SE INTERPONE QUERELLA Y/O DENUNCIA DE HECHOS DELICTIVOS.

FISCALÍA GENERAL DE LA REPUBLICA,

C. AGENTE DEL MINISTERIO PUBLICO FEDERAL
P R E S E N T E.-

C. MAXIMILIANO RAMIREZ RAMIREZ, mexicano, mayor de edad, soltero,

con estudios a nivel Ingeniería, por mi propio derecho, señalando para oír y recibir
todo tipo de notificaciones y documentos el inmueble ubicado en AVENIDA
MONTENEGRO NÚMERO 2017, TERCER PISO INTERIOR 9,
FRACCIONAMIENTO TROJES DE ORIENTE SEGUNDA SECCION, de esta ciudad
capital de AGUASCALIENTES, AGS, con número telefónico el (449) 918-28-37, y
autorizo para tales efectos notificativos vía correo electrónico
info@legalpride.com.mx, así como abogados coadyuvantes de esta representación
social y/o como mis presentantes legales a los Lic´s Claudia Ivonne Cabello
Avila y/o Edgar Jesús Guzman García de conformidad con el artículo 109
fracción XV del Condigo Nacional de Procedimientos Penales, con todo
respeto comparezco para exponer:

Que por medio del presente escrito con fundamento en los artículos 1º, 91, 113
bis de la Ley de Instituciones de Crédito, 11 Bis, inciso A fracción XII y
XIII, inciso B) fracción X, 386 fracción III, 387 fracción III, IX, y X, 388 y
400 bis del Código Penal Federal (lavado de dinero), por los delitos de
FRAUDE, ENCUBRIMIENTO y demás relativos así como en atención al derecho de
petición y garantía de la reparación del daño, vengo a presentar formal denuncia
de hechos y/o querella por los delitos tipificados por el artículo 113 bis de la Ley
de Instituciones de Crédito (apoderamiento ilícito del dinero de los
clientes de una institución de crédito), y los demás que resulten cometidos en
mi perjuicio en contra de la institución de crédito que lleva por nombre comercial
HSBC MEXICO S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, GRUPO FINANCIERO
HSBC y en contra de quien o quienes más resulten responsables como sujetos
activos de los delitos que vengo a denunciar.

Lo anterior dado los siguientes:

H E C H O S:
1. El día 27 de julio del 2019, acudí a la Institución Bancaria denominada
comercialmente HSBC en la sucursal ubicada sobre Av. Francisco I. Madero 117,
Zona Centro, 20000 Aguascalientes, Ags, con la finalidad de realizar un retiro
por ventanilla de mi CUENTA FLEXIBLE con número 6463365282, por lo que
una vez que me toco mi turno para pasar a ventanilla y al intentar hacer el
retiro, la empleada del banco me indico que no era posible porque mi tarjeta
bancaria tenía un bloqueo, pidiéndome que pasara con un ejecutivo a checar si
podían darme otra tarjeta, por lo que inmediatamente seguí la recomendación
de la empleada y tome mi turno para pasar con un ejecutivo, quien una vez
revisando mi tarjeta me dijo que en efecto este tenía un bloqueo,
cuestionándome si sabía de qué se trataba y a lo que le comente que no, que
hasta el 24 de julio del 2019 la había podido usar con normalidad, siendo ese
el ultimo día en que la había usado, por lo que me indico que podía darme otra
tarjeta para que realizara la transacción que ocupaba en ese momento por lo
que procedió a gestionar en sistema el cambio de tarjeta, cambiando la tarjeta
con numero 4830 3045 0088 7801 por la tarjeta 4830 3045 0090 6742,
siendo esta ultima la que actualmente tengo.

