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CARGOS
VPRESIDENCIA
VP EJECUTIVA DE BANCA
PERSONAL Y MERCADEO
VP DE CRÉDITO BANCA
PERSONAL
MARCAS Y ADMINISTRACIÓN
SERVICIO DE DE APLICATIVOS
CRÉDITO
EVALUACIÓN SOPORTE A
DE CONVENIOS
COSNSUMO
APROBACIÓN ACTIVACIONES
DE CRÉDITO
Factores y/o criterios para valuar
Desempeño de la tarea
Relaciones humanas
Cooperación
Creatividad
Comportamientos Liderazgo
Responsabilidad
Actitud
Iniciativa
Sociabilidad
Caracteristicas Puntuacion
1 2 3 4 5
Conocimiento del cargo
Conocimiento del negocio
Puntualidad
Lealtad
Honestidad
Asiduidad
Presentación personal
Sensatez
Facilidad de aprendizaje
Comprensión de situaciones
Desempeño de la tarea
Relaciones humanas
Cooperación
Creatividad
Liderazgo
Responsabilidad
Actitud
Iniciativa
Sociabilidad
Calidad del trabajo
Cantidad de trabajo
Atención al cliente
Satisfacción al cliente
rapidez en la soluciones
Enfoque en los resultados
LISTA DE CHEQUEO PARA CRÉDITO HIPOTECARIO
DESCRIPCIÓN
N° crédito
SOPORTE DE INGRESOS
(PARA EMPLEADOS)
(PARA INDEPENDIENTES)
VICEPRECIDENCIA: Comercial.
FINALIDADES: Los tres principales objetivos con los cuales está comprometido en el desarrollo de
sus funciones son:
1. Atender de forma cálida, amable y oportuna a los clientes, tramitadores y abogados que
se acercan a la oficina en busca de información en cuanto al desembolso del crédito
hipotecario.
2. Recibir la documentación necesaria para el desembolso de los créditos, la cual es radicada
por clientes y abogados.
3. Brindar soporte telefónico y por correo a las oficinas, clientes y abogados.
1. Revisar que la documentación entregada por el abogado esté en orden para dar los
respectivos procesos y poder pasar a revisión del crédito.
2. Atender a los clientes que tienen su crédito retenido, para completar la documentación y
poder desembolsar el dinero.
3. Realizar seguimiento continuo a las bases de firmas de escrituras, excedentes, cesiones y
sobre planos.
PERFIL:
VICEPRECIDENCIA: Comercial.
FINALIDADES: Los tres principales objetivos con los cuales está comprometido en el desarrollo de
sus funciones son:
1. Generar cartas de liquidación, cierres de pagares, contratos de leasing para todos los
créditos liquidados.
3. Relacionar los créditos cerrados para envío el outsorcing que maneja las garantías del
banco.
1. Recibir los créditos por parte del área de caja y constructor y así imprimir las cartas de
liquidación, cierres de pagares y contratos de leasing.
2. Revisar que los créditos entregados estén con firma de pagares, otro si, avalúo al 100%,
seguros, escritura que preste mérito, contrato de leasing, acta de entrega de leasing,
estudio de títulos (crédito individual) y concepto final (crédito individual).
3. Relacionar uno a uno los créditos cerrados y programar con el estudio la recolección de los
créditos para que procedan a digitalizar los documentos necesarios para On Base.
PERFIL:
VICEPRECIDENCIA: Comercial.
FINALIDADES: Los tres principales objetivos con los cuales está comprometido en el desarrollo de
sus funciones son:
2. Ser oportuno y ágil frente a la respuesta de las solicitudes que realizan las áreas
involucradas.
3. Brindar la mejor colaboración a todo nuestro equipo de trabajo, de una forma cálida,
amable y oportuna.
PERFIL:
VICEPRECIDENCIA: NO APLICA.
DIRECCIÓN: NO APLICA.
FINALIDADES: Los principales objetivos con los cuales está comprometido en el desarrollo de sus
funciones son:
2. Brindar el servicio y asesoría a los constructores vinculados por créditos constructor o cupos
de ventas que se le sean asignados, con los trámites de desembolsos, pagos a sus créditos y
demás requerimientos.
PERFIL:
FINALIDADES: Los principales objetivos con los cuales está comprometido en el desarrollo de sus
funciones son:
1. Analizar todas las solicitudes de crédito hipotecario pertenecientes a la sucursal.
1. Recibir las solicitudes de crédito hipotecario, ingresar datos a buk, revisar que la
documentación adjunta este completa y cumpla con los requisitos exigidos por el banco,
realizar la confirmación y verificación de datos vía telefónica.
