Vinculación Inmobiliaria Persona Natural

Credicorp Capital Fiduciaria.

 Credicorp Capital Fiduciaria S.A., entidad vigilada por la Superintendencia
Financiera de Colombia.

Credicorp Capital como entidad vigilada debe entre otras leyes, normas y decretos garantizar:

Riesgo de Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo: al ser sometida al control, inspección y vigilancia de la
Superintendencia Financiera de Colombia y conscientes de la exposición derivada del riesgo LA/FT, en aplicación a lo
previsto en la Parte I Título IV Capítulo IV de la Circular Básica Jurídica “Instrucciones relativas a la administración del
riesgo de lavado de activos y la financiación del terrorismo”, y enmarcado dentro de la naturaleza y características propias
del objeto social de la compañía, debe prevenir que en el normal desarrollo de sus actividades no sea utilizada para el
lavado de activos, la financiación del terrorismo y/o delitos conexos, así como para detectar y reportar las operaciones que
se pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad.

FATCA y CRS: las normativas de intercambio de información fiscal requieren que todas las instituciones financieras, entre
ellas las empresas de Credicorp Capital recopilen determinada información fiscal de sus clientes. Para mayor información
por favor consulte: Resolución 00119 del 30 de noviembre de 2015 / Resolución 060 de 2015.

PEP: el reporte de clientes categorizados como PEP (Persona que este expuesta públicamente, se cumple de acuerdo con
lo establecido en el decreto 1674 de 2016, como por ejemplo: cargos de entidades públicas, magistrados, directores
financieros, generales de la policía, cantantes o escritores reconocidos, entre otros) Para mayor información sobre la
categorización PEP´s consulte:
https://www.credicorpcapitalcolombia.com/uploads/Formatos/Formulario_PEP_PN_sep17_editabl.pdf

CIRCULAR BÁSICA JURIDICA: Indica los campos mínimos que debe contener el formulario de vinculación y por lo cual
deben ser diligenciados en su totalidad, sin tachones o enmendaduras, en un solo tipo y color de letra.

2
Principales devoluciones de vinculación persona natural
1. Formulario de vinculación
• Campos vacíos o en blanco (no diligenciados)
• Campos registrados con enmendaduras, tachones o sobre escrito.
• Formularios diligenciados por secciones en computador o maquina y otras secciones a mano.
• Formularios sin firmas de la asesoras de sala de ventas
• Formularios sin firma del cliente o apoderado.
• Fechas de diligenciamiento y entrega con cortes superiores a 6 meses

2. Prospecto
• Uso de formato desactualizado
• Datos sin diligenciar
• Datos diligenciados del apoderado y no del titular
• Se usa prospecto que no corresponde al tipo de persona a vincular, ejemplo: una persona natural utiliza el de
persona jurídica.

3. Soportes
• Documentos anexos no se adjuntan al formulario
• Fotocopia de la cédula no legible
• Fotocopia del soporte financiero, ilegible, sin sello de pago.
• Certificados laborales sin datos completos y con fechas de expedición fuera del rango autorizado.
• Copia de pasaportes sin apostillar (en casos que aplique).
• Certificados de contadores que no contienen, actividad económica del cliente, ni datos financieros.
• En el caso de dependientes económicos no se adjunta la información financiera de la persona.
• No se adjunta poder (en caso que aplique)

