Banco de preguntas:

Contexto económico y de funcionamiento del sistema financiero, bursátil y

asegurador.

1. ¿Qué es el crédito? ¿Por qué es importante en el sistema financiero y en la

economía en general?
2. ¿Cuál es el respaldo de la moneda de un país?
3. ¿Cuál es el concepto de economía?
4. ¿Cómo ha evolucionado la moneda?
5. ¿Cuál es el concepto del sistema financiero?
6. ¿Cuál es la finalidad del sistema financiero?
7. ¿Cuáles son los elementos que conforman el sistema financiero?
8. ¿Cuál es el concepto del mercado de capitales?
9. ¿Cuál es el concepto del mercado monetario?
10. ¿Cuál es el concepto del mercado intermediado?
11. ¿Cuál es el concepto del mercado no intermediado?
12. ¿Cuál es el concepto del mercado de divisas, de derivados y de productos?

El mercado intermediado

13. ¿Qué es el mercado bancario?

14. Ilustre las diferencias entre un modelo de banca múltiple y uno de banca
especializada y describa el modelo de sistema financiero adoptado por la regulación
colombiana.
15. ¿Cuál es el concepto y la clasificación de los establecimientos de crédito?
16. ¿Qué es un establecimiento bancario?
17. ¿Cuál es el concepto de banco comercial y de banco hipotecario?
18. ¿Qué es una corporación financiera?
19. ¿Qué es una compañía de financiamiento?
20. ¿Qué es una cooperativa financiera?
21. ¿Qué es una corporación de ahorro y vivienda?
22. ¿Qué son las sucursales de bancos extranjeros?
23. ¿Cuál es el concepto y la clasificación de las sociedades de servicios financieros?
24. ¿Cuál es el objeto principal de las sociedades fiduciarias?
25. ¿Cuál es el objeto principal de las sociedades administradoras de pensiones y
cesantías?
26. ¿Cuál es el objeto principal de los almacenes generales de depósito?
27. ¿Cuál es el objeto principal de las Sociedades especializadas en depósitos y pagos
electrónicos (SEDPEs)?
28. ¿Cuál es el objeto principal de las Sociedades de intermediación cambiaria y
servicios especiales?
29. ¿Cuál es el concepto de las sociedades de servicios técnicos o administrativos?
30. ¿Cuáles son las entidades de regímenes especiales (entidades de 2° piso)?
31. ¿Cuál es el objeto principal de Finagro?
32. ¿Cuál es el objeto principal del Banco Agrario?
 33. ¿Cuál es el objeto principal del Fondo Nacional de Garantías?
34. ¿Cuál es el objeto principal de la Financiera de Desarrollo Nacional?
35. ¿Cuál es el objeto principal de Findeter?
36. ¿Cuál es el objeto principal del Icetex?
37. ¿Cuál es el objeto principal de Bancoldex?

Mercado de seguros
38. ¿Cuál es el concepto del mercado de seguros?
39. ¿Cuál es el objeto de las entidades aseguradoras?
40. ¿Qué actividades realizan los intermediarios de seguros?
41. ¿Qué actividades realizan los intermediarios de reseguros?
42. Concepto de sucursales de compañías de seguros del exterior

Sociedades de capitalización
43. Concepto de sociedades de capitalización.

