Métodos Cuantitativos Aplicados a la detección y prevención del Fraude a

Entidades Financieras.

Seria deseable que una Entidad Financiera conociera de antemano los posibles

resultados de toda transacción ya sea Activa y Pasiva. En esta conferencia se

hará un recuento de las metodologías tradicionales de análisis previo (las

cinco del crédito, modelo relacional, análisis económico financiero y calificación

a través de rating) técnicas basadas en criterios básicamente contables, que

se acompañan por conceptos de centrales de información.

Posteriormente se tratara de manera amplia las técnicas cuantitativas de

análisis e que utilizando criterios Estadísticos Aleatorios y Variables

Cuantitativas y Cualitativas.-scoring (Análisis Discriminante Múltiples,

Regresión Logística, el Análisis Probit y Redes Neuronales), que el avance de

la informática y software que minimiza los cálculos permite estimar riesgos

de alguna transacción ya sea de Otorgamiento de Crédito(Desembolso Único o

de Rotatorio-Tarjetas de Crédito) , Prevención de Lavado de Divisas por el

método de giros.

David Cohen R
Economista