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Comisión de Defensa del Consumidor y

Organismos Reguladores de los Servicios Públicos

Oficio FI N° 32 -2020-2021/CODECO-FI-CR

Lima, 12 de octubre del 2020.

Señora
MARÍA DEL SOCORRO HEYSEN ZEGARRA
Superintendente de Banca, Seguros y AFP del Perú
Presente. -

De mi especial consideración

Luego de saludarla cordialmente, tengo a bien señalar que la Comisión que me honro
en presidir ha recibido facultades de Comisión investigadora aprobada con la
Moción de Orden del Día 11072, mediante la cual se facultó a la Comisión de
Defensa del Consumidor y Organismos Reguladores de los Servicios Públicos, para
investigar hasta por ciento ochenta (180) días hábiles, a todos los organismos
reguladores, supervisores, de vigilancia, de control y de sanción, para determinar
responsabilidades administrativas, civiles o penales de sus funcionarios; así como
para proponer reformas normativas e institucionales que fortalezcan el rol regulador
del Estado en protección de los consumidores.

En tal sentido, en su calidad de Superintendente de Banca, Seguros y AFP del Perú,


se le solicita brindar la información de las áreas mencionadas en los últimos 05
años, según se detalla a continuación:

Comité de Alta Dirección

1. Conformación de los Comités de Alta Dirección durante los últimos 5 años.


2. Copia de las actas, acuerdos, opiniones y recomendaciones, audios y/o videos de
todas las sesiones.

Gerencia de Control Institucional

1. Planes Anuales de Control


2. Informes de Auditoria Externas
3. Servicios de control sobre los actos y operaciones de las unidades orgánicas de
la Superintendencia.
4. Informes sobre acciones de oficio en actos y operaciones de las unidades
orgánicas de la SBS, en donde se hayan advertido indicios de ilegalidad, de
omisión o incumplimiento, y copia de los documentos que dichos hallazgos
fueron comunicados al Superintendente y la adopción de medidas tomadas en
cada uno de los informes.

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5. Informe sobre el seguimiento de las medidas correctivas que le corresponde


implementar a las unidades orgánicas de la Superintendencia.
6. Copia de las denuncias formuladas por funcionarios, servidores públicos y
ciudadanos en general, sobre actos y operaciones de las unidades orgánicas de
la SBS.
7. Copia de las auditorías a los estados financieros y presupuestarios de la SBS.
8. Informes sobre las acciones de control realizadas por comisiones de la
Contraloría General de la Republica.
9. Informes de verificación del cumplimiento de las disposiciones legales y
normativa interna aplicable a la SBS, por parte de las unidades orgánicas y el
personal.
10. Informes de impedimentos, incompatibilidades y prohibiciones de funcionarios
y servidores públicos, de acuerdo a las normas y principios establecidos.
11. Copia de los sustentos de las modificaciones del Cuadro de Asignación de
Personal, Manual de Organización y Funciones, y del Reglamento de
Organización y Funciones de la SBS.

Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica

1. Copia de los informes y opiniones legales


2. Copia de los expedientes de los procesos judiciales culminados y en trámite que
interviene en representación de la SBS, como demandante o demandada,
denunciante o denunciada.
3. Informes de supervisión legal de las empresas que operan en el sistema
financiero, de seguros y privado de pensiones.
4. Copia de los informes legales u opiniones respecto a la aprobación
administrativa de las cláusulas generales de contrataciones y condiciones
mínimas de los contratos de servicios financieros aprobados y/o registrados.
5. Copia de los contratos de servicios financieros, de la identificación de cláusulas
abusivas y de los modelos elaborados de cláusulas para su aprobación
mediante norma de carácter general.
6. Copia de informes legales realizados para la identificación y análisis de riesgos
de lavados de activos.
7. Copia de los informes legales y resoluciones que establezcan los lineamientos,
políticas y procedimientos de supervisión legal de las empresas bajo control de
la SBS, los procesos de intervención y régimen de vigilancia, informes técnicos
para resolver denuncias contra las empresas supervisadas.
8. Informes de aprobación de las cláusulas generales de contratación, condiciones
mínimas y hojas resumen de los contratos de servicios financieros que las
empresas hayan presentado para su aprobación. Copia de todos los contratos
y notas técnicas.
9. informes que dispusieron la suspensión de la comercialización de pólizas de
seguro, cuando las empresas no cumplieron con levantar las observaciones
formuladas por la SBS.

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10. Copia de los planes anuales de prevención, supervisión e identificación de las


personas naturales o jurídicas con algún grado de informalidad o incumplimiento
de la legislación sobre la materia.
11. Copia de los informes de supervisión de la aplicación de las sanciones previstas
en la ley.
12. Copia de las denuncias penales a personas naturales y jurídicas.
13. Copia de los informes de interpretación legal, respecto a las normas legales
aplicables a las empresas supervisadas por la SBS.
14. Informes legales y opiniones de absolución de consultas internas y externas
relacionadas con aspectos legales y regulatorios de competencia de la SBS.
15. Copia de los informes técnicos a que se refiere la cuarta disposición final y
complementaria de la Ley General.
16. Copia de las opiniones y absoluciones de consultas externas de las empresas
supervisadas y del público, respecto a las normas legales, Resoluciones y
procedimientos aplicados por la SBS.
17. Copia de las opiniones legales respecto de los procedimientos establecidos en el
TUPA y consultas realizadas por las empresas supervisadas.

Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera

1. Informes de supervisión y fiscalización de las empresas financieras en relación a


los productos y servicios prestados a los usuarios y del cumplimiento de contratos
y hojas resumen.
2. Informes de opinión en los procesos de aprobación de cláusulas generales y
específicas de contratación.
3. Informes de opinión respecto a denuncias y reclamos contra las empresas del
sistema financiero, de seguros y sistema privado de pensiones.
4. Metodología y mecanismos de supervisión aplicadas a las empresas supervisadas
para identificar el cumplimiento de las normas que las rigen.
5. Informes y opinión sobre la regulación que facilite el acceso y uso de productos y
servicios financieros, de seguros y AFP’s.
6. Informes sobre las acciones de verificación de la normativa que rige a las empresas
supervisadas, realizadas en las oficinas principales, sucursales, agencias, oficinas
especiales, locales compartidos y canales complementarios para la atención al
público.
7. Relación de denuncias y reclamos presentados a las empresas supervisadas, a
través del Departamento de Servicios al Ciudadano, Oficinas Descentralizadas,
Módulos Regionales u otros puntos de atención; relacionadas a los productos y
servicios que estas brindan.
8. Relación de denuncias y reclamos atendidos por la SBS y los traslados a INDECOPI
y SUSALUD.
9. Relación de empresas a las que se les inicio procesos administrativos
sancionadores conforme a lo previsto en el Reglamento de Sanciones, por el
incumplimiento de la Ley General, Resoluciones, Directivas, Memorándums y
Circulares.

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10. Copia de todos los Informes y Resoluciones recaídos en procedimientos


administrativos sancionadores relacionados a infracciones de normas que rigen a
las empresas supervisadas y las denuncias tramitadas por el Departamento de
Servicios al Ciudadano. Informes de procedimientos administrativos
sancionadores de oficio.
11. Informes y estudios cuantitativos y cualitativos que permitan analizar el nivel de
protección al consumidor de los sistemas financieros, de seguros y AFP’s.
12. Documentos sobre temas relacionados a la protección al consumidor de los
sistemas financieros, de seguros y AFP’s.
13. Los mecanismos y herramientas que promuevan una supervisión de conducta de
mercado efectiva, proactiva y moderna, que permitan mantener los estándares de
calidad en los servicios que brindan las empresas supervisadas al público.
14. Informes de evaluación del impacto de las regulaciones y los programas
implementados para promover la confianza en los sistemas supervisados.
15. Informes de propuestas de herramientas que faciliten la comparación de los costos
asociados a los productos y servicios brindados por las empresas supervisadas.
16. Informes de evaluación del nivel de protección al consumidor financiero, de seguro
y privado de pensiones.

Superintendencia Adjunta de Administración General

1. Copia de los PAP aprobado de los últimos 05 años.


2. Copia de las planillas de todos los funcionarios y trabajadores de la SBS en los
últimos 05 años, detallando la remuneración bruta, bonificaciones y otros
conceptos recibidos por cada uno de ellos.
3. Copia de los Planes Anuales de Contrataciones de los últimos 05 años.
4. Copia de los Planes Anuales Presupuestales de los últimos 05 años.
5. Detalle de los ingresos recibidos por toda fuente en los últimos 05 años,
especificando las recibidas por contribuciones, moras y multas pagadas por las
empresas supervisadas.
6. Copia de los Estados Financieros y Presupuestales auditados, de los últimos 05
años.
7. Informes de las estructuras de costos correspondiente a las actividades
relacionadas con el desarrollo de los procesos de la SBS que sirven como base para
el calculo de las contribuciones acordes con los costos que demandan sus funciones
de regulación y supervisión; de los últimos 05 años.
8. Informes de las estructuras de costos que fundamentan las tasas comprendidas
en los TUPAs aprobados en los últimos 05 años.
9. Informes de los cálculos y control de las multas y moras de cada una de las
empresas sancionadas en los últimos 05 años.
10. Copia de todas las pólizas de seguros contratadas por la SBS durante los últimos
05 años.
11. Informes sobre los movimientos de personal de la SBS durante los últimos 05
años.

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12. Relación de funcionarios y trabajadores que tengan créditos con las empresas
supervisadas por la SBS; y familiares dentro del 4to grado de consanguinidad y
3era de afinidad. Especificar los tipos de créditos y copia de las autorizaciones,
según corresponda.

Secretaria General

1. Copia del archivo digital de flujo de las comunicaciones (documentos recibidos y


remitidos) de la Superintendencia, Superintendencias Adjuntas, Asesoría Jurídica,
Unidad de Inteligencia Financiera.
2. Copia del archivo digital del registro de comunicaciones con las empresas
supervisadas.
3. Copia del archivo digital de los registros de los sistemas supervisadas por la SBS.
4. Archivo de las solicitudes de levantamiento de secreto bancario y de la información
referida a contratos en el sistema financiero y de seguros.
5. Archivo digital de los expedientes para la tramitación de la publicación de normas
de la SBS en el diario oficial El Peruano.
6. Copia digital del sistema de archivo central de la institución (SBS).
7. Archivo digital del Centro de Información y Documentación Especializada (CIDE).

La información requerida debe ser entregada en formato digital ante la oficina de la


Comisión o por correo electrónico dirigido a rrosado@congreso.gob.pe, para lo cual le
solicitamos que dicha entrega se de en un plazo no mayor de cinco días hábiles de
recibida la presente solicitud.

Atentamente,

JOSÉ LUIS LUNA MORALES


Presidente
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