INTERESES

SE DEPOSITAN $ 1.000.000 DURANTE UN AÑO EN UNA CORPORACON QUE RECONOCE EL 3% MENSUAL. CALCUL
VALOR ACOMULADO AL FINAL DEL PERIODO.

1,000,000 VF VA
12 SIMPLE 1,360,000.00
3%

COMPUESTO 1,425,760.89 $ 1,425,760.89 $ 1,000,000.00

1,425,760.89
12
3% $ 1,000,000.00
EL 3% MENSUAL. CALCULAR EL
 1. EL SEÑOR X INVIERTE $2.500.000 A UN PERIODO DE 6 MESES CON UNA TASA INICIAL DEL 1% Y ESPERA
QUE CADA MES AUMENTE UN 20% ¿ CUANTO RECIBIRA AL FINAL DEL SEMESTRE

2. LAS VENTAS DE UNA GASOLINERA AUMENTARON LOS ULTMOS AÑOS ASI : PRIMER AÑO 15% , SEGUNDO
AÑO 23% , SI TUVIERON VENTAS HACE DOS AÑOS POR $ 50.000.000 A CUANTO ASCIENDEN LAS VENTAS
HOY.

VALOR FUTURO CON TASAS VARIABLES

20%
2,500,000 50,000,000.00
1 1.00% 15%
2 1.20% 23%
3 1.40%
4 1.60%
5 1.80%
6 2.00%

2,733,515.29 VF. PLAN 70,725,000.00

A INICIAL DEL 1% Y ESPERA
RE

RIMER AÑO 15% , SEGUNDO

O ASCIENDEN LAS VENTAS

VF. PLAN
 CALCULAR EL NUMERO DE DIAS ENTRE 12 DE ENERO DE 2003 Y EL 23 DE OCTUBRE DEL 2003

FECHA INICIAL FECHA FINAL AÑOS MESES DIAS LABORADOS 360

1/12/2003 10/23/2003 281
7/23/1981 12/3/2019 38 460 13810
EDAD
 CONVERTIR TASAS DE INTERES

TASA DE INTERES EFECTIVA TASA DE INTERES PERIODICA

ANUAL E.A VENCIDA IPV

ipv 2.0% M.V

ipv 6.2% T.V
ipv 12.69% S.V
0.07% DIARIA
27%
E.A 27.00% M.V
E.A 27.00% T.V
E.A 27.00% S.V
E.A 27.00% DIARIA

UN CDT POA VALOR DE 10000000 A UNA i del 7% EA CON PLAZO DE 90 DIAS SE QUIERE SABER LOS ITERES

TEA 0.57%
10,000,000.00 57000

DIARIA 0.000187958

MENSUAL 0.002257833

CREIDITO DE 50000000 TASA i DEL 18% EA CON (I) PAGADOS TRIMESTRALMENTE CALULAR LOS ITERESES T

TEA 0.042246635456321

TRIMESTRAL 2,112,331.77

CALCULAR LA TASA DE INTERES

P 100
N 1.5 AÑOS
F 200

TASA 59%
MENSUAL 4%
DIARIAS 0.12844%

CALCULAR NPER

P 150,000.00
TASA 2%
F 300,000.00

NPER 35.00

CALCULAR INFLACION

P 100.00
TASA 3%
N 5.00

VF $ 113.14
FORMULA 113.14

CALCULAR INFLACION o IPC

P 10,000,000.00
TASA 22%
N 2.00

VF $ 14,884,000.00
FORMULA 14,884,000.00

DETERMINAR PORCENTAJE DE VARIACON IPC

AÑOS INFLACION VARIACION
2011 100
2012 115 15%
2013 138 20%
2014 162.84 18%
 TASA DE INTERES NOMINAL

24.14% M.V
24.63% T.V
25.39% S.V
23.91% DIARIA

2.01% M.V
6.16% T.V
12.69% S.V
0.0664% DIARIA

DIAS SE QUIERE SABER LOS ITERESES MENSUALES

LMENTE CALULAR LOS ITERESES TRIMERSTRAL Y LOS INTERESES DEL 1MER TRIMESTRE
 TASA INDEXADA
VALOR INIAL 10,000,000.00
2/1/2005 57.02
8/1/2015 85.78