2. Llevar a cabo el análisis correspondiente, según sea el caso, seguidamente realizar el
scoring dejando abierto este proceso, acto seguido entregar los créditos analizados al
coordinador del área, para que sean estudiados en comité con la gerencia.
3. Después de recibidos los créditos por parte del coordinador previo análisis en comité con
la gerencia, los créditos aprobados se continua con el cierre del scoring, radicación del
crédito y emisión de actas y cartas, seguidamente archivar las cartas correspondientes en
cada carpeta. Los créditos negados se lleva a cabo cierre de scoring y emisión de actas de
créditos negados. Envío de solicitudes a cada oficina ya sea por devolución o por negación.
PERFIL:
FINALIDADES: Los principales objetivos con los cuales está comprometido en el desarrollo de sus
funciones son:
1. Orientar los esfuerzos del equipo de trabajo para alcanzar las metas del departamento.
1. Supervisar, coordinar y controlar el trabajo del personal a cargo, logrando así que se
cumpla con los parámetros establecidos por el banco y asu vez se realicen las funciones
con la mayor calidad posible.
2. Atención de clientes internos y externos de forma calidad y oportuna, ofreciendo así
respuestas que satisfagan sus necesidades.
3. Realizar las operaciones referentes a la caja tales como inicio y cierre de canal,
autorizaciones para giros especiales, control envió de canje y controlar las provisiones de
efectivo y chequeras de gerencia.
PERFIL:
DIRECCIÓN: NO APLICA.
DEPARTAMENTO: Crédito hipotecario.
FINALIDADES: Los principales objetivos con los cuales está comprometido en el desarrollo de sus
funciones son:
1. Realizar el análisis y las respuestas de las novedades de crédito dentro de los parámetros
definidos por el banco.
2. Satisfacer las necesidades de los clientes, brindando una respuesta oportuna y efectiva a sus
requerimientos.
PERFIL:
FINALIDADES: Los principales objetivos con los cuales está comprometido en el desarrollo de sus
funciones son:
1. Velar por que la colocación de los recursos del banco se realice de manera segura, confiable
y rentable en los diferentes tipos de créditos satisfaciendo tanto las necesidades e intereses
del banco con el cliente.
1. Consolidar las relaciones comerciales del área tanto en el canal constructor como en el
canal de crédito individual, esto con acompañamiento a la red de oficinas y
potencializando los equipos de ejecutivos.
2. Analizar, evaluar y determinar la seguridad y confiabilidad de los créditos así como la
calidad de la garantía que los asegura, con el propósito de salvaguardar los intereses tanto
del banco como del cliente.
PERFIL:
FINALIDADES: Los principales objetivos con los cuales está comprometido en el desarrollo de sus
funciones son:
2. velar por generar una cartera sana para el banco y así facilitar su recuperación.
PERFIL:
FINALIDADES: Los principales objetivos con los cuales está comprometido en el desarrollo de sus
funciones son:
2. Contribuir con un excelente servicio comercial y personal con las constructoras vinculadas
con proyectos de vivienda.
PERFIL:
13. EDUCACIÓN: requiere mínimo estar cursando tercer semestre en carreras afines al cargo.
14. EXPERIENCIA: se requiere experiencia de seis meses en cargos administrativos a nivel de
secretaría, auxiliares, asesores, cajero, informador o supernumerario.
15. FORMACIÓN: requiere formación en normas, políticas, procedimientos, productos y
servicios del banco, cultura organizacional, política y objetivos de calidad, cursos
complementarios específicos para el cargo y/o temas afines con el área de crédito,
deseable manejo de herramientas de productividad (hoja del cálculo, procesador de
palabras, graficador). .
16. HABILIDADES: competencias organizacionales (innovación, disciplina, orientación al
cliente, sinergia y trabajo en equipo, conocimiento del negocio), igualmente debe tener
competencias específicas (solución de problemas, visión comercial).
FINALIDADES: Los principales objetivos con los cuales está comprometido en el desarrollo de sus
funciones son:
1. Revisar y remitir a custodia las escrituras registradas de los créditos que se liquidaron con
aval ó firma de escritura.
RESUMEN: Las funciones básicas del cargo son:
PERFIL:
1. EDUCACIÓN: requiere mínimo estar cursando tercer semestre en carreras afines al cargo.
2. EXPERIENCIA: se requiere experiencia de seis meses en cargos administrativos a nivel de
secretaría, auxiliares, asesores, cajero, informador o supernumerario.
3. FORMACIÓN: requiere formación en normas, políticas, procedimientos, productos y
servicios del banco, cultura organizacional, política y objetivos de calidad, cursos
complementarios específicos para el cargo y/o temas afines con el área de crédito,
deseable manejo de herramientas de productividad (hoja del cálculo, procesador de
palabras, graficador). .
