SEGURIDAD DE INSTALACIONES BANCARIAS
PROTECCION: Tangible aplicación de medidas para brindar
seguridad.
SEGURIDAD FISICA: Conjunto de actividades, protocolos,
mecanismos que se realizan en un determinado lugar.
BANCO: Es una instalación para realizar transacciones
económicas, movimientos de tus cuentas.
1. EVOLUCION HISTORICA DE LA SEGURIDAD DE
INSTALACIONES.
1.1. BREVE RESEÑA DE LA EPOCA PRE-HISTORICA.
Empezaron a agruparse en pequeñas tribus, para protegerse
de los animales feroces
1.2. IMPERIO ROMANO.
 Palacios de Saigón
 Antigua babilonia – puente de control
 Seguridad física como mecanismo de defensa,
infraestructuras físicas para salvaguardarse.
1.3. EPOCA MODERNA.
Surge la figura del sereno, celador, wachiman u hombre
guardián.
1.4. EPOCA MEDIEVAL
Desde el siglo XVIII, descubrimientos científicos contribuyen a
la seguridad bajo los siguientes principios:
 Probabilidad
 Protección
 Reducción de Fallas que generan perdidas.
1.5. EPOCA MODERNA Y CONTEMPORANEA.
La seguridad ha sufrido una metamorfosis, luego del ataque a
las torres gemelas en el 2001, buscan mejores medidas de
seguridad Internacional o del estado.
2. SEGURIDAD PUBLICA
Es la organización por parte del estado de los medios y
actividades que garantizan el normal desarrollo de la
convivencia ciudadana.
Las empresas con Licencia de Funcionamiento otorgado
por la DENACEV., Policía Boliviana, que se encargan de
ofrecer servicios de custodios, vigilantes y protección
electrónica dirigidos a los ciudadanos que puedan
pagarlos.
3. SEGURIDAD CIUDADANA.
Conjunto de medidas Preventivas, de control y represivas el
delito, que tiene como actores a las autoridades, la policía y la
sociedad en su conjunto.
POLICIA = OPERADORES
4. SEGURIDAD FÍSICA
Disciplina que se ocupa de aspectos relacionados con la
protección y custodia de personas, bienes e inmuebles que se
adoptaran para brindar seguridad contra riesgos, naturales y
artificiales en cualquier escenario adverso.
5. SEGURIDAD FÍSICA DE INSTALACIONES
Se refiere a todas las medidas de defensa relacionadas con la
protección y custodia de personas, bienes e inmuebles que se
adoptaran para bridar seguridad contra riesgos naturales y
artificiales en cualquier escenario adverso
6. TIPOS DE SEGURIDAD
 Seguridad Humana
 Seguridad Publica
 Seguridad Ciudadana
 Seguridad Privada
7. SEURIDAD INTEGRAL
Es un plan con enfoque de sistemas donde todo tiene que
funcionar de manera sincronizada es decir si falla una medida
preventiva otra debe funcionar de manera inmediata.
7. COMPONENTES DE LA SEGURIDAD INTEGRAL
Medios técnicos de prevención y protección
Son aquellos materiales, elementos dispositivos equipos y
sistemas que se emplean como contraposición a las
amenazas y los riesgos identificados.
8. MEDIOS TÉCNICOS DE PREVENCIÓN Y PROTECCIÓN
 Medios Humanos
Personas que tienen la condición de formación, cultural y la
física adecuada para el eficiente cumplimiento de las
funciones de seguridad física de instalaciones.
 Medios técnicos activos
Refiere a equipos electrónicos, como ser: Cámaras, alarmas,
monitoreo a distancia, control de accesos.
 Medios técnicos Pasivos.
Refiere a objetos físicos como ser: Alambradas, Concertinas
metálicas, Barrera hidráulica, Área de paso
 Medios organizativos (Normatividad).
Debe estar implícitas en la propia actividad de la empresa en
minimizar los riesgos antisociales (hurto, robo, fraude,
agresiones, estafas, vandalismos, manipulación de datos e
información) con el compromiso y aprobación de gerencia, de
todos los trabajadores y aplicación de un Plan de auditorías.
Preguntas para elaborar medidas de protección:
¿Cómo ingresa cualquier persona o cosa desde el exterior?
¿Son seguras las áreas de estacionamiento vehicular?
¿Cuál es el procedimiento de prevención y protección de los
bienes, valores e información de la empresa?
¿Quiénes son los responsables?
¿Están Preparados?
¿Cuál es el sistema de correspondencia?
¿Cuáles son los procedimientos en la plataforma de carga?
SEGURIDAD: Todo aquello Intangible, no se ve, no se toca,
pero se siente.
¿QUÉ ES SEGURIDAD?
Es una situación de confianza y tranquilidad caracterizada por
la garantía de que las amenazas y riesgos son o serán
contrarrestados.
PROTECCION: Tangible aplicación de medidas para brindar
seguridad. Tangible es lo que se ve, se toca.
Ej: Cámaras, Sensores, detectores,
cctv, etc
Conjunto de acciones cuya finalidad es mantener al bien fuera
del alcance de riesgo o agente dañino.
TEMA II
SEGURIDAD BANCARIA
 Los Bancos existen desde el medioevo.
 Su función principal era proteger el oro de la gente.
 Posteriormente surgió la posibilidad de préstamo a
una tasa de interés determinada
El banco es una entidad cuya finalidad es asegurar los
ahorros de los agentes económicos y canalizar los mismos a
distintos sectores que los necesitan para llevar a cabo
distintas tareas económicas.
1. DEFINICIÓN
Seguridad Bancaria es un servicio que se brinda a las
operaciones y transacciones que realizan las agencias
bancarias a nivel nacional contando con RR.HH. capacitados
y especialistas para reaccionar, intervenir y reportar hechos
relevantes bajo un proceso de seguimiento a la información.
2. DEFINICIÓN TÉCNICA
Salvaguardar el patrimonio, clientes y colaboradores del
banco contra todo delito o falta que pudiese afectarlos
mediante la implementación de sistemas de seguridad y
protección física y/o electrónica) complementados con Planes,
procedimientos y capacitación.
3. OBJETO DE SEGURIDAD FISICA BANCARIA
Evitar acceso libre a intrusos, brindar protección a
instalaciones, valores, personal, equipo e información, contra
robo, daños, sabotaje, espionaje, actos de terrorismo, etc.
TEMA 3.
ORIGEN DE BANCOS
Se inventaron antes que el dinero.
