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Convertir las siguientes tasas nominales (considerando interés simple)

a) 0.5% mensual a anual.

0.50%
= x 360 días
30 días

= 6.00% anual

b) 0.1% diaria a semestral.

= 0.10%
x 180 días
1 día

= 18.00% semestral

c) 18% anual a bimestral.

18.00%
= x 60 días
360 días

= 3.00% bimestral
Convertir las siguientes tasas efectivas

a) 0.5% efectiva mensual a efectiva anual.

Tasa Anual = (1+0.50%)^(360/30)-1


Tasa Anual = 6.1678%

b) 0.1% efectiva diaria a efectiva semestral.

Tasa Semestral = (1+0.10%)^(180/1)-1


Tasa Semestral = 19.7110%

c) 18% efectiva anual a efectiva bimestral.

Tasa Bimestral = (1+18.00%)^(60/360)-1


Tasa Bimestral = 2.7970%
a) Calcule la Tasa Efectiva Anual

Tasa Periodo Capit. K TEA


a 12% anual mensual 12 12.68%
b 6% trimestral mensual 3 26.82%
c 12% anual cuatrimestral 3 12.49%

b) Calcule la Tasa Nominal Anual

Tasa Periodo Capit. K TEA TNA


a 14.85% anual bimestral 6 14.85% 14.01%
b 7.89% semestral mensual 6 16.40% 15.38%
c 12.00% anual anual 1 12.00% 12.00%
a)

Usted deposita S/5,000 hoy en un banco que paga una tasa efectiva de 3% trimestral. ¿Cuánto

VP = 5,000.00
VF = X
i = 3.0000% trimestral
n = 20 trimestres 5 años = 20 trimestres

VF = VP (1+i)^n --> Fórmula de VALOR FUTURO


VF = 5,000 x (1+3%)^20
VF = 9,030.56

Función VF 9,030.56 --> EXCEL

b)

¿Cuánto debe depositar hoy en un banco para retirar dentro de 2 años el monto de S/8,000
Europa, si el banco le paga una tasa de 6%?

VP = X
VF = 8,000.00
i = 6.0000% anual
n = 2 años

VP = VF / (1+i)^n --> Fórmula de VALOR PRESENTE


VP = 8,000 / ((1+6%)^2)
VP = 7,119.97

Función VA 7,119.97 --> EXCEL


o que paga una tasa efectiva de 3% trimestral. ¿Cuánto retirará dentro de 5 años?

5 años = 20 trimestres

--> Fórmula de VALOR FUTURO

nco para retirar dentro de 2 años el monto de S/8,000 con el fin de realizar un viaje a
e 6%?

--> Fórmula de VALOR PRESENTE


a)

Si usted ahorra S/10,000 en un banco y luego de 5 años retira la cantidad de S/15,000. ¿Cuál es la tasa de inte
le pagó?

VP = 10,000.00
VF = 15,000.00
i = 5 años
n = X

VF = VP (1+i)^n --> Fórmula de VALOR FUTURO


15,000.00 = 10,000 x (1+i)^5
1.50 = (1+i)^5
1.5^(1/5) 1+i
8.4472% = i

Función TASA 8.4472% --> EXCEL

b)

Usted quiere ahorrar S/20,000 en un banco con el fin de triplicar su inversión al cabo de cierto periodo de tie
una TEA de 4.5%, ¿Cuánto tiempo deberá mantener el depósito?

VP = 20,000.00
VF = 60,000.00
i = 4.5000% anual
n = X

VF = VP (1+i)^n --> Fórmula de VALOR FUTURO


60,000.00 = 20,000 x (1+4.5%)^n
3.00 = (1.045)^n
Log(3) = n x log(1.045)
n = 24.96

Función NPER 24.96 --> EXCEL


0. ¿Cuál es la tasa de interés anual que el banco

bo de cierto periodo de tiempo. Si el banco le paga


a)

El señor Warren decide depositar sus únicos S/ 50,000 en una cuenta del banco “Ferradas” d
sujeto a una tasa efectiva mensual del 3%. A partir de ese día hasta el día 60 estuvo sujeto a un
semestral de 5.5%; y los días restantes a una tasa efectiva diaria del 1%. Cuánto habrá acumula
dinero?

