BALANCE GENERAL

ACTIVO Inicio año 1 Fin año 1 Fin del año 2

Caja 800,000 1,022,792 2,334,035

Colocaciones 8,800,000 11,200,000

Inversiones(reportes) 800,000 800,000

Equipos 1,200,000 900,000 600,000

TOTAL ACTIVO 2,000,000 11,522,792 14,934,035

INFORME DE CAJA AÑO 1

Saldo inicial 800,000
Depositos del publico 5,500,000
Depositos Entidades Financieras 1,800,000
Prestamos de COFIDE 1,500,000
Colocaciones -8,800,000
Inversiones(reportes) -800,000
Utilidad del ejercicio 903,490
Depreciación 300,000
Pago dividendos -180,698
SALDO FINAL 1,022,792
ALANCE GENERAL
PASIVO Y PATRIMONIO Inicio año 1 Fin año 1 Fin del año 2

Depositos del público 5,500,000 9,000,000

Depositos Entidades Financieras 1,800,000 800,000
Prestamos de COFIDE 1,500,000 1,500,000

Patrimonio 2,000,000 2,722,792 3,634,035

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 2,000,000 11,522,792 14,934,035

INFORME DE CAJA AÑO 2

Saldo inicial 1,022,792
Depositos del publico 3,500,000
Depositos Entidades Financieras - 1,000,000
Prestamos COFIDE 0
Colocaciones -2,400,000
Inversiones(reportes) 0
Utilidad del ejercicio 1,214,990
Depreciación 300,000
Pago dividendos -303,748
SALDO FINAL 2,334,035
 ESTADO DE RESULTADO
AÑO 1 AÑO 2
Ingresos Financieros 2,596,000 3,268,000
Gastos Financieros -520,500 - 637,500
Obligaciones con público -297,000 - 444,000
Obligaciones con Ent. Fin. -54,000 - 24,000
Obligaciones con COFIDE -169,500 - 169,500
Margen Financiero Bruto 2,075,500 2,630,500
Provisiones 0
Margen Financierto Neto 2,075,500 2,630,500
Otros ingresos(reportes) 55,200 55,200
Gastos Administración -540,000 - 650,000
Gastos de Personal -240,000 - 290,000
Servicios de Terceros -300,000 - 360,000
Depreciación -300,000 - 300,000
Utilidad antes de Impuestos 1,290,700 1,735,700
Impuesto - 387,210 -520,710
Utilidad Neta 903,490 1,214,990
Utilidad distribuida(Dividendos) 180,698 303,748
Utilidad Retenida( para invertir) 722,792 911,243