Los primeros bancos operaron en la antigua Mesopotamia,
donde los palacios reales y templos ofrecían lugares seguros
para guardar granos y otras mercancías.
Se tiene conocimiento de que, hace más de 5,000 años, el
Templo de Uruk, por ejemplo, poseía tierras y recibía
donativos regulares u ofrendas, los cuales hacía producir
concediendo préstamos.
Algunas casas particulares de Mesopotamia realizaban
operaciones bancarias y se incluyeron leyes para regular
éstas en el famoso Código de Hammurabi.   
En Egipto, la centralización de las cosechas en almacenes
estatales también llevó al desarrollo de un sistema bancario.
En Venecia surgió el primer banco privado alrededor del
año 1171 y, posteriormente, en 1270, se promulgó la
primera ley sobre el ejercicio de la banca.
5. ORIGEN DE LOS BACOS CENTRALES
 La primera función de un banco central era financiar
las guerras.
 La segunda función, promover el desarrollo
económico de un país.
 Posteriormente, el resultado adverso de estas
funciones llevó a los gobiernos a limitarlos a la
función fundamental, la de controlar la inflación, que
es de la cual se deriva la inestabilidad de múltiples
variables macroeconómicas
 El primer banco central fue creado por el Parlamento
Sueco en 1668, siendo su principal acreedor la
Corona Sueca. Esto generó inflación y crisis
financieras.
 Después de un siglo, en 1779, la ley fue modificada,
obligando al Banco a que la masa monetaria fuese
respaldada por oro en una proporción fija.
 España (1782) para financiar la Guerra de la
Independencia Americana.
 Francia (1800) para financiar la Guerra Napoleónica.
 El banco central alemán fue una de las pocas
excepciones. En 1875 uno de los bancos comerciales
más grandes, el Prusia de Berlín, fue transformado
en el Reich. Aun cuando subordinado al gobierno, la
legislación prohibía el financiamiento de las
necesidades del gobierno en el siglo XIX.
 En 1957 el Bundesbank sustituyó al viejo banco
central. Desde entonces el Bundesbank ha sido uno
de los bancos centrales más poderosos, cuya
experiencia sirvió de base para crear y poner a
funcionar la Unión Monetaria de Europa.
 Su aplicación se observa en Estados Unidos, Europa
continental, América Latina, Asia y África, durante
largos períodos, después de la gran depresión
económica de los Estados Unidos en los años 30.
6. PAÍSES NO TIENEN BANCO CENTRAL
 Rusia
 Siria
 Islandia
 Cuba
 China
 Irán
 Corea del Norte
 Hungría
 Venezuela
TEMA IV.
ANALISIS DE RIESGO.
1. AMENAZA
CONCEPTO.
 Toda causa capaz de producir perdidas o daños.
 Es la insinuación o información de que se va hacer
daño.
 Nos generaran perjuicios materiales y económicos
2. IDENTIFICAR
 PUNTOS CRITICOS; Espacios reducidos sitios
vulnerables.
 AREAS CRITICAS; Aquellas que es vulnerable
 PERIODOS CRITICOS; Al inicio o termino de
labores, horas nocturnas
3. RIESGO
Es la probabilidad y la posibilidad que un hecho suceda.
El riesgo tiene su origen en eventos naturales, accidentes
naturales, fortuitos y dolosos.
Fortuito; Causal inesperado
 Accidental; Previsto.
4. VULNERABILIDADES.
Fallas, omisiones, deficiencias, falencias en la seguridad,
debilidad de un sistema expuesto o una amenaza.
5. ANALISIS DE RIESGO.
Identificar situaciones de riesgo y orígenes de amenaza
potenciales que afectan a una persona comunidad o
instalación, mediante una evaluación técnica
, aplicando métodos de prevención y seguridad, en beneficio
de la tranquilidad e integridad.
6. ESTUDIO TECNICO DE LA SEGURIDAD DE
INSTALACIONES.
Es el análisis real y objetivo de los posibles riesgos y
vulnerabilidades que presenta un inmueble, realizando
trabajos de campo (Inspección Física) recopilando la mayor
cantidad de información para evaluar el estado actual de
seguridad, con el objetivo de dar una serie de
recomendaciones al mejoramiento de la seguridad.
TEMA V.
CONTROL DE ACCESOS
1. CONTROL DE ACCESOS.
Control de ingreso de personas a edificios, salas y otros por
medio de dispositivos autorizados que pueden leer
información almacenada en un objeto por ejemplo tarjeta de
aproximación u contraseñas.
2. PROCEDIMIENTO
El personal de control de accesos tomará contacto con la
persona que desea ingresar, evaluará y constatará, la
documentación personal para descartar que se trata de una
persona intrusa sospechosa o peligrosa.
3. CONTROL DE PERSONAS
 Cedula de Identidad
 Certificado de nacimiento
 Libreta Servicio Militar
 Verificación de firmas y fotografía
 (Planillas de ingreso)
 Registro de generales de Ley
«Utilizar el tiempo necesario para la revisión de la persona
antes de su ingreso».
4. CLASIFICACIÓN DE CONTROL DE ACCESOS
4.1. Según el área a controlar
 Control de acceso principal
 Control de acceso a área sensible
 Control de acceso de vehículos
4.2. Según el número de puntos de control
 De un único punto de accesos
 De múltiples puntos de accesos
4.2. Según los medios empleados  Incrementar el nivel de seguridad del recinto.
 Automático  Automatización del reconocimiento de las matrículas
 No automático y dela toma de datos.
5. OBJETIVOS DE CONTROL DE ACCESOS  Generar registros e información que contengan los
5.1. Identificar datos de entradas, permanencias y salidas, tanto de
Comprobando y verificando con la mayor autenticidad posible vehículos como de conductores, con la menor
la personalidad del individuo que intenta acceder al área o intervención manual posible.
recinto protegido.
6.5.2. Control de accesos de materiales y objetos.
 Identificar el material u objeto cuyo acceso se desea
5.2. Inspeccionar controlar o no permitir.
Para evitar el acceso hacia el interior del recinto ningún objeto  Tratar adecuadamente las identificaciones positivas
o sustancia expresamente prohibida o que suponga un riesgo
potencial.

5.3. Autorizar
Permitiéndole el acceso a la instalación si la persona ya
identificada está facultada para ello.

5.4. Acreditar
Mediante algún distintivo visible que indique su condición de
persona autorizada al acceso.
5.5. Controlar
Conocimiento permanente de las personas que se encuentra
en el interior de la instalación, y en qué condiciones de
permanencia se encuentran.

6. SISTEMA BIOMÉTRICO
Proceso que establece la identidad personal mediante el uso y
aplicación de la tecnología que mide un rasgo físico de
conducta en forma cuantitativa la variabilidad de los seres
vivos.
6.1. VENTAJAS DE LA BIOMETRÍA
 Elimina la necesidad de poseer una tarjeta o pase de
seguridad.
 Reducción del trabajo concerniente a su
administración y registro.
 Las características biométricas de una persona son
intransferibles a otra.
6.2. PASES DE SEGURIDAD
Documento que identifica y autoriza el ingreso a la persona,
quien deberá presentar cada vez que ingrese a alguna
instalación.
Tipos
 Seguridad Diplomática
 Organismos y Unidades especializadas de la Policía
y Ejercito
 Empresas, Aeropuertos, etc.
 Personal de seguridad personal
 Prensa Nacional e internacional

6.3. DETECTOR DE METALES

Tienen la capacidad de detección de objetos metálicos
pequeños por medio de un Indicador visual, y Audible.

6.4. REVISIÓN DE CORRESPONDENCIA

Toda correspondencia debe ser examinada
 Equipos específicos de control
 Detector de metales
 Detector de explosivos.

6.5. CONTROL DE VEHÍCULOS

 Antes del ingreso a la instalación.

 Identificar a quién(es) están embarcados.
 Proceder a la revisión observando cables, objetos
extraños, abrir el capo.
Inspección interna
 Preguntar al conductor si conoce y reconoce
 todos y cada uno de los objetos que se
 encuentran dentro.

6.5.1. Sistema de control de acceso restringido de

vehículos