Guía del Módulo Clientes B@nkWorks menos de

Módulo Clientes
Manual del Usuario

B@nkWorks Módulo Clientes
Manual del Usuario
Versión abril 2007
Dirigido a:
USUARIOS AUTORIZADOS PARA UTILIZAR EL MÓDULO CLIENTES DEL
SISTEMA B@NKWORKS.
2
Tabla de contenido
Introducción .......................................................................................................................... 6
Objetivo general ................................................................................................................. 7
Objetivos específicos .......................................................................................................... 7
Generalidades ....................................................................................................................... 9
Conociendo las partes de una pantalla del Módulo Clientes............................................. 9
Iconos generales de navegación del Módulo Clientes ..................................................... 10
Botones generales de navegación de los Módulos ....................................................... 10
Botones Generales de B@nkWorks ......................................................................... 10
Botones de Administración de datos y registros de B@nkWorks............................ 12
Botones de navegación Exclusivos del Módulo Clientes......................................... 12
Métodos para Ingresar, eliminar, modificar y consultar datos. ...................................... 13
¿Cómo ingresar o capturar datos? ................................................................................ 13
Inserción de un registro ............................................................................................ 13
Inserción de varios registros ..................................................................................... 13
¿Cómo actualizar o modificar datos? ........................................................................... 14
Actualización de un registro ..................................................................................... 14
Modificación o actualización de varios registros ..................................................... 14
¿Cómo eliminar datos? ................................................................................................. 14
Eliminación de un registro........................................................................................ 14
Eliminación de varios registros ................................................................................ 15
¿Cómo hacer una consultar de datos? .......................................................................... 15
Consulta directa de un registro ................................................................................. 15
Generalidades del Módulo Clientes ................................................................................. 16
Definiciones básicas ......................................................................................................... 16
Diagrama de interrelación del Módulo Clientes con otros Módulos............................... 17
Diagrama de estructura del Módulo Clientes .................................................................. 18
¿Cómo ingresar al Módulo Clientes? ............................................................................... 22

¿Cómo está estructurado el menú de Catálogos? ............................................................ 22
Profesiones ................................................................................................................... 23
Ocupaciones.................................................................................................................. 24
Rutas Correspondencia ................................................................................................. 24
Nacionalidades.............................................................................................................. 24
Parentesco..................................................................................................................... 25
Grupos Económicos...................................................................................................... 26
Grupos Mercadológicos................................................................................................ 26
Clasificación de Clientes .............................................................................................. 27
Instituciones que Aportan a la Lista Negra .................................................................. 27
Lista Negra ................................................................................................................... 28
3
Giro/Actividad Económica ........................................................................................... 28

Sector Contable ............................................................................................................ 29
¿Cómo está estructurado el Menú Mantenimientos? ....................................................... 30
Mantenimiento de Clientes........................................................................................... 30
Persona Natural ........................................................................................................ 30
Persona Jurídica........................................................................................................ 39
Patrimonio del Cliente.................................................................................................. 46
Relaciones Clientes ...................................................................................................... 49
¿Cómo está estructurado el Menú Operaciones? ............................................................ 50
Gestiones de Clientes ................................................................................................... 50
Cambio de Nombre Persona Natural ........................................................................ 50
Cambio de Nombre Persona Jurídica ....................................................................... 52
Cambio de Direcciones............................................................................................. 53
Cambio de Grupo Económico .................................................................................. 54
Relación de Clientes ................................................................................................. 56
Tamaño Económico.................................................................................................. 57
Grupo Mercadológico............................................................................................... 58
Ejecutivo Asociado................................................................................................... 59
Cambio Fecha de Defunción .................................................................................... 60
Cambio Clasificación del Cliente ............................................................................. 61
Cambio de Documentos de Identificación ............................................................... 63
Resolución General................................................................................................... 64
¿Cómo está estructurado el Menú Consultas?................................................................. 65
Consulta Bitácora General............................................................................................ 65
Consulta Clientes.......................................................................................................... 65
¿Como está estructurado el Menú Reportes?................................................................... 66
Información Patrimonial del Cliente ............................................................................ 67
Consulta Alfabética del Cliente.................................................................................... 68
Clasificación Económica .............................................................................................. 68
Clasificación por Ejecutivo .......................................................................................... 68
Clasificación por Tamaño Económico ......................................................................... 68
Resumen de Operaciones.............................................................................................. 69
Datos Generales de Clientes ......................................................................................... 69
Relación de Clientes ..................................................................................................... 69
Clientes por Área Financiera ........................................................................................ 69
Clientes por Fecha Ingreso ........................................................................................... 69
Clientes de el Banco en Lista Negra............................................................................. 69
Lista Negra ................................................................................................................... 69
Información de Productos*........................................................................................... 69
Conteo de Productos x Tipo y Sexo ............................................................................. 69
Reportes de Antilavado ................................................................................................ 69
¿Cómo está estructurado el Menú Procesos? .................................................................. 70
Actualización Gestiones ............................................................................................... 70
Consolidación Categoría Cliente.................................................................................. 70
4
Carga de Firmas o Fotos por Cliente ............................................................................ 71

¿Cómo está estructurado el Menú Utilitarios? ................................................................ 71
Ayuda ........................................................................................................................... 71
Acerca de ...................................................................................................................... 71
Cambio Clave ............................................................................................................... 72
Conectarse y Desconectarse ......................................................................................... 72
Finalizar Programa ....................................................................................................... 72
Procedimientos básicos. ..................................................................................................... 74

¿Cómo ingresar datos a cualquiera de los catálogos? .................................................... 74
¿Cómo ingresar un cliente natural o jurídico?................................................................ 75
¿Cómo darle mantenimiento a cualquier gestión del cliente? ......................................... 75
Paso a paso: ¿Cómo alimentar el Módulo Clientes a través de sus gestiones? ............ 75
¿Cómo visualizar una firma digitalizada en los Módulos de B@nkWorks y BranchWorks
(Caja y Plataforma)?........................................................................................................ 76
Glosario ............................................................................................................................... 79
5
Introducción
Manual que permite conocer los procedimientos básicos, la terminología utilizada y el uso
correcto del Módulo Clientes.
El Módulo Clientes conocido por las iniciales CIF, permite el ingreso de los datos
generales, comerciales y laborales de cada cliente que la Entidad posee, sea este cliente
natural o jurídico. El CIF representa la base de todas las operaciones del Sistema
B@nkWorks, dicha información es administrada dentro del sistema en una forma objetiva y
segura, permitiendo así la confiabilidad de los datos.
Todos los Módulos aportan y reciben información del CIF, información financiera (Saldos
depósitos, préstamos y transacciones) y no financiera (Dirección, sexo y otros).
Para el conjunto de productos de un cliente, es posible generar reportes que permiten

evaluar en una forma rápida y eficiente el rendimiento de cada uno de ellos y obtener
información comparativa sobre su rentabilidad.
Este Módulo genera automáticamente un código específico para cada cliente, conocido
como Número único, el cual representa la llave principal para accesar al registro del cliente.
Este manual se ha estructurado de la siguiente manera:
1. Generalidades del Módulo: Donde se incluye la estructura y las definiciones básicas

para el correcto entendimiento del Módulo y del presente documento. Adicionalmente
provee de conocimientos básicos a los usuarios en cuanto al uso de botones o iconos de
operación con que trabaja el sistema.
2. Procedimientos principales “Cómo comenzar”: Donde se guía al usuario de este

