Actividad 2 - Evidencia 3.

Estudio de caso

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la Droguería de
la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal donde labora; se
encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha
mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen
de consignaciones no supera los 20 millones por mes.

A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente los
recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones de pesos
semanales y a recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales no tienen
ninguna actividad económica conocida.

El Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el
gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que
asumir y resolver la situación de Armando Paredes.

En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar,
argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

 ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

R/ no seria prudente hasta no tener bases suficientes del porque el incremento en sus montos, ya
que como podrían llegar a ser lícitas estas se deben tener los conocimientos previos del cliente.

 ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin que él
sospeche nada?

R/ si se debe realizar una debida diligencia de la procedencia de los dineros.

 ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

R/ buscando en los diferentes listados de las entidades del gobierno, debidamente autorizadas,
rastreo de cuentas si se pueden hacer.

 ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

R/ llegado el caso si se debería hacer seria lo más apropiado, ya que de una manera u otra el sería
el que debería presentar la documentación debida si sus bienes son lícitos.

 ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

R/ si, debido a los montos tan elevados de un momento a otro, esto servirá para para generar una
alerta temprana y así evitar sanciones futuras al banco.