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TALLER MODULO 1

NOMBRE: Katherin Barrios Molinares

1. Un capital de $5.0000.0000 se invierte a una tasa de interés del 28% capitalizable mensualmente durante 2 años. Calcul

Capital $ 5,000,000
Ti 28% Capitalizable Mensualmente
N 2 Años

ip= √(𝑛&(1+𝐸𝐴))-1
𝑉𝐹=𝑉𝑃∗ 〖 (1+𝑖)
〗 ^𝑛 EA-ip
VALOR FUTURO Tasa Efectiva
VALOR PRESENTE $ 5,000,000 Capitalizacion
TASA INTERES 2.08% Mensual INTERES PERIODICO
PERIODOS 24 meses
VALOR FUTURO $ 8,192,000.00
VALOR FUTURO $ 8,192,000.00

2. Encuentre la tasa anual(Nominal y efectiva)de los siguientes intereses:


a.       3.5% mes vencido
b.      3.5% mes anticipado
c.       9.3% trimestre anticipado
d.      12.9% semestre vencido
e.      6.7% bimestre anticipado
f.        8.4% trimestre vencido

𝑇𝑁=𝑖𝑝∗𝑛 iv= ia/(1-ia)

ip-TN ia-iv
Tasa Periodica 8.40% Interes Anticipado
Capitalización 4 INTERES VENCIDO P
TASA NOMINAL 33.60%
a. 42.00% NAMV
b. 42.00% NAMA
c. 37.20% NATA
d. 25.80% NASV
e. 40.20% NABA
f. 33.60% NATV

3. Qué tasa de interés nominal anual capitalizable mensualmente equivale el 33% efectivo anual.
ip= √(𝑛&(1+𝐸𝐴))-1

EA-ip
Tasa Efectiva 33.00%
Capitalizacion 12 Meses
INTERES PERIODICO 2.40% Mensual

4. El banco BBVA presta $10.000.000 a una tasa del 20% anual TV (capitalizable trimestralmente) y Bancolombia los presta
anticipada). ¿Qué opción escogería usted?

19% NATA
4 Trimestres iv= ia/(1-ia)
4.75% Trimestre Anticipado
ia-iv
Interes Anticipado
INTERES VENCIDO P

20% NATA
4 Trimestres
𝐸𝐴= 〖 (1+𝑖𝑝) 〗 ^𝑛−1
5.00% Trimestre Vencido
ip-EA
INTERES PERIODICO
CAPITALIZACIÓN
TASA EA

Escogeria la opción de Bancolombia, ya que el costo financiero es menor.

5. Una empresa comercial vende equipos de sonido con una cuota inicial de $500.000 y 12 cuotas mensuales de $185.500
contado.

Cuota Inicial $ 500,000


Periodo 12 Mensualidades
Renta $ 185,500
Interes 30% NACM 2.50%

C=R 〖 1−(1+𝑖) 〗 ^(−𝑛)/𝑖


CAPITAL
Renta $ 185,500
Tasa Interes 2.5%
Periodos 12
CAPITAL $ 1,902,815
CAPITAL $ 1,902,815

se le suma la cuota inicial y da el valor de contado


$ 2,402,815

6. Un almacén de electrodomésticos vende un Tv de contado por $1.250.000, si a crédito se vende así: 20% de cuota inicia
efectiva anual que se cobra, cuál es expresada en trimestre anticipado?

TV de contado $ 1,250,000
Cuota inicial 20% $ 250,000
Periodos 3 Meses
Renta $ 364,000
Interes

C/R=(1− 〖 (1+𝑖) 〗 ^(−𝑛))/𝑖

INTERES
Capital $ 1,000,000
Renta $ 364,000
Periodos 3
INTERES 4.53% Mensual

ia= iv/(1+iv)

ia-iv
Interes Vencido 14.22%
INTERES ANTICIPADO 12.45% Trimestre Anticipado

7. Un lote de terreno que tiene un valor de $10.000.000 se financia por medio del siguiente plan de pagos: Cuota inicial de
10 pagos que aumenta cada mes en $5.000 desde el mes 3 hasta el mes 12. Calcular el valor de la primera cuota de la serie

Valor del Lote $ 10,000,000


Cuota inicial $ 2,000,000
Mes 2 - Pago $ 5,000,000

VP=𝑉𝐹/
〖 (1+𝑖)VALOR PRESENTE
〗 ^𝑛 $
VALOR FUTURO
TASA INTERES
5,000,000
2.00%
PERIODOS 2
VALOR PRESENTE $ 4,805,843.91
VALOR PRESENTE -$ 4,805,843.91 valor del pago en el mes dos equivalente en el periodo 0

Valor de la financiación para el gradiente


$ 3,194,156.09

A1=(𝑉𝑃
−𝐾/𝑖∗((1−(1+1)^(−𝑛))/𝑖−
𝑛/(1+𝑖)^𝑛
))/ 〖 (1−(1+𝑖))/𝑖
VALOR PRESENTE〗 ^(−𝑛)
VP $ 3,194,156
K $ 5,000
Interes 2.00%
PERIODOS 9
A1 $ 371,993.16

8. Se abre una cuenta de ahorro con $2.500.000 en una cuenta que paga el 0,34% mensual. Se hacen depósitos mensuales
y cada mes se aumentan en $50.000. Calcular el saldo en la cuenta al finalizar el año. Nota: Utilizar en la tabla de Excel la fo

Interes 0.34%
Saldo Inicial $ 2,500,000
Incremento $ 50,000

periodos Depósitos Saldo


0 $ 2,500,000 $ 2,508,500
1 $ 200,000 $ 2,717,709
2 $ 250,000 $ 2,977,799
3 $ 300,000 $ 3,288,944
4 $ 350,000 $ 3,651,316
5 $ 400,000 $ 4,065,090
6 $ 450,000 $ 4,530,442
7 $ 500,000 $ 5,047,545
8 $ 550,000 $ 5,616,577
9 $ 600,000 $ 6,237,713
10 $ 650,000 $ 6,911,131
11 $ 700,000 $ 7,637,009
12 $ 750,000 $ 8,415,525

9. El banco BBVA le aprueba un préstamo a Blanca Yadira por valor de $12.000.000 a un plazo de 1 año, para amortizarlo c
Blanca Yadira solo tiene capacidad para pagar cuotas de $950.000 mensuales. Si el banco le acepta el pago de esta cuota m
las cuotas extraordinarias.
Valor Prestamo $ 12,000,000.00
Interes EA 16.00%
Interes Nominal 14.93% C. Mensual
Interes Periódico 1.24% Mensual
Plazo 12 Meses
Cuota -$ 1,082,727.00

PERIODOS ABONO A CAPITAL INTERES VALOR CUOTA


0
1 $ 933,385.34 $ 149,341.66 $ 1,082,727.00
2 $ 945,001.45 $ 137,725.55 $ 1,082,727.00
3 $ 956,762.13 $ 125,964.87 $ 1,082,727.00
4 $ 968,669.16 $ 114,057.84 $ 1,082,727.00
5 $ 980,724.38 $ 102,002.61 $ 1,082,727.00
6 $ 992,929.63 $ 89,797.36 $ 1,082,727.00
7 $ 1,005,286.78 $ 77,440.22 $ 1,082,727.00
8 $ 1,017,797.71 $ 64,929.29 $ 1,082,727.00
9 $ 1,030,464.35 $ 52,262.65 $ 1,082,727.00
10 $ 1,043,288.62 $ 39,438.38 $ 1,082,727.00
11 $ 1,056,272.49 $ 26,454.51 $ 1,082,727.00
12 $ 1,069,417.95 $ 13,309.05 $ 1,082,727.00

Abono Extraordinario
$ 821,554.08
PERIODOS ABONO A CAPITAL Abono Extraordinario INTERES
0
1 $ 800,658.34 $ 149,341.66
2 $ 810,622.65 $ 139,377.35
3 $ 820,710.96 $ 129,289.04
4 $ 830,924.82 $ 119,075.18
5 $ 841,265.79 $ 108,734.21
6 $ 851,735.46 $ 821,554.08 $ 98,264.54
7 $ 872,559.78 $ 77,440.22
8 $ 883,418.91 $ 66,581.09
9 $ 894,413.18 $ 55,586.82
10 $ 905,544.27 $ 44,455.73
11 $ 916,813.90 $ 33,186.10
12 $ 928,223.77 $ 821,554.08 $ 21,776.23

10. Un artículo tiene un valor de contado de $4.320.000 y se va a financiar con una interés del 16,8% efectivo anual con el
iguales y un pago adicional al final del año de $500.000. Calcular el valor de las cuotas mensuales.

Valor de contado $ 4,320,000


Interes 16.80% EA ip= √(𝑛&(
interes mensual 1.30%

Cuota Inicial 30% $ 1,296,000


Periodos 14 Meses
Pago adicional $ 500,000
Suponemos que en enero se
realiza la compra y el fin de año
es en el periodo 12

Valor Presente de la cuota adicional seria:

VP=𝑉𝐹/
〖 (1+𝑖)VALOR PRESENTE

VALOR FUTURO
TASA INTERES
^𝑛 $ 500,000
1.30%
PERIODOS 12
VALOR PRESENTE $ 428,082.19
VALOR PRESENTE -$ 428,082.19

Valor del prestamo seria la resta al valor de contado de la cuota inicial y el VP de la cuota extraordinaria
$ 2,595,917.81

R= (𝐶∗𝑖)/(1− 〖 (1+𝑖) 〗 ^(−𝑛) )


RENTA
Capital $ 2,595,917.81
Tasa Interes 1.3%
Periodos 14
RENTA $ 204,044 seria el valor a cancelar mensualmente
RENTA $ 204,044
MODULO 1

ente durante 2 años. Calcular el valor futuro en términos nominales o corrientes.