Módulo sobre cómo realizar las operaciones principales de su “rol” en el mismo.
3. Descripción de funcionalidades “Conociendo el Módulo”: Donde se indica en forma

detallada cada una de las opciones disponibles en el Módulo Clientes de B@nkWorks.
6
Objetivos
Objetivo general
Enseñar a administrar adecuadamente los datos de los clientes, estableciendo elementos y
mecanismos de control al usuario para aprender a verificar altas, modificaciones y
eliminaciones; preservando así la integridad de datos como son: datos de los clientes,
gestiones de modificación de datos, bitácora general y otros.
Objetivos específicos
- Conceptualizar la operatividad general de Módulo Clientes, definiendo para ello la
terminología técnica utilizada y el adecuado uso de sus herramientas.
- Describir procedimientos básicos necesarios para el adecuado funcionamiento del

Módulo Clientes.
- Describir la estructura que conforma al Módulo Clientes como son sus Catálogos,
Mantenimientos, Operaciones, Consultas, Reportes, Procesos y Utilitarios.
7
Capítulo
1
Módulo Clientes
Generalidades
Versión abril 2007
8
Generalidades
En este capitulo se describe el significado de los botones o iconos, las partes que conforman
la pantalla del Módulo, las opciones que integran al Módulo; Y se muestra la interrelación
de la base de datos de Clientes con otras bases del Sistema B@nkWorks.
Conociendo las partes de una pantalla del Módulo Clientes

Antes de ingresar a cualquier pantalla del Sistema B@nkWorks es necesario conocer el
significado de cada campo que conforma una pantalla. En la figura a continuación se
señalan los campos y se detalla su significado. Titulo de la
transacción
Nombre del
Programa Logo de la
Entidad
Nombre del
Fecha y Hora Nombre de la Nombre de la
usuario
de la Institución Base de datos Ficha
Transacción
Campos a
completar Botones
Barra de Estado Exclusivos del
Módulo
Botones
generales Botones
Administración de Botones
datos y registros generales
Iconos que surgen cuando

presionamos cualquiera de
los botones de
Administración de datos.
9
Barra Vertical, permite el

desplazamiento en forma vertical
de la información... Permite el desplazamiento
de las pantallas u fichas.
Barra Horizontal, permite el

desplazamiento en forma Horizontal de la
información
Barra de estado: Línea de información

relacionada con la pantalla actual, la cual
presenta breves descripciones de la ubicación
del curso. Esta barra se encuentra normalmente
en la parte inferior de la ventana o pantalla.
Iconos generales de navegación del Módulo Clientes

Debido a que el Sistema de Clientes esta diseñado en ambiente gráfico, se permite a los
usuarios seleccionar ciertos grupos de iconos que ejecutan operaciones determinadas, las
que en ocasiones equivalen al efecto que desarrollan algunas teclas de función.
Botones generales de navegación de los Módulos

Los botones o iconos para efectos de facilitar su significado se dividen en tres, dentro del
Módulo Clientes:
- Botones Generales: llamados así porque su función es la misma en cada uno de los
Módulos que conforman el Sistema B@nkWorks.
- Botones de Administración de datos y registro: llamados así porque a través de ellos se
pueden adicionar, eliminar, modificar o consultar uno o varios registros.
- Botones Exclusivos: Son los botones exclusivos de cada Módulo, y su significado
puede variar en cada Módulo.
Los iconos de operación se describen a continuación:
Botones Generales de B@nkWorks
Botones Descripción Función
Primer Visualiza el primer registro de una lista de datos consultada.
Registro
Ultimo Muestra el último registro de una lista de datos consultada.
Registro
Bloque Despliega el bloque de datos previo al que se visualiza en
Anterior pantalla.
10

Bloque Despliega el bloque de datos siguiente.
Siguiente
Registro Visualiza el registro que se encuentra inmediatamente antes del

Anterior actual. Si este icono es presionado varias veces, se navegará por
la lista de registro uno a uno en dirección hacia atrás. Cuando el
registro actual sea el primero, el sistema desplegará un mensaje
indicándolo.
Registro Ayuda a visualizar el registro que se encuentra inmediatamente
Siguiente después del actual. Si este icono es presionado varias veces, se
navegará por la lista de registro uno a uno en dirección hacia
delante. Si el registro actual es el último, el sistema lo notificará.
Pagina Desempeña la misma función que la tecla Page Up, es decir,
Anterior retornar a una pantalla previa.
Pagina Ejecuta la misma función que la tecla Page Down, es decir,
Siguiente mostrar una pantalla posterior.
Insertar Se utiliza para agregar nuevos datos a los registros. Desplegará
los iconos de administración de datos y registros cuando sea
utilizado. Una vez finalizada la inserción deberá seleccionarse el
icono guardar cambios para aplicarla.
Eliminar Permite eliminar registros escogidos mediante consulta previa.
Desplegará los iconos de administración de datos y registros
Botones Administrativos cuando sea utilizado.
Deberá asegurarse que antes de eliminar los registros, no se
afecte a otras áreas de la Entidad financiera.
Actualizar Sirve para hacer modificaciones a los datos almacenados en
registros. Desplegará los iconos de administración de datos y
registros Botones Administrativos cuando se utilice. Cuando se
requiera actualizar, deberá hacerse un click en ejecutar consulta
para que sean mostrados los registros con sus campos
almacenados. Al terminar la actualización deberá seleccionarse
el icono guardar cambios para aceptar. Si no desean grabarse los
cambios, debe presionarse el icono deshacer cambios.
Consulta Ayuda a visualizar los datos de los registros almacenados.
Desplegará los iconos de administración de datos y registros
Botones Administrativos cuando sea utilizado. Para que los
registros aparezcan, seleccione el icono ejecutar consulta el cual
desplegará un listado total de los datos desde el primer registro.
Salir Permite salir de la pantalla actual hacia una pantalla anterior.
Lista de Despliega mediante una pequeña ventana la lista de valores

Valores o sugeridos para un determinado campo, es decir, es una consulta
ventana de del campo en donde se está posesionado. Cualquier dato
consulta diferente a los propuestos no es válido. Este icono podrá
11

utilizarse solamente al aparecer la palabra list en la parte inferior
de la pantalla. Equivale a usar F9.
Ayuda de Proporciona una pantalla que muestra un listado con las posibles
Teclas de combinaciones de teclas que ayudan a administrar (sin el uso del
Función Mouse) los datos en el sistema. En general, estas combinaciones
permiten una fácil movilización entre bloques de registros,
campos y datos, ayudando a darles mantenimiento. Puede usar
Ctrl.+ F1.
Propiedades de Muestra al operador las características lógicas de diseño de un
la Forma campo en el momento en que el cursor está ubicado sobre él.
Botones de Administración de datos y registros de B@nkWorks.