2. Una vez recibida la nueva tarjeta con número 4830 3045 0090 6742 decidí
revisar mi saldo para asegurarme que no existiera mayor problema, pero al
realizar la revisión del saldo por medio del cajero automático ubicado en la
misma sucursal Av. Francisco I. Madero 117, Zona Centro, 20000
Aguascalientes, Ags, me percate que existía un monto faltante y el cual niego
haber usado y desconozco el origen de tales cargos, por lo que regrese con el
ejecutivo que me había hecho el cambio de las tarjetas a fin de que indicara el
origen de esos cargos a mi cuenta 6463365282, ya que yo no los había
realizado y mucho menos los había autorizado, ya que JAMAS HE
AUTORIZADO A PERSONA ALGUNA NI A CUENTA BANCARIA ALGUNA
PARA QUE PUEDA HACER RETIROS DE MI CUENTA BANCARIA NUMERO
6463365282.

3. Fue así cuando el ejecutivo al revisar los movimientos de mi cuenta me

indico que los días 25 y 26 del mes de julio del 2019 se habían realizado las
siguientes transacciones:
A. Seguro de vida por la cantidad de $6,726.5 (seis mil setecientos
veintiséis 53/100 m.n.) con número de referencia Ñ39491, del 25 de julio del
2019.
B. Cobro de cheque de caja por la cantidad de $385,000.00 (trescientos
ochenta y cinco mil pesos 00/100 m.n.) con número de referencia 027806 de
fecha 25 de julio del 2019.
C. Cobro de cheque de caja por la cantidad de $200,00.00 (doscientos mil
pesos 00/100 m.n.) con número de referencia 041114, de fecha 26 de julio
del 2019.
D. Cobro de cheque de caja por la cantidad de $300,00.00 (trescientos mil
pesos 00/100 m.n.) con numero de referencia 027508, de fecha 26 de julio
del 2019
E. Comisión por expedición de cheques de caja $160.00 (ciento sesenta
pesos 00/100 m.n.) con numero de referencia I-GEN11 de fecha 26 de julio
del 2019
F. Cobro de IVA $25.00 (veinticinco pesos 00/100 m.n.) con numero de
referencia I-GEN11 de fecha 26 de julio del 2019

4. Por lo que del saldo que tenía el 24 de julio del 2019, último día que revise
mediante consulta de saldo en cajero y cuyo saldo era de la cantidad de
$2,118,245.73 (DOS MILLONES CIENTOS DIECIOCHO MIL DOSCIENTOS
CUARENTA Y CINCO PESOS 73/100 M.N.), solo tenía disponible en mi
CUENTA FLEXIBLE con número 6463365282 la cantidad de $1,226,333.60
(UN MILLON DOSCIENTOS VEINTISEIS MIL TRESCIENTOS TREINTA Y
TRES PESOS 60/100 M.N.), ya que me hicieron cargos que no reconozco por
un total de $891,912.13 (OCHO CIENTOS NOVENTA Y UN MIL
NOVECIENTOS DOCE PESOS 13/100 M.N.), y cuyo ejecutivo me recomendó
acudir a la sucursal ubicada en Av. Convención de 1914 Pte. 110 DE ESTA
CIUDAD, a realizar el número de reporte por dichos cargos no reconocidos ya
que esa sucursal me habían dado la tarjeta que presentaba bloqueo y que me
habían cambiado, sin embargo para la hora que trato todo esto era el sábado a
las 12 del día, por lo que la sucursal a donde me indican ir se encontraba
cerrada.
5. Fue así como el lunes 29 de julio del 2019 me presente en la sucursal de
HSBC ubicada en Av. Convención de 1914 Pte. 110 DE ESTA CIUDAD, a fin
de poder reportar esos cargos, y estando con la ejecutiva esta procedió a
revisar los movimientos de mi cuenta, dicha revisión arrojo que en mi cuenta
existían movimientos donde supuestamente yo había autorizado a un cotitular
para que tuviera acceso a mi cuenta, y que dicha autorización se realizó en la
ciudad de Puebla, ciudad en donde realice la apertura de la cuenta en fecha
05/01/2018, sin embargo jamás realice la autorización a nombre de persona
alguna y que es el hecho en el que el banco justifica el desfalco de mi cuenta,
aunado a que, desde febrero del 2018 traslade mi residencia permanente a
la ciudad de Aguascalientes, y es desde entonces que no visito la ciudad de
Puebla, por lo que resulta falso que yo haya podido realizar tal autorización, lo
anterior se lo manifesté a la gerente de la presente sucursal, quien al saber esto
realizo una mayor indagación comunicándose a la sucursal de Puebla donde
según el propio personal del banco se realizaron los cargos, y en donde le
dijeron que pudo ser “ALGUIEN” que se pareciera a mí, lo que por demás es
una negligencia y abuso grave por parte de la institución Bancaria hacia mi
como cliente, pues a causa de su falta de seguridad mi cuenta tuvo un
detrimento en el saldo, lo cual me perjudica patrimonialmente, por lo que la
gerente de la multicitada sucursal en el presente hecho, procedió a levantar un
acta de hechos y un reporte al que le asignaron el número 03719002860 y en
ese mismo momento procedieron a al congelamiento de mi cuenta mientras el
banco de forma interna realiza una investigación de lo que paso,
manifestándome que no me garantizaban la devolución por concepto de la
cuantía, ya que esta era muy alta.