VR O VF INDEXADA U 15,043,844

CREDITO ABONO CUOTA FIJA

MONTO 1,500,000.00 27% TEA
TASA 2.01% 2.01%
PLAZO 12
CUOTA $ 141,942.00

PERIODO SALDO INICIAL PAGO% ABONO CAPITAL CUOTAS

1 1,500,000.00 $ 30,176.65 $ 111,765.35 $ 141,942.00
2 1,388,234.65 $ 27,928.18 $ 114,013.82 $ 141,942.00
3 1,274,220.83 $ 25,634.47 $ 116,307.52 $ 141,942.00
4 1,157,913.30 $ 23,294.63 $ 118,647.37 $ 141,942.00
5 1,039,265.93 $ 20,907.71 $ 121,034.29 $ 141,942.00
6 918,231.64 $ 18,472.77 $ 123,469.23 $ 141,942.00
7 794,762.41 $ 15,988.84 $ 125,953.16 $ 141,942.00
8 668,809.25 $ 13,454.95 $ 128,487.05 $ 141,942.00
9 540,322.20 $ 10,870.07 $ 131,071.92 $ 141,942.00
10 409,250.27 $ 8,233.20 $ 133,708.80 $ 141,942.00
11 275,541.48 $ 5,543.28 $ 136,398.72 $ 141,942.00
12 139,142.76 $ 2,799.24 $ 139,142.76 $ 141,942.00
$ 203,303.98

CREDITO ABONO A CUOTA CONSTANTE

MONTO 1,500,000.00 27%
TASA 2.01%
PLAZO 12
CUOTA $ 125,000.00

PERIODO SALDO INICIAL PAGO% ABONO CAPITAL CUOTAS

1 1,500,000.00 $ 30,176.65 $ 125,000.00 $ 155,176.65
2 1,375,000.00 $ 27,661.92 $ 125,000.00 $ 152,661.92
3 1,250,000.00 $ 25,147.20 $ 125,000.00 $ 150,147.20
4 1,125,000.00 $ 22,632.48 $ 125,000.00 $ 147,632.48
5 1,000,000.00 $ 20,117.76 $ 125,000.00 $ 145,117.76
6 875,000.00 $ 17,603.04 $ 125,000.00 $ 142,603.04
 7 750,000.00 $ 15,088.32 $ 125,000.00 $ 140,088.32
8 625,000.00 $ 12,573.60 $ 125,000.00 $ 137,573.60
9 500,000.00 $ 10,058.88 $ 125,000.00 $ 135,058.88
10 375,000.00 $ 7,544.16 $ 125,000.00 $ 132,544.16
11 250,000.00 $ 5,029.44 $ 125,000.00 $ 130,029.44
12 125,000.00 $ 2,514.72 $ 125,000.00 $ 127,514.72
$ 196,148.19 $ 196,148.19
Resumen de escenario
Valores actuales: 1 2 3
Celdas cambiantes:
$C$4 2,500.00 2,500.00 1,500.00 5,000.00
$C$5 3% 3% 5% 10%
$C$6 6 6 12 12
Celdas de resultado:
$C$8 $ 2,985.13 $ 2,985.13 $ 2,693.78 $ 15,692.14
Notas: La columna de valores actuales representa los valores de las celdas cambiantes
en el momento en que se creó el Informe resumen de escenario. Las celdas cambiantes de
cada escenario se muestran en gris.
 ESCENARIOS CON VF

PRESTAMO 2,500.00
INTERES 3%
N 6 MESES

VALOR FUTURO $ 2,985.13 2,985.13

1 2,500 3% 6
2 1,500 5% 12
3 5,000 10% 12

Resumen de escenario
Valores actuales: 1 2 3
Celdas cambiantes:
$C$4 2,500.00 2,500.00 1,500.00 5,000.00
$C$5 3% 3% 5% 10%
$C$6 6 6 12 12
Celdas de resultado:
$C$8 $ 2,985.13 $ 2,985.13 $ 2,693.78 $ 15,692.14
Notas: La columna de valores actuales representa los valores de las celdas cambiantes
en el momento en que se creó el Informe resumen de escenario. Las celdas cambiantes de
cada escenario se muestran en gris.
 FUNCION BUSCAR OBJETIVO PARA CAMBIAR CUALQUIERA DE LOS CASOS PARA QUE LE DE UN VALOR OBJETIVO O VALOR DE
PRESTAMO 1,500.00
INTERES 11%
N 12 MESES

VALOR FUTU $ 5,000.00 5,000.00

1 2,500 3% 6
2 1,500 5% 12
3 5,000 10% 12
N VALOR OBJETIVO O VALOR DESADO