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Pregunta 1

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Enunciado de la pregunta

El float comercial:
Seleccione una:
a. La diferencia entre el inicio de la venta y el cobro de la
misma. 
Se identifica con el periodo que va desde el inicio de la venta hasta el
cobro de la misma, con independencia de la forma en que se realice el
pago, es decir desde que se formaliza el albarán de entrega del
material o servicio, hasta que obtenemos el pago. Hay quienes
erróneamente consideran que este plazo comienza con el pedido del
cliente.

b. Una diferencia de margen en una financiación respecto al


tipo de referencia
c. El margen de intermediación bancaria.

d. Número de días que el dinero permanece en la Entidad


financiera.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: La diferencia entre el inicio de la venta y el


cobro de la misma.

Pregunta 2
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Enunciado de la pregunta

¿Cuál es el elemento más importante en el precio de una


opción (prima)?
Seleccione una:
a. Strike.
b. Volatilidad del activo. 
La volatilidad es el factor más importante y al tiempo complejo y
subjetivo que actúa sobre el precio o prima de la opción. Trata de
recoger la probabilidad de que la opción contratada pueda ser
ejecutada con beneficio durante su período de vida.

c. Vencimiento.

d. Tipos de interés.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Volatilidad del activo.

Pregunta 3
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Enunciado de la pregunta

El control centralizado de la posición global del grupo implica:


Seleccione una:
a. Centralización de pagos y cobros.
b. Control de condiciones bancarias centralizado.
c. Centralización de saldos con barridos de cuentas.
d. Todas las respuestas son correctas. 
El control centralizado exige mayor disciplina y transparencia en la
información, lo que facilita la toma de decisiones de gestión operativas
de las necesidades y excedentes diarias de tesorería, y de las
operativas que conlleva la centralización, entre las que destacan las
señaladas.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Todas las respuestas son correctas.

Pregunta 4
Correcta
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Enunciado de la pregunta

Los cobros al contado mediante cheque suponen:


Seleccione una:
a. Cobro inmediato del importe.
b. No es un cobro al contado.
c. Se tarda lo que supone la recepción del cheque, su ingreso
en la Entidad y la fecha valor del mismo. 

d. Ninguna de las respuestas es correcta.


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La respuesta correcta es: Se tarda lo que supone la recepción del


cheque, su ingreso en la Entidad y la fecha valor del mismo.

Pregunta 5
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Enunciado de la pregunta

En la compra de una Put, el comprador de la opción tiene una


visión del valor del activo:
Seleccione una:
a. Alcista.
b. Bajista. 
La OPCION PUT, da a su comprador el derecho, pero no la obligación,
de vender un determinado activo subyacente en un fecha prefijada, por
lo que estará dispuesto a pagar la prima ante su estimación bajista de
valor del mismo.

c. Estable.

d. Depende.
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La respuesta correcta es: Bajista.

Pregunta 6
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Enunciado de la pregunta

La comisión de no disponibilidad es típica de:


Seleccione una:
a. Préstamos Bancarios.
b. Descuento de Efectos.
c. Líneas de Crédito. 
En las pólizas de crédito además de los intereses a pagar por las
cantidades dispuestas también podrían cobrarse intereses sobre las
cantidades no dispuestas, a través de la denominada “Clausula de no
disponibilidad”.

d. Leasing.
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La respuesta correcta es: Líneas de Crédito.

Pregunta 7
Correcta
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Enunciado de la pregunta

¿Cuál de estas actividades no corresponden al Tesorero?


Seleccione una:
a. Mejora de las condiciones de cobros y pagos.
b. Control de la liquidez.
c. Gestión de los excedentes de corto plazo.
d. Toma de decisiones en inversiones productivas. 
El tesorero en ningún momento juega un papel clave en la toma de
decisiones sobre las inversiones productivas, de crecimiento o
renovación, de largo plazo, que toma la empresa. Son decisiones
relevantes y no suelen responder al perfil requerido por un tesorero.
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La respuesta correcta es: Toma de decisiones en inversiones


productivas.

Pregunta 8
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Enunciado de la pregunta

En la actualidad, ¿de quién depende en general el área de la


gestión de Tesorería?
Seleccione una:
a. Departamento de Finanzas. 
Tradicionalmente la tesorería ha sido en muchas empresas una parte
de la contabilidad que se ocupa de los cobros y pagos y con ello del
departamento de control. Sin embargo, en la actualidad la figura actual
del “Tesorero”, pasa a depender del Director Financiero, con un área de
gestión propia y dinámica.

b. Departamento de Control Financiero.


c. Director Comercial.

d. Director General.
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La respuesta correcta es: Departamento de Finanzas.

Pregunta 9
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Enunciado de la pregunta

El netting intercompany:
Seleccione una:
a. La financiación se realiza entre filiales.
b. La financiación la aporta directamente la matriz.
c. Implica la creación de un centro coordinador para la gestión
de todos los cobros y pagos del grupo. 
Implantar un netting intercompany implica la creación de un Centro
Coordinador que gestione todos los cobros y pagos del grupo.
Normalmente no supone una traspaso de fondos desde la filial al Centro
Coordinador, sino que los movimientos de fondos se incorporan como
préstamos intragrupo.

d. Es un proceso de sindicación de bancos.


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La respuesta correcta es: Implica la creación de un centro coordinador


para la gestión de todos los cobros y pagos del grupo.

Pregunta 10
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Enunciado de la pregunta

Para una entidad bancaria, la rentabilidad financiera derivada


de la actividad de Confirming viene dada por:
Seleccione una:
a. La posibilidad de anticipar los cobros al proveedor. 
En esta situación para dicha entidad el gestionar los pagos se
convierte en una nueva fuente de negocio ya que por un lado puede
financiar a la empresa en el momento del vencimiento del pago y a la
vez puede ofrecer a los proveedores la posibilidad de anticipar el cobro
sin tener que firmar con ellos ninguna póliza de garantía.

b. Estrechar los lazos con la empresa cedente.


c. Hacer clientes de la entidad a los proveedores de la
empresa.

d. Es un producto que no genera rentabilidad financiera. Sólo


comercial.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: La posibilidad de anticipar los cobros al
proveedor.

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