Guardar Una vez finalizada la inserción deberá seleccionarse el icono
Cambios guardar cambios para aplicarla. Se utiliza para guardar la
información ingresada o los cambios efectuados después de
verificar que sus datos son correctos.
Deshacer Elimina los cambios y modificaciones realizadas a los registros,
Cambios evitando que sean guardados. Este icono presentará un mensaje de
confirmación.
Eliminar Permite eliminar registros de la Base de Datos con el fin de
Cambios depurarla.
Ejecutar Desarrolla la consulta de los registros en la Base de Datos. Puede
Consulta usarse en su lugar la tecla F8.
Botones de navegación Exclusivos del Módulo Clientes

A continuación se describen brevemente los iconos que son exclusivos de este aplicativo,
que sirven para manejar este Sistema.
Consulta Despliega una ventana la cual proporciona todos los
Clientes datos relacionados con el cliente.
Ver Firma Muestra en pantalla la firma del cliente.
Ver Este icono presenta una ventana en la cual muestra la

Fotografía fotografía del cliente, siempre y cuando este posea una.
Impresión Permite enviar a impresión el contrato.
Contrato
Verificar Esta opción verifica si hay códigos de cliente que están
Duplicidad y duplicados y a su vez aquellos Clientes con los cuales
Lista Negra la Entidad no desea hacer negocios.
Aprobar Cuando en la solicitud de modificación no se encuentra
ningún inconveniente y es aceptada.
12

Rechazar Cuando a juicio del personal del Módulo Clientes, la
solicitud enviada no presenta la información en forma
razonable o no corresponde al cliente.
Marcar como Cuando a juicio del operador del Módulo Clientes, al
Pendiente momento de resolver, no se cuenta con todos los
elementos necesarios para tomar una decisión en
cuanto a la aprobación o rechazo de la solicitud. En
este caso, el operador del Módulo Clientes deberá
realizar las gestiones necesarias para solventar la duda
surgida al respecto de la solicitud.
Ejecutar Es la confirmación de la realización de esta opción, una
vez presionado este botón comienza el proceso y no se
puede cancelar.
Cancelar Sirve para anular o evitar que una opción se realice o
ejecute.
Consulta Despliega una ventana con la información de los
clientes que se encuentran en la base de datos.
Continuar Este botón cierra la ventana actual y regresa a la
anterior.
Métodos para Ingresar, eliminar, modificar y consultar datos.

En todos los Módulos encontramos estas cuatro funciones y es necesario saber como
utilizarlas, es por eso que se detallan continuación:
¿Cómo ingresar o capturar datos?
Los métodos para agregar datos en el Módulo se describen a continuación:
Inserción de un registro
Los pasos para ingresar un registro a la base de datos son:
1. Haga click en el icono insertar

2. Ingrese los datos requeridos en los campos claves correspondientes.
3. Agregue datos al nuevo registro según las casillas que aparezcan en pantalla.
4. Seleccione el icono guardar cambios
Inserción de varios registros

Cuando se requiera ingresar varios registros sucesivamente haga lo siguiente:
1. Haga click en el icono insertar

3. Agregue todos los registros que requiera. Ver Nota
13
4. Seleccione el icono guardar cambios .
Nota: Para agregar, modificar y eliminar “N” registros, debe presionar la tecla
e inmediatamente le ubicará en el siguiente registro, si se olvida algún dato del
anterior presione la tecla
¿Cómo actualizar o modificar datos?

Los métodos para modificar y actualizar datos en el Módulo son:
Actualización de un registro
Haga click en el icono actualizar

1. Ingrese los datos característicos del registro en los campos claves correspondientes.
2. Seleccione el icono ejecutar consulta

3. Modifique los datos del registro según se requiera.
Modificación o actualización de varios registros

Cuando se requiera modificar varios registros sucesivamente realice lo siguiente:
1. Haga click en el icono actualizar

Puede utilizarse el icono “lista de valores” si los campos lo permiten.
3. Presione el icono ejecutar consulta

4. Modifique todos los campos de registros que requiera.

¿Cómo eliminar datos?
Los métodos para eliminar datos se especifican a continuación:
Eliminación de un registro
1. Haga click en el icono eliminar

2. Ingrese los datos característicos del registro en los campos claves correspondientes.
14
3. Oprima el icono ejecutar consulta

4. Seleccione el registro mostrado en pantalla para que pueda ser borrado, usando el icono
eliminar registro
5. Presione el icono guardar cambios
Eliminación de varios registros

Cuando se requiera eliminar varios registros sucesivamente haga lo siguiente:
1. Haga click en el icono eliminar

3. Elimine todos los registros que requiera desplazándose con <page down> y <page up>
seleccionando uno a uno y presionando a su vez el icono eliminar registros

¿Cómo hacer una consultar de datos?
Los métodos para consulta de datos durante las gestiones se especifican a continuación:
Consulta directa de un registro
1. Haga click en el icono Consultar

2. Ingrese los datos característicos del registro a consultar en los campos requeridos.

Consulta general de registros
1. Haga click en el icono consultar
2. Sin ingresar ningún parámetro específico, presione el icono ejecutar consulta

para mostrar el primer registro de una lista completa de datos.
Nota: Para cualquier acción (agregar, eliminar, modificar y consultar) se puede
realizar lo siguiente:
1. Remover todos los cambios dejando los registros en su estado original
2. Eliminar los cambios a un registro que estaba listo para guardarse
15
3. Consultar de forma general los registros para modificarlos
Generalidades del Módulo Clientes

El Módulo Clientes (CIF) representa la base de todas las operaciones del sistema de
B@nkWorks, es decir, que hay Módulos que reciben información del Módulo Clientes, así
como también hay Módulos que alimentan dicho aplicativo.
En este Módulo se administra y se registra los datos del cliente indirecto o directo (Persona
natural o persona jurídica) de la Entidad financiera.
Cada cliente se identifica con un código numérico al que conoceremos como Número
Único, el cual es la llave de acceso principal para el registro de un cliente.
Luego se presenta un apartado que detalla la estructura de interrelación del aplicativo
Clientes con los otros Módulos.
Finalmente se muestra un diagrama con las diferentes opciones del menú del aplicativo y se
describen los métodos de mantenimiento para realizar consultas, adiciones, modificaciones
y eliminaciones; según el caso.
Definiciones básicas
Administrador de Seguridad: es un Usuario que tiene acceso para asignar opciones de
seguridad a otros Usuarios.
Administradores de Módulo: Responsables del correcto funcionamiento del Módulo. Dan
mantenimiento a Catálogos, Parámetros e Instrumentos.
Catálogo: Son listas de valores conteniendo diversos “dominios o parámetros” posibles
según se necesiten en cada Módulo, los cuales se utilizan cada vez que un programa desea
interactuar con un dato que tiene que cumplir con un requisito específico o que debe tener
un valor que se encuentra dentro de un rango dado. Ejemplo: Clasificación de Clientes.
Ficha o pestaña: Es una pantalla adicional relacionada con la información. Se refiere a la
pantalla siguiente la cual debe ser completada con los datos requeridos, en algunos casos es
necesario ubicar el cursor posesionándose en ella. Ejemplo: Al ingresar un cliente hay
varias fichas. Ver Partes del Módulo.
Módulo o aplicativo: Es un conjunto de funcionalidades (parámetros, opciones y
catálogos) dentro de B@nkWorks que corresponde a una actividad de negocio en
particular. Ejemplo: Captaciones, que maneja los diferentes productos relacionados con las
operaciones pasivas de una Entidad (depósitos de ahorro y depósitos a plazo);
Colocaciones, donde se manejan todos los productos relacionados con las operaciones
activas de crédito de una Entidad (los tipos de préstamos).
Opción: es una funcionalidad posible para el mantenimiento de los registros existentes
dentro de cada Módulo. Ejemplo: adicionar cliente, modificar datos del cliente, permitir
que cliente sea utilizado en un proceso determinado.
16
Parámetros Específicos: Los parámetros específicos que se encuentran dentro de cada

