Una vez determine al invertir en un CDT ya que es a una tasa de interés fija o

variable a una tasa de interés nominal anual, primero me cerciore el

comportamiento de las mejores tasas de interés del primer trimestre del año 2018
el cual la 5.45 % Financiera Juriscoop C.F. 5.35% Cooperativa Financiera de Antioquia.
5.30% Oicolombia. 5.30% C.A. Credifinanciera CF. 5.20% Giros & Finanzas C.F. 5.15 %
Bancoomeva. 4.70 % Banco de Bogota. 4.50 % Banco Popular. 4.50 % BBVA Colombia.
4.40 %. Al verificar que Financiera Juriscoop C.F tiene la mejor tasa de interés,

verifique cual es el comportamiento de las tasas del presente año con diferentes plazos
CDT a 90 días son Banco Serfinansa S.A (5,45%) y Financiera Juriscoop
C.F. (5,56%), los mejores CDT a 120 días son Banco W S.A (5,71%) y
Financiera Juriscoop C.F. (5,97%). Mientras que los mejores CDT a 180
días son Oicolombia (6,00%) y Financiera Juriscoop C.F. (6,46%). Y por
último, los mejores CDT a 360 días son Oicolombia (6,75%) y Coofinep
Cooperativa Financiera (6,84%).

Podemos observar que las tasas de interés Financiera Juriscoop C.F.

tiene las mejores tasas pactadas a determinado tiempo por lo anterior
decidí realizar la simulación con esta entidad financiera con las tasas
anteriores y las actuales con una renta fija. Lo cual con una rentabilidad
pactada a 360 días con un interés 6,46% nominal anual por $80.000.000
con un rendimiento de $5.323.795,20. De igual forma decidí invertir con
un CDT a 360 días con una tasa variable ya que mayor riesgo mayor
rentabilidad por el valor de 20.000.000 con un rendimiento entre el 5,45%
tasa de interés año 2018 con la tasa actual de 6,46% con un rendimiento
de 1.009.015,67

TASA FIJA
inversion inicial 80000000 pesos colombianos
plazo del vencimiento 12 meses tasa de interes fija variable
capitalizacion 1 meses tasa (anual nominal) 6%

tasa variable
completar cada
inversion adicional periodo inversion del periodo interes saldo del periodo
periodo
respectivo
1 80.000.000,00 430.666,67 80.430.666,67
2 80.430.666,67 432.985,09 80.863.651,76
3 80.863.651,76 435.315,99 81.298.967,75
4 81.298.967,75 437.659,44 81.736.627,19
5 81.736.627,19 440.015,51 82.176.642,70
6 82.176.642,70 442.384,26 82.619.026,96
7 82.619.026,96 444.765,76 83.063.792,72
8 83.063.792,72 447.160,08 83.510.952,81
9 83.510.952,81 449.567,30 83.960.520,10
10 83.960.520,10 451.987,47 84.412.507,57
11 84.412.507,57 454.420,67 84.866.928,23
12 84.866.928,23 456.866,96 85.323.795,20

TASA VARIABLE
inversion inicial 20000000 pesos colombianos
plazo del vencimiento 12 meses tasa de interes fija variable
capitalizacion 1 meses tasa (anual nominal) 10% x

tasa variable
completar cada
inversion adicional periodo inversion del periodo interes saldo del periodo
periodo
respectivo
5,45% 1 20.000.000,00 90.833,33 20.090.833,33
5,46% 2 20.090.833,33 91.413,29 20.182.246,63
5,46% 3 20.182.246,63 91.829,22 20.274.075,85
5,46% 4 20.274.075,85 92.247,05 20.366.322,89
5,46% 5 20.366.322,89 92.666,77 20.458.989,66
6,46% 6 20.458.989,66 110.137,56 20.569.127,22
5,44% 7 20.569.127,22 93.246,71 20.662.373,93
3,20% 8 20.662.373,93 55.099,66 20.717.473,60
4,50% 9 20.717.473,60 77.690,53 20.795.164,12
2,50% 10 20.795.164,12 43.323,26 20.838.487,38
4,80% 11 20.838.487,38 83.353,95 20.921.841,33
5,00% 12 20.921.841,33 87.174,34 21.009.015,67