SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO SARLAFT

2. ¿QUE ES EL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO? Se entiende por riesgo de Lavado de A
3. ¿SE PENALIZA EL LA/FT EN COLOMBIA? LEY 599 DE 2000 ARTÍCULO 323. LAVADO DE ACTIVOS El que adquiera, resguard
4. ¿SE PENALIZA EL LA/FT EN COLOMBIA? ARTICULO 324. CIRCUNSTANCIAS ESPECIFICAS Las penas privativas de la libertad
5. OBJETIVOS SARLAFT • Establecer mecanismos con el fin de evitar y controlar caer en el riesgo de Lavado de Activos y Fin
6. ELEMENTOS DEL SARLAFT • Procedimientos para administrar la gestión de riesgos de Lavado de Activos y Financiación d
7. ELEMENTOS DEL SARLAFT • Órganos de Control responsables de evaluar permanentemente la estructura SARLAFT a tra
8. ETAPAS DEL RIESGO OPERATIVO ESTAPAS DEL SARLAFT IDENTIFICAR MEDIR CONTROLAR MONITOREAR
9. RIESGO OPERATIVO Posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, l
10. RIESGO LEGAL Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad al ser sancionada u obligada a indemnizar daños
11. RIESGO REPUTACIONAL Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala imagen, publicid
12. RIESGO DE CONTAGIO Es la posibilidad de pérdida que Unimos S.A. Corredores de Seguros puede sufrir, directa o indir
13. ¿QUE ES UNA OPERACIÓN INUSUAL? Es toda aquella operación que no guarda relación con la actividad económica o se
14. ¿QUE ES UNA OPERACIÓN SOSPECHOSA? Es aquella operación inusual que de acuerdo con razones objetivas estableci
15. ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Junta Directiva Gerencia General Oficial de cumplimiento Todos los funcionarios
16. ¿CÓMO PROTEGERNOS?  DUDE de “negocios fáciles”.  NUNCA preste su nombre.  NUNCA preste sus productos fina
17. ¿QUÉ DEBERIAMOS HACER TODOS LOS FUNCIONARIOS?  Conocer y cumplir la normatividad.  Asistir a las capacitacio
18. ¿QUE SANCIONES PODEMOS TENER?  Hacer parte de rumores.  Pérdida de reputación.  Hacer incluidos en listas int
19. ¿QUE SANCIONES PODEMOS TENER?  Pérdida de relaciones comerciales con otros países.  Y en casos se llega hasta
20. CAROLD JOHANNA SILVA VARGAS Coordinadora de Riesgos y Control Interno 6004333 Ex
 RRORISMO SARLAFT
e por riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir Unimos S.A Corredo
OS El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, almacene, conserve, custodie o administre bienes que tengan su origen
enas privativas de la libertad previstas en el artículo anterior se aumentarán de una tercera parte a la mitad cuando la conducta sea de
o de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. • Dar cumplimiento a la normatividad emitida por los entes de Control. • Optim
o de Activos y Financiación del Terrorismo • Políticas de conocimiento del cliente y procesos para Verificar y Actualizar información; br
la estructura SARLAFT a través de las auditorías internas. Así como también por la Revisoría Fiscal. • Procesos de capacitación para as
ONITOREAR
nes, en el recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos.
obligada a indemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales.
stigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de client
puede sufrir, directa o indirectamente, por una acción o experiencia de un relacionado o asociado. Contagian a la organización: Emple
n la actividad económica o se salen de los parámetros fijados por la entidad y respecto de las cuales la entidad no ha encontrado explic
razones objetivas establecidas por la entidad, es identificada como sospechosa la cual deberá ser reportada a la UIAF.
Todos los funcionarios
CA preste sus productos financieros.  SIEMPRE pregunte el origen de los bienes y dinero con los cuales va hacer negocios.  SIEMPRE
ad.  Asistir a las capacitaciones.  Reportar las operaciones inusuales.  Consultar dudas o temas de interés con el Oficial de Cumplim
 Hacer incluidos en listas internacionales (Lista Clinton).  Pérdida de acceso a los servicios y productos del sistema financiero.
 Y en casos se llega hasta la captura.  Código Penal Art.323 Lavado de Activos, Art.324 Circunstancias Especificas, Art.325 Omisión d
 e sufrir Unimos S.A Corredores de Seguros por su propensión a ser utilizada directamente o a través de sus operaciones como instrum
bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de tráfico de migrantes, trata de personas, extorsión, enriquecimient
d cuando la conducta sea desarrollada por quien pertenezca a una persona jurídica, una sociedad o una organización dedicada al lavad
os entes de Control. • Optimar los mecanismos para la identificación de las operaciones inusuales que nos facilite determinar oportuna
y Actualizar información; brindar seguridad, confidencialidad y custodia de la documentación suministrada por nuestros clientes. • Est
esos de capacitación para asegurar que los funcionarios apliquen correctamente las disposiciones legales sobre los esquemas y estructu

