Actividad de aprendizaje 2

Identificación del cliente

La entidad Credi-LPQ le solicita realizar una historia ilustrativa entre un

microempresario y usted como analista de la entidad. Para esto, tenga en
cuenta las siguientes cuatro fases y las políticas de la institución de
microcrédito:

Primera fase:

Para la creación de la historia, piense en un negocio de su zona que como

analista de crédito visitaría. Imagine la situación, preséntese y empiece a
crear una entrevista expresando cualidades del negocio, le comenta cuál es
el motivo de su visita, le da la información pertinente y hace preguntas; esto
con el fin de atraer el interés del cliente, crearle la necesidad de crédito y
conocer si el préstamo es viable, para poder hacer la visita de estudio o
detectar si existe algún riesgo, teniendo en cuenta los requisitos básicos de
la entidad. En esta primera parte coloque todas las preguntas y el guion que
considera que debe decir el analista de acuerdo a lo planteado y estudiado
en esta actividad de aprendizaje.

Negocio: Papeleria-Compufax.

Buenas días mi nombre es Martha Jaramillo.

Su negocio tiene buena rentabilidad, es amplio tiene buenos empleadores y

una gran remuneración. El motivo de mi visita es para ofrecerle nuestros
servicios soy asesora de Credi-LPQ y queremos ofrecerle un préstamo con el
fin de que su negocio prospere.

¿Es usted el dueño del negocio?

Sí señora.
¿Hace cuento tiene su negocio?

Hace más de 5 años.

¿Se ha desplazado de lugar?

No nunca.

¿Cuántas son sus ventas?

Un promedio de 15 millones.

¿Le gustaría ampliar su negocio, con unas sucursales?

Claro que sí.

Segunda fase

Póngase en el lugar del microempresario y conteste las anteriores preguntas

que hizo como analista, pero esta vez, con el objetivo de evidenciar que
usted es un cliente apto para el crédito y que además tiene toda la
disponibilidad para aclarar cualquier duda.

¿Es usted el dueño del negocio?

Si claro, con mucho orgullo.

¿Hace cuento tiene su negocio?

Hace más de 5 años, cuando me decidí a crear mi propio negocio.

¿Se ha desplazado de lugar?

No nunca desde que monte mi negocio en este sector me ha ido muy bien

Además no tengo competencia cerca.

¿Cuántas son sus ventas?

En estos momentos tengo un promedio de ventas mensual en 10,000.000 y

aspiro cerrar este año en 15,000.000 millones.

¿Le gustaría ampliar su negocio, con unas sucursales?

Claro me gustaría expandir mi negocio a otros sectores donde pueda

satisfacer las necesidades de los clientes.

Con las respuestas de esta encuesta nos damos cuenta que estamos ante
un cliente potencial para nuestra entidad financiera, además la actitud de
alcanzar metas es algo muy importante para cualquier emprendedor.

Tercera fase

Esta fase, debe crear una historia ilustrativa del proceso descrito, uniendo los
dos primeros momentos de la secuencia de entrevista tanto del analista
como del microempresario, esta historia debe ser muy completa, porque de
acuerdo a ella, usted evidenciará que identifica el cliente que necesita el
microcrédito.

De acuerdo a las dos entrevista nos damos cuenta que el cliente es una
persona emprendedora con ganas de multiplicar sus ventas, tiene metas
para alcanzarlas

Conoce su negocio muy bien, debido a que trabajo por muchos años en un
negocio similar una de las necesidades que se pudo identificar es que el
cliente lleva cinco (5) años en el sector con un solo punto de ventas una de
las propuestas del analista es ofrecerle un préstamos para crear sucursales a
su negocios en diferentes puntos y así abarcar nuevos clientes y por ende
mayores ventas.
Cuarta fase

Escriba una conclusión como analista de crédito, notificando qué

procedimiento siguió para verificar la información que le proporcionó el
cliente potencial e indicar a qué estilo social pertenece el microempresario.

Se realizaron una serie de preguntas para saber si el cliente cumplía con los
requisitos para solicitar el microcrédito, se le realizó un estudio en las
centrales de riego, para determinar si tenía algún reporte negativo por
incumplimiento o mora en los pagos. De acuerdo a lo observado cuando se
le realizo la visita identificamos que es un cliente potencial por sus ingresos y
su capital instalado en la papelería, demostró ser una persona
emprendedora que tiene el control, es influyente, dominante, sabe a dónde
quiere llegar, es activo, competitivo, exigente, autosuficiente, decidido,
persistente, reservado, de convicciones férreas, ambicioso.

El comité de crédito determino que es apto para adquirir el microcrédito y se

procede a la aprobación y desembolso del mismo.

Martha J Jaramillo T.