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Encuentre el monto (total), de los pagos correspondientes a una inversión realizada en los siguient
Tasa nominal
Asuma como valor inicial, Vp = 1 Modalidad Plazo
12.00% S.V. 12 meses
15.13% M.A. 12 meses
20.75% 15 días anticipados 24 meses
18.96% 120 dias vencidos 5 años
19.25% año anticipado 2 años
Tasa nominal
Modalidad Tasa efectiva
(1)
Asuma un año = 360 días 12.87% 94 dias 13.495%
12.00% S.V 0.2544
12.00% s.v 25.44%
15.00% t.a 15.00%
e Encuentre la tasa real de las siguientes tasas nominales
e
las tasas de interés
de interés
Resultados
5.83%
-1.17%
9.90%
9.07%
9.20%
nales
Tasa periodica
1.00% determina proporcion para flujo de intereses
-3.78%
1.73%
-0.95%
13.58%
3.33%
Tasa Efectiva
12.28%
-10.65%
-73.00%
-10.38%
800.84%
-33.59%
12.28%
1.033605
Tasa
Modalidad equivalente Tasa Equivalente Equivalente
(Periodica) (2) (nominal) (2)
1.06% 13.4946%
S.A 1.91% 25.4400%
B.V 1.91% 25.4400%
A.A 1.17% 15.0000%
as nominales
VAN
40.00
30.00
20.00
10.00
0.00
10.00%
15.00%
16.00%
18.00%
19.00%
20.00%
25.00%
29.00%
30.00%
31.00%
0.00%
1.00%
2.00%
3.00%
4.00%
5.00%
6.00%
7.00%
8.00%
9.00%
11.00%
12.00%
13.00%
14.00%
17.00%
21.00%
22.00%
23.00%
24.00%
26.00%
27.00%
28.00%
-10.00
-20.00
-30.00
-40.00
3 Qué pasaría si los flujos que aparecen en 0 son el 50% del último flujo observado en el caso 1 y en el caso 2?
25.00%
29.00%
30.00%
31.00%
34.00%
35.00%
36.00%
21.00%
22.00%
23.00%
24.00%
26.00%
27.00%
28.00%
32.00%
33.00%
0
0 0.1 0.2 0.3 0.4 0.5 0.6 0.7 0.
-50
-100
-150
-200
VAN
Calculo de la DTF
Tome la información de la hoja de "captación por intermediario" a 90 dias y haga el calculo correspondiente al DT
intermediario" ¿cuales son sus observaciones y aportes? .Elabore la tabla de equivalencias localizada en las colu
TOTAL: BANCOS -
Banco Factor de ponderación
BANCO DE BOGOTA S.A.
BANCO POPULAR S.A.
BANCO CORPBANCA S.A. (ANTES BANCO SANTANDER S.A.)
BANCO BANCOLOMBIA S.A.
BANCO CITIBANK COLOMBIA S.A.
BANCO HSBC COLOMBIA S.A.
BANCO GNB SUDAMERIS S.A.
BANCO BBVA COLOMBIA S.A.
BANCO DE CREDITO S.A. HELM BANK
BANCO DE OCCIDENTE S.A.
BANCO CAJA SOCIAL BCSC S.A.
BANCO DAVIVIENDA S.A.
BANCO RED MULTIBANCA COLPATRIA S.A.
BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A.
BANCO AV VILLAS S.A.
BANCO PROCREDIT COLOMBIA S.A.
BANCO DE LAS MICROFINANZAS BANCAMIA S.A.
BANCO WWB COLOMBIA S.A.
BANCO COOMEVA - BANCOOMEVA S.A.
BANCO FINANDINA S.A.
BANCO FALABELLA S.A.
BANCO PICHINCHA S.A.
FINAMERICA S.A. C.F.C.
GIROS Y FINANZAS S.A. C.F.C.
FACTORING BANCOLOMBIA S.A. C.F.C
SERFINANSA S.A. C.F.C
TU-YA S.A. antes SUFINANCIAMIENTO S.A. C.F.C
G.M.A.C. COLOMBIA S.A. C.F.C
INTERNACIONAL S.A. C.F.C
MACROFINANCIERA S.A. C.F.C
COLTEFINANCIERA S.A. C.F.C
LEASING CORFICOLOMBIANA S.A. C.F.C
LEASING BOLIVAR S.A. C.F.C
LEASING BANCOLOMBIA S.A. CFC
LEASING BANCOLDEX S.A. C.F.C
DANN REGIONAL S.A. C.F.C
CREDIFINANCIERA S.A. C.F.C
FINANCIERA PAGOS INTERNACIONALES S.A. C.F.C
OPPORTUNITY INTERNATIONAL COLOMBIA C.F.C.
ga el calculo correspondiente al DTF. Compare estos resultados con los obtenidos en la hoja "captación por
equivalencias localizada en las columnas GHI
Tasa de interès
% Modalidad DTF 0.00% T.A.
efectiva Equivalencias
Modalidad Periodos Tasa Nominal Eq
MV 12
MA -12
AA -1
SV 2
SA -2
97 DV 3.711340206186
124 DA -2.90322580645
0.0000% ES EL DTF
1+ tasa efectiva elevado a la 1 menos 1 por los periodos
0
0 0.1 0.2 0.3 0.4 0.5 0.6
-50
-100
-150
-200
VAN
Serie histórica
Información disponible a partir de enero de 1980
Tasa de interés - efectiva anual
CDT90 (Bancos y Corporaciones)
Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre
Año
1981 35.59% 35.71% 35.26% 34.95% 36.58% 37.78% 38.35% 38.44% 39.35% 38.99%
1982 39.91% 38.60% 38.22% 38.44% 38.58% 38.23% 37.60% 37.28% 36.70% 37.10%
1983 35.64% 34.70% 34.09% 33.56% 33.18% 33.17% 33.31% 33.05% 32.78% 33.32%
1984 35.04% 34.27% 34.49% 34.18% 34.21% 34.96% 35.35% 34.44% 34.74% 35.00%
1985 35.85% 34.36% 34.57% 34.62% 35.39% 34.69% 35.35% 35.38% 36.12% 35.73%
1986 32.88% 30.45% 30.09% 30.36% 30.43% 30.65% 31.87% 31.23% 30.71% 31.62%
1987 31.43% 29.99% 30.42% 30.22% 30.76% 30.83% 30.63% 30.05% 30.74% 32.07%
1988 33.35% 34.29% 35.28% 36.77% 36.19% 36.45% 37.22% 32.02% 32.11% 32.09%
1989 31.69% 32.26% 33.49% 33.28% 33.65% 33.51% 33.65% 32.84% 32.71% 33.98%
1990 33.17% 33.27% 34.79% 34.97% 34.64% 35.53% 36.91% 35.73% 36.64% 36.67%
1991 34.56% 34.16% 36.66% 36.44% 34.47% 36.69% 36.74% 39.97% 38.31% 37.41%
1992 28.83% 27.82% 27.24% 25.95% 23.42% 21.45% 21.81% 27.34% 27.18% 27.67%
1993 25.59% 25.71% 26.17% 26.18% 25.90% 26.07% 25.15% 24.05% 24.63% 24.96%
1994 25.31% 25.30% 25.00% 25.39% 25.79% 31.23% 28.78% 30.95% 30.78% 34.38%
1995 32.31% 35.07% 33.27% 35.30% 34.51% 30.98% 29.46% 29.10% 29.26% 28.81%
1996 31.45% 32.30% 32.99% 32.82% 30.77% 31.87% 31.78% 29.20% 27.80% 28.14%
1997 25.48% 25.16% 24.90% 24.14% 23.02% 22.81% 22.49% 22.68% 22.82% 22.87%
1998 23.94% 24.78% 27.37% 29.80% 30.82% 35.82% 34.48% 33.25% 35.28% 36.74%
1999 32.13% 27.58% 23.66% 20.20% 17.71% 17.40% 18.93% 17.79% 17.64% 17.56%
2000 10.75% 10.05% 10.98% 11.27% 11.55% 11.89% 12.12% 12.73% 12.74% 12.78%
2001 12.73% 12.54% 12.56% 12.65% 12.61% 12.55% 12.15% 12.12% 11.52% 11.23%
2002 10.66% 10.62% 10.04% 9.52% 8.50% 8.05% 7.58% 7.63% 7.55% 7.90%
2003 7.73% 7.82% 7.39% 7.80% 7.52% 7.33% 7.79% 7.49% 7.56% 7.71%
2004 7.96% 7.84% 7.55% 7.84% 7.56% 8.03% 7.57% 7.66% 7.87% 7.68%
2005 7.27% 7.24% 7.02% 7.28% 7.12% 7.06% 7.00% 6.87% 6.68% 6.37%
2006 5.93% 5.65% 5.60% 5.76% 6.01% 5.90% 6.21% 6.34% 5.87% 6.44%
2007 7.15% 7.26% 7.96% 7.61% 6.67% 7.40% 7.73% 8.01% 8.73% 8.12%
2008 9.22% 9.11% 7.70% 9.75% 9.21% 8.91% 9.53% 8.96% 9.62% 10.06%
2009 9.82% 9.11% 7.68% 7.22% 5.26% 5.26% 4.73% 4.77% 4.62% 4.25%
2010 3.99% 3.92% 3.77% 3.79% 3.49% 3.32% 3.36% 3.58% 3.29% 3.67%
2011 3.37% 3.33% 3.60% 3.93% 3.95% 4.10% 4.24% 4.41% 4.53% 4.66%
2012 4.39% 5.48% 5.47% 5.48% 5.26% 5.44% 5.52% 5.41% 5.52% 6.21%
2013 4.94% 4.74% 4.47% 4.07% 3.98% 3.95% 3.76% 4.09% 4.03% 3.91%
2014 3.87% 4.10% 3.79% 3.89% 3.66% 4.18% 3.91% 4.06% 4.20% 4.35%