entos externos.
contractuales.
que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.
ian a la organización: Empleados, intermediarios, accionistas, proveedores.
dad no ha encontrado explicación o justificación que se considere razonable.
da a la UIAF.

hacer negocios.  SIEMPRE documente las transacciones que realice

és con el Oficial de Cumplimiento (ante la duda…pregunte).  Verificación listas internacionales.  Atender a las autoridades.  Guarda
sistema financiero.
pecificas, Art.325 Omisión de Control
s operaciones como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas, o
s, extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, rebelión, tráfico de armas, tráfico de menores de edad, financiación del terro
ganización dedicada al lavado de activos y de la mitad a las tres cuartas partes cuando sean desarrolladas por los jefes, administradore
facilite determinar oportunamente y con exactitud las operaciones sospechosas. • Capacitar a todos los funcionarios de la Compañía e
a por nuestros clientes. • Estructura organizacional que soporta la gestión de Administración de los Riesgos relacionados.
obre los esquemas y estructura de SARLAFT. • Documentación, infraestructura Tecnológica, Divulgación de la información.

a las autoridades.  Guardar reserva.

 de actividades terroristas, o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.
edad, financiación del terrorismo y administración de recursos relacionados con actividades terroristas, tráfico de drogas tóxicas, estu
por los jefes, administradores o encargados de las referidas personas jurídicas, sociedades u organizaciones. ARTICULO 325. OMISION D
ncionarios de la Compañía en los temas de LA/FT, con el fin de mantenerlos actualizados en las nuevas modalidades de este delito.
relacionados.
la información.
áfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias sicotrópicas, delitos contra el sistema financiero, delitos contra la administración
s. ARTICULO 325. OMISION DE CONTROL. El miembro de junta directiva, representante legal, administrador o empleado de una institu
dalidades de este delito.
os contra la administración pública, o vinculados con el producto de delitos ejecutados bajo concierto para delinquir, o les dé a los bie
r o empleado de una institución financiera o de cooperativas que ejerzan actividades de ahorro y crédito que, con el fin de ocultar o en
a delinquir, o les dé a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdader
ue, con el fin de ocultar o encubrir el origen ilícito del dinero, omita el cumplimiento de alguno o todos los mecanismos de control esta
culte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o derecho sobre tales bienes o realice cualquier otro
mecanismos de control establecidos por el ordenamiento jurídico para las transacciones en efectivo incurrirá, por esa sola conducta, e
nes o realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen ilícito, incurrirá por esa sola conducta, en prisión de diez (10) a treint
rirá, por esa sola conducta, en prisión de treinta y ocho (38) a ciento veintiocho (128) meses y multa de ciento treinta y tres punto trein
n prisión de diez (10) a treinta (30) años y multa de seiscientos cincuenta (650) a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales vigent
nto treinta y tres punto treinta y tres (133.33) a quince mil (15.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes.
arios mínimos legales vigentes.