Módulo definen los elementos de control que tienen acción sobre la mayoría de las
actividades a realizar por ese Módulo. Están diseñados como variables y sus valores se
deben determinar antes de comenzar a usar el sistema. Todos los datos definidos son
modificables en cualquier momento. Un ejemplo de parámetro específico es el que le indica
al Módulo la forma en que deberá capitalizar los intereses o la forma en que deberá calcular
la mora o los días festivos vigentes para las diferentes áreas geográficas definidas.
Parámetros Generales: Los parámetros generales son datos que, de acuerdo a las políticas
de negocios de la Institución, sirven de guía para determinar los patrones de
funcionamiento e introducir en el sistema el modelo de negocios al que deberán ajustarse
los productos diseñados. Estos parámetros se definen por medio de variables de control o
de tablas. La modificación de los parámetros permite cambiar el entorno de trabajo del
Sistema y de los productos definidos. La ventaja de trabajar sobre parámetros permite a
B@nkWorks ser totalmente adaptable a cualquier ambiente y aceptar cambios sin impactar
ni el diseño ni el funcionamiento del sistema. Ejemplo: Código de cliente, nacionalidad,
parentesco y otros.
Usuario: es una persona con autorización formal de una Entidad, para ingresar a diversas
opciones de uno o más Módulos del sistema B@nkWorks.
Diagrama de interrelación del Módulo Clientes con otros

Módulos.
En la figura abajo se muestra al Módulo Clientes como base para todos los Módulos de
B@nkWorks, es un Módulo que proporciona información a otros Módulos y acepta
información del Módulo de Plataforma y Gestión de Crédito (BizFlow), es a través de estos
Módulos, que el CIF mantiene información actualizada de cada cliente de la Entidad.
17
Diagrama de estructura del Módulo Clientes

Este diagrama muestra el menú principal del Módulo, el cual lo conforman las siguientes
opciones o submenús:
- Catálogos: Se refiere a las tablas generales del Módulo Clientes, estas deberán ser
completadas antes de darle seguimiento a la información de los clientes.
- Mantenimientos: Este submenú está dirigido a dar seguimiento a la diversidad de
gestiones que existen. Administra todo lo relacionado con los datos generales del
cliente.
- Operaciones: Se refiere a las gestiones o diferentes cambios (cambio de nombre,
cambio de documentos de identificación, direcciones, etc.) relacionados con los datos
del cliente. Estas gestiones tendrán que pasar por un proceso de autorización para su
actualización.
- Consultas: Se refiere a la visualización de los datos a través de los diferentes medios
(pantalla, impreso y archivo).
- Reportes: Representa la visualización de los datos con la finalidad de su verificación o
impresión generados por el usuario.
- Procesos: Es la actualización automática de las gestiones realizadas.
18
- Utilitarios: son opciones o alternativas para ejecutar otros procesos diferentes a los
correspondientes al Módulo.
Nota: En la opción de mantenimiento de algunas de las opciones o gestiones
contempladas en este Módulo, el programa contiene una herramienta de
“Consulta de Clientes” que facilita la búsqueda, selección de los clientes sujetos
de modificación y visualización en diversos medios (pantalla, papel, archivo y
otros).
El sistema proporcionará las facilidades para registrar a los usuarios, así como llevar
estadísticas de las diferentes unidades que generan gestiones y el tipo de gestiones que
realizan, con el fin de identificar fallas en los diferentes procesos involucrados en la
recolección de datos del cliente.
19
20
Capítulo
2
Módulo Clientes
Conocié
Conociéndolo
ndolo
Versión abril 2007
21
¿Cómo ingresar al Módulo Clientes?

En este capitulo se pretende dar una descripción a detalle de cada uno de los campos que
conforman las distintas opciones del Módulo Clientes.
1. Haga click en el icono de Windows.

2. Aparecerá la siguiente pantalla, ingrese el usuario y clave que le han sido asignados
en B@nkWorks.
3. Si digitó correctamente, aparecerá el menú principal del Sistema B@nkWorks.
4. Haga Click en el Módulo Clientes
Nota: Si se equivoca más de tres veces en el intento de ingresar el usuario o la

contraseña, será automáticamente bloqueado, deberá informarle al Administrador
del sistema.
Inmediatamente después de la conexión, la pantalla inicial ofrece una serie de menús que
permiten trabajar de una manera dinámica y complementaria con datos.
Cada menú posee submenús con opciones que proporcionan a los usuarios del Sistema
herramientas de acceso a información de acuerdo a necesidades específicas que se
presenten.
Nota: La forma de acceso a los submenús es la siguiente: Haga “click” con el

Mouse en el submenú deseado y luego sobre la opción que requiere.
¿Cómo está estructurado el menú de Catálogos?

