Análisis del Sistema de administración del riesgo del

lavado de activos y financiación del terrorismo - SARLAFT

© Sena - Centro de Servicios Financieros - 2010

Semana 3
El cliente fuente principal de la actividad financiera

ACTIVIDAD SEMANA 3

Amigo Aprendiz:

El ejercicio de esta semana reviste una gran importancia para el desarrollo,

crecimiento y permanencia de las entidades en el panorama económico,
industrial y comercial, el desarrollo que usted le dé a este caso evidenciara
los conocimientos sobre el tema. No dude en Ningún momento convertirlos en
acciones, este es un factor esencial de éxito.

! Adelante!

Ejercicio 1

Ricardo Alba es un cliente del Banco Monserrate y es propietario de un pequeño

supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursal donde usted labora, se
encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este
tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de 5 millones de pesos
mensuales, y el volumen de consignaciones no supera los 4 millones por mes.

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 Análisis del Sistema de administración del riesgo del
lavado de activos y financiación del terrorismo - SARLAFT
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A partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmente los

recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 25 millones de pesos
semanales, e inclusive a recibir consignaciones de otras ciudades en las cuales no
tienen ninguna actividad económica conocida.

Usted como funcionario deberá tomar el lugar del Gerente por un tiempo, ya que a él
lo incapacitaron, así que tendrá que asumir y resolver la situación de Ricardo Alba. En
un informe detallado que deberá enviar al tutor, usted redactará las acciones que
realizará frente a la situación, tenga en cuenta algunas de las siguientes preguntas
como guía del trabajo que debe realizar (esto no significa que solo tiene que
responder las preguntas, usted deberá indicar las acciones que va a tomar): ¿es
prudente cancelar la cuenta del cliente?, ¿es necesario avisar a las autoridades?, ¿se
debe hacer una investigación de la procedencia del dinero?, ¿se debe llamar al cliente
para hablar con él?, ¿ es prudente informar esta situación sin tener certeza de las
causas que motivaron estos cambios en la situación financiera del cliente?.

El resultado de su análisis remítaselo a su tutor por el medio y en el plazo

establecidos. ¡Éxitos!

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