Matematica Financiera

Formulas

Descripción Formula EXCEL ingles EXCEL español

Tasa 𝑖𝑛𝑜𝑚𝑖𝑛𝑎𝑙 𝑝
(1 + ) −1 EFFECT(𝑖𝑛𝑜𝑚𝑖𝑛𝑎𝑙 , 𝑝) INT.EFECTIVO(𝑖𝑛𝑜𝑚𝑖𝑛𝑎𝑙 , 𝑝)
efectiva 𝑝

Tasa 𝑝
𝑝 ∗ [ √(1 + 𝑖𝑒𝑓𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣𝑒 ) − 1] NOMINAL(𝑖𝑒𝑓𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣𝑒 , 𝑝) TASA.NOMINAL(𝑖𝑒𝑓𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣𝑒 , 𝑝)
nominal

𝑝: frecuencia de capitalizacion.
Tasa por 𝑖𝑛𝑜𝑚𝑖𝑛𝑎𝑙 Semestral p=2
periodo 𝑝 Trimestral p=4
Mensual p=12

Valor FV(𝑖; 𝑛; ; −𝑉0 ) VF(𝑖; 𝑛; ; −𝑉0 )

𝑉𝑛 = 𝑉0 (1 + 𝑖)𝑛
Futuro

Valor 𝑉𝑛 PV(𝑖; 𝑛; ; −𝑉𝑛 ) VA(𝑖; 𝑛; ; −𝑉𝑛 )

presente 𝑉0 =
(1 + 𝑖)𝑛

𝑉
Duración ln⁡( 𝑛 ) NPER(𝑖; ; 𝑉0 ; −𝑉𝑛 ) NPER(𝑖; ; 𝑉0 ; −𝑉𝑛 )
𝑉0
𝑛=
ln(1 + 𝑖)

Tasa de 𝑛 𝑉𝑛 RATE(𝑛; ; 𝑉0 ; −𝑉𝑛 ) TASA(𝑛; ; 𝑉0 ; −𝑉𝑛 )

interes 𝑖= √ −1
𝑉0

Valor 𝑪 𝟏 PV(i,n,-c,[-Vn]) VA(i,n,-c,[-Vn])

Presente 𝑷𝑶 = (𝟏 − )
𝒊 (𝟏 + 𝒊)𝒏
(Anualidad)

Pagos 𝑷𝑶 ∗ 𝒊
𝑪= PMT(i,n,-Vo,[FV]) PAGO(i,n,-Vo,[FV])
constantes 𝟏
(𝟏 − )
(Anualidad) (𝟏 + 𝒊)𝒏

1
Duración ln ( 𝑃𝑜 𝑖) NPER(i,-c,Vo, [-Vn]) NPER(i,-c,Vo, [-Vn])
(Anualidad) 1−
𝑛= 𝐶
ln(1 + 𝑖)

Tasa de
RATE(n,-c,Vo,[-Vn]) TASA(n,-c,Vo,[-Vn])
interés
(Anualidad)

𝑪
Perpetuidad 𝑷𝑶 =
𝒊

Anualidad 𝑪 𝟏
𝑨𝑶 = (𝟏 − )
𝒊 (𝟏 + 𝒊)𝒏

Perpetuidad 𝑪
𝑷𝒈 =
(Gradiente) 𝒊−𝒈

Anualidad 𝑪 (𝟏 + 𝒈)𝒏
(Gradiente) 𝑨𝒈 = (𝟏 − )
𝒊−𝒈 (𝟏 + 𝒊)𝒏

𝑪𝒖𝒑𝒐𝒏 𝟏 𝑽𝑭
Bonos 𝑩𝑶 = (𝟏 − )+
𝒊 (𝟏 + 𝒊)𝒏 (𝟏 + 𝒊)𝒏

VAN NPV(i, v1, v2, v3, …) VNA(i, v1, v2, v3, …)

TIR IRR(v1, v2, v3, …) TIR(v1, v2, v3, …)