Taller

matematica financiera
 

Presentado por:

Yeinin Peralta G

Dayana Martinez

7° Semestre
Administracion de empresa

Barranquilla / Atlantico

10/05/17
 El banco La Fortuna está implementando su nueva línea de crédito para clientes empresariales, c
clientes seleccionados se encuentran en la siguiente base de

BANCO LA FORTUNA
CLIENTES EMPRESARIALES

Identificación Nombre de la empresa Teléfono

1 Juanes SAS 2473797
2 AGSI SAS 3012916
3 IVAHER S.A. 3163424
4 JUDISE LTDA. 2689988
5 BEIS S.A. 3277951
6 CHAGOR SAS 2448747
7 Vélez y Cía. 2820194
8 Santander y Cía 2782103
9 UT Calima 3302009
10 Patito sas 2655388

Para efectuar el análisis de las solicitudes, le piden a usted la elaboración de un modelo en Excel qu
de la cuota del crédito. Dicho modelo debe cumplir con las siguientes características:

·         Al digitar el número de identificación del cliente, deben aparecer nombre del cliente, teléfono, se
·         Existen unos cupos pre aprobados que dependen de la calificación consignada en la tabla que s
descuento en la tasa, de acuerdo con la antigüedad.

BANCO LA FORTUNA
CONDICIONES CRÉDITO PREFERENCIAL: Restricciones de cupo aprobado

Score Cupo aprobado Antigüedad

1.0 $0 1
2.0 $0 2
3.0 $0 3
4.0 $ 2,000,000 4
5.0 $ 3,500,000 5
6.0 $ 5,000,000 6
7.0 $ 10,000,000 7
 8.0 $ 15,000,000 8
9.0 $ 25,000,000 9
10.0 $ 50,000,000 10

Cupo aprobado = f (Score)

Descuento en tasas = f (Antigüedad)
En el modelo que usted elabore debe tener en cuenta estas condiciones para otorgar el crédito

Por último, debe considerar que el modelo solo permite calcular créditos de:
36, 48, 60 o 72 meses.
 crédito para clientes empresariales, con una tasa preferencial del 1,5% MV. Los
se encuentran en la siguiente base de datos.

NCO LA FORTUNA
ENTES EMPRESARIALES

Antigüedad Score Crédito Sector

3 6.0 Alimentos
10 4.0 Servicios
9 10.0 Minero
5 3.0 Industria
4 4.0 Minero
6 10.0 Servicios
4 7.0 Industria
4 5.0 Industria
3 9.0 Servicios
8 10.0 Alimentos

laboración de un modelo en Excel que le informe al cliente de cuánto sería el valor

ientes características:

recer nombre del cliente, teléfono, sector, antigüedad y score de crédito.

ificación consignada en la tabla que se muestra a continuación y un

NCO LA FORTUNA
ENCIAL: Restricciones de cupo aprobado y descuento en tasas

Descuento en tasas Tasa preferencial

0.00% 1.50%
0.00% Mes Vencida
0.30%
0.30%
0.50%
0.50%
0.50%
 0.70%
0.70%
1.00%

d)
ndiciones para otorgar el crédito

r créditos de:
BANCO LA
FORTUNA
CONDICIONES DE
PLAZO

Años
3
4
5
6
 BANCO LA FORTUNA - CRÉDITO PREFER

INGRESE EL NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN DE LA EMPRE

IDENTIFICACIÓN

EMPRESA

TELEFONO

INGRESE EL PLAZO

CUPO PRE APROBADO

TASA PERIÓDICA

CAPITALIZACIONES AÑO

- CRÉDITO PREFERENCIAL
Capital presente:
i% nominal anual:
Capitalización (w):
i% periódica:
Plazo (n):
No. De periodos:

IDENTIFICACIÓN DE LA EMPRESA periodo

0
ANTIGÜEDAD 1
2
SCORE CRÉDITO 3
4
SECTOR 5
6
RESE EL PLAZO 7
8
PLAZO 9
10
No. PERIODOS 11
12
CUOTA 13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
$ - COP
0.00% NAMV
0 Capitalizaciones mensuales
0.00% MV
0 años
0 meses

cuota abono i abono k k amortizado

$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -

$ - $ - $ -
 Capital presente: $ - COP
i% nominal anual: 0.00% NAMV
Capitalización (w): 0 Capitalizaciones mensuales
i% periódica: 0.00% MV
Plazo (n): 0 años
No. De periodos: 0 meses

saldo periodo cuota abono i

$ - 0
$ - 1 $ - $ -
$ - 2 $ - $ -
$ - 3 $ - $ -
$ - 4 $ - $ -
$ - 5 $ - $ -
$ - 6 $ - $ -
$ - 7 $ - $ -
$ - 8 $ - $ -
$ - 9 $ - $ -
$ - 10 $ - $ -
$ - 11 $ - $ -
$ - 12 $ - $ -
$ - 13 $ - $ -
$ - 14 $ - $ -
$ - 15 $ - $ -
$ - 16 $ - $ -
$ - 17 $ - $ -
$ - 18 $ - $ -
$ - 19 $ - $ -
$ - 20 $ - $ -
$ - 21 $ - $ -
$ - 22 $ - $ -
$ - 23 $ - $ -
$ - 24 $ - $ -
$ - 25 $ - $ -
$ - 26 $ - $ -
$ - 27 $ - $ -
$ - 28 $ - $ -
$ - 29 $ - $ -
$ - 30 $ - $ -
$ - 31 $ - $ -
$ - 32 $ - $ -
$ - 33 $ - $ -
$ - 34 $ - $ -
$ - 35 $ - $ -
$ - 36 $ - $ -
37 $ - $ -
38 $ - $ -
39 $ - $ -
40 $ - $ -
41 $ - $ -
42 $ - $ -
43 $ - $ -
44 $ - $ -
45 $ - $ -
46 $ - $ -
47 $ - $ -
48 $ - $ -

$ - $ -
 Capital presente:
i% nominal anual:
iones mensuales Capitalización (w):
i% periódica:
Plazo (n):
No. De periodos:

abono k k amortizado saldo periodo

$ - 0
$ - $ - $ - 1
$ - $ - $ - 2
$ - $ - $ - 3
$ - $ - $ - 4
$ - $ - $ - 5
$ - $ - $ - 6
$ - $ - $ - 7
$ - $ - $ - 8
$ - $ - $ - 9
$ - $ - $ - 10
$ - $ - $ - 11
$ - $ - $ - 12
$ - $ - $ - 13
$ - $ - $ - 14
$ - $ - $ - 15
$ - $ - $ - 16
$ - $ - $ - 17
$ - $ - $ - 18
$ - $ - $ - 19
$ - $ - $ - 20
$ - $ - $ - 21
$ - $ - $ - 22
$ - $ - $ - 23
$ - $ - $ - 24
$ - $ - $ - 25
$ - $ - $ - 26
$ - $ - $ - 27
$ - $ - $ - 28
$ - $ - $ - 29
$ - $ - $ - 30
$ - $ - $ - 31
$ - $ - $ - 32
$ - $ - $ - 33
$ - $ - $ - 34
$ - $ - $ - 35
$ - $ - $ - 36
$ - $ - $ - 37
$ - $ - $ - 38
$ - $ - $ - 39
$ - $ - $ - 40
$ - $ - $ - 41
$ - $ - $ - 42
$ - $ - $ - 43
$ - $ - $ - 44
$ - $ - $ - 45
$ - $ - $ - 46
$ - $ - $ - 47
$ - $ - $ - 48
49
$ - 50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
$ - COP
0.00% NAMV
0 Capitalizaciones mensuales
0.00% MV
0 años
0 meses

cuota abono i abono k k amortizado

$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -

$ - $ - $ -
 Capital presente: $ - COP
i% nominal anual: 0.00% NAMV
Capitalización (w): 0 Capitalizaciones mensuales
i% periódica: 0.00% MV
Plazo (n): 0 años
No. De periodos: 0 meses

saldo periodo cuota abono i

$ - 0
$ - 1 $ - $ -
$ - 2 $ - $ -
$ - 3 $ - $ -
$ - 4 $ - $ -
$ - 5 $ - $ -
$ - 6 $ - $ -
$ - 7 $ - $ -
$ - 8 $ - $ -
$ - 9 $ - $ -
$ - 10 $ - $ -
$ - 11 $ - $ -
$ - 12 $ - $ -
$ - 13 $ - $ -
$ - 14 $ - $ -
$ - 15 $ - $ -
$ - 16 $ - $ -
$ - 17 $ - $ -
$ - 18 $ - $ -
$ - 19 $ - $ -
$ - 20 $ - $ -
$ - 21 $ - $ -
$ - 22 $ - $ -
$ - 23 $ - $ -
$ - 24 $ - $ -
$ - 25 $ - $ -
$ - 26 $ - $ -
$ - 27 $ - $ -
$ - 28 $ - $ -
$ - 29 $ - $ -
$ - 30 $ - $ -
$ - 31 $ - $ -
$ - 32 $ - $ -
$ - 33 $ - $ -
$ - 34 $ - $ -
$ - 35 $ - $ -
$ - 36 $ - $ -
$ - 37 $ - $ -
$ - 38 $ - $ -
$ - 39 $ - $ -
$ - 40 $ - $ -
$ - 41 $ - $ -
$ - 42 $ - $ -
$ - 43 $ - $ -
$ - 44 $ - $ -
$ - 45 $ - $ -
$ - 46 $ - $ -
$ - 47 $ - $ -
$ - 48 $ - $ -
$ - 49 $ - $ -
$ - 50 $ - $ -
$ - 51 $ - $ -
$ - 52 $ - $ -
$ - 53 $ - $ -
$ - 54 $ - $ -
$ - 55 $ - $ -
$ - 56 $ - $ -
$ - 57 $ - $ -
$ - 58 $ - $ -
$ - 59 $ - $ -
$ - 60 $ - $ -
61 $ - $ -
62 $ - $ -
63 $ - $ -
64 $ - $ -
65 $ - $ -
66 $ - $ -
67 $ - $ -
68 $ - $ -
69 $ - $ -
70 $ - $ -
71 $ - $ -
72 $ - $ -
$ - $ -
iones mensuales

abono k k amortizado saldo

$ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ -
 EMPRESA JUANES SAS - BASE DE DATO
Número de ID Nombre Área
1 César Jerez Operativa
2 Adriana Delgado Comercial
3 Edwin Amado Administrativa
4 Julián Velandia Administrativa
5 Román Agudelo Financiera
6 Lizeth Silva Financiera
7 Guillermo Mateus Operativa
8 Esperanza Rincón Administrativa
9 Karen Espitia Financiera
10 Orlin Suescún Administrativa
11 Juan Restrepo Comercial
12 Martha Triana Operativa
13 Mónica Ávila Administrativa
14 Carlos Pardo Operativa
15 Fernando Jacome Operativa
16 Alex Jimenez Comercial
17 Orlando López Financiera
18 Laura Mejía Operativa
19 Thomas Chica Administrativa
20 Diego Gómez Comercial
ANES SAS - BASE DE DATOS PERSONAL
Salario Edad Estudio Sexo
$ 1,200,000 39 Bachillerato Masculino
$ 3,000,000 38 Posgrado Femenino
$ 1,600,000 36 Técnico Masculino
$ 1,200,000 42 Bachillerato Masculino
$ 3,000,000 31 Posgrado Masculino
$ 3,000,000 45 Posgrado Femenino
$ 1,600,000 46 Técnico Masculino
$ 2,200,000 31 Pregrado Femenino
$ 1,800,000 41 Técnólogo Femenino
$ 1,600,000 35 Técnico Masculino
$ 1,200,000 37 Bachillerato Masculino
$ 1,600,000 34 Técnico Femenino
$ 2,200,000 47 Pregrado Femenino
$ 1,800,000 29 Tecnólogo Masculino
$ 1,800,000 48 Tecnólogo Masculino
$ 1,200,000 47 Bachillerato Masculino
$ 1,200,000 37 Bachillerato Masculino
$ 2,200,000 29 Pregrado Femenino
$ 1,200,000 42 Bachillerato Masculino
$ 2,200,000 25 Pregrado Masculino