Mercado no intermediado
44. Concepto del mercado no intermediado
45. ¿Qué es un mercado de valores?
46. Según la emisión o negociación, ¿cómo se clasifica el mercado de valores?
47. ¿Qué es el mercado primario?
48. ¿Qué es el mercado secundario?
49. Según donde se negocien los valores, ¿cómo se clasifica el mercado de valores?
50. ¿Qué es el mercado bursátil (bolsas/sistemas de negociación?
51. ¿Qué es el mercado extrabursátil (OTC)?
52. Según los inversionistas que participan/información al público, ¿cómo se clasifica el
mercado de valores?
53. ¿Qué es el mercado principal?
54. ¿Qué es el segundo mercado (mercado balcón)?
55. Según la rentabilidad, ¿cómo se clasifica el mercado de valores?
56. ¿Qué es el mercado de renta fija (deuda pública, deuda privada)?
57. ¿Qué es el mercado de renta variable?
58. Según el plazo, ¿cómo se clasifica el mercado de valores?
59. Concepto de mercado de contado, plazo y derivados.
60. ¿Quiénes son los agentes del mercado de valores (artículo 3 Ley 964 de 2005)?
61. ¿Quiénes son los emisores en el mercado de valores (Artículo 5.2.1.1.2 Decreto
2555 de 2010, Sociedades titularizadoras)
62. ¿Quiénes son los intermediarios en el mercado de valores (sociedades comisionistas
de bolsa, otros artículos 7.1.1.1.1/2 Decreto 2555 de 2010)
63. ¿Cuál es el objeto principal de las Sociedades administradoras de fondos de
inversión colectiva?
64. ¿Cuál es el objeto principal de sociedades administradoras de depósito de valores?
 65. ¿Cuál es el objeto principal de sociedades administradoras de sistemas de
negociación o de registro de valores o derivados?
66. ¿Cuál es el objeto principal de sociedades administradoras de compensación y
liquidación de valores/cámaras de riesgo central de contraparte?
67. ¿Cuál es el objeto principal de sociedades calificadoras de riesgo?
68. ¿Cuál es el objeto principal de las entidades autorreguladoras?
69. ¿Cuál es el objeto principal de las entidades que desarrollan actividades de custodia
de valores?
70. ¿Cuál es el objeto principal de las entidades que suministran información al
mercado de valores?

Intervención del Estado en el sistema financiero

71. ¿Cuál es el fundamento de la intervención del Estado en el sistema financiero?
72. ¿Qué/quién se pretende proteger?
73. ¿En qué consiste la modalidad de intervención regulatoria?
74. ¿Qué tipos de intervención regulatoria existen? ¿Cuál es el concepto de cada una de
ellas?
75. ¿En qué consiste la modalidad de intervención supervisora?
76. ¿Cuáles son las autoridades del sistema financiero?
77. ¿Cuál es el rol del Congreso de la República en el sistema financiero (artículos 371,
372 y 375/Ley 31 de 1992 y Decreto 2520 de 1993, Estatutos)
78. ¿Cuál es el rol del Gobierno Nacional (Presidente, Ministerio de Hacienda y Unidad
de Regulación Financiera) en el sistema financiero (Decreto 4172 de 2011)?
79. ¿Cuál es el rol de la Superintendencia Financiera de Colombia en el sistema
financiero (art. 11.2.1.1.1 y siguientes del Decreto 2555 de 2010)?
80. ¿Cuál es la naturaleza jurídica, el objetivo, las funciones de inspección y vigilancia,
de control, de supervisión comprensiva y consolidada/conglomerados financieros,
de supervisión por tipos de entidad y de riesgos de la Superintendencia Financiera?
81. ¿Cuáles son las funciones jurisdiccionales de la Superintendencia Financiera?
82. ¿Cuáles son las instituciones de salvamento y liquidación?
83. ¿Cuál es el objeto de Fogafin (Artículo 316 del EOSF)?

Derecho financiero
84. Concepto
85. ¿Cuál es el ámbito subjetivo y objetivo del derecho financiero?
86. ¿Cuáles son las fuentes del derecho financiero?
1. Disposiciones constitucionales: Artículo 335, 150 numeral 19, 189 numeral
25
2. Leyes (Ley marco, ley ordinaria) (EOSF Decreto 663 de 1993/Leyes valores
EOMV?)
3. Decretos
Decretos de intervención
Decretos reglamentarios
(Decreto Único 2555 de 2010)
Resoluciones JDBR
 4. Fuentes auxiliares
Jurisprudencia
Doctrina
Contratos
Reglamentos
87. ¿Cuál es el fundamento de intervención del mercado bancario? ¿Por qué es
relevante el papel de Basilea en este aspecto? ¿Cuáles son los objetivos y principios
de intervención (artículo 46 EOSF)?
88. ¿Cuál es el fundamento de intervención del mercado de valores? ¿Por qué es
relevante el papel de IOSCO en este aspecto? ¿Cuáles son los objetivos y principios
de intervención (artículo 1 a 6 Ley 964 de 2005)?