¿Qué parámetros se deben seguir para diferenciar al cliente del usuario?

¿Qué importancia
tiene la Superintendencia Financiera y cuál es la autoridad que ejerce sobre las entidades
sujetas al control y vigilancia del lavado de activos? Cliente: Persona que utiliza los servicios
de un profesional o de una empresa, especialmente la que lo hace regularmente. Usuario:
Que usa habitualmente un servicio. Diferencia entre cliente y usuario: Cliente La persona que
compra habitualmente en la misma empresa (consumidor habitual). Usuario La persona que
disfruta habitualmente de un servicio o del empleo de un producto. ¿QUÉ IMPORTANCIA
TIENE LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA Y CUÁL ES LA AUTORIDAD QUE EJERCE
SOBRE LAS ENTIDADES SUJETAS AL CONTROL Y VIGILANCIA DEL LAVADO DE
ACTIVOS? La Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) tiene entre sus
competencias,ejercer funciones de vigilancia, inspección y control de quienes realizan la
actividad financiera, bursátil, aseguradora y cualquier otra relacionada con el manejo o
inversión de recursos recibidos (captados) del público. La superintendencia financiera de
Colombia ?SFC?. Es el órgano que supervisa en el país estas actividades por lo tanto se
encarga también de promover la importancia de la administración de riesgos de lavado de
activos y financiación del terrorismo. La superintendencia como ente rector en la inspección y
vigilancia en el sector financiero, normaliza las políticas tendientes a regular conductas
delictivas en las entidades financieras y de divisas en Colombia. Por otro lado, se encarga de
que las organizaciones financieras cumplan con las normas y políticas que evita el lavado de
activos y controla la financiación del terrorismo, estableciendo parámetros que obliguen a
desarrollar e implementar SARLAFT en todas las entidades vigiladas. Tal y como consta en el
Dcto - Ley 663 de 1993 en su art. 102, la superintendencia financiera es la encargada de
ejercer el control sobre las entidades financieras, en temas de lavado de activos.