FINANZAS PERSONALES

Clase 3
Clase 3

BASES DEL ARMADO DE TU PORTAFOLIO DE

INVERSIONES
Rendimiento Esperado
¿Cómo determino mi retorno necesario?
¿Cómo determino mi retorno necesario?
1. Determinar mi capital inicial
¿Cómo determino mi retorno necesario?
2. Cuánto tiempo tengo?
¿Cómo determino mi retorno necesario?
3. Cuánto podré aportar de manera periódica?
¿Cómo determino mi retorno necesario?
4. Qué capital necesito al final?
¿Cómo determino mi retorno necesario?
Con estos 4 datos y una planilla de Excel podés determinar que
rendimiento es el que necesitás.
Ejemplos de Retorno Necesario

Carlos Sabrina Clara

Capital Inicial $ 10.000 $ 5.000 $ 40.000
Tiempo (años) 15 20 3
Aporte anual $ 1.500 $ 250 $ 6.000
Capital Final Necesario $ 50.000 $ 30.000 $ 80.000
Tasa de Rendimiento Necesaria 4,14% 7,08% 14,06%

¿Son sus objetivos de rendimientos realistas?

Recordemos los promedios históricos

Carlos 4,4%

Sabrina 7%

Clara 14%
Riesgo Asumido
 Riesgo del ahorrista
1. Habilidad para tomar riesgo

2. Disposición para tomar riesgo

Si la disposición a tomar riesgo de la persona es Baja, conviene

honrar a esta última más allá de la habilidad a tomar riesgo
que tenga.
¡¡¡GRACIAS POR TU ATENCIÓN!!!

© Todos los derechos reservados