¿SABE USTED QUÉ ES EL LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO?

“Lavado de Activos (LA) son todas las actividades utilizadas por los delincuentes para dar
apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito. En la mayoría de los países del mundo esta
conducta es considerada delito y también se conoce como lavado de dinero, blanqueo de capitales
y legitimación de capitales, entre otros.”

 El artículo 323 del Código Penal Colombiano sanciona ésta actividades.

La Financiación del Terrorismo se origina cuando directa o indirectamente se provea, recolecte,

entregue, reciba, administre, aporte, custodie o guarde fondos, bienes o recursos, o realice
cualquier otro acto que promueva, organice, apoye, mantenga o sostenga económicamente a
grupos armados al margen de la ley o a sus integrantes.

 El artículo 345 del Código Penal de Colombia sanciona estas acciones.

No reportar una operación sospechosa puede dar lugar a una sanción por omisión de información.

 El Artículo 441 del código Penal sanciona la omisión.

¿SABE USTED QUE SON OPERACIONES SOSPECHOSAS Y OPERACIONES INUSUALES?

Las operaciones sospechosas son los hechos, transacciones o situaciones que posiblemente están
relacionadas con el lavado de activos o la financiación del terrorismo.

Por ejemplo, no cumplir con la presentación de información requerida para su análisis o presentar
información falsa.

Son inusuales las transacciones cuya cuantía o características no guardan relación con la actividad
económica de los clientes o proveedores y que por su número, las cantidades transadas o por
otras de sus características particulares, se salen de los parámetros de normalidad establecidos
para determinado rango de mercado de los usuarios.

¿SABE USTED COMO SE REPORTAN LAS OPERACIONES SOSPECHOSAS O INUSUALES?

Existe un formulario para reportar al Oficial de Cumplimiento de la empresa, aquellas operaciones

que crean incertidumbre (señales de alerta) y se denominan ROS o ROI. Este formato puede
consultarse en la página de la UNIDAD DE INFORMACIÓN Y ANÁLISIS FINANCIEROS – UIAF

www.uiaf.gov.co

Una operación sospechosa no es necesariamente el cometimiento de un delito.

Las personas que reportan las operaciones sospechosas no son investigadas por las autoridades ni
tienen una responsabilidad legal por hacerlo.

oficialdecumplimiento@flotalamacarena.com oficialdecumplimiento@transmultimac.com