COOPERATIVA MULTIACTIVA TRABAJANDO JUNTOS

BALANCE GENERAL (ESTRUCTURA DE LA INVERSION)

ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
11 DISONIBLE
caja
bancos
fondo de liquidez
12 INVERSIONES
Para mantener hasta el vcto.
14 CARTERA DE CREDITO ASOCIADOS
crédito de consumo garantía admisible
crédito de consumo otras garantía
provisión para protección de cartera
provisión general de cartera
16 CUENTAS POR COBRAR
convenios
anticipos
créditos a empleados
deudores patronales
ingreso por cobrar(intereses)
ingreso por cobrar(cta. Soste-cxc exasoc)
anticipos de impuesto
otras cuentas por cobrar
provisiones para protección de c x c
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
14 CARTERA DE CREDITO PORCION NO CTE.
crédito de consumo garantía admisible
crédito de consumo otras garantía

17 PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO

muebles y equipo de oficina
equipo de cómputo y comunicaciones
depreciación acumulada
18 ACTIVOS DIFERIDOS
 cargos diferidos (software sicoopweb)
19 OTROS ACTIVOS
otras inversiones
bienes recibidos en pago
provisión otros activos
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL ACTIVO

BALANCE GENERAL (ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO)

PASIVO
21 DEPOSITO
ahorro voluntario
ahorro permanente
24 CUENTAS POR PAGAR
costos y gastos por pagar
retención en la fuente
retenciones y aportes de nomina
remanentes por pagar
otras cuentas por pagar
TOTAL PASIVO CORRIENTE

26 fondos sociales
fondo social de educación
fondo social de solidaridad
fondos social de actividades asociados
fondo nacional de cartera
fondo social otros fines
27 OTROS PASIVOS
obligaciones laborales consolidadas
ingresos recibidos para terceros
28 PASIVOS ESTIMADOS Y PROVICIONES
provisión contingencia
TOTAL PASIVOS
PATRIMONIO
31 CAPITAL SOCIAL
aportes ordinarios
fondo social mutual
32 RESERVAS
 protección de aportes
inversión social
reservas estatutarias
33 FONDOS DE DESTINACION ESPECIFICA

fondo para revalorización de aportes

fondo de mercadeo de producto
fondo especial
fondos sociales capitalizados
fondos de inversión
34 SUPERAVIT DE PATRIMONIO
auxilios y donaciones
revalorización del patrimonio
35 RESULTADOS DEL EJERCICIO

36 RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES

TOTAL DEL PATRIMONIO

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO

ABAJANDO JUNTOS
2015 2016

66,439,256 61,196,406
4,246,146 15,233,539
62,193,110 42,315,953
0 3,646,914
100,000,000 450,000,000
100,000,000 450,000,000
309,587,943 204,192,457
3,073,518 0
313,021,287 246,448,534
-1,567,880 -38,214,530
-4,938,982 -4,041,547
17,472,668 9,213,840
345,600 10,018,021
4,250,000 2,300,000
2,103,000 2,054,881
2,462,314 107,115
5,222,679 2,865,197
199,836 199,836
4,310,506 4,310,506
550,707 0
-1,971,974 -12,641,716
493,499,867 724,602,703

671,701,462 523,703,136
6,531,226 0
665,170,236 523,703,136

13,482,008 0
3,530,000 8,535,000
11,484,000 13,175,000
-1,531,992 -21,710,000
7,261,920 628,200
7,261,920 628,200
21,270,070 28,220,006
10,845,166 10,845,166
17,374,840 17,374,840
-6,949,936 0
713,715,460 552,551,342
1,207,215,327 1,277,154,045

2,015 2,016
0 91,147,296
0 13,990,509
0 77,156,787
12,397,258 58,153,338
7,553,694 2,287,067
1,074,043 394,677
678,805 617,392
3,067,718
22,998 0
12,397,258 149,300,634

223,389,629 129,660,218
92,603,607 47,191,501
79,184,022 72,334,370
8,347,132 10,134,347
31,437,693 0
11,817,175 0
2,851,786 3,410,079
2,533,317 3,048,876
318,469 361,203
0 26,000,000
0 26,000,000
238,638,673 308,370,931

666,344,443 548,427,288
665,003,459 547,086,305
1,340,984 1,340,983
120,338,556 2,609,010
 117,729,546 0
1,565,406 1,565,406
1,043,604 1,043,604
15,235,791 13,704,986

1,530,805 0
3,101,827 3,101,827
521,802 521,802
9,447,341 9,447,341
634,016 634,016
38,614,418 38,614,418
785,330 350,000
37,829,088 38,264,418
128,043,446 482,532,290

0 -117,104,878

968,576,654 968,783,114

1,207,215,327 1,277,154,045
 ESTADO DE RESULTADOS 2,015 2,016
DEL 1 DE ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DE

INGRESOS OPERACIONALES
VENTAS NETAS 0 717,327
RECUPERACIONES 3,811,512 6,382,406
SERVICIOS DEL CREDITO 205,869,077 86,269,590

ADMINISTRATIVOS Y SOCIALES 850,000 0

TOTAL INGRESOS OPERACIONALES 210,530,589 93,369,323

MENOS COSTO DE VENTAS 0 581,786

EXCEDENTE BRUTO OPERACIONAL 210,530,589 92,787,537
GASTOS ADMINISTRATIVOS
GASTOS DE PERSONAL 40,209,005 29,604,440
GASTOS GENERALES 48,013,011 35,654,015
PROVISIONES 14,886,201 5,142,323
AMORTIZACION Y AGOTAMIENTO 1,171,280 0
DEPRECIACIONES 1,531,992 0

GASTOS FINANCIEROS 1,399,421 26,773,934

TOTAL GASTOS ADMINISTRATIVOS 107,210,910 97,174,712

EXCEDENTE ODEFICIT OPERACIONAL 103,319,679 -4,387,175

EXTRAORDINARIOS 2,225,977 998,540

GASTOS DIVERSOS 66,064 24,253,800

GASTOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 1,790,984 3,571,001
TOTAL GASTOS NO OPERACIONALES 7,642,140 33,941,864
EXCEDENTE O DEFICIT NO OPERACIONALES 24,723,767 486,919,465
EXCEDENTE O DEFICIT DEL EJERCICIO 128,043,446 482,532,290
INDICADORES DE RENTABILIDAD 2015 2016

Margen Bruto de Utilidad

1 0.9938
(Utilidad Bruta / Ventas Netas)

Margen Operacional de Utilidad

0.491 -0.0470
(Utilidad Operacional / Ventas Netas)

Margen Neto de Utilidad

0.61 5.17
(Utilidad Neta / Ventas Netas)

Rentabilidad del Patrimonio

0.13 0.50
(Utilidad Neta / Patrimonio)

Rentabilidad del Activo

0.11 0.38
(Utilidad Neta / Activo Total Bruto)

Indice Dupont
0.11 0.38
(Utilidad Neta / Ingresos) *( Ingresos/ Activos)