el banco este
prestando sus servicios.
También es importante tener completamente
sincronizado los datos de los usuarios que le
facilite cada uno de los procesos de forma
rápida y segura.
pueda cumplir (tarifas especiales
para viajes, tarjetas con
descuentos generosos con
empresas aliadas, etc.)
En este proyecto la inversión
económica también es muy
importante, para poder generar
confianza y atraer más clientela.

3. PÁGINAS WEB MÁS AMIGABLES Debido al avance tecnológico que viene Se debe invertir en tecnología,
PARA PERSONAS MAYORES: evolucionado de una forma muy rápida, los más contratar una empresa de
afectados es el gremio de adulto mayor, debido al tecnología para el desarrollo de
poco conocimiento y experiencia en este mundo. la plataforma amigable,
Implementar una página más didáctica y con pocos contratar personal para realizar
pasos para ejecutar algún proceso. Se le puede las labores de asesor virtual,
brindar un asesor virtual si lo solicita cuando este en invertir en capacitaciones de
algún trámite que no logre realizar, para que lo guie. atención al cliente, para que los
asesores tengan un excelente
trato con los usuarios, que
tengan el conocimiento, la
paciencia y el respeto que toda
persona que necesite hacer uso
de dicho mecanismo se sienta
cómodo y seguro.
4. IMPLEMENTACIÓN DE CAJEROS QUE El banco debe presentar la opción de tener varios Actualizar la red de cajeros que
TENGAN LA OPCIÓN DE puntos con cajeros que tengan la opción de realizar estén al servicio del banco,
TRANSFERENCIA: transferencia de la misma compañía o de otros mejorar su tecnología e incluir
bancos, ya que en ocasiones los clientes están
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laborando y les queda muy difícil ir a un banco en servicios tales como

horario laboral o también estén lejos del lugar de
trabajo y la movilidad los limita.
5. COBERTURA DE SU HORARIO Sería una buena estrategia que el banco amplié en
LABORAL día de semana manejar horarios más extensos, al
igual los sábados y domingo, para aquellas personas
que trabajan y les queda muy complejo la movilidad
o no tienen un banco cerca.
transferencias o consignaciones.
En este punto la inversión no
solo debe ser para la
actualización de la red de
cajeros, sino también en la
seguridad de los puntos
estratégicos que se definan para
que se puedan realizar este tipo
de operaciones, se debe invertir
en seguridad física (vigilantes) y
en seguridad tecnológica (red de
vigilancia).
Generar una redistribución de
los horarios laborales, sin incurrir
en sobretiempos de los
empleados, para garantizar
coberturas en horarios que
generalmente el banco no presta
servicios y que son beneficiosos
para los clientes que por
cuestiones, sobre todo laborales,
precisamente no pueden asistir a
la entidad en horarios de oficina.
Si con la redistribución de
horarios no se cubre la demanda
es necesario entonces contratar
más personal.
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La inversión entonces no sería

tan alta como en otros proyectos
estratégicos proyectados.
6.AMPLIAR LOS SERVICIOS Ayudar telefónicamente a sus clientes que requieran Este proyecto continua siendo
TELEFÓNICAMENTE: de su asesoría ya sea durante el trámite de un efectivo y seguirá vigente
proceso, o ya sea en modificar su sucursal virtual a mientras hayan usuarios que no
modificar parámetros, y que esta atención sea muy están familiarizados con la
fluida y no lo lleve a uno por un poco de pasos que lo tecnología, para esto se debería
que hacen es demorar la atención. invertir en infraestructura física
para desarrollar una especie de
“call center” e invertir en talento
humano que se encargue de la
atención al público y que sea
conocedor de todos los servicios
que ofrece el banco.
7. PROCESO DE INSCRIPCIÓN DE Que el trámite sea más rápido en pocos pasos y que Este proceso va muy de la mano
NÚMERO DE CUENTA PROPIO Y DE la información sea verificada rápido, de tal manera del desarrollo de una plataforma
OTROS BANCOS. que el cliente pueda realizar una trasferencia rápida. tecnológica eficiente y amigable,
para esto es importante
contratar o aliarse con alguna
empresa de tecnología, ojalá
líder en el mercado del
marketing financiero, en realidad
es un proyecto que hace parte de
todo un conjunto de elementos
de desarrollo digital y
tecnológico a los que debe
apuntar el banco.
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Dentro del proyecto de pagina

virtual amigable para personas
mayores seria de una gran
ayuda, debería ser uno de los
principales servicios que brinde
el banco.