4. HABILIDADES: competencias organizacionales (innovación, disciplina, orientación al
cliente, sinergia y trabajo en equipo, conocimiento del negocio), igualmente debe tener
competencias específicas (solución de problemas, visión comercial).
DIRECCIÓN: NO APLICA.
DEPARTAMENTO: NO APLICA.
FINALIDADES: Los principales objetivos con los cuales está comprometido en el desarrollo de sus
funciones son:
1. Lograr relaciones integrales, rentables y de largo plazo con los constructores,
potencializando tanto su portafolio de colocación, crédito de inversión, captación, fiduciario y
sus proyectos.
1. Consecución de negocios rentables para el banco a través del análisis de los proyectos
actuales y futuros y de la venta de todo el portafolio de servicios al constructor.
2. Hacer seguimiento y labor de posventa de los constructores potenciales y vinculados.
3. Visita a clientes constructor para la colocación del portafolio, soporte la gestión de
documentación para el análisis de crédito y/u otro producto del portafolio t reparación de
la presentación para comité.
4. Administración de cartera y del crédito de los clientes constructores.
PERFIL:
DEFINICIÓN DE OBJETIVOS
Establecer un reto de ventas comparado con el año anterior en un incremento del 15%:
este objetivo nos permite ponernos metas que nos ayuden al progreso de las ventas,
ponernos retos que nos arrojen resultados positivos año tras año y garantizar el
crecimiento de la compañía.
Ajustar la estructura comercial llegando a ser más efectivos en un 97% sobre la
comunicación interna: lograr una buena comunicación entre todas las personas que
están involucradas indirecto o directamente con la venta del crédito, de ésta forma
optimizar tiempo y adquirir nuevos clientes potenciales.
Capacitación a los asesores para lograr un cumplimiento de metas en un 80%.}: este
método nos permite estar actualizados en las últimas estrategias de ventas y
transmitirlas a todo el departamento para que estén capacitados para cerrar una vena
en cualquier momento de su trabajo.
Crear fidelización en los clientes internos y externos: si logramos fidelizar a nuestros
clientes internos, quienes son los mismos empleados de la compañía y satisfacer sus
necesidades de adquisición de créditos para compra de casa, lograremos una buena
imagen de la compañía desde los mismos empleados por medio del voz a voz
adquiriendo así mayores probabilidades de adquisición de nuevos clientes.
Ser una de las mayores entidades financieras en otorgar créditos hipotecarios al alcance
de las familias: por medio de las facilidades que ofrecemos para adquirir el crédito
hipotecario, haremos que los clientes nos tengan como primera opción al momento de
pensar en adquirir un crédito hipotecario.
Revisar tácticas y estrategias, de ésta forma poder mejorar la rentabilidad de la
compañía en 1 año.
Identificar y combatir nuevos mercados con posibilidades de ser atacados: consiste en
estar en la constante búsqueda de nuevos clientes para tener planes de contingencia
que nos pueden salvar en momentos de crisis.
Realizar procesos de auditorías de mercados que permitan solucionar las falencias que se
están presentando y trabajar arduamente para su pronta solución radical: mediante este
proceso lograremos identificar los problemas que se están presentando y solucionarlos en
el menor tiempo posible, esta actividad es necesaria hacerla mínimo cada 6 meses.
Aumentar el número de visitas domiciliarias a 20 visitas por mes, por parte de los
informadores comerciales: al aumentar las visitas lograremos que los clientes se sientan
más a gusto con nuestro servicio y generando comodidad para ellos.
Para empezar poner una meta fija de mínimo 10 clientes por mes para cada asesor: para
cumplir con nuestras metas mínimas es necesario exigir un mínimo números de clientes
por vendedor para así generar la estabilidad financiera.
DE GESTIÓN:
Aumentar el número de visitas domiciliarias a 20 visitas por mes, por parte de los
informadores comerciales.
Identificar y combatir nuevos mercados con posibilidades de ser atacados.
Realizar procesos de auditorías de mercados que permitan solucionar las falencias que se
están presentando y trabajar arduamente para su pronta solución radical.
Ajustar la estructura comercial llegando a ser más efectivos en un 97% sobre la
comunicación interna
DE RESULTADOS:
Para empezar poner una meta fija de mínimo 10 clientes por mes para cada asesor.
Revisar tácticas y estrategias, de ésta forma poder mejorar la rentabilidad de la compañía
en 1 año.
Establecer un reto de ventas comparado con el año anterior en un incremento del 15%.
Capacitación a los asesores para lograr un cumplimiento de metas en un 80%.
Crear fidelización en los clientes internos y externos.
Ser una de las mayores entidades financieras en otorgar créditos hipotecarios al alcance
de las familias