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WARRANT

CONCEPTO

El warrant es un contrato o instrumento financiero derivado que da al comprador el


derecho, pero no la obligación, de comprar/vender un activo subyacente (acción, futuro,
etc.) a un precio determinado en una fecha futura también determinada. En términos de
funcionamiento, los warrant están incluidos dentro

CERTIFICADO DE DEPÓSITO

El Certificado de Depósito es un título valor emitido por un Almacén General de


Depósito (AGD), que acredita el derecho de propiedad de las mercaderías depositadas
en él.

El Warrant representa la garantía mobiliaria (prenda) constituida sobre la mercadería


depositada. El endoso de este título facilita la obtención de créditos para capital de
trabajo, siendo una garantía de fácil constitución para asegurar obligaciones asumidas
por el depositante.

Estamos facultados a emitir Warrants y Certificados de Depósito bajo los regímenes de


Depósito Aduanero y Admisión Temporal, y a emitir Warrants en locales de terceros
para constituir Almacenes de Campo.

Los Warrants que emitimos son aceptados por las entidades del sistema financiero
nacional y por los financiadores del extranjero. Constituyen el instrumento financiero de
mayor agilidad para conseguir capital de trabajo, pues se constituyen fácilmente la
como garantía mobiliaria.

El endoso del Warrants y Certificado de Depósito facilita la transferencia de


mercaderías sin necesidad de su desplazamiento, lo cual permite ahorrar costos
operativos, debido a que:

 Los Warrants y Certificados de Depósito que emitimos facilitan la obtención de


mercadería en consignación de sus proveedores nacionales y/o extranjeros.
 El Warrant Aduanero permite un financiamiento, incluso sin haber cancelado los
derechos de nacionalización.
 Los Warrants son considerados por la legislación vigente como garantía
preferida.
 El Warrant otorga seguridad jurídica frente a terceros.
 La mercadería amparada por los Warrants y Certificados de Depósito que
emitimos se encuentra asegurada contra todo riesgo.

SUJETOS QUE INTERVIENEN

En estos títulos valores, intervienen necesariamente:

El almacén general de depósito o depositario, que es la sociedad anónima que, a


solicitud del depositante de las mercaderías, emite tanto el certificado de depósito como
el warrant.

El depositante, que es la persona que acopia determinadas mercaderías en un almacén


general de depósito, recibiendo por ello tanto el certificado de depósito como el warrant.
Es el primer tenedor de ambos títulos valores y obligado principal al pago del crédito
garantizado por el warrant.

PROTESTA

OFICIO CIRCULAR

Oficio Circular, El oficio circular tiene un mismo contenido, que es dirigido a varias
personas o en grupos.

SOLICITUD

La solicitud es un documento por medio del cual se pide el goce de un derecho,


beneficio o servicio que se considera que puede ser atendido.

El derecho a petición en caso de Perú está amparado por el Art.2º inciso.20,de la actual
Constitución Política que manifiesta que toda persona tiene derecho a formular
peticiones ,individual o colectivamente ,por escrito ante la autoridad competente, la que
está obligada a dar al interesado una respuesta también por escrito dentro del plazo
legal, bajo responsabilidad.

MEMORANDUM
El memorando o memorándum es un escrito breve por el que se intercambia
información entre distintos departamentos de una organización para comunicar alguna
indicación, recomendación, instrucción, disposición, etc.

En algunos países, también es utilizado para incluir una sanción o falta de un empleado
y figurar en su currículo, lo que puede reducir sus posibilidades de conseguir otro
trabajo y afectar su vida laboral.

El memorando también es una forma de comunicación breve, como lo es la carta y la


correspondencia.

ACTA INFORME

Un informe es algo tan simple como el texto a través del cual se da cuenta de los
avances realizados en un proyecto en particular. Por lo general, un informe va dirigido a
quienes se ocupan de financiar el proyecto o lo dirigen, de este modo, es posible que se
le realicen correcciones y modificaciones antes de que éste lleve a su etapa final. Un
informe necesita ser claro y preciso, además debe contar con la cantidad de detalles
suficientes como para que cualquier persona que lo lea por primera vez pueda
comprender a cabalidad aquello que se trata a través del proyecto y el estado de avance
que este ha alcanzado.