3
 Documentos de vinculación persona natural de acuerdo al proyecto.
VIVIENDA DE INTERES SOCIAL (VIS)
• Formulario de vinculación persona natural
• Prospecto persona natural
• Fotocopia del documento de identificación del
titular al 150%
• Fotocopia del documento de identificación del
apoderado o de quien depende económicamente al
150% (sí aplica)
PROYECTOS INMOBILIARIOS (NO VIS – NO VIP)
• Formulario de vinculación persona natural
• Prospecto persona natural
• Fotocopia del documento de identificación del titular
al 150%
• Fotocopia del documento de identificación del
apoderado o de quien depende económicamente al
150% (sí aplica)
• Soporte de ingresos (de acuerdo a su actividad).
• En caso de apoderados, anexar poder respectivo
(general o especial)
NOTA: por favor lee el siguiente instructivo con el fin de identificar los documentos y requisitos que se presentan para cada caso.
VIVIENDA DE INTERES PRIORITARIO (VIP)
• Formulario de vinculación persona natural
• Prospecto persona natural
• Fotocopia del documento de identificación del
titular al 150%
• Fotocopia del documento de identificación del
apoderado o de quien depende económicamente
al 150% (sí aplica).
PROYECTOS INMOBILIARIOS VIS – VIP CON ORIGEN DE
RECURSOS EN EL EXTERIOR
• Formulario de vinculación persona natural
• Prospecto persona natural
• Fotocopia del documento de identificación del titular
al 150%
• Fotocopia del documento de identificación del
apoderado o de quien depende económicamente al
150% (sí aplica)
• Soporte de ingresos (de acuerdo a su actividad).
• En caso de apoderados, anexar poder respectivo
(general o especial)
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 Formulario de Vinculación Credicorp Capital Fiduciaria
Diligenciamiento
INFORMACIÓN BÁSICA

TIPS
✓ Para la declaración de PEP´s, sí el
cliente No cuenta con esta
categorización por favor marcar NO.
✓ Para los vínculos familiares del
cliente inscrito que registren
condición PEP debe relacionar los
datos solicitados en el formulario.
Estos pueden ser: padre, madre,
hijos, conyugue o compañero
permanente, hermanos, abuelos,
nietos, suegros, cuñados,
adoptantes o adoptivos.

Marque la opción Fiduciaria del negocio, Sí es VIP o VIS

Todos los campos deben estar debidamente diligenciados sin tachones, ni enmendaduras con un solo tipo de letra.
• Marcar si tiene otras nacionalidades. En caso afirmativo registre el nombre del país, tipo y número de identificación en
dicho país.
• En caso de no residir en Colombia indique el país (Sí cumple con esta condición).
• Diligenciar su profesión u ocupación (ejemplo: administrador, ingeniero, hogar)
• Sí es empleado, registre la dirección de oficina – Ciudad – Departamento - Teléfono.
• Diligenciar el campo de correo electrónico.
• No olvide marcar la opción Si o No de la Declaración PEP y los datos solicitados en caso de marcar SI.

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INFORMACIÓN FINANCIERA
Todos los campos deben estar debidamente diligenciados
sin tachones, ni enmendaduras con un solo tipo de letra.
• Por favor marque con una x la opción que se ajuste a
su ocupación u oficio, de acuerdo a su actividad
económica principal. En caso de marcar otro, notifique
cual.
• En caso de ser independiente, registrar la actividad
económica principal a la que se dedica actualmente
con su respectivo código CIIU* No registre nuevamente
la palabra independiente.
• En caso de ser rentista capital indique la actividad por
la cual esta categorizado como rentista, por favor no
repita la palabra rentista,
• En caso de ser empleado, registre el nombre de la
empresa y el cargo que desempeña actualmente.

NOTA: Si, no recuerda cual es su código CIUU, usted podrá

encontrarlo en su declaración de renta o en la página
TIP´S principal de la DIAN.
Relacionamos algunos que puede ser de su utilidad: 0010:
Asalariado / 0090: Rentistas de Capital, solo para personas
Ingresos mensuales-
naturales / 4642: Comercio al por mayor de prendas de
Declaraciones 2016 vestir.
Ingresos mensuales: Registre el valor del total de ingresos recibidos por concepto de renta y divídalos en 12 meses.
Declaraciones 2017
Registre el valor producto de: la suma de los numerales 32+38+43+54+67+77 y divídalos en 12.
Egresos mensuales-
Declaraciones 2016
Registre el valor producto de la división del valor de total costos y deducciones y divídalo en 12,
Declaraciones 2017
Registre el valor producto de: la suma de los numerales 35+45+57+78 y divídalos en 12.