Max 39.91% 38.60% 38.22% 38.44% 38.58% 38.23% 38.35% 39.97% 39.35% 38.99%
Min 3.37% 3.33% 3.60% 3.79% 3.49% 3.32% 3.36% 3.58% 3.29% 3.67%
Rango 36.54% 35.27% 34.62% 34.65% 35.09% 34.91% 34.99% 36.39% 36.06% 35.32%
M
Me 25.40% 25.23% 24.95% 24.77% 23.22% 22.13% 22.15% 23.37% 23.73% 23.92%
desvest
CV
Fuente: cálculos Banco de la República con información proveniente de la Superintendencia Financiera (http://www.superfinan
Nota: la tasa DTF se refiere a la tasa promedio ponderada por monto de las captaciones por CDT a 90 días para los Bancos, corporaciones y compañías de
financiamiento comercial. El cálculo se realiza con información diaria de las captaciones realizadas el viernes de la semana anterior y de lunes a jueves de la
semana vigente.
Hasta diciembre de 1988 los cálculos se realizan con base en la encuesta a bancos y corporaciones financieras Oficina Principal de Santafé de Bogotá. A parti
de enero de 1989 los cálculos se realizan con base en la información de la encuesta diaria a bancos y corporaciones financieras de todo el país, según circular
022 y 042 de 1988 de la Asociación Bancaria. A partir del 6 de marzo de 1995 los cálculos se realizan con base en la encuesta diaria que efectúa la
Superintendencia Financiera a bancos, corporaciones, compañías de financiamiento comercial y corporaciones de ahorro y vivienda del país. Desde mayo 3 de
2002 hasta marzo 31 de 2008 los cálculos se realizan con base en la información del Formato 133 (Tasas de Interés de Captación y Operaciones de Mercado
Monetario), y a partir de abril 1 de 2008 con información del Formato 441 (Tasas de Interés de Captación y Operaciones de Mercado Monetario). La fuente de l
información de ambos formatos, formato 133 y formato 441, es la Superintendencia Financiera de Colombia.
to a término a 90 días para
desves
Noviembre Diciembre Max Min Rango M Me CV
t
24.55% 25.43%
inanciera (http://www.superfinanciera.gov.co/).
FINDETER S.A. - - -
TOTAL ENTIDAD: INSTITUCIONES OFICIALES ESPECI 0 - 0
1
2 C.F.A. COOPERATIVA FINANCIERA DE ANTIOQUIA 2.79 3,829,972.00 2.45
3 JOHN F. KENNEDY COOPERATIVA DE AHORRO Y CRED 1.93 3,446,806.07 2.02
4 COOFINEP COOPERATIVA FINANCIERA EMPRESAS PU 2.31 743,790.00 1.95
5 COOTRAFA COOPERATIVA FINANCIERA 2.50 3,476,510.00 -
6 CONFIAR COOPERATIVA FINANCIERA 2.21 6,852,438.02 -
Total JURISCOOP COOPERATIVA FINANCIERA - - 0.66
TOTAL ENTIDAD: COOPERATIVAS FINANCIERAS 2.34 18,349,516.09 1.24
538,599.00 - - - - - - -
538,599.00 0 - 0 - 0 - 0
- - - - - - - -
- 0 - 0 - 0 - 0
- - - - - - - -
- 0 - 0 - 0 - 0
- - - - - - - -
- 0 - 0 - 0 - 0
- - - 4.55 20,000,000.00 - - -
- 0 - 4.55 20,000,000.00 0 - 0
- - - 4.55 20,000,000.00
- 0 - 4.55 20,000,000.00
Dentro de las alternativas planteadas, en tanto decide que hacer y como utilizar
adecuadamente su dinero, le presentan las siguientes alternativas:
Tasa Periodica
Tasa Efectiva
Elabore una o varias hojas con datos que le permitan soportar alternativas diferentes o
no, a las ya planteadas y que pueda entender la Sra Blanca
ONCLUSIONES
Diferencie las 3 alternativas en términos de rentabilidad y riesgo