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Tarea 1 Capitulo 1

Teoría
De acuerdo con los conceptos presentados, escriba la definición que corresponda
luego de estudiar responsablemente el capítulo.
1. ¿Qué es riesgo financiero?
Es la posibilidad de perder todo lo que se ha invertido

2. Defina lo que entiende por riesgo de liquidez en una empresa


Es cuando se tienen activos y además se poseen deudas

3. ¿Qué es un riesgo país?


Es cuando se firman contratos en operaciones transnacionales

4. ¿Qué es una agencia de calificación de riesgo?


Son empresas que se dedican a evaluar y analizar muchas variables
económicas e información financiera de países, gobiernos y organizaciones

5. ¿Qué es rendimiento?
Es lo que se espera ganar por arriba de lo que se invirtió

6. ¿Qué es una taza de rendimiento?


Es la forma como se mide el rendimiento y es el valor por unidad monetaria
que se obtiene de una inversión en un periodo dado.

7. Mencione algunos métodos para la evaluación del riesgo


 Monte Carlo: Es un método de simulación para toma de decisiones y
se basa en distribuciones de probabilidad.
 Arboles de decisión: Se basa en analizar las decisiones presentes que
pueden afectar las del futuro.
 Matriz de pago: Se generan varias opciones generalmente no
excluyentes y para cada una se proponen diversos eventos que
pueden ocurrir en el futuro.

8. ¿Qué es análisis de sensibilidad?


Es un método de evaluación de riesgo que trabaja con escenarios con el
objetivo de conocer el grado de variación de los posibles rendimientos.

9. ¿Qué es una desviación estándar de los rendimientos?


Es una medida de dispersión que indica que tan diseminados están los
rendimientos con respecto al promedio de los mismos.
10. ¿Qué es un coeficiente de variación de los rendimientos?
Medida que relaciona el tamaño del promedio de los rendimientos y la
variabilidad de los mismos.

11. Mencione algunas estrategias para tratar de disminuir el riesgo


financiero
Diversificación y Hedging

12. ¿Qué es Hedging?


Es cuando se combinan diferentes activos al momento de invertir y lo que se
busca es que los cambios en los rendimientos de unos sean opuestos a las
variables de otros.

13. Explique que es una cartera de inversión


Es una determinada combinación de activos en los cuales se invierte en
diferente proporción.

14. ¿Qué entiende por rendimiento de una cartera?


Es la estimación de un promedio ponderado de los rendimientos de todos los
activos que conforman una cartera de inversión.

15. Explique la relación existente entre riesgo y rendimiento


Toda inversión tiene un riesgo inmenso y la razón por la que un inversionista
decide aceptar el mismo es porque a cambio espera recibir un rendimiento.

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