8. CORRESPONSAL BANCARIO: Realizar estudio de la zona, para determinar fluidez Se debe realizar una inversión en
de personas y del sector comercial, esta estrategia infraestructura de equipos y
permite que el cliente pueda acceder más rápido y telecomunicaciones y crear
por lo general en horarios diferentes a los habituales alianzas estratégicas con
de los bancos. pequeños comercios que sean
importantes dentro de cualquier
comunidad, barrio,
corregimiento, pueblo o ciudad,
por ejemplo, en tiendas de
barrio, minimercados, papelerías
etc… así garantiza cobertura en
mucho más territorio y genera
credibilidad en su clientela y
atrae clientela nueva.
9. ALIANZA DEL BANCO CON Articulación y reuniones con las aseguradoras para Este tipo de alianzas son muy
ASEGURADORA: conocer los proyectos, productos y presupuesto de la efectivas para poder competir
aseguradora, estudio de otras aseguradoras para con las tasas de interés para los
conocer los productos y sus beneficios. préstamos de cualquier tipo, se
debe realizar una inversión en
talento humano conocedor del
tema que se encargue del
estudio de las alianzas y de las
proyecciones de las tasas de
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interés para garantizar un

ejercicio competente dentro del
mercado, y sobre todo atractivo
para los clientes.
10. PROPUESTA DE TASA INTERES DE Realizar un estudio a las competencias y para esto se Para garantizar un buen análisis
LOS SERVICIOS: utilizará un cliente infiltrado en ciertos bancos para de las tasas de interés ofrecidos
conocer los benéficos de las tasas de interés y los por los otros bancos, se debe
productos que les ofrecen a los clientes. invertir en un equipo de
especialistas financieros que
realicen el trabajo de campo y
entiendan claramente las
estrategias de cada uno de los
bancos que son su competencia,
realicen los análisis respectivos y
con base en estos establezcan las
estrategias para mejorar las
tasas de sus productos.
11. AUMENTAR EL SERVICIO AL Crear convenios con empresas para que los clientes Estrategias de alianza con
CLIENTE. reciban mejores beneficios, crear convenios con cualquier tipo de empresa
entidades educativas donde los practicantes trabajen prestadora de servicios o con
como promotores del banco. empresas productoras de
cualquier bien de interés
general. Esta es una inversión en
recurso de talento humano que
se encargue de establecer
relaciones con empresas
externas al mercado financiero
pero que son de interés para los
clientes por los servicios o bienes
que ofrecen.
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12. EXCELENCIA OPERACIONAL ENTRE Realizar semanalmente reuniones con el equipo de Este tipo de proyectos
EQUIPO DE TRABAJO. trabajo para realizar evaluaciones y proponer estratégicos se dan más para la
soluciones a los problemas e inconvenientes mejora interna continua, son
encontrados y generar nuevas propuestas. trabajos de gestión de la
información y de la
comunicación interna, para
buscar mejor ambiente laboral
que posteriormente se traduzca
en mejores rendimientos y en un
buen trato hacia el cliente.
Se debe invertir en temas de
capacitación por parte de
profesionales especialistas en el
tema de ambiente laboral,
liderazgo y solución de conflictos
entre compañeros de trabajo.
Debe establecer comités
paritarios de convivencia laboral
para garantizar un buen
ambiente laboral. No se requiere
de una alta inversión económica,
pero puede ser muy efectivo
para el ambiente laboral.
13. MEJORES PROTOCOLOS DE Adquisición de software y capacitación del personal. Se debe siempre mejorar todos
PROCESOS. los sistemas de gestión internos,
gestión de la comunicación,
gestión de la información,
gestión de seguridad, gestión de
convivencia. Para cada uno de
estos debe realizar una