𝑛&(1+𝐸𝐴))-1
𝑀=𝐶∗(1+𝑇𝑖∗𝑁)

EA-ip
28.00% MONTO
12 CAPITAL $ 5,000,000.00
2.08% TASA INTERES 2.08% Mensual
PERIODOS 24 Meses
MONTO $ 7,494,167

= ia/(1-ia) 𝐸𝐴= 〖 (1+𝑖𝑝) 〗 ^𝑛−1

ia-iv ip-EA
6.70% INTERES PERIODICO 8.40%
7.18% CAPITALIZACIÓN 4
TASA EA 38.08%
a. 51.11% EA
b. 53.40% EA
c. 47.75% EA
d. 27.46% EA
e. 51.59% EA
f. 38.08% EA

al.
𝑇𝑁=𝑖𝑝∗𝑛

ip-TN
Tasa Periodica 2.40%
Capitalización 12 Meses
TASA NOMINAL 28.86% Equivalente a 33%EA

e) y Bancolombia los presta una tasa de 19% anual TA (capitalizable trimestralmente en forma

= ia/(1-ia) 𝐸𝐴= 〖 (1+𝑖𝑝) 〗 ^𝑛−1

ia-iv ip-EA
4.75% INTERES PERIODICO 4.99%
4.99% TV CAPITALIZACIÓN 4
TASA EA 21.49%

〖 (1+𝑖𝑝) 〗 ^𝑛−1

ip-EA
5.00%
4
21.55%

otas mensuales de $185.500 si se carga el 30% con capitalización mensual, hallar el valor del

Mensual
nde así: 20% de cuota inicial y por el saldo a 3 meses paga $1.092.000 cuál es la tasa de interés

𝐸𝐴= 〖 (1+𝑖𝑝) 〗 ^𝑛−1


ip= √(𝑛&(1+𝐸𝐴))-1

ip-EA EA-ip
INTERES PERIODICO 4.53% Tasa Efectiva 70.23%
CAPITALIZACIÓN 12 Capitalizacion 4
TASA EA 70.23% INTERES PERIODI 14.22%

n de pagos: Cuota inicial del 20 %, un pago al final del mes 2 por $5.0000.0000 y una serie de
e la primera cuota de la serie de pagos, si la tasa de interés de financiación es del 2% mensual.
el periodo 0

hacen depósitos mensuales a partir del primer mes durante un año empezando con $200.000
izar en la tabla de Excel la formula “Buscar objetivo”.

de 1 año, para amortizarlo con cuotas mensuales iguales a una tasa del 16% efectivo anual.
epta el pago de esta cuota más cuotas extraordinarias en los meses 6 y 12, calcular el valor de
SALDO INSOLUTO
$ 12,000,000.00
$ 11,066,614.66
$ 10,121,613.20
$ 9,164,851.08
$ 8,196,181.91
$ 7,215,457.53
$ 6,222,527.89 Poryección con cuota fija
$ 5,217,241.11
$ 4,199,443.40
$ 3,168,979.05
$ 2,125,690.43
$ 1,069,417.95
$ -

VALOR CUOTA SALDO INSOLUTO


$ 12,000,000.00 Poryección Pactada
$ 950,000.00 $ 11,199,341.66
$ 950,000.00 $ 10,388,719.01
$ 950,000.00 $ 9,568,008.05
$ 950,000.00 $ 8,737,083.23
$ 950,000.00 $ 7,895,817.43
$ 950,000.00 $ 6,222,527.89
$ 950,000.00 $ 5,349,968.11
$ 950,000.00 $ 4,466,549.20
$ 950,000.00 $ 3,572,136.02
$ 950,000.00 $ 2,666,591.75
$ 950,000.00 $ 1,749,777.85
$ 950,000.00 -$ 0.00

16,8% efectivo anual con el siguiente plan de pagos: Cuota inicial del 30%, 14 cuotas mensuales
es.

ip= √(𝑛&(1+𝐸𝐴))-1

EA-ip
Tasa Efectiva 16.80%
Capitalizacion 12
INTERES PERIODICO 1.30%
3.63% Periodico Vencido
10.25% Periodico Vencido

7.18% Periodico Vencido


+𝐸𝐴))-1

Trimestral