Opción del menú principal del Módulo Clientes, cada submenú representa las tablas
generales, las cuales deben ser completadas con los datos respectivos. La opción
mantenimiento de cada catálogo permite adicionar, eliminar, modificar o consultar un
registro o varios registros.
22
Todas las tablas que se encuentran en esta opción permiten visualizar la información
ingresada a través de los medios existentes (impreso, archivo o visualización en pantalla).
Profesiones
Esta opción se refiere al nombre con que se le conoce a la actividad que la persona realiza.
Se utiliza para agrupar las diferentes actividades.
Campos Descripción
Código Este campo aplica únicamente para personas naturales. Deberá ingresar el
código con el que identificará la profesión del cliente. (Ver Cómo ingresar
datos)
Descripción El nombre o título que se le asigne a ese código.
23
Ocupaciones
Código que identifica la actividad o trabajo, la cual una persona natural desarrolla o realiza
y por la cual obtiene una remuneración económica.
Campos Descripción
Código Identificará la ocupación del cliente. (Ver Como ingresar datos).
Descripción Nombre con que se le conoce a la ocupación
Rutas Correspondencia
Este código se refiere a la organización o forma de distribución de la correspondencia. Esta
ruta de reparto dependerá de las políticas internas de la Entidad para distribuir la
correspondencia de sus clientes.
Campos Descripción
Código Identificara a la ruta o el lugar donde se entregará la correspondencia.
(Ver Como ingresar datos)
Descripción Referencia el nombre de la ruta.
Nacionalidades
Esta tabla identifica, a través de un número correlativo el país donde nació la persona.
24
Campos Descripción
Código En este caso, correlativo que identifica de qué país procede la persona.
(Ver Como ingresar datos)
Descripción Nombre o título de la procedencia.
Parentesco
Determina la relación, unión o vínculo que existe entre las personas por afinidad o
consanguinidad. Ejemplo: Padre, madre, hijos, suegros, abuelos, primos, sobrinos y otros.
Campos Descripción
Código Correlativo que identifica la relación que existe entre el cliente y sus
parientes. (Ver Como ingresar datos)
Descripción Ingresar el nombre con que se conoce esa unión o vínculo.
Código Alterno Ingresar los códigos equivalentes, es decir que tienen el mismo
significado pero se escriben diferentes, para cada Entidad o institución.
25
Grupos Económicos
Representan las diferentes instituciones que juegan un papel importante en la Entidad
financiera. Estas deben ser previamente segmentadas o establecidas.
Campos Descripción
Código Se debe ingresar un número que identifique al grupo económico. (Ver
Como ingresar datos)
Descripción Es el nombre o titulo con que se le conoce al grupo económico.
Grupos Mercadológicos
Esta opción consta de 3 niveles, nivel general y dos niveles específicos, los cuales se
refieren a la segmentación del mercado.
Campos Descripción
Nivel 1 Determina al primer nivel del grupo mercadológico.
Nivel 2 Se refiere al segundo nivel mercadológico, el cual dependerá del grupo
principal.
Nivel 3 Indica el subgrupo o tercer nivel, el cual dependerá del grupo anterior.
Descripción Ingresar el nombre con el cual se le conocerá a cada uno de los niveles.
26
Clasificación de Clientes
Esta opción permite segmentar al cliente en grupos específicos. Si el cliente pertenece a la
junta directiva podría haber un código que se refiere a Cliente preferencial y que lo
identifique como tal.
Campos Descripción
Código Es un número que indica la categoría a la cual pertenecerá un cliente
especifico (Ver Como ingresar datos).
Descripción El nombre con que se le conocerá a ese código.
Instituciones que Aportan a la Lista Negra
Indica el código de las Entidades que proporcionan información de clientes con los cuales
la Entidad no desea poseer ninguna relación comercial.
Campos Descripción
Código Identificación que representará a la institución de donde procede la
información. (Ver Cómo ingresar datos)
Descripción Ingresar el nombre de la Entidad informante.
27
Lista Negra
Esta opción permite el ingreso o consulta de los clientes con los cuales la Entidad no desea
poseer ninguna relación comercial.
Campos Descripción
Nombre Nombre completo del cliente con el cual no se desea tener relación
comercial alguna.
Fecha Fecha a partir de la cual el cliente se convierte en no deseable para la
institución. El formato permitido es (Día/Mes/Año)
Informó El código de la Entidad que reportó o informó del cliente.
Motivo ingreso Descripción breve por el cual se ha agregado a esta lista.
NIT Ingresar el Número de Identificación Tributaria – NIT.
DUI Ingresar el número de Documento Único de Identidad.
Pasaporte Se refiere a el número del pasaporte, si aplica.
CIP Número de cédula de identificación persona, si aplica.
ISSS Número de afiliación del Instituto del Seguro Social Salvadoreño.
Registro de Número de registro de IVA, si aplica.
IVA
Giro/Actividad Económica
Esta tabla contiene un detalle de giros económicos utilizados para identificar a lo que se
dedica la empresa.
28
Campos Descripción
Código Un número correlativo que indique el giro económico de la empresa.
Descripción Se refiere al significado que tendrá dicho código.
Sector Contable
Es un código segmentado en tres niveles que representa una clasificación contable de los
clientes. Cada uno de los niveles debe ser completado en orden secuencial, de lo contrario
no podrá ingresar al siguiente nivel.
Campos Descripción
Nivel 1 Nivel Principal al cual pertenecerán los niveles subsiguientes. En este
nivel debe ingresarse el código con el cual se identificará el sector
principal con su descripción respectiva.
Nivel 2 Nivel 2, es el segmento siguiente, el cual depende o tiene relación con el
nivel 1. Al igual que el nivel 1 debe ingresársele un código que lo
identifique y su respectiva descripción.
Nivel 3 Nivel 3, Es el último nivel de dicho sector y pertenece al Nivel 2. Ingresar
el código que lo identificará con su respectiva descripción.
29
Campos Descripción
Descripción En cada uno de los niveles significa el nombre del código.
¿Cómo está estructurado el Menú Mantenimientos?

Es parte del menú principal del Módulo Clientes que permite al usuario actualizar los datos
relacionado con el cliente.
Nota: Todos los campos en BOLD o NEGRITA son campos OBLIGATORIOS

los cuales deben ser completados, de lo contrario, cuando utilice el icono
“Guardar Cambios” el sistema le enviará un mensaje “No puede grabar la
transacción porque hay campos requeridos”.
Mantenimiento de Clientes
Persona Natural
Esta opción permite el ingreso de la información relacionada con el cliente como persona
natural, en los aspectos personales, comerciales, legales y financieros.
Se encuentran campos obligatorios que deben ser completados con la información que se
pide. El sistema desplegará ventanas con advertencias y no podrá grabar la información ya
ingresada hasta que se complementen los datos. Esta opción tiene 10 fichas o pantallas, y se
presentan a continuación:
Muestra
Se visualiza Foto del
la firma del cliente
cliente
Desplegará la ventana de Consulta de Clientes, como se

visualiza a continuación.
30
Campos Descripción
Pantalla 1 Datos Personales
Número Único Es la llave que identifica al cliente, cuando se va a ingresar un nuevo
cliente. El código es generado automáticamente, esto si el código del
cliente fue definido automático en la parametrización del Módulo
Financiero, de lo contrario será manual, es decir, cada vez que se ingrese
un nuevo cliente en el Módulo CIF, el “usuario” deberá ingresar el
código que representará el Numero Único del cliente.
Estado Representa el estado actual del cliente con respecto a los productos.
Ejemplo: si el cliente tiene cuenta activa = Cliente activo
Sexo Se refiere al género del individuo.
Estado Familiar Se refiere al estado civil actual de la persona con relación a otra persona.
Primer Nombre Ingresar sólo el primer nombre con que se le conoce en documentos
legales al individuo o cliente.
Segundo Ingresar el segundo nombre con que se le conoce legalmente al individuo
Nombre o cliente, si es que lo tuviere.
Tercer Nombre Ingresar el tercer nombre con que se le conoce legalmente al individuo o
cliente, si es que lo tuviere.
Abreviatura Este campo automáticamente despliega las letras iniciales del nombre y
apellidos del individuo o cliente, dependiendo de la información que fue
ingresada.
Fecha de Es la fecha actual en la que el registro fue ingresado, esto es automático.
Ingreso
Primer Apellido Ingresar el primer apellido con que se le conoce legalmente al individuo o
cliente.
31
Campos Descripción
Segundo Ingresar el segundo apellido con que se le conoce legalmente al
Apellido individuo.
Apellido de Se refiere sólo a mujeres que su estado civil sea casada, deberá ingresar el
Casada apellido del esposo.
Fecha de La fecha en que nació el individuo y la cual está legalmente inscrita.
Nacimiento
Edad Esta opción es calculada automáticamente (año actual – año de
nacimiento) y se refiere a la edad cronológica del individuo.
Nombre Campo automático, el cual se forma de los nombres y apellidos del
Completo cliente dependiendo de los datos ingresados.
Fecha de La fecha en que el cliente ha sido declarado legalmente muerto.
Defunción
Nombre según Deberá ingresar el o los nombres, según se encuentre en el Número de
NIT Identificación Tributaria – NIT.
Apellidos según Deberá ingresar el o los apellidos, según se encuentre en el Número de
NIT Identificación Tributaria – NIT.
Lugar de El nombre del lugar en que nació y está legalmente asentado. Deberá ser
Nacimiento específico, detallando país, departamento, municipio y cantón si aplica.
Nacionalidad Seleccionar el código de nacionalidad, este se determina por el país
donde nació.
Domiciliado Campo denominado “Check box" que al marcarlo indica que el cliente
reside en el país (natural) y cuando se deja en blanco indica que el cliente
es extranjero residente.
Consulta de
clientes duplicados
Campos Descripción
Pantalla 2 Identificación
NIT Se refiere al Número de Identificación Tributaria del cliente, el cual se
utiliza para trámites relacionados con la administración fiscal.
Fecha Ingresar la fecha en la cual finaliza la validez legal del NIT, si aplica.
Vencimiento
Dcto.
32
Campos Descripción
CIP Representa el número de la Cédula de Identificación Personal.
Fecha Ingresar la fecha en la cual finaliza la validez legal del documento
Vencimiento anterior.
Dcto.
DUI Ingresar el número de Documento Único de Identidad.
Fecha Si el documento tiene fecha en la cual finaliza la validez del DUI.
Vencimiento
Tarjeta ISSS Ingresar el número de afiliación del Seguro Social.
Fecha Ingresar la fecha en la cual finaliza la validez legal del documento del
Vencimiento ISSS, si aplica.
Pasaporte Ingresar el número del documento legal.
Fecha Ingresar la fecha en la cual finaliza la validez del pasaporte.
Vencimiento
Registro de IVA Ingresar el número de registro del IVA, si aplica.
Fecha Ingresar la fecha en la cual finaliza la validez del documento, si aplica.
Vencimiento
Lugar donde se Ingresar el lugar donde se extendió el documento de identificación.
extendió la Detallar el país, departamento, municipio y cantón.
identificación
Sector Contable Ingresar el Sector contable (Nivel 1).
Nivel 1
Sector contable Ingresar el Sector contable (Nivel 2).
Nivel 2
Sector Contable Ingresar el Sector contable (Nivel 3).
Nivel 3
Copia la misma dirección que