14. MEJORAR LA COMUNICACIÓN
15. CREAR UNA CULTURA SENTIDO DE Celebrar y tener presente los días especiales, como el
PERTENENCIA EN LA COMPAÑÍA.
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Tener un departamento de comunicación capacitado
y certificado, contratar comunicadoras y publicistas,
crear un buzón de sugerencias, contar con carteleras
informativas, tener un medio de comunicación
interno, intranet.
día de la mujer, el día del hombre, el día de la familia,
el día del niño y la niña, el día del padre, el día de la
madre, dar bonos, reconocer dos horas por
cumpleaños de los empleados.
respectiva inversión económica
para adquirir equipos de trabajo
más eficientes, mejorar los
sistemas de procesos de
información interna, capacitar
constantemente el personal para
que estén actualizados en todos
los procesos que establezca el
banco como parte de la mejora
de su competencia interna para
ser reflejado posteriormente en
el mercado, y exteriorizarlo ante
los clientes y ante la
competencia.
Este tipo de proyecto estratégico
requiere de una alta inversión de
recursos económicos, físicos y de
talento humano, para poder
establecer con gran eficiencia
todos los procesos de gestión de
la comunicación en el interior de
la entidad, así como todo lo
pertinente al desarrollo de las
comunicaciones con el mercado
Este tipo de proyectos
estratégicos se dan más para la
mejora interna continua, son
actividades para buscar un mejor
ambiente laboral que
posteriormente se traduzca en
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mejores rendimientos y en un
buen trato hacia el cliente.
Se debe invertir entonces en
eventos familiares y de
compañerismo, invertir en
eventos de integración para los
compañeros y para la familia,
invertir en buenas fiestas para
los niños en su día, fiestas de fin
de año, etc., Reconocer
económicamente a los
empleados en días específicos
del año, que generen
agradecimiento por parte de
estos y obviamente crezcan en
sentido de pertenencia.
16. OPTIMIZACIÓN DE LOS CANALES DE Crear sucursales, escogiendo puntos claves para ello, Esto requiere de una gran
SERVICIO. como centros comerciales, empresas, universidades. inversión económica que se
traduce en mejor infraestructura
física, pero garantiza una mayor
cercanía y facilidad para los
clientes activos y potenciales,
que desarrollan sus actividades
diarias alrededor de las
instituciones educativas,
empresas o centros comerciales,
es decir, facilitarle al cliente la
conexión con la entidad bancaria
se verá reflejado en la fidelidad
de este a lo largo del tiempo.
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17. INNOVACIÓN EN EL MUNDO Contratar diseñadores industriales, ingenieros, crear
TECNOLÓGICO. nuevos grupos de trabajo para capacitarlos
internacionalmente, adquisición de nuevos equipos
de plataformas y software.
Este tipo de proyectos
estratégicos requieren de una
gran inversión económica, pero
generalmente actualizarse tanto
interna como externamente, en
equipo físico y tecnológico, y en
la mejora continua del talento
humano trae consigo beneficios
y réditos para la compañía.
Se debe entonces realizar una
alta inversión económica como
plan de acción fundamental para
generar la mejora física y del
personal.
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PARTICIPACIÓN EN EL MERCADO

Alta PRODUCTO ESTRELLA PRODUCTO INTERROGANTES

4. implementación de cajeros que tengan la opción de
1. Alianza con otras empresas tecnológicas
transferencia.
7. proceso de inscripción de número de cuenta propio y
9. Alianza del banco con aseguradora.
de otros bancos.
10. propuesta de tasa interés de los servicios.
TAZA DE CRECIMIENTO MERCADO

12. Excelencia operacional entre equipo de trabajo.

13. Mejores protocolos de procesos.
16. Optimización de los canales de servicio.
17. Innovación en el mundo tecnológico.
PRODUCTOS PROVECHOSOS PRODUCTOS PESO MUERTO
2. Marketing financiero que emocione a los clientes. 3. Páginas web más amigables para personas mayores.
5. Cobertura de su horario laboral.
6.Ampliar los servicios telefónicamente.
8. Corresponsal bancario.
11. Aumentar el servicio al cliente.

Baja 14. Mejorar la comunicación.

15. Crear una cultura sentido de pertenencia en la
compañía.