TALLER CONOCIMIENTOS PREVIOS SARLAFT

1. Vea el siguiente video https://www.youtube.com/watch?v=f8KFd1XXL_U

2. Defina con sus palabras:
a. SARLAFT
b. Lavado de activos
c. Cliente
d. Usuario
e. Producto
f. Operación inusual
g. Operación sospechosa
3. Cuál es la circular que explica el SARLAFT y donde la podemos encontrar?
4. Cuales son la etapas del SARLAFT, explique cada una de ellas mediante
un ejemplo.
5. Que es el reporte de operaciones en efectivo y cuando se debe utilizar?
6. Porque es importante el conocimiento del cliente.
7. Cuáles son los datos obligatorios para los formularios de vinculación del
cliente.
8. Que es un código de ética y cuál es su importancia?
9. Qué relación hay entre el manual del SARLAFT y el código de ética?
10. Que es la UIAF y cuál es su función
11. Que es el GAFI y cuál es su función

12. Ricardo Alba es un cliente del Banco Monserrate y es propietario de un

pequeño supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursal
donde usted labora, se encuentra vinculado desde hace aproximadamente
cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su
cuenta corriente de 5 millones de pesos mensuales, y el volumen de
consignaciones no supera los 4 millones por mes.
A partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmente
los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 25
millones de pesos semanales, e inclusive a recibir consignaciones de otras
ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida.
Usted como funcionario deberá tomar el lugar del Gerente por un tiempo, ya
que a él lo incapacitaron, así que tendrá que asumir y resolver la situación
de Ricardo Alba. En un informe detallado que deberá enviar al tutor, usted
redactará las acciones que realizará frente a la situación, tenga en cuenta
algunas de las siguientes preguntas como guía del trabajo que debe realizar
(esto no significa que solo tiene que responder las preguntas, usted deberá
indicar las acciones que va a tomar): ¿es prudente cancelar la cuenta del
cliente?, ¿es necesario avisar a las autoridades?, ¿se debe hacer una
investigación de la procedencia del dinero?, ¿se debe llamar al cliente para
hablar con él?, ¿ es prudente informar esta situación sin tener certeza de
las causas que motivaron estos cambios en la situación financiera del
cliente?.