encuentra en correspondencia.
Campos Descripción
Pantalla 3: Dirección de Residencia
Primera Línea Ingresar la dirección en que reside actualmente el cliente.
Segunda Línea Sirve para complementar la dirección.
Lugar en que Ingresar el país, departamento, municipio y cantón de la residencia fija
33
Campos Descripción
reside del cliente.
Rutas Reparto Sirve para indicar el código de la ruta de reparto, a la que se asignará el
cliente en caso de tenerse.
Teléfonos Números telefónicos (casa, oficina, celular y fax) donde puede
contactarse al cliente.
Código Postal Código postal del cliente.
Condición Seleccionar la opción que más aplique al cliente con relación a la
Vivienda vivienda donde reside:
Pagada Totalmente
Pagada Parcialmente
Alquilada
Promesa de Venta
Usufructo
Familiar
Uso
Financiada por Institución Financiera
Comodato
Otros
Observaciones Información adicional que sea relevante sobre la vivienda.
sobre Vivienda
Dirección de Escribir la dirección electrónica del cliente (e-mail), donde se le puede
Internet enviar correspondencia.
Copia la misma dirección que

encuentra en la ficha
dirección de residencia
Campos Descripción
Pantalla 4: Correspondencia
Primera Línea Ingresar dirección en donde quiere recibir la correspondencia el cliente.
Segunda Línea Complemento del lugar de residencia en la cual recibirá la
correspondencia el cliente.
Lugar donde Establecer detalladamente, el país, departamento, municipio y cantón.
recibirá la
34
Campos Descripción
correspondencia
Rutas Reparto Se refiere al código de ruta de reparto.
Teléfonos, Fax y Ingresar números telefónicos donde se le puede localizar al cliente y
Código Postal código postal.
Campos Descripción
Pantalla 5: Calificación
Área Se refiere a un número consecutivo o código que representará la Entidad
Responsable a la pertenece ese cliente, el Área Financiera y el Ejecutivo que lo
atendió.
Calificación del Determina la calidad con que el cliente ha manejado sus
Cliente responsabilidades financieras (deudas y pagos).
Categoría de Riesgo: calificación bajo la cual el cliente está clasificado
por el manejo de sus responsabilidades financieras.
Categoría de Riesgo Sugerida: calificación que la Entidad estime
prudente asignar al cliente, sólo es informativa.
Calificación Otras Instituciones: esta es la calificación que en otras
instituciones financieras le han otorgado al cliente por el manejo de sus
responsabilidades financieras.
Calidad Depositante: comportamiento financiero con respecto a lo
ahorrado.
Capacidad Empresarial: calificación para evaluar el grado de compromiso
con respecto a su empleo o trabajo.
Servicio de Crédito: calificación con respecto al comportamiento
financiero que el cliente ha tenido con respecto a sus obligaciones o
deudas.
Responsabilidad: calificación que evalúa el comportamiento con respecto
a sus compromisos financieros.
Otros datos Datos generales para completar la información correspondiente al manejo
financiero.
Accionista: “check box” que indica que este clientes es socio de la
35
Campos Descripción
Entidad y el cual se marcará automáticamente si se tiene relación con el
Módulo de Accionistas.
Sujeto a Impuesto S/Renta: seleccionar si el cliente es sujeto al Impuesto
Sobre la Renta.
Grupo1: seleccione el grupo en que estará segmentado el cliente
(Catálogo de clasificación del cliente).
Grupo 2: Seleccione en que grupo estará segmentado el cliente (Catálogo
de clasificación del cliente) si aplica.
Valor Endeudamiento: si aplica seleccionar el monto máximo o cuota
máxima a la que el cliente tiene capacidad de pago.
Cuota Máxima/Monto Máximo: depende de lo seleccionado en el campo
anterior. Si seleccionó “Cuota Máxima” ingrese el valor de la cuota
máxima a la que el cliente tiene capacidad de pago. Si seleccionó “Monto
Máximo” ingrese el valor total al cual el cliente tiene capacidad de pago.
Campos Descripción
Pantalla 6: Datos Económicos
Destino Indica la agrupación económica a la cual están relacionados los fondos
monetarios. Primer nivel
División Se refiere a la agrupación económica a la cual están relacionados los
fondos monetarios. Segundo Nivel
Clases Representa la agrupación económica a la cual están relacionados los
fondos monetarios. Tercer Nivel
Nota:
Los campos anteriores están definidos según lo dispuesto en el Anexo E “Manual de
clasificación del crédito por destino económico” del “Procedimiento para la recolección de
datos del sistema central de riesgos y deudores relacionados, NPB4-17”, emitido por la
Superintendencia del Sistema Financiero.
Tamaño En caso de las personas naturales se elegirá Ninguno.
Económico
Giro/Actividad Identificación que determina a lo que se dedica el cliente.
36
Campos Descripción
Económica
Sector Deberá identificarse el sector institucional al que pertenece el cliente,
Institucional según lo definido en el Catálogo del Sector Institucional del Módulo
Financiero.
Campos Descripción
Pantalla 7: Grupo
Relaciones con Agrupación de los clientes según la necesidad de la institución.
Grupos
Económicos
Clasificación Sirve para segmentar al mercado de acuerdo a las necesidades de la
para Mercadeo institución.
Descripción Breve comentario relacionado con la información que se ingresa.
Campos Descripción
Pantalla 8: Datos Laborales
Profesión Se refiere al nivel académico que el cliente posee.
Ocupación Indica la actividad que actualmente desarrolla el cliente.
Empresa El nombre de la empresa en que está laborando actualmente.
37
Campos Descripción
Puesto Nivel jerárquico que actualmente ocupa el cliente en el lugar que labora.
Dirección Ingresar la dirección en la que se encuentra ubicada la empresa.
Teléfonos Ingresar los teléfonos de la oficina o lugar donde labora.
Tiempo de El tiempo en años y meses que tiene de trabajar en la empresa.
Laborar en la
Empresa
Ingresos Total de ingresos mensual (salario + otros ingresos) que recibe.
Mensuales
Pagaduría Patrono: Ingresar el código del Patrono, si aplica.
Pagaduría: Se refiere al código de Pagaduría del cliente, si aplica.
Campos Descripción
Pantalla 9: Dependientes
Número de Número de personas que dependen económicamente del cliente.