0 25

S/. 50,000.00

TEM 3.00% TEA

Pasamos todo a TED

(1+TEM)=(1+TED)^30 (1+TEA)=(1+TED)^360

0.000985778969062 0.0003148514589

Con la primera tasa transcurren 25 días, con la segunda tasa transcurren 35 días, con la tercera t

S/60,244.76

Durante los 80 días el Señor Warren obtiene S/60,244.76

b)

Después de haber terminado sus estudios en la UP, Rafael tiene pensado trabajar en una empresa transn
EE.UU. donde realizará una maestría de tres años de duración. Rafael ya planificó cómo pagar sus estudio
un porcentaje fijo de su sueldo en un banco. Además debido a la exigencia de la maestría, no deberá tra
solidarios y se han comprometido a continuar con los depósitos de Rafael una vez que él termine de trab
 
• El costo mensual de la maestría es de US$1,200
• El sueldo de Rafael durante el tiempo que trabaje será de US$1,000 cada mes.
• Rafael desea contar con un saldo en el banco de US$1,000 al final de la maestría.
• El banco paga una tasa nominal anual de 6% con capitalización trimestral.
 
Determine el porcentaje del sueldo que Rafael debe ahorrar. Asuma que la tasa que le paga el banco es i

0-24 meses 24-60 Mes 60


Gana 1000
Ahorra X
Padres depositan X
Costo de maestria -1,200.00
Queda 1,000.00

Banco paga 0.50% mensual

X/0.005*(1-1/(1.005^60))*(1.005^60) =
X* 69.77003050986 =
X =

X/1000*100 -->
na cuenta del banco “Ferradas” durante 80 días. Durante los primeros 25 días el principal estuvo
hasta el día 60 estuvo sujeto a una tasa efectiva anual de 12%. Hasta el día 65 a una tasa efectiva
aria del 1%. Cuánto habrá acumulado el señor Warren durante los 80 días que estuvo depositado el

60 65 80 día

12.00% TES 5.50% TED 1.00%

)=(1+TED)^360 (1+TES)=(1+TED)^180

0.000297493 0.01

anscurren 35 días, con la tercera tasa transcurren 5 dias y con la cuarta tasa transcurren 15 dias.

do trabajar en una empresa transnacional por un periodo de dos años e inmediatamente después dirigirse a
ya planificó cómo pagar sus estudios y ha decidido que durante todos los meses que trabaje en el Perú, ahorrará
encia de la maestría, no deberá trabajar mientras estudie. Felizmente los padres de Rafael han decidido ser
fael una vez que él termine de trabajar. El último depósito se llevará a cabo el último mes de la maestría. Si:

cada mes.
e la maestría.
estral.

ue la tasa que le paga el banco es igual al costo de oportunidad.


= cok

((1200/0.005)*(1-(1/1.005^36))*(1.005^36))+1000
48,203.33
690.89

69.09% debe ser ahorrado de su sueldo


rse a
ahorrará
ser
. Si:
Harriet quiere ahorrar cada fin de mes un determinado monto durante 3 años para luego de ello colocar todo lo
habría acumulado en un depósito más seguro, el cual le ofrece una tasa de 2.5% efectiva mensual y, así poder re
cantidad de S/500 cada fin de mes por el resto de su vida. Si el banco le ofrece una tasa nominal anual de 61.5%
capitalización bimestral, ¿cuál es el monto que debe depositar cada fin de mes para poder cumplir con su objeti

t =3 ahorrar X
i = 61.5% anual cap bimestral TEM = 5.0%

𝑡=4 →∞ S/. 500


i = 2.5% TEM TEM = 2.50%

Recibo: 20000
Doy: X / 5% * (1- (1+5%)^(-3))

Igualando
7,344.17

Debo ahorrar y depositar en el banco S/. 7,344.17 cada fin de mes


para luego de ello colocar todo lo que
% efectiva mensual y, así poder recibir una
una tasa nominal anual de 61.5% con
para poder cumplir con su objetivo?
El banco NCP otorga una tasa de interés anual de 2% capitalizable mensualmente por depósitos menores a US$
interés anual de 5% capitalizable trimestralmente por montos mayores a US$ 500. Hace 2 años se depositaron U
banco. El día de hoy se depositan US$ 150 adicionales (con lo que el nuevo monto serían los US$ 150 del nuevo
ganado por el depósito inicial de US$ 350). ¿Cuánto será el monto final de acá a 1 año?

TEA = ( 1 +0.02/12)^12 - 1 = 2.02% si depósito < US$ 500


TEA = (1 + 0.05/4^)4 - 1 = 5.09% si depósito > US$ 500

Monto final después de dos años:

US$ 350*(1+ 0.0202)^2 = 364.27

Nuevo monto:

US$ 364.28 + US$ 150 = 514.27

US$ 514.27*(1 + 0.0509) = 540.47


ente por depósitos menores a US$ 500 y una tasa de
500. Hace 2 años se depositaron US$ 350 en este
onto serían los US$ 150 del nuevo depósito más lo
á a 1 año?