6. Que por los hechos que, narrado, a la fecha mi patrimonio económico ha

sufrido un daño por la cantidad de $891,912.13 (OCHO CIENTOS NOVENTA
Y UN MIL NOVECIENTOS DOCE PESOS 13/100 M.N.) mismos que ahora el
banco HSBC MEXICO S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, GRUPO
FINANCIERO HSBC no ha querido devolver al suscrito.

7. Dados los antecedentes narrados en los párrafos anteriores, es que me veo

en la necesidad de promover la presente denuncia ya la persona que se haya
apoderado de los dineros de mi cuenta bancaria número 6463365282 que
tengo en HSBC MEXICO S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, GRUPO
FINANCIERO HSBC lo hizo incurriendo en el delito previsto y sancionado por el
artículo 113 bis de la Ley de Instituciones de Crédito siendo que por el hecho de
que el banco número HSBC MEXICO S.A. INSTITUCION DE BANCA
MULTIPLE, GRUPO FINANCIERO HSBC por conducto de sus funcionarios me
ha negado información sobre la desaparición de mi dinero incurren a su vez en
el FRAUDE E ENCUBRIMIENTO de dicho delito haciéndolos a la vez
coparticipes de los delitos que vengo a denunciar y/o querellarme. No omito
manifestar que quien o quienes hayan recibido los dineros del suscrito también
han incurrido en concurso con aquel delito tipificado por el 113 bis de la Ley de
Instituciones de Crédito en aquel tipificado por los artículo 386, 388 y 400 bis
del Código Penal Federal (fraude, encubrimiento y lavado de dinero) al
estar obteniendo bienes (como lo es el dinero) de manera ilícita y obviamente
procurando esconder la procedencia de los mismos (que lo es un ilícito) al igual
que emplear los dineros robados del suscrito obviamente en la adquisición de
otros bienes sin que para ello exista una obtención licita de los dineros usados
para tal efecto.
 8. De lo anterior se informa que se encuentra vigente la reclamación iniciado
ante la COMISION NACIONAL DE PROTECCION Y DEFENSA DE LOS
USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS, bajo el expediente
2019/010/14304, reclamación que ya le fue notificada a la institución
financiera, mismo que ya dio contestación a la misma, negándose a resarcir el
daño, sin demostrar o justificar en que basa su negativa, de lo anterior se
adjunta copia simple, ya que la original obra en el expediente de la
reclamación, de donde fue tomada; cabe destacar a consecuencia de la misma,
previo a presentar esta denuncia se ha solicitado a la COMISION NACIONAL
DE PROTECCION Y DEFENSA DE LOS USUARIOS DE SERVICIOS
FINANCIEROS, emita fecha para realizar la audiencia CONCILIATORIA que
forma parte del proceso de reclamación, y cuyo resultado será proveído a esta
autoridad, a la brevedad posible.

P R U E B A S:

DOCUMENTAL PRIVADA A. - contrato de apertura de cuenta, expedido por

la institución bancaria denominada HSBC, por la cuenta número 6463365282,
donde se establece en su hoja 2/2, ser el único titular sin tener autorizado
cotitular, de fecha 24/11/2017.

DOCUMENTAL PRIVADA B.- Caratula del contrato único de persona física,

expedido por la institución bancaria denominada HSBC, por la cuenta número
6463365282, en donde se establece que no cuento con chequera Con este medio
de prueba acredito mi interés jurídico y la legitimación activa para denunciar el
delito previsto y sancionado en el artículo 113 bis de la Ley de Instituciones de
Crédito.

OFICIO DE INFORMACION EN RESPUESTA.- De aquel que se sirva girar

esta Honorable Representación Social en representación del suscrito denunciante
y/o querellante con fundamento en el artículo 117 fracción I de la Ley de
Instituciones de Crédito y sus debidos apercibimientos, acompañando para tales
efectos copia certificada del contrato de depósito de la cuenta bancaria número
6463365282, que abrí en HSBC MEXICO S.A. INSTITUCION DE BANCA
MULTIPLE, GRUPO FINANCIERO HSBC con domicilio en Av. Convención de
1914 Pte. 110 a dicha Sucursal bancaria y/o a la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores a efecto de que se determinen los siguientes datos:

1. nombre del titular, institución bancaria y número de cuenta a

donde fue destinado el movimiento cuyo reporte es 03719002860,
asignado por la misma institución financiera, y enlazado a mi cuenta bancaria
número 6463365282. Con este medio de prueba se acreditara
fehacientemente la persona que se haya apoderado ilícitamente de
mis dineros. (hacer párrafos iguales y numerados por cada movimiento
ilícito de dineros haciendo referencia individual de cada movimiento en
caso de contar con estados de cuenta donde estos aparezcan.)

TESTIMONIAL DE HECHOS PROPIOS. - A cargo del empleado o empleados del

banco, que realizaron la contratación del seguro de gastos médicos mayores, la
expedición de chequera y del librado y librado de los cheques de donde se obtuvo
el recurso proveniente de mi cuenta bancaria, de forma ilegal, en su carácter de
empleados del banco HSBC MEXICO S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
GRUPO FINANCIERO HSBC. Este medio de prueba resulta necesario a efectos de
que estas personas en su calidad de testigos declaren en relación a los
movimientos ilícitos que se verificaron en mi cuenta bancaria y toda vez que en
HSBC MEXICO S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, GRUPO FINANCIERO
HSBC, el Cajero principal es quien documenta a diario las operaciones bancarias
que se verifican en cada cuenta bancaria abierta por los clientes en dicha sucursal
bancaria, por lo que estos forzosamente tienen conocimiento sobre los
movimientos ilícitos de mis cuentas bancarias mismos que he venido a denunciar.

LOS DEMAS MEDIOS DE PRUEBA QUE SE SIRVA DESAHOGAR ESTE

REPRESENTANTE SOCIAL.

Por lo anterior expuesto y fundado ante esta Procuraduría General de la Republica,

atentamente pido. -

PRIMERO. - Se me tenga interponiendo la presente querella y/o denuncia

por los delitos y en contra de las personas señaladas en el proemio del presente
escrito.

SEGUNDO. - Se ordene la ratificación de la presente denuncia y/o querella.

TERCERO. - Se ordenen las diligencias necesarias a efecto de esclarecer los

hechos delictivos cometidos en mi perjuicio.

CUARTO. - Integrada que sea la presente carpeta de investigación, se

consigne ante el juez de distrito en turno.

Aguascalientes, Ags a la fecha de su presentación

C. MAXIMILIANO RAMIREZ RAMIREZ