Total Activos: Registre el valor registrado en la declaración “Total de patrimonio bruto”.

Total Pasivos: Registre el valor registrado en la declaración “Deudas” .
Otros ingresos: Registre el valor mensual que recibe por otros ingresos no percibidos en su declaración. En caso de presentar
esta situación relacionar en detalle. Si no aplica registre $0,00 o trace una línea (-----).

No olvide diligenciar, si usted ¿Declara renta? - ¿Realiza operaciones en moneda extranjera? O sí ¿Tiene productos o cuentas en
el exterior?

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DECLARACIÓN ORIGEN DE FONDOS

• No olvide marcar el origen de los recursos.

• Si, usted marco la opción otros, es importante adjuntar el respectivo soporte.

Recuerde que los orígenes pueden ser por:

✓ Provenientes de arriendos.(Adjuntar su respectivo certificado expedido por el contador).

✓ Provenientes de la venta de un inmueble. ( Adjuntar promesa de compra y venta- No
sirve como soporte el certificado de extradición y libertad).
✓ Provenientes de un Préstamo (Adjuntar su respectivo soporte bancario o extracto
bancario).
✓ Provenientes de una herencia. (Adjuntar soporte de su escritura correspondiente).
✓ Provenientes de Traslado de otra entidad.(Extracto o soporte expedido de la otra
entidad).

7
APODERADO O PERSONA DE LA QUE DEPENDE ECONÓMICAMENTE

Todos los campos deben estar debidamente diligenciados sin tachones, ni

enmendaduras con un solo tipo de letra.

1. Para personas que dependen económicamente deben diligenciar la

sección 3 “Apoderado o persona que depende económicamente” y anexar
fotocopia legible de la cédula y uno de los soportes ingresos.
2. Para personas que designen un apoderado, se debe incluir dicha
información en la sección 3 “Apoderado o persona de la que depende
económicamente” anexar fotocopia legible de la cédula y copia del poder con
nota de vigencia.

USO EXCLUSIVO SALA DE VENTAS

• Todos los campos deben estar debidamente diligenciados sin tachones, ni enmendaduras con un solo tipo de letra.
• Registrar firma del funcionario que realiza la entrevista.

8
TRANSPARENCIA FISCAL: FATCA / CRS

Registre el
nombre del
cliente

Marque con una X una

Marque con una X una
de las dos opciones
de las dos opciones SI según la condición
o NO de acuerdo a la indicada por el cliente
condición del cliente Sí la respuesta en el
punto 1.1 y 1.2 fue
positiva, registre el
número del TIN del
cliente

En el punto 2, debe
indicar si el
apoderado o
represéntate legal
es US PERSON y
registrar sus datos

Nota:
Todos los campos deben estar debidamente diligenciados sin tachones, ni enmendaduras con un solo tipo de letra.

US PERSON: para los casos de personas naturales, la normatividad FATCA, considera US PERSON a los individuos que
han nacido en los EEUU y no han renunciado a dicha nacionalidad, así como a los ciudadanos, residentes y residentes
fiscales de dicho país.

En caso que el cliente o apoderado notifique ser US Person puede registrar su TIN (Tax Identification Number) que se
compone de 9 dígitos o el número de su social security.
9
TRANSPARENCIA FISCAL: FATCA / CRS

* Obligación fiscal: Es un impuesto donde se establece un vínculo entre el estado y las personas físicas y jurídicas, con el fin
de cumplir con la prestación tributaria.

Todos los campos deben estar debidamente diligenciados sin tachones, ni enmendaduras con un solo tipo de letra.

Debe registrarse todos los países en los cuales tiene obligaciones fiscales* de acuerdo con las leyes de dichas jurisdicciones (por
ciudadanía y/o residencia fiscal en cualquier país).

Cuando el cliente reporte obligaciones fiscales en otros países diferentes de Colombia, se debe indicar el número con el que tributa en
dicho país.
• Sí, no tributa en dicho país debe registrar el nombre del país y en el número de identificación registrar N/A
• Sí, solo tributa en Colombia deberá registrar esta información en CRS. A pesar de contar con su declaración de renta el cliente
debe registrarlo.

NOTA: Para aquellos clientes que hayan nacido en otro país y manifiesten no contar con un documento de identidad que lo certifique ni
registrar responsabilidad fiscal, el cliente debe generar una certificación que indique que pese a haber nacido en x país no tiene
obligaciones fiscales debido a:____________(motivo)________. Para casos diferentes que se requiera desvirtuar una nacionalidad se
debe presentar el caso a Credicorp Capital para que la constructora le indique al cliente el documento que se hace necesario para este fin.

10
FAMILIARES RELACIONADOS, FIRMA Y HUELLA

1
Todos los campos deben estar debidamente
2
2 diligenciados sin tachones, ni
enmendaduras con un solo tipo de letra.
4
1. Marque si el cliente tiene familiares
3 5 relacionados en CCC y CCF, es decir sí
el cliente tiene alguna relación en primer
o segundo grado de consanguineidad
con empleados, socios o accionistas de
Credicorp Capital Fiduciaria.

2. En caso de registrar familiares

TIPS relacionados registre los datos (Nombre y
Para la toma de huella digital del comprador, tenga en cuenta: Parentesco)

✓ Limpieza del huellero. 3. Firme el formulario y registre sus número

✓ Limpieza de las manos del reseñado. de identificación debajo de la firma.
✓ Aplicación de tinta para huellero.
✓ Posición cómoda del reseñado. 4. Huella legible. Registre una sola huella
✓ Rodamiento completo. donde se identifiquen las líneas
✓ No ejercer demasiada presión. dactilares.Ten en cuenta que si tu
✓ Evitar el cambio de dedos. comprador no coloca su huella de forma
✓ No dejar resbalar el dedo. legible su formulario será rechazado por
Credicorp Capital Fiduciaria S.A. y
Que huellas no serán aceptadas:
generaremos reprocesos para el cliente, la
• Huellas puestas y rectificadas encima del primer
constructora y la fiduciaria.
intento.
• Huellas puestas con poca tinta y repisadas en un
segundo intento 5. No olvide registrar la firma del gerente
• Huellas puestas solo marcando la parte final del dedo. comercial con ´número de identificación.
• Huellas que no sean visibles por poca o mucha tinta
en la almohadilla

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PROSPECTO

1. Registre el Nombre, número de identificación y

ciudad de expedición del titular.

2. Si, el cliente cuenta con un apoderado. Recuerde

registrar el nombre, número de identificación, ciudad de
expedición, Actuando en calidad de ordenante de
(Nombre-número de identificación).

3. Registre Firma del titular- o firma del apoderado,

número de documento, ciudad y fecha.

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DECLARACIÓN DE RENTA / CERTIFICADO DE INGRESOS Y
RETENCIONES

Tengo en cuenta que CCF valida del soporte lo siguiente:

Declaración de renta
1. El año debe ser el ultimo periodo fiscal.
2. El número de identificación tributaria (NIT/CC).
3. Código de la actividad económica CIIU.
4. La información financier que se debe tomar son los valores
correspondientes a Total de patrimonio y total pasivos.
• Total Activos- (Total de patrimonio bruto). Registre el valor del
total patrimonio .
• Total Pasivos- (Deudas) Registre el valor del campo Deudas.
5. El valor que se debe registrar el total de ingresos recibidos por
concepto de renta.
6. El nombre del titular.
7. Sello de pago, se encuentra en la parte inferior de la declaración de
renta, los únicos sellos de pago validos son: Digital, Sello banco etc.

Certificado de ingresos y retenciones

1. El año debe ser el ultimo periodo fiscal.
2. El número de identificación tributaria (NIT) Retenedor, El nombre
completo- Retenedor, Razón social completo- Retenedor.
3. Tipo, número de documento y nombre completo del empleado.
4. Concepto y valor de sus ingresos.