Dependientes
Número de Número de hijos que tiene el cliente.
Hijos
Fecha de Ingresar la fecha de nacimiento de cada uno de los hijos del cliente.
Nacimiento y
Edades
38
Campos Descripción
Pantalla 10: Referencias comerciales
Otras Con Tarjetas de Crédito: Ingresar comentarios breves de las referencias
Referencias comerciales, las tarjetas que posee y las instituciones.
Comerciales Con Otras Instituciones Financieras: Ingresar comentarios breves de las
referencias bancarias. Cuentas corriente, cuentas de ahorro, préstamos y
otros.
Con otro tipo de Empresas: Ingresar comentarios breves de la relación
financiera que ha tenido el cliente con otras empresas, como referencias
crediticias.
Persona Jurídica
Esta opción permite ingresar datos de las instituciones o empresas constituidas y
establecidas legalmente. Se encuentran datos obligatorios que deben ser completados, de lo
contrario no podrá grabar la información. El mantenimiento está compuesto de ocho fichas
o pantallas.
Consulta de
Clientes
39
Campos Descripción
Pantalla 1: Datos Generales
Número Único Es la llave que identifica al cliente, cuando se va a ingresar un nuevo cliente.
El código es generado automáticamente, esto si el código del cliente fue
definido automático en la parametrización del Módulo Financiero, de lo
contrario será manual, es decir, cada vez que se ingrese un nuevo cliente en
el Módulo CIF, el “usuario” deberá ingresar el código que representará el
Numero Único del cliente.
Nombre de la Ingresar el nombre con el cual se le conoce legalmente a la Empresa o
Empresa o Sociedad.
Razón Social
Abreviatura En este campo se debe digitar las siglas que forman el nombre de la
empresa.
Estatus Indica el estado en que se encuentra actualmente la empresa, este puede ser
Activo, Inactivo o Lista Negra. Es un campo no editable, lo asigna el
Aplicativo.
Nombre Nombre comercial con que se le conoce a la Sociedad o Empresa.
Comercial de la
Empresa
Fecha de Fecha en que se ingresó este registro. Este campo es generado
Ingreso automáticamente y puede ser modificado.
Fecha Registro Fecha en que se constituyó legalmente como Empresa y se inscribió en el
Comercio Registro de Comercio.
Registro Número con el cual se registró legalmente la Entidad.
Folio Número de página en que se encuentra inscrita la Empresa o Sociedad.
Libro Número de libro en que se encuentra inscrita la Empresa o Sociedad.
Fecha de Fecha en que la empresa cerró legalmente operaciones. Si aplica.
Liquidación
Nombre Según Incorporar nombre de la Empresa o Sociedad según aparezca en el NIT.
NIT
Domiciliado Campo denominado “Check box “que al marcarlo indica que el cliente
reside en el país (natural) y cuando se deja en blanco indica que el cliente es
extranjero residente.
Lugar de Detallar exactamente el lugar en el cual se constituyó la empresa, País,
Constitución Departamento, Municipio y Cantón.
40
Consulta
de
Clientes
Duplicados
Campos Descripción
Pantalla 2: Identificación
NIT Ingresar el Número de Identidad Tributaria (NIT), número asignado para
cualquier trámite con la administración fiscal.
Fecha Ingresar la fecha, en la cual finaliza la validez del NIT.
Vencimiento
DUI Ingresar el número del Documento Único de Identidad.
Fecha Ingresar la fecha, en la cual finaliza la validez del DUI.
Vencimiento
Pasaporte Ingresar el número de pasaporte de la Entidad.
Fecha Ingresar la fecha de vencimiento del documento del pasaporte.
Vencimiento
CIP Número de la Cédula de Identidad Personal.
Fecha Ingresar la fecha de vencimiento de la CIP.
Vencimiento
ISSS Ingresar número de afiliación del Seguro Social.
Fecha Ingresar fecha de vencimiento de documento del Seguro Social.
Vencimiento
Registro de IVA Ingresar el número de registro del contribuyente.
Fecha Ingresar la fecha de vencimiento del registro del contribuyente IVA.
Vencimiento
Lugar Donde se Detallar el lugar (país, departamento, municipio y cantón) donde se
Extendió la extendió el número de registro del contribuyente.
Identificación
Sector contable Seleccionar el nivel económico del cliente, según el catálogo de Sectores
Contables.
Sujeto a Indicar si es o no sujeto de Impuesto Sobre la Renta.
impuesto
s/Renta
41
Copia la dirección de la
ficha de correspondencia.
Campos Descripción
Pantalla 3: Dirección de la empresa
Dirección de la Ingresar el lugar actual donde está ubicada la Empresa o Sociedad
Empresa detallando el país, departamento, municipio y cantón.
Ruta de Código que representa la ruta de reparto de la correspondencia del
Correspondencia cliente, en caso de tenerla.
Código Postal Ingresar si el cliente tiene apartado postal.
Teléfonos Ingresar números telefónicos (fax, pbx y otros) de la Empresa o
Sociedad.
Dirección Escribir la dirección electrónica del cliente (e-mail), donde se le puede
Correo enviar correspondencia.
Electrónico
Copia la dirección que se

encuentra en la ficha llamada
Dirección
Campos Descripción
Pantalla 4: Ruta de Correspondencia
Dirección para Dirección a la cual se enviará la correspondencia, detallando país,
Recibir departamento, municipio y cantón.
42
Correspondencia
Ruta de Código que representa la ruta de reparto de la correspondencia del
Correspondencia cliente, en caso de tenerla.
Código Postal Ingresar si el cliente tiene apartado postal, donde posiblemente quiera
recibir la correspondencia.
Teléfonos Ingresar los números telefónicos de la Entidad o empresa (fax, telefax,
conmutador y otros.)
Campos Descripción
Pantalla 5: Calificación
Área responsable
Entidad Este campo es desplegado automáticamente por el sistema dependiendo
de la base con la que este trabajando.
Área Financiera Representa el código de la agencia que ingresó al cliente.
Ejecutivo Código del ejecutivo que atendió al cliente.
Calidad del Cliente
Categoría de Calificación bajo la cual el cliente está clasificado por el manejo de
Riesgo sus responsabilidades financieras.
Categoría de Categoría de Riesgo Sugerida: calificación que la Entidad estime
Riesgo Sugerida prudente asignar al cliente, sólo es informativa.
Calificación Otras Ingresar la calificación crediticia según otras instituciones financieras.

Instituciones
Calidad de Ingresar la calificación según el comportamiento financiero que el
Depositante cliente ha mostrado en otras instituciones.
Capacidad Calificación que se le otorga según su comportamiento a nivel
Empresarial empresarial.
Servicio Crédito Indicar la calificación otorgada por el manejo de préstamos o crédito
del cliente.
Responsabilidad Se refiere a la calificación otorgada al cliente por el cumplimiento de
sus responsabilidades financieras.
43
Grupo 1 Seleccione el agrupador 1

Grupo 2 Seleccione el agrupador 2
Valor Parámetro de medición del nivel de endeudamiento otorgado.
Endeudamiento
Cuota Máxima / Depende de lo seleccionado en el campo anterior. Si seleccionó
Monto Máximo “Cuota Máxima” ingrese el valor de la cuota máxima a la que el
cliente tiene capacidad de pago. Si seleccionó “Monto Máximo”
ingrese el valor total al cual el cliente tiene capacidad de pago.
Accionista Check Box, indica si es socio o no de la Entidad.
Campos Descripción
Pantalla 6: Clasificación
Destino Indica la agrupación económica a la cual están relacionados los fondos
monetarios. Primer nivel
División Se refiere a la agrupación económica a la cual están relacionados los
fondos monetarios. Segundo Nivel.
Clases Representa la agrupación económica a la cual están relacionados los
fondos monetarios. Tercer Nivel
Nota:
Los campos anteriores están definidos según lo dispuesto en el Anexo E “Manual de
clasificación del crédito por destino económico” del “Procedimiento para la recolección de
datos del sistema central de riesgos y deudores relacionados, NPB4-17”, emitido por la
Superintendencia del Sistema Financiero.
Tamaño Indica como está clasificada la empresa. Puede ser por el número de
Económico empleados que posee o por las ventas anuales. Ejemplo: Micro, pequeña,
mediana y grande.
Giro/ Actividad Determina a lo que se dedica la Empresa o Sociedad.
Económico
Sector Deberá identificarse el sector institucional al que pertenece el cliente,
Institucional según lo definido en el Catálogo del Sector Institucional del Módulo
44
Campos Descripción
Financiero.
Campos Descripción
Pantalla 7: Grupos
Relaciones con Agrupación de los clientes por criterio económicos y mercadológicos
Grupos según la necesidad de la institución.
Años y Meses Se refiere a la cantidad en años y meses que tiene de estar la empresa o
en el Mercado Entidad en el mercado.
Observaciones Comentarios breves.
Campos Descripción
Pantalla 8: Referencias
Referencias Comerciales
Con Tarjetas de Permite ingresar un comentario breve del comportamiento que la
Crédito Sociedad o Empresa ha tenido en el uso de las tarjetas de crédito.
Con Otras Permite ingresar un comentario breve del comportamiento con las
45
Campos Descripción
Instituciones instituciones bancarias que se ha tenido.
Financieras
Con otras Permite ingresar un comentario breve del record como cliente.
Empresas
Patrimonio del Cliente

Esta opción permite conocer los datos financieros de la Entidad o persona natural como los
estados financieros y razones financieras (liquidez, endeudamiento y rentabilidad).
Al presionar “F9”, desplegará una ventana de

Consulta de los Clientes del Módulo, presione
“F8” y se visualizará la información.
46
Campos Descripción
Página 1
Cliente Ingresar el Número Único que identifica al cliente.
Fecha Estado Ingresar la fecha en que han sido generados los estados financieros. (En
Financiero los encabezados aparece la fecha)
Activo
Total Activo Este campo es generado automáticamente. Es igual a la suma del activo
circulante+ inmueble+inversiones+otros). Representa la cantidad en
dinero del activo o bienes y derechos de la persona o empresa.
Circulante Ingresar la cantidad en dinero del activo circulante de la Entidad o
persona natural, si es micro empresario. Esto se encuentra en el informe
llamado Balance General.
Inmueble Ingresar la cantidad en que se valoriza el inmueble (casa, edificio o
terreno). Cantidad que se obtiene de la cuenta del Balance General.
Inversiones Ingresar la cantidad que el cliente posee en inversiones financieras. Esta
cuenta es parte del Balance General.
Otros Ingresar la cantidad en dinero de otros activos.
Ingresos
Mensual Ingresos económicos mensuales que se perciben.
Otros Ingresar otros ingresos diferentes del salario o las ventas principales.
Pasivo
Total Pasivo Este campo es generado automáticamente. Es igual al pasivo circulante +
pasivo a corto plazo + pasivo a largo plazo. Representa la cantidad en
dinero del total de pasivo de la empresa.
Pasivo Ingresar la cantidad en dinero del pasivo circulante de la empresa o micro
Circulante empresario. Esto se refleja en el informe llamado Balance General
Corto Plazo Ingresar la cantidad de deudas a corto plazo. Cuenta del informe Balance
General.
Largo Plazo Ingresar la cantidad de deudas a largo plazo. Cuenta del informe Balance
General.
Ingresos
Mensual Incorporar el monto de ingresos mensuales.
Otros Otros ingresos.
Egresos
Mensual Ingresar la cantidad de egresos mensuales.
Otros Otros egresos.
47
Estos campos
son calculados
automáticame
nte por el
sistema,
dependiendo
de la
información
ingresada.
Campos Descripción
Página 2
Ventas Netas Ingresar la cantidad de ventas netas.
Utilidad Ingresar la cantidad de utilidades que la empresa o el micro empresario
tiene. (Ventas menos los costos dan la utilidad)
Capital Social Ingresar la cantidad aportada por los accionistas.
Gastos Ingresar la cantidad total de gastos (administrativos, ventas, operación y
otros).
Utilidad Neta Está conformada por la utilidad menos el Impuesto Sobre la Renta.
Patrimonio Ingresar la cantidad que representa el patrimonio.
Numero de Ingresar el número de acciones de la empresa.
Acciones
Auditado Marcar si los estados financieros han sido auditados, es decir, que el
informe garantiza la exactitud y correcta interpretación de las anotaciones
efectuadas y aprobadas por un auditor o por una empresa de auditoria.
Liquidez Este campo es automático. Muestra si la Entidad tiene suficiente dinero
para pagar sus pasivos y la fórmula utilizada es (Total de Activos
corrientes/ Total de Pasivos Corrientes).
Endeudamiento Este campo es generado automáticamente. Sirve para determinar la
importancia de los acreedores en la empresa o Entidad y para determinar
la calidad y resistencia de la situación financiera. La fórmula que se
utiliza es (Total Pasivo/ Total de Patrimonio).
Capital de Refleja el dato que forma el capital de trabajo del cliente.
Trabajo
Valor Contable Refleja el valor contable del patrimonio del cliente.
Número de Ingresar el no. de empleados que cuenta el cliente.
Empleados
Rentabilidad Este campo es generado automáticamente. La fórmula utilizada es
Sobre Activos (Utilidad Neta/Total de Activos).
(%)
Rentabilidad Este campo es generado automáticamente. Indica si la empresa o Entidad
Sobre Ventas ha tenido buenas ganancias con relación a su venta. Fórmula utilizada es
48
Campos Descripción
(%) (Utilidad Neta / Ventas Netas)
Rentabilidad Este campo es generado automáticamente. La fórmula utilizada es
sobre (Utilidad Neta/Patrimonio Total).
Patrimonio
Entidades Patrimonio: se refiere al monto del fondo patrimonial de la empresa o
Financieras cