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# Cliente

FICHA REGISTRO DEL CLIENTE PERSONA FISICA

CONOZCA SU CLIENTE

I) DATOS DEL CLIENTE


Nombres : Apellidos:

Identificación: Cedula Pasaporte Fecha de Nacimiento

Números de contacto
Casa
Celular Otro

Calle, Edificio, Número, Interior:

Sector Ciudad País

Lugar de Nacimiento Nacionalidad

E-mail personal: Apartado Postal

Estado Civil: Sexo Profesión

Casado Soltero Femenino Masculino

Ocupación: Empleado Pensionado Participación en Empresas

Independiente Retirado Otro :_________________________________

II) DATOS LABORALES/ ACTIVIDAD ECONOMICA


Empresa/ Negocio (Nombre) Calle, Edificio, Número, Interior:

Sector Ciudad País

Cargo que ocupa Fecha Ingreso Teléfono(s) del Trabajo


E-mail Empresa / Negocio

FICHA REGISTRO DEL CLIENTE PERSONA FISICA

III) FATCA y OTRAS NACIONALIDADES

4. Si la respuestas es sí, Indicar los paises con


Residencia Fiscal
1. ¿Posee ciudadanía en otros países? Sí No
En caso de responder si a la pregunta anterior, indicar todas las ___________________________________________
ciudadanías: 6. Tiene en Estados Unidos:

_______________________________________________________ Ciudadanía Residencia Permanente

¿Es Estados Unidos su país de residencia física? Residencia Fiscal


Ninguna de las Anteriores
Sí No ¿Tiene dirección de residencia en los Estados
2. Si su país de residencia Fiscal es Estados Unidos favor indicar Unidos?
su ID Fiscal o (TIN1)
____________________________ Sí No

3. ¿Tiene más de un (1) país de Residencia Fiscal? 7. ¿Tiene Green Card? Sí No


Sí No

IV) DECLARACIÓN JURADA


El infrascrito declara, garantiza y representa bajo la fe de juramento lo siguiente:
Que las informaciones contenidas en este formulario respecto de su perfil, origen de fondos e ingresos mensuales, son veraces, certeras
y comprobables, incluyendo pero no limitado a las referentes a su empleo y/o profesión, según aplique, para cuyas actividades o labores, se
encuentra debidamente habilitado o autorizado, si aplica.
Que reconoce que la Entidad es un sujeto obligado bajo las leyes, normas y regulaciones aplicables para el prevención de lavado de
activos provenientes de actividades ilícitas, por lo que el Cliente autoriza a que la Entidad ejecute todos los pasos tendentes al cumplimiento de la
debida diligencia, comprometiéndose el Cliente a cooperar para el buen desenvolvimiento de dicho proceso. A tales fines, el cliente autoriza a la
Entidad realizar cualquier verificación en cualquier base de dato pública o privada. Específicamente, autoriza a la Entidad a verificar la
información crediticia del Cliente a través de los centros de información crediticia, así como a suministrar a dichos centros de información
crediticia, la información patrimonial y extra patrimonial que la Entidad considere relevante para los fines de evaluación crediticia, de
conformidad con la Ley Organiza sobre Protección de Datos de Carácter Personal No. 172-13 del 13 de diciembre de 2013 y cualquier regulación
aplicable.
Que los recursos, patrimonio y activos que posee y que serán utilizados en las operaciones de mercado de
valores con la Entidad provienen de actividades lícitas y son destinados a actividades de lícito comercio, y no son el resultado de ninguna
violación o contravención a las leyes vigentes en el país o en el extranjero. Igualmente, las rentas o frutos sean obtenidos a través de las
operaciones de mercado de valores a través o con la intermediación de la Entidad serán destinados a un fin lícito, y no serán destinados a
ninguna actividad que constituya una infracción a las leyes vigentes en el país o en el extranjero.

Que autoriza a la Entidad a crear una base de datos con mi información personal, bien sea la suministrada por el Cliente o bien sea la
recolectada en los procesos de debida diligencia, y a compartir la misma con sus empresas vinculadas, así como a obtener toda la información y
documentación que figuren en los expedientes del Cliente en empresas vinculadas a la Entidad; específicamente autorizo a la Entidad y empresas
vinculadas a utilizar esta información para fines mercadológicos, publicitario y de ventas, incluyendo pero no limitado para la remisión correos
electrónicos y mensajes telefónicos. El Cliente reconoce que la Entidad ha revelado que la información en la base de datos se encuentra sujeta al
derecho de rectificación en los términos de la Ley Organiza sobre Protección de Datos de Carácter Personal No. 172-13 del 13 de diciembre de
2013 y cualquier regulación aplicable.
FICHA REGISTRO DEL CLIENTE PERSONA FISICA

V) PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS

Cualquier individuo que desempeña o ha desempeñado, durante los últimos tres (3) años, altas funciones públicas, por elección o
nombramientos ejecutivos, en un país extranjero o en territorio nacional, incluyendo altos funcionarios de organizaciones internacionales.
Incluye pero no se limita a jefe de estado o de gobierno, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos
de empresas estatales o funcionarios. Los cargos considerados PEP serán todos aquellos funcionarios obligados a presentar declaración jurada
de bienes. Se asimilan todas aquellas personas que hayan desempeñado o desempeñen estas funciones o su equivalente para gobiernos
extranjeros.

Se asimilan como PEP al cónyuge, pareja en unión libre o concubinato y personas con las que mantenga parentesco por consanguinidad o
afinida hasta el segundo grado, asociados cercanos o quien realice operaciones en su nombre.
Sí No
Es usted o ha sido una persona expuesta politicamente (PEP) conforme la definición en la Ley 155-17 contra el Lavado de Activos
y su reglamento de aplicación.

En caso positivo indicar lo siguiente:

Cargo: ________________________________________________ País:_______________________________


Fecha de designación:_______________________ Fecha de remosión: _____________________

Tiene usted algún parentesco, es asociado cercano o realiza una operación en nombre de una persona expuesta políticamente (PEP)
conforme a la definicion en la Ley 15-17 contra el Lavado de Activos y su reglamento de aplicación

En caso positivo, indicar lo siguiente: Nombre del PEP: __________________________________

Parentesco/afinidad: ________________________________________ Cargo del PEP:_________________________


Fecha de designación:_______________________ Fecha de remosión: _____________________
País:__________________________

V) OTRA INFORMACIÓN RELEVANTE

•Origen de los Fondos de la inversión ________________________________________________________________________________

•Beneficiarios Directos e Indirectos de la Transacción diferentes a usted: ___________________________________

•Declaración de Personas Relacionadas: ___________________________________________________________

•Cualquier otra información relevante (si aplica): _____________________________________________________

•Identificación de beneficiario final de la operación (si aplica) _____________________________________________________

VI) PARA USO EXCLUSIVO DE JMMB

NO_______ _____________________
Relación Cara a Cara SI ________ Fecha de Actualización de Expediente

Firma del corredor y/o promotor de valores: _______________________________________________


CUESTIONARIO PERFIL DEL INVERSIONISTA

I) PERFIL DEL INVERSIONISTA

Riesgo de productos y servicios


El propósito del siguiente cuestionario es informar a JMMB los objetivos de inversión del Cliente. En ningún caso JMMB prestará asesoría
respecto de sus inversiones

EDAD Mayor de 55 años De 25 a 34 años OBJETIVO PRINCIPAL DE SEGURIDAD

De 35 a 55 años Menor de 25 años SU CAPITAL DE INVERSION RENTABILIDAD

APRECIACIÓN DE CAPITAL

Criterio que se ajusta mejor a sus ideas de rentabilidad/Riesgo


Conservar su Capital con la menor volatilidad y Riesgo posible, sin pérdida de
Conservador
Capital

Moderado Crecimiento sostenido en su Patrimonio, acepta riesgo moderado con el fin de obtener un mayor
Rendimiento

Agresivo Rendimiento a largo plazo, a través de una combinación balanceada de instrumentos tomando
mayor nivel de riesgo.

Nivel Académico: BACHILLERATO UNIVERSITARIO MAESTRIA DOCTORADO


Menos de RD$1.0 Millón Menos de RD$2 Millones Menos de RD$3.0 Millones
Entre RD$1.0 y RD$3.0 Millones Entre RD$2.0 y RD$5.7 Millones Entre RD$3.0 Millones y
Más de RD$7.0 Millones RD $10.0 Millones
De RD$3.0 a RD$5.0 Millones
Más de RD$10.0 Millones
Más de RD$5.0 Millones Capacidad de Cuenta de Ahorro y/o Corriente ______ %
ahorro % ________ Obligaciones Financieras
(deudas) ________ %
Otro (especificar) ______________________ %
PRIMARIA CARRERA TECNICA POSTGRADO

Operaciones financieras que ha negociado Años manejando el Número de Nivel de conocimiento


instrumento negociaciones al técnico del instrumento
año (básico, intermedio,
avanzado, ninguno)
Inversión en Certificados Financieros
________________________ ___________________
Bonos soberanos y libres de riesgos
________________________ ___________________
Bonos Corporativos
_____________ ___________ ___________________

Fondos de inversiones mutuos, opciones y _____________ ___________ ___________________ futuros


Fondos Cerrados, Préstamos de Margen,
Operaciones de Préstamos de Títulos
Valores, Compra-Venta de Operaciones a _____________ ___________ ___________________
Plazo (Forwards) y Acciones
Capacidad para Plazo que anticipa que podría necesitar parcial o Plazo en que desea
absorber pérdidas totalmente sus inversiones cumplir sus objetivos
0% Menos de 1 mes
De 1 a 2 años Menos de 1 año
De 2 a 3 meses
De 1% a 15% CUESTIONARIO PERFIL De 3 a DEL
5 añ o sINVERSIONISTA
Entre 1 año y 3 años
Mayor a15% De 4 a 6 meses Más de 3 años
Mas de 5 años
De 7 a 12 meses

Total Activos Líquidos Patrimonio Total:


II) CAPACIDAD FINANCIERA
Ingresos Anuales
III) REFERENCIAS BANCARIAS

Banco: __________________ Tipo de Cuenta:_____________ Moneda: ________________


Moneda:
Banco: _____________________ Tipo de Cuenta:_____________ ________________
Banco: __________________ Moneda:
Tipo de Cuenta:_____________ ________________
IV) ANALISIS DE PATRIMONIO (CAMBIOS DE LOS ACTIVOS Y PASIVOS REGISTRADOS EN LOS ULTIMOS DOS
AÑOS)
Años 20____ 20____
Total Patrimonio RD$ ______________________ ___________________
___
Total Activos Líquidos RD$ ______________________
___________________
___
V) RESULTADO DEL PERFIL

PUNTAJE OBTENIDO: TIPO PERFIL DE INVERSIONISTA

Descripción del Resultado:


Rango de Puntuación Tipo de Perfil de Inversionista Descripción del Tipo de Perfil
Este Inversionista se caracteriza por ser menos tolerante al riesgo y valorar la seguridad.
Por lo tanto, escoge instrumentos de inversión que le den certeza de que no perderá parte o
todo el dinero que invertirá de su capital. No le importa que las ganancias (rendimientos)
obtenidas sean bajas. Prefiere invertir en instrumentos de deuda, como títulos de deuda,
Hasta 12 BAJO depósitos a plazo o cuentas de ahorros, porque puede conocer la rentabilidad que tendrán
al adquirirlos. Dentro de este perfil puede haber todo tipo de personas, que no quieren
arriesgar sus ahorros.

Cliente con preparación académica e informado sobre los diferentes instrumentos de


inversión y sus complicaciones. Dispuestos a pequeñas pérdidas de capital a cambio de
rentabilidad que le garantice un crecimiento de su patrimonio a mediano plazo. Es
cauteloso con sus decisiones, pero está dispuesto a tolerar un riesgo moderado para
Hasta 29 MEDIO aumentar sus ganancias. Procura mantener un balance entre rentabilidad y seguridad.
Suele buscar la creación de un portafolio que combine inversiones en instrumentos de
deuda y capitalización. Inversionistas de este tipo hay de distintas edades. Generalmente
se trata de personas con ingresos estables, que pueden ser entre moderados y altos, padres
de familia con capacidad de ahorro.

Cliente que busca los mayores rendimientos posibles, por lo que está dispuesto a asumir
los riesgos que sean necesarios. Esta clase de inversionistas corre riesgos en los mercados
y opta por los instrumentos que prometen las ganancias más elevadas, sin importar si en
un momento dado se arriesga a perder la mayor parte de la inversión. Este tipo de
personas prefieren portafolios de inversión en los que combinan fondos de capitalización,
30 en adelante ALTO deuda a corto plazo y deuda a largo plazo. No es recomendable mantener esta actitud de
riesgo cuando no se cuenta con la suficiente solvencia o si se tienen compromisos
familiares importantes

Está usted de acuerdo con el Perfil obtenido en la evaluación SI NO

En caso negativo, indique el que usted considera acorde a su perfil de inversionista


CUESTIONARIO PERFIL DEL INVERSIONISTA
Confirmo que firmando este formulario declaro y doy fe de que la información que se provee es correcta y así sera considerada por
JMMB. He leído éste formulario antes de firmar y estoy consciente de las obligaciones implicadas. Autorizo reportar a las entidades
regulatorias pertinentes y/o casa matriz e incluyendo al IRS.

Yo/Nosotros afirmo(amos) que todas las informaciones declaradas en este formulario son ciertas y le doy libertad a JMMB de comprobar
por cualquier medio la veracidad de las mismas.

Cliente /Titular

Nombre Firma Fecha

Yo, ____________________________________________________, Notario Público de los del Número del Distrito Nacional,
matrícula No. ________________________ CERTIFICO Y DOY FE de que la firma que antecede fue libre y voluntariamente
estampada en mi presencia por el (la) señor(a) de generales y calidades anotadas, quien bajo la fe del Juramento me declaró que es la
misma que acostumbra utilizar en todos los actos en que interviene. En Santo Domingo, República Dominicana en el mismo día, mes y
año señalados en el cuerpo del acto.

Notario Público
DETERMINACION PERFIL INVERSIONISTA

Edad Capacidad para absorber pérdida Puntuación


Nivel Academico Puntuación
Mayor de 55 años 0% 1
De 35 a 55 años De 1% a 15% Doctorado 2 4

De 25 a 34 años Mayor a 15% Maestria 3 3

Menor de 25 años Postgrado 3


Universitario 3
Plazo que anticipa podría necesitar parcial o
Carrera Tecnica
totalmente sus inversiones Puntuación 2
Bachillerato 1
Objetivo de Inversión Menos de 1 mes 1
Primaria 0
Seguridad De 2 a 3 meses 2
Rentabilidad De 4 a 6 meses 3
Apreciación de Capital De 7 a 12 meses 4
De 1 a 2 años 5
De 3 a 5 años 6
Criterio
Más de 5 años 7
Conservador
Moderado
Agresivo
Plaza planeado en sus objetivos Puntuación
Menos de 1 año 1
INSTRUMENTOS FINANCIEROS QUE HA Entre 1 año y 3 años 2
NEGOCIADO
Más de 3 años 3
Inversión en Certificados Financieros
Bonos soberanos y libres de riesgos
Bonos Corporativos INGRESOS ANUALES Puntuación
Fondos de inversiones mutuos, opciones y futuros Menos de RD$1.0 Millón 1
Fondos Cerrados, Préstamos de Margen, Entre RD$1.0 y RD$3.0 Millones 2
Operaciones de Préstamos de Títulos Valores,
Compra-Venta de Operaciones a Plazo De RD$3.0 a RD$5.0 Millones 3
(Forwards) y Acciones Más de RD$5.0 Millones 4

Años manejando el instrumento Total Activos Líquidos Puntuación


Menos de 1 año Menos de RD$2 Millones 1
Entre 1 año y 3 años Entre RD$2.0 y RD$5.7 Millones 2
Más de 3 años Más de RD$7.0 Millones 3

Número de negociaciones al año Patrimonio Total: Puntuación


Menos de 5 Menos de RD$3.0 Millones 1
Entre 5 y 10 Entre RD$3.0 Millones y RD$10.0 Millones 2
Más de 10 Más de RD$10.0 Millones 3

Nivel conocimiento técnico


Ninguno
Básico
Intermedio
Avanzado