TALLER 1 Y 2 MATEMATICAS FINANCIERA

Estudiante
MARLENY GOMEZ GARCIA ID: 756491

Tutor
WILSON HENRY AYALA ACEVEDO

VICERRECTORIA REGIONAL ORINOQUIA

Facultad De Ciencias Empresariales
Programa De Contaduria Publica
Matematicas Financiera
Villavicencio, Meta
2020
 INTER

SUMA

TASA
(𝑪𝑨𝑷𝑰𝑻
0,

ARIM

VARIA

(├ (𝟏

N= PL

CONCEPTOS
i= tasa
va
pe
me
bim
trim
sem
anual
diario
12 me
banca
seman
banca
INTERES: SIMPLE : - SIN CAPITAL.
COMPUESTO: CAPITAL ACUMULADO.
SUMA DE DINERO QUE OBTIENE UN CAPITAL EN EL TIEMPO ( N).

TASA DE INTERES: RELACION ENTRE EL INTERES Y UN CAPITAL (𝑰𝑵𝑻𝑬𝑹𝑬𝑺 )/

(𝑪𝑨𝑷𝑰𝑻𝑨𝑳 ) = % 3% VALOR ABSOLUTO
0,03 VALOR RELATIVO

ARIMETICA: + - MATEMATICAS : LOGICA

*/ +- INTERPRETACION
𝐴^𝑁 √(𝑁&) */

VARIABLE FINANCIERAS : VP: CAPITAL, ACTUAL , PRINCIPAL

VF: MONTO CAPITALIZADO  
(├ (𝟏 + 𝒊┤)^𝒏. )/𝑽𝑷 + (𝟑%. )/(𝟏𝟎𝟎%) =𝟎.𝟎𝟑

N= PLAZO =𝐍𝐔𝐌𝐄𝐑𝐎 𝐓𝐎𝐓𝐀𝐋 DE PERIODOS

i= tasa de interes
valor relativo 0,03
periocidad del plazo mes
mensual = 12 veces
bimestral =6 veces
trimestral = 4 veces}
semestral = 2 veces
anual = 1 veces
diario =360 dias comercial
12 meses= 30 dias
bancarias=365 veces 12 meses
semanal = comercial 48semanas
bancarios 52 semanas
 0

1. Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá pagar en una sola cuota doce mes
de efectuado el desembolso. La entidad le cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el v
deberá pagar el estudiante una vez cumplido el plazo?Por favor,elabore el diagrama de flujo de caja

Va= $1.520.000
Va 1,520,000
n 12 MESES
I 0.0265
Vf ?

Vf -2,080,906.52

Nper=12meses I=2,6520%
RESPUESTA
EL SEÑOR JUAN ANDRES DEBERA PAGAR
UNA SUMA DE DOS MILLONES
OCHENTAMIL NOVECIENTOS SEIS CON
52/100 PESOS (2.080.906,52) UNA VEZ
CUMPLIDO EL PLAZO

Vf= ?
na sola cuota doce meses después
mensual. ¿Cuál será el valor que
agrama de flujo de caja.

520%

Vf= ?
 1. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad financiera le reconoce un
interés compuesto del 4,8763% trimestral. Pasado un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál
es la suma que le entregará el banco? Por favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

Va 2,380,000 Vf RESPUESTA
Nper 6 trimestres
I 4.88%
Vf ?
I=4,8763%

Vf -3,166,949.22 Nper=6 trimestres

Va= $2.380.000
nciera le reconoce un
etira su dinero. ¿Cuál
o de caja.

AL SEÑOR JUAN ESTEBAN LE HACEN

ENTREGA DE TRES MILLONES CIENTO
SESENTA Y SEISMIL NOVENCIENTOS
CUARENTA Y NUEVE CON 22/100
PESOS (3.166.949,22) A LO QUE QUE
RETIRE SU DINERO
 1. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que depositó hace 30 bimestres. El b
una tasa de interés compuesto del 1,0725% mensual. Por favor,elabore el diagrama de flujo de c

Vf= 5.500.500

Vf 5,500,500
Nper 30 BIMESTRAL
60 MESES
I 1.0725%
Va I=1,0725%
Nper=30 bimestres
Va -3,994,035.58

Va= ?
tó hace 30 bimestres. El banco le reconocía
re el diagrama de flujo de caja.

