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Datos:

Capital 580000 Interés 72500 360 días


Interés anual 12.50% Interés 18125 90 días

a)
Letra de tesoro 580000
4 julio-1 enero
Precio 97.50% 565500
Comisión del banco 2% 11310 Beneficio=NV-VS
Valor total letras tesoro 576810 Beneficio 1 3190

Interés 196.052083333333
3386.05208333333

1721.72139830508
b)
Letras de tesoro 580000
4 julio-1 febreo
Precio 96% 556800
Comisión del banco 2.40% 13920 Beneficio=NV-VS
570720 Beneficio 1 9280
Interés 667
9947

4324.78260869565

c)
Letra de tesoro 580000 Beneficio
Cupón trimestral 3.61% 20938 20938

Respuesta: El inversor tiene que escoger la opción C ya que es el más rentable en 90 días.
Rentabilidad
12.5%

Días Rentabilidad
177 0.55%

en 177 días

en 90 días

Días Rentabilidad
207 1.63%
en 207 días

en 90 días

Días Rentabilidad
90 3.61%
Datos:
Capital 400000
Cetificado depósito meses 12
Interés mensual 0.90%
Repos
Letras de tesoro 400000
Vencimiento días 90 105
Recompra en días 15 75
Interés 11.50%

Resolución:
Cerificado de depósito 3600
1800 15 días
Repos
Precio Venta de Letras de Tesoro para el Cliente
VA 388821.385 90 días

Beneficio Cliente
VA 390640.895 75 días
Beneficio =Venta-Compra 1819.51004 15 días (Repos)

Capital Restante 11178.6148


Ganancia por interés restante 50.3037667
Beneficio Total 1869.81381

Respuesta: Al inversor le conviene efectuar la operación Repos ya que obtendría m


ión Repos ya que obtendría mayor beneficio (1869,81) en 15 días.
Datos:
Letras de tesoro 450000

a)
VN 400000
Vencimiento en días 90
Subasta 97% 388000
Interés 8.4%
Valor total Beneficio 1

Beneficio 2
Beneficio Total

Beneficio

b)
VN 420000
Vencimiento en días 60
Subasta 97% 407400
Interés 8.4%
Valor total Beneficio 1

Beneficio 2
Beneficio Total

Beneficio

c)
VN 435000
Vencimiento en días 45
Subasta 97% 421950
Interés 8.4%
Valor total Beneficio 1

Beneficio 2
Beneficio Total

Respuesta: Se debería elegir la opción c ya que es el mejor del grupo de las letrasa de tesoro.
Beneficio=NV-VS Días Rentabilidad
12000 90

8400
20400

10200 45 días

Beneficio=NV-VS Días Rentabilidad


12600 60

5880
18480

13860 45 días

Beneficio=NV-VS Días Rentabilidad


13050 45

4567.5
17617.5 45 días

e las letrasa de tesoro.


1000000
Datos:
Poliza de acumulación
Plazo días 60
Interés 7.60%

Certificado de depósito flotante


Interés variable 0.44% primer mes
1.52% trimestral segundo mes

Certificado de depósito
Plazo días 90
Interés 6.48%

Respuesta: El cliente debería escoger de Póliza de Acumulación ya que le da mejor beneficio.


Interés 12666.6667 60 días

Interés 1 4400
Interés 2 5066.66667
Beneficio Total 9466.66667 60 días

16200 90 días
10800 60 días

ue le da mejor beneficio.
Datos:
Letras de tesoro 920000
Vencen el días 82 90 67
Subasta en días 8
Interés 12.30%
Anual 11.80%

a) Banco - Letras de Tesoro


VA 892553.966 90 días

b) Precio Venta de Letras de Tesoro para el Cliente


VA 895919.67 82 días

c) Beneficio Cliente
900229.95
Beneficio Venta - Compra 4310.27984 8 días Repo
Datos:
Depósito 1248000
Interés 9.40%
Plazo en días 30
Repos en días 21
Letras de tesoro 1000000
Vencimiento en días 69 90 48
Diferencial 0.40%
Interés 8.60% 8.20%

Resolución:
Operación Repos

VA 984526.5248 Compra 69 días


VA 989184.9116 Venta 48 días
Beneficio =Venta-Compra 4658.386847

Capital Restante 263473.4752


Ganancia por interés restante 1444.712889 21 días
Beneficio Total 6103.099736

Depósito a Plazo
Ganaría 9776 30 días
Ganaría 6843.2 21 días

Respuesta: Al inversor le conviene efectuar la operación de Depósito a Plazo ya que obtendría mayo
o a Plazo ya que obtendría mayor beneficio (6843,20) en 21 días.
Datos: Valor de subasta
Letras de tesoro 350000 323225
Equivalente 92.35%
Vence meses 9
Cupones trimestrales 2500
Cuenta Corriente:
Capital 325000
Interés 4.20%

Resolución:

Letras de tesoro
Beneficio 1 26775 Beneficio Cuenta Corriente 10237.5
Beneficio 2 7500
Beneficio 3 55.9125
Beneficio Total 34330.9125 en 9 meses

Si, se aceptaría la propuesta del Banco español, ya que el beneficio sería mayor.
en 9 meses