Equivalentes en Estados Unidos

TAX income 1040

Equivalentes diferentes a Estados Unidos

El documento equivalente

13
CERTIFICADOS LABORALES

El certificado laboral debe contar con los siguientes

requisitos.

1. El logo de la empresa, papel membrete y/o sello.

2. Debe tener nombre completo del empleado, número

de identificación, cargo que desempeña en la
compañía y salario que devenga.

3. Certificado dirigido a Credicorp capital fiduciaria, a

quien interese y la vigencia de este documento es de
un año, contados a partir de su fecha de expedición.

4. Firma de quién lo esta certificando.

Equivalentes en otros países

El documento equivalente y que contenga como
mínimo la misma información descrita en los
numerales anteriores. Para certificados emitidos en
idiomas diferentes a ingles adjuntar traducción
certificada.

14
 CERTIFICADO EXPEDIDO POR CONTADOR

El certificado por el contador debe contar con lo

siguientes requisitos.

1. Datos del contador (Nombre del contador, número de

cédula, número de la tarjeta profesional).
2. Nombre completo de la persona a la que están
certificando, número de identificación, concepto de su
actividad económica y valor devengado.
3. La vigencia de este documento es de 3 meses,
contados a partir de su fecha de expedición.
4. Firma del contador.
5. Adjuntar la fotocopia de la tarjeta profesional del
contador o el certificado digital.

Tarjeta del contador. Certificado Digital.

Equivalentes en otros países

El documento equivalente y que contenga como mínimo la
misma información descrita en los numerales anteriores
junto la tarjeta profesional o documento equivalente. Para
certificados emitidos en idiomas diferentes a ingles
adjuntar traducción certificada.
15
 TIN ó SOCIAL SECURITY
Los socios directos o indirectos pueden suministrarnos dentro de los documentos del individuo que ejerce el control su TIN o su
número del Social Security, uno de los dos.

El TIN es el número de identificación del contribuyente utilizado por el servicio de impuestos internos (IRS) en la administración
de las leyes tributarias. Este número lo encuentran en un documento nombrado como 1040 que es el equivalente a la
declaración de renta.

Social Security es el número del seguro social otorgado por la SSA

https://www.irs.gov/es

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OTROS ASPECTOS IMPORTANTES

✓ Fotocopia de la Cédula de Ciudadanía Colombiana, Tarjeta de identidad, Cédula de extranjería debe ser tomada al
150%. Puede ser a blanco y negro o a color lo importante es que los datos se visualicen claramente.
✓ Fotocopia del pasaporte debe ser tomada al 150% y apostillado.
✓ Procure diligenciar los documentos en computador, los campos son editables y puede asegurar que los datos
queden bien diligenciados y legibles. En caso de no ser posible, utilice letra legible y sea cuidadoso con los
detalles para que los campos queden bien diligenciados.
✓ Es importante que el correo electrónico sea escrito de forma clara, esto nos permite asegurar que los clientes
reciban los soportes correpondientes a su negocio por parte de Credicorp de manera oportuna.

❖ Haz uso de la lista de chequeo, esto permite asegurar que no quede ningún documento por tramitar por parte del
cliente ni de enviar a Credicorp Capital Fiduciaria.

1. Formulario de vinculación
2. Hoja prospecto.
3. Fotocopia del documento de identificación
4. Fotocopia del documento Declaración de
renta.
5. Fotocopia de los 2 últimos desprendibles
pago pensión.
6. Fotocopia del certificado de ingresos y
retenciones.
7. Certificación laboral.
8. Certificado expedido por el contador.
9. Tarjeta profesional del contador.
10. Rut.

17
Facilitamos la vida y los negocios.

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 FORMULARIO VS SOPORTES – TIP´S DE DILIGENCIAMIENTO
En esta sección podrás aprender la forma correcta de diligenciar los formularios, utilizando los soportes emitidos por el cliente.

19
RUT – PERSONA NATURAL

20
DECLARACIÓN DE RENTA

21