5.500.500

Nper=30 bimestres
1. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el pago de capital e interese
tomó hace 6 semestres con una tasa de interés compuesto del 2,2829% bimestral.¿Cuá l fue el valor inicia

Va= ?
Vf 12,300,700
I 0.022829 bimestral
Nper 6 semestres
18 bimestres
Va
I=2,2829%

Va -10,742,655.01

RESPUESTA Nper= 6 semestres

EL VALOR INICIAL DEL PRESTAMO DE
JUAN ANDRES FUE DE OCHO MILLONES
CIENTO NOVENTA Y TRESMIL SEISCIENTOS
OCHO CON 96/100 (8.193.608,96)

Vf=$12.300.700
pago de capital e intereses, de un cr édito que
l.¿Cuá l fue el valor inicial del préstamo?

829%

Vf=$12.300.700
 El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión
siempre y cuando dejen su dinero depositado por un periodo de 4 años.
¿Qué tasa mensual compuesta les pagaríaeste banco a los ahorradores?

Vf= $3
Vf -$ 3
Va $1 RESPUESTA
Nper 48 años
I ?

I 2.32% I= ?

Nper= 4 Años

Va= $1
LA TASA MENSUAL QUE EL BANCO LE
PAGARIA A LOS AHORRADORES SERIA
DE DOS PORCIENTO (2,32%) UNA VEZ
TERMINADO EL TIEMPO
Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10 semestres.Para esa fecha, el viaje tendrá un costo de $6
Luis Jorge, hoy, tiene $1.400.000.¿Qué tasas debe buscar para lograr su meta?

VF $ 6,500,000 Va= 1.400.000

VA -$ 1,400,000
n 10 semestres
I ?

I 16.595% ESV

I=?

RESPUESTA
Nper= 10 semestres
EL SEÑOR LUIS JORGE DEBE BUSCAR UNA TASA DE
INTERES DEL DIECISEIS PORCIENTO Y QUINIENTOS
NOVENTA Y CINCO MILESIMAS (16,595%) PARA
LOGARAR SU META DE IR DE VACACIONES
iaje tendrá un costo de $6.500.000

I=?

Vf=$6.500.000
7. Diego Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una tasa bimestral compuesta del
3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan $11.520.000. ¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?

VF 11,520,000
VA 8,000,000
I 0.030835
NPER ?

NPER 12 bimestres

RESPUESTA
PASARON DOCE (12) BIMESTRES PARA
QUE DIEGO ALEJANDRO LOGRARA EL
VALOR DE LOS ONCE MILLONES
QUINIENTOS VEINTEMIL PESOS
(11.520.000)

Va= 8.000.000
compuesta del
r el valor del retorno?

Vf=$11.520.000

I=3,09835

Nper= ?

Va= 8.000.000
8.      Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero, pero le cobra el
1,5698% mensual compuesto. En el momento de pagar, Sergio le entrega a su amigo $21.152.700,
incluidos capital e intereses.¿Cuánto tiempo transcurrió entre el préstamo y el pago?

VF -21,152,700 Va=18,970,300
VA $ 18,970,300
I 0.015698
N ?

N 7

I=1,5698%

RESPUESTA Nper= ?
EL TIEMPO TRANSCURRIDO DEL SEÑOR
SERGIO LUIS EN EL PRESTAMO DEL AMIGO
FUE DE SIETE (7) MESES
 , pero le cobra el
migo $21.152.700,
pago?

I=1,5698%

r= ?

Vf=$21,152,700
9.      La señora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT durante un año. Le ofrecen la
siguientes opciones:Banco X le brinda una tasa del 12,9000% NAMV;el Banco Y, una tasa del 13,1000%
NABV yel Banco Z, una tasa del 12,8000% NATA.La señora Ana Inés le pide a usted el favor que le haga
equivalencia de tasas a EA, para poder establecer cuál es la mejor opción.

Banco X Banco Y Banco Z

12.90% 13.10% 12.80%
NAMV NAMV NAMV CDT DURANTE EL AÑO
16.0000%
13.6907% 13.8362% 10.71% 13.6907% 13.8362%
14.0000%
EA EA EA
12.0000%
10.710
10.0000%

8.0000%

6.0000%

4.0000%

2.0000%

0.0000%
1 2 3
rante un año. Le ofrecen las
Y, una tasa del 13,1000%
usted el favor que le haga la

RANTE EL AÑO

13.8362%

10.7100%

2 3
1.      Manuela Fernanda desea sacar un crédito para realizar una remodelación en su hogar y le
ofrecen las siguientes opciones:Almacén A, una tasa del 18,4200% NASV;Almacén B, una tasa del
3,5233% BV;Almacén C, una tasa del 19,0000% EA.Manuela Fernanda le pide a usted el favor
que le haga la equivalencia de tasas a mensual vencida, para poder establecer cuál es la mejor
opción.

ALMACEN A ALMACEN B ALMACEN C

18.42% 3.52% 19% CREDITO DE REMODELACION DE HO
NASV BV EA 22.0000%
21.4526%
21.5000%
19.2682% 21.4526% 19%
21.0000%
20.5000%
20.0000%
19.5000% 19.2682%
19.0000%
18.5000%
18.0000%
17.5000%
1 2

Mensual vencida (MV)

MV = (1+EA)¹/¹² - 1

MV1 = (1+0.1926)¹/¹² - 1 = 1.47 %

MV2 = ( 1+ 0.00357)¹/¹² - 1 = 0.029 %

M3 = ( 1+ 0.19)¹/¹² - 1 = 1.46 %
n en su hogar y le
acén B, una tasa del
a usted el favor
r cuál es la mejor

E REMODELACION DE HOGAR

21.4526%

19.0000%

2 3
 1. Lizeth Carolina tiene pactado un crédito, con un pago final a 24 meses, de
capital e intereses por$12.000.000. Si ella decide hacer un abono, en el mes 8,
de $3.000.000 y pagar el saldo en el mes 18, si la tasa de interés es del 3,0000%
mes vencido, ¿cuánto deberá pagar? Tome como fecha focal el mes 18 y
recuerde elaborar el diagrama de flujo de caja.

PRIMERA PARTE
Va -$ 5,903,204.84 RESPUESTA
I 3.00% LIZETH CAROLINA
DEBERA PAGAR SEIS
Nper 24 meses MILLONES
Vf 12,000,000 DIECIOCHOMIL SESENTA
Y UNO CON 94/100
PESOS (6.018.061,94) EN
SEGUNDA PARTE EL MES 18
Va 5,903,204.84
I 3.00%
Nper 8 meses
Vf -$ 7,478,003.28
abono 3,000,000
saldo -$ 4,478,003.28

TERCERA PARTE
Va 4,478,003.27
I 3.00%
Nper 10 meses
Vf -$ 6,018,061.94
Vf= 12.000.000
 2. Juan Sebastián ha sido compensado en su trabajo con una bonificación mensual consecutiva
adicional al sueldo de $250.000, durante 36 meses, que solo podrá retirar hasta el final del plazo.
Asimismo,se le reconocerá un interés del 13% EA, sobre los abonos. ¿Cuál será el valor final que
le entregará la empresa a Juan Sebastián?

Va
I 1.0833% EMV Vf= ?
Nper 36 meses
Vf 7,062,500,00

RESPUESTA
I= 13%
LA EMPRESA LE ENTREGA AL SEÑOR JUAN
SEBASTIAN UN SALDO DE VEINTE MILLONES
TRECIENTOS CIENCUENTA Y NUEVEMIL Nper= 36 meses
TRECIENTOS CINCUENTA Y TRES CON
08/100 PESOS (20.359.353,08) UNA VEZ
CUMPLIDO EL PLAZO

Va= 250.000
Vf= ?

Nper= 36 meses
 1. Mó nica Andrea sacó un crédito y debe pagar 48 cuotas mensuales consecutivas
vencidas de $450.000 mensuales. La tasa que le cobra el banco es del 22,6745%
NAMV. ¿De cuá nto fue el valor del crédito?

cuotas 450,000
I 22.6745% NAMV
2.1153% EMV
Nper 48 meses
Va -$ 13,484,486.97
 1. Elsy Isabel desea comprar un vehículo que, dentro de cinco añ os, costará $65.400.000.
Actualmente tiene $7.400.000 para abrir una cuenta en el banco. Este le reconoce una tasa de
interés del 1,8912% mensual vencido. La idea de Elsy es ahorrar cuotas mensuales vencidas
para poder cumplir su sueñ o de estrenar carro. ¿De qué valor deben ser las cuotas para poder
cumplir la meta?

Va -7,400,000
I 0.018912
Nper 60 meses
Vf 65,400,000
A -$ 388,035.03 valor de cada cuota