SALDO MEDIO TIPO DE INTERESES

INVERSION DEL BANCO INTERES PAGADOS

CREDITOS

PRESTAMOS

DESCUENTOS
TOTAL
((1)) ((5))

SALDO MEDIO TIPO DE INTERESES

PASIVO PARA BANCO INTERES PAGADOS

SALDO CUENTA C.

IMPOSICION PLAZO FIJO

TOTAL
((2)) ((6))

VOLUMEN NO. DE DIAS SALDO MEDIO

PASIVO INDIRECTO PARA BANCO ANUAL (*)

IMPUESTOS

SEGUROS SOCIALES

INGRESOS DE CHEQUES

COBROS DE EXPORTACION

PAGOS DE IMPORTACION

TRANSFERENCIAS
TOTAL

(*) Saldo medio - (volumen anual/365) dias ((3))

(**) 10.40.80 dias medio flot * 1.3 del dia habil. Se daran fechas fectivos que incluir9

VOLUMEN TIPO DE COMISIONES

COMISIONES BANCARIAS ANUAL COMISION PAGADAS

APERTURA DE CREDITO

DISPONIB. CREDITO (trim)(*)

APERTURA PRESTAMOS

CANCELACION ANTICIPADA

DTO PAPEL COMERCIAL

IMPAGADOS (**)

AVALES POR RIESGO (trim)

AVALES POR FORMALIZACION

TRANSFERENCIAS

DIFERENCIAS DE CAMBIO

CAMBIO COBRO EXPORTACION

CAMBIO PAGO IMPORTACION

NEGOCIACIONES DE CHEQUES

CHEQUES DEVUELTOS

((7))

(*) Limite 420.000 - Saldo medio 385.000 *

(**) impagados: cesion anual de papel 1.920.000 * 6% + 115.200

RENTABILIDAD GLOBAL

Inversion ((1)) +

Pasivo Directo ((2)) -

Pasivo indirecto ((3)) -

RIESGO MEDIO NETO ((4))

Intereses pagados ((5)) +

Intereses cobrados ((6)) -

Comisiones pagadas ((7)) +

INGRESOS NETOS FINANCIEROS

((8))
COSTE FINANCIERO MEDIO
((8)) /
BALANCE BANCO -EMPRESA ((4))