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FICHA (2186400)
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE 2015 2016
DISPONIBLE $ 56,439,256 $ 51,196,406
caja $ 4,246,146 $ 15,233,539
bancos $ 52,193,110 $ 32,315,953
fondo de liquidez $ - $ 3,646,914
INVERSIONES $ 100,000,000 $ 450,000,000
Para mantener hasta el vencimiento. $ 100,000,000 $ 450,000,000
CARTERA DE CREDITO ASOCIADOS $ 309,587,943 $ 204,192,457
crédito de consumo garantía admisible $ 3,073,518 $ -
crédito de consumo otras garantía $ 313,021,287 $ 246,448,534
provisión para protección de cartera -$ 1,567,880 -$ 38,214,530
provisión general de cartera -$ 4,938,982 -$ 4,041,547
CUENTAS POR COBRAR $ 17,472,668 $ 9,213,840
convenios $ 345,600 $ 10,018,021
anticipos $ 4,250,000 $ 2,300,000
créditos a empleados $ 2,103,000 $ 2,054,881
deudores patronales $ 2,462,314 $ 107,115
ingreso por cobrar(intereses) $ 5,222,679 $ 2,865,197
ingreso por cobrar(cta. Soste-cxc exasoc) $ 199,836 $ 199,836
anticipos de impuesto $ 4,310,506 $ 4,310,506
otras cuentas por cobrar $ 550,707 $ -
provisiones para protección de c x c -$ 1,971,974 -$ 12,641,716
TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ 483,499,867 $ 714,602,703
ACTIVO NO CORRIENTE
CARTERA DE CREDITO PORCION NO CTE. $ 671,701,462 $ 523,703,136
crédito de consumo garantía admisible $ 6,531,226 $ -
crédito de consumo otras garantía $ 665,170,236 $ 523,703,136
PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO $ 23,482,008 $ -
muebles y equipo de oficina $ 13,530,000 $ 8,535,000
equipo de cómputo y comunicaciones $ 11,484,000 $ 13,175,000
depreciación acumulada -$ 1,531,992 -$ 21,710,000
ACTIVOS DIFERIDOS $ 7,261,920 $ 628,200
cargos diferidos (software sicoopweb) $ 7,261,920 $ 628,200
OTROS ACTIVOS $ 21,270,070 $ 28,220,006
otras inversiones $ 10,845,166 $ 10,845,166
bienes recibidos en pago $ 17,374,840 $ 17,374,840
provisión otros activos -$ 6,949,936 $ -
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE $ 723,715,460 $ 552,551,342
TOTAL ACTIVO $ 1,207,215,327 $ 1,267,154,045 0
ORES FIANCIEROS
E LIQUIDEZ E ENDEUDAMIENTO.
COMPROBACIÓN DE DATOS
56,439,256 51,196,406
100,000,000 450,000,000
309,587,943 204,192,457
17,472,668 9,213,840
483,499,867 714,602,703
SUMATORIA DE LOS ACTIVOS CORRIEN
INVERSIONES-CARTERO DE CREDITO ASO
671,701,462 523,703,136 COBRAR)
23,482,008 0
7,261,920 628,200
21,270,070 28,220,006
723,715,460 0 552,551,342
1,207,215,327 0 1,267,154,045
$ 91,147,296
$ 12,397,258 $ 58,153,338
$ 12,397,258 $ 149,300,634
$ 223,389,629 $ 129,660,218
$ 2,851,786 $ 3,410,079
$ - $ 26,000,000
$ 238,638,673 $ 308,370,931
$ 666,344,443 $ 548,427,288
$ 120,338,556 $ 2,609,010
$ 15,235,791 $ 13,704,986
$ 38,614,418 $ 38,614,418
$ 128,043,446 $ 482,532,290
$ 1,207,215,327 $ 1,277,154,045
TOTAL PASIVOS MAS VALOR CUENTAS
PATRIMONIO PATRIMONIO
RIA DE LOS ACTIVOS CORRIENTES (DISPONIBLE-
S-CARTERO DE CREDITO ASOCIADO-CUENTA POR
COBRAR)
SIVOS MAS VALOR CUENTAS DEL
ATRIMONIO PATRIMONIO
Servicio Nacional de Aprendizaje – SENA
INDICADORES DE LIQUIDEZ
RAZON CORRIENTE
RAZON CORRIENTE AÑO 2015
RAZON DE CONCENTRACION
RAZON DE CONCENTRACION AÑO 2015
RAZON DE AUTONOMIA
RAZON DE AUTONOMIA AÑO 2015
$ 669,196,229 / $ 1,207,215,327
0.5543304612136
$ 551,837,367 / $ 1,267,154,045
0.43549351334
INDICADOR LEVERAGE
INDICADOR LEVERAGE AÑO 2015
INTERPRETACION:
Durante el 2015 dando el caso, la cooperativa Multiactiva Trabajando juntos hubiese tenido que
cancelar sus deudas a corto plazo habría quedado con $471.102.609 representados en efectivo u
otros pasivos corrientes.
INTERPRETACION:
Durante el 2015 dando el caso, la cooperativa Multiactiva Trabajando juntos hubiese tenido que
cancelar sus deudas a corto plazo habría quedado con $565.302.069 representados en efectivo u
otros pasivos corrientes.
INTERPRETACION:
Esto quiere decir que la cooperativa multibanca trabajando juntos por cada peso que debe, tiene
$39 pesos para pagar o respaldar esa deuda.
INTERPRETACION
Esto quiere decir que la cooperativa multibanca trabajando juntos por cada peso que debe, tiene
$5 pesos para pagar o respaldar esa deuda.
INTERPRETACION
Esto quiere decir que la cooperativa por cada peso invertido en activos debe pagar 0,1976 pesos que
corresponde a la financiacion externa obtenida para su ejercicio.
INTERPRETACION
Esto quiere decir que la cooperativa por cada peso invertido en activos debe pagar 0,2433 pesos que
corresponde a la financiacion externa obtenida para su ejercicio.
INTERPRETACION:
Interpretacion de por cada peso de deuda que la cooperativa tiene el 5% como obligaciones a
corto plazo.
INTERPRETACION:
Interpretacion de por cada peso de deuda que la cooperativa tiene el 48% como obligaciones a
corto plazo.
INTERPRETACION:
En el 2015 los dueños de la empresa han financiado $0,80 por cada peso de los Activos que posee la
cooperativa.
INTERPRETACION:
En el 2016 los dueños de la empresa han financiado $0,76 por cada peso de los Activos que posee la
cooperativa.
INTERPRETACION:
En el 2015 el 55% de los activos se financio con recursos a largo plazo
$ 1,207,215,327
INTERPRETACION:
En el 2016 el 44% de los activos se financio con recursos a largo plazo
$ 1,267,154,045
INTERPRETACION:
En el 2015 por cada peso de patrimonio que posee la cooperativa se tienen deudas de $0,25.
INTERPRETACION:
En el 2016 por cada peso de patrimonio que posee la cooperativa se tienen deudas de $0,31.