Actividad

Asesor financiero [Nivel 2]

Lección 2/Actividad 1

Ofrece la mejor opción a tu cliente

IMPORTANTE

Para resolver tu actividad, guárdala en tu computadora e imprímela.

Si lo deseas, puedes conservarla para consultas posteriores ya que te sirve

para reforzar tu aprendizaje. No es necesario que la envíes para su revisión.

Propósito de la actividad

Reforzar el conocimiento de las características de los productos financieros

que ofrecerá el asesor para cubrir las necesidades del cliente.

Practica lo que aprendiste

I. Coloca una “X” si el servicio o beneficio corresponde a una o varias

tarjetas. Apóyate de las infografías “Conoce tus productos de
crédito” y “Conoce tus productos en ahorro”.

Tarjeta de crédito Tarjeta de crédito Cuenta de ahorro

Servicio / Beneficio Walmart y Sam’s Bodega Aurrerá Walmart
Crédito revolvente Club
Pago de servicios
Regresa el 3% del total de
compra en efectivo
Regresa el 1.5% del total de las
compras al mes
Participa en promoción de
meses sin intereses
Anualidad diferida
Transferencia interbancaria
Oportunidad de ligar Pagare
con la cuenta bancaria
Retiro de efectivo
Ofrece rendimientos
dependiendo el saldo de la
cuenta
 Actividad

II. Completa los enunciados con las opciones del recuadro.

En el caso de ______________________, se cobra una comisión de __________

pesos por el manejo de cuenta, si se domicilia un pago mensual la comisión se
reduce a _________pesos.

La línea de crédito mínima para las tarjetas de crédito es de ___________pesos.

El apoyo para _______________________ asegura al cliente por la suma de
______________ pesos.

La Tarjeta de crédito Walmart cobra una _____________ de $500.00 pesos + IVA.

El deducible por solicitud de ambulancia es de __________pesos.
La Tarjeta de crédito Bodega Aurrera cobra una anualidad de
__________________________.

En el caso de cuentas de ahorro se requiere un depósito inicial de ____________

pesos.

cuenta de ahorro $3000.00 $55.00 $44.00

$150.00 manejo de cuenta anualidad $65.00

$1000.00 $300.00 pesos +IVA

III. Lee con atención las siguientes oraciones y responde lo que se te

pide.

a) Caso 1
-Hola. Le doy un folleto para que conozca nuestros productos?

¿Es un procedimiento correcto? Sí No

¿Por qué? ____________________________________________________________

_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
 Actividad

b) Caso 2
-Las tarjetas de crédito que manejamos en el grupo, tienen varios
beneficios que le ayudan a mejorar su economía.

¿Es un procedimiento correcto? Sí No 


¿Por qué? ______________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________

c) Caso 3
- Si sus compras las realiza de manera frecuente en esta tienda, le
conviene adquirir esta tarjeta, pues le devuelve el 3% en efectivo de todas
sus compras y aplican promociones de meses sin intereses.

¿Es un procedimiento correcto? Sí No 

¿Por qué? _______________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________

d) Caso 4
- Si no está convencido de los beneficios de la tarjeta, lo invito a buscar en
internet o llamar al call center.

¿Es un procedimiento correcto? Sí No 

¿Por qué? _____________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________