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Teniendo en cuenta:

Valor Inicial Periodo Tasa de interés Interés (Utilidad)


(i) I=Va*n*i S/. 1,000.00 1 10.00% S/. 100.00
S/. 1,000.00 2 10.00% S/. 200.00
(ii) I=Vf - Va S/. 1,000.00 3 10.00% S/. 300.00
S/. 1,000.00 4 10.00% S/. 400.00
(iii) Vf=Va + Va*n*i S/. 1,000.00 5 10.00% S/. 500.00

Vf=Va(1 + n*i)

Ejercicio 1:
Una Caja Rural, paga el 6% sobre los depósitos a plazos. Determinar el pago anual por interés sobre un depósito de S

Va 18000
n 1
i 0.06
I

Ejercicio 2:
Un Banco obtiene fondos al costo de 12% y presta a los microempresarios al 58.6% anual, ganándose así el 46.6% bru
Si los ingresos anuales que obtuvo de esta forma fueron de S/ 500,000, ¿cuánto dinero prestó?

I 500000
n 1
i 0.46
Va

Ejercicio 3:

Una entidad financiera invirtió S/ 250,000 al 17.6% en hipotecas locales y ganó S/ 22,000. Determinar el tiempo qu

Va 250000
I 22000
i 0.176
n

Ejercicio 4
Si una empresa hipotecaria tiene invertido S/ 320,000 durante 3½ años a interés simple y obtiene en total S/ 146,250 de ingre

Va 320000
I 146250
n 3.5
i
Ejercicio 5
Jorge deposita S/ 2,300, en una libreta de ahorros al 9% anual, ¿cuánto tendrá después de 9 meses?.
1º Expresamos la tasa en meses: 0.09/12 = 0.0075, mensual:

Va 2300
n 9
i 0.0075
Vf
Valor Final
S/. 1,100.00
S/. 1,200.00
S/. 1,300.00
S/. 1,400.00
S/. 1,500.00

erés sobre un depósito de S/ 18,000.

ganándose así el 46.6% bruto.


estó?

. Determinar el tiempo que estuvo invertido el dinero

en total S/ 146,250 de ingresos, ¿cuál es la tasa de interés?.


9 meses?.
Teniendo en cuenta:

(i) Vf=Va(1+i)^n

Periodo Valor Inicial Tasa de inter Interés (Utilidad) Valor Final


1 S/. 1,000.00 10.00% S/. 100.00 S/. 1,100.00
2 S/. 1,100.00 10.00% S/. 110.00 S/. 1,210.00
3 S/. 1,210.00 10.00% S/. 121.00 S/. 1,331.00
4 S/. 1,331.00 10.00% S/. 133.10 S/. 1,464.10
5 S/. 1,464.10 10.00% S/. 146.41 S/. 1,610.51

Ejercicio 1
Calcular el VF al final de 5 años de una inversión de S/ 20,000 con un costo de oportunidad del capital de 20% anua

Va 20000
i 0.2
n 5
Vf S/. 49,766.40
ó
Vf

Ejercicio 2
Yo tengo un excedente de utilidades de S/ 1,000 y los guardo en un banco a plazo fijo, que anualmente me paga 8%;

Va 1000
i 0.08
n 3
Vf
ó
Vf

Ejercicio 3
Inversamente, alguien nos ofrece S/ 5,000 dentro de 3 años, siempre y cuando le entreguemos el día de hoy una can

Vf 5000
i 0.1
n 3
Va
ó
Va
Ejercicio 4
Determinar la tasa de interés aplicada a un capital de S/ 25,000 que ha generado en tres años intereses totales por S

Sabiendo que: Vf=Va + I => (25000+6500)

Vf 31500
Va 25000
n 3
i
ó
i

Ejercicio 5
Calcular el tiempo que ha estado invertido un capital deS/ 35,000, si el monto producido fue S/ 56,455 con un interés de 9 %.

Vf 56455
Va 35000
i 0.09
n años
ó
n

Ejercicio 6
Determinar el valor actual de S/ 100 a ser recibido dentro de 3 años a partir de hoy si la tasa de interés es 9%.

Vf 100
i 0.09
n 3
Va
ó
Va
del capital de 20% anual.

nualmente me paga 8%; ¿cuánto tendré dentro de 3 años?

mos el día de hoy una cantidad al 10% anual. ¿Cuánto es el monto a entregar hoy?
os intereses totales por S/ 6,500.

455 con un interés de 9 %.


Va 1500
Interes 0.45
nper 10 periodos

Pago -182.64 $ Cuota mensual 1era cuota


Interes -56.25 $ Monto del interes

Fecha Principal Interes Cuota Saldo


0 9/1/2013 1,500.00 S/.
1 10/1/2013 126.39 S/. 56.25 S/. 182.64 S/. 1,373.61 S/.
2 10/31/2013 131.13 S/. 51.51 S/. 182.64 S/. 1,242.48 S/.
3 11/30/2013 136.05 S/. 46.59 S/. 182.64 S/. 1,106.43 S/.
4 12/30/2013 141.15 S/. 41.49 S/. 182.64 S/. 965.28 S/.
5 1/29/2014 146.44 S/. 36.20 S/. 182.64 S/. 818.83 S/.
6 2/28/2014 151.94 S/. 30.71 S/. 182.64 S/. 666.90 S/.
7 3/30/2014 157.63 S/. 25.01 S/. 182.64 S/. 509.26 S/.
8 4/29/2014 163.54 S/. 19.10 S/. 182.64 S/. 345.72 S/.
9 5/29/2014 169.68 S/. 12.96 S/. 182.64 S/. 176.04 S/.
10 6/28/2014 176.04 S/. 6.60 S/. 182.64 S/. - S/.
Va 2000
Periodos 5
Tasa 0.48

Principal Interes Cuota Saldo


0 2,000.00 S/.
1
2
3
4
5
Principal Interes Cuota Saldo Principal
2000
S/. 369.25 S/. 80.00 S/. 449.25 S/. 1 630.75 S/. 157.36
S/. 384.02 S/. 65.23 S/. 449.25 S/. 1 246.72 S/. 232.89
S/. 399.39 S/. 49.87 S/. 449.25 S/. 847.34 S/. 344.67
S/. 415.36 S/. 33.89 S/. 449.25 S/. 431.98 S/. 510.11
S/. 431.98 S/. 17.28 S/. 449.25 S/. 0.00 S/. 754.97
Interes Cuota Saldo
2000
S/. 960.00 S/. 1,117.36 S/. 1,842.64
S/. 884.47 S/. 1,117.36 S/. 1,609.76
S/. 772.68 S/. 1,117.36 S/. 1,265.09
S/. 607.24 S/. 1,117.36 S/. 754.97
S/. 362.39 S/. 1,117.36 S/. 0.00
Inversión Inicial 20848.00

Flujo de Ingresos Flujo de Egresos Flujo de Efectivo Neto

AÑO VALOR AÑO VALOR AÑO


1 60352.50 1 43085.00 1
2 63906.25 2 43808.26 2
3 68257.50 3 46278.59 3
4 72608.75 4 48778.11 4
5 76956.25 5 51306.50 5

Formulación de Datos
f1 17267.50
f2 20097.99 VAN 60175.8412304177
f3 21978.91
f4 23830.64
f5 25649.75

n (años) 5
i(Ttasa de Interés) 10%
Io 20848.00

La TIR considera al VAN en cero, con ello se busca identificar el valor de la tasa que convierta el VAN ne CERO
TIR 0.89448047258766
Io -20848.00
f1 17267.50
f2 20097.99
f3 21978.91
f4 23830.64
f5 25649.75
Efectivo Neto

VALOR
17267.50
20097.99
21978.91
23830.64
25649.75

VAN ne CERO

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