Es un documento en el que consta el testimonio de los hechos más importantes que han
sucedido en la sesión de un órgano deliberante. Se denomina “sesión” a la reunión
formal de un grupo de personas, que se convoca o cita, instala y funciona teniendo en
cuenta determinadas leyes, estatutos o normas establecidas en cada entidad sea pública
o privada.

DOCUMENTOS BANCARIOS Y ENTIDADES FINANCIERAS

CONCEPTO

Este tipo de documento de crédito es de suma importancia porque nos da a conocer que
todo deudor está comprometido a pagar a su acreedor cierta suma de dinero en un lugar
y fecha q se establece o fija en el documento. Ya que nos permite actuar con mucha
cautela en algunos tipos de negocios, y así llevar una ordenada contabilidad en una
pequeña o grande empresa. Es muy eficaz, ya que nos ayuda a entablar un buen
desarrollo en la parte operativa del documento, y a la vez nos permite un sólido respaldo
hacia el acreedor.

OBJETIVO

 Identificar los documentos bancarios que tienen las instituciones financieras y


cómo obtenerlos
 Analizar los documentos bancarios e identificar información pertinente y pistas
adicionales para la investigación
 Analizar los documentos bancarios y reportar los hallazgos

CLASES

Los instrumentos negociables más utilizados en el campo bancario son los cheques, las
letras de cambio y el pagaré.

PAPELETAS DE DEPÓSITO

Es una constancia del dinero que se va a depositar o ahorrar en donde debe constar tu
número de cuenta bancaria, el valor que vas a depositar o ahorrar, la fecha en que
realiza esa transacción y tu firma de responsabilidad, además estas papeletas tienen
impreso el número de depósito que se realiza y por lo general todos los bancarios la
poseen.

Los depósitos se pueden definir como el dinero en moneda nacional o extranjera,


depositado en una entidad financiera, para que esta proceda a su custodia. Los depósitos
bancarios se denominan tradicional mente “transitorios”, debido a que en ellos exista la
obligación de devolver el equivalente monetario que se ha depositado.

RETIROS DE CUENTAS DE AHORROS

Una cuenta de ahorros te permite separar dinero que no necesitas de manera inmediata
en el presente; sin embargo, puedes tener acceso rápido a él si te ves frente a gastos
inesperados. Al igual que las cuentas corrientes, las cuentas de ahorros que ofrecen los
bancos por lo general están aseguradas por el gobierno.
Retirar desde una cuenta de ahorros tradicional

1. Conoce tu cuenta de ahorros tradicional.


2. Ponte en contacto con tu banco o visita su página web a fin de determinar los
límites de retiro de tu cuenta.
3. Accede a tu cuenta en línea.
4. Dirígete a tu banco si no tienes una cuenta corriente que esté vinculada con tu
cuenta de ahorros.
5. Utiliza tu tarjeta de débito en un cajero automático para retirar fondos desde tu
cuenta de ahorros si te lo permiten.

CUENTAS CORRIENTES

Es un contrato bancario donde el titular efectúa ingresos de fondos. Con una cuenta
corriente se puede disponer de los depósitos ingresados de forma inmediata a través de
talonarios, cajeros automáticos o la ventanilla de la caja o banco. Una cuenta que no
genera intereses a favor del titular.

De la cuenta corriente solo se puede retirar el dinero en cheque, en avances y en


compras.

CARTAS DE CREDITO

La carta de crédito o crédito documentario es un instrumento de pago independiente del


contrato que dio origen a la relación entre las partes negociantes, es decir, el
comúnmente llamado contrato de compra-venta internacional. Tiene sustento legal en
las Reglas y Usos Uniformes Relativos a los Créditos Documentarios - UCP 600 de la
ICC (International Chamber of Commerce), que en la industria son popularmente
conocidas en conjunto como "la brochure 600"...

En relación con los demás instrumentos de pago que suelen utilizarse en las operaciones
de comercio internacional, como las cobranzas (UCP 522), las órdenes de pago, las
transferencias, etc., los créditos documentarios ofrecen la mayor seguridad en cuanto al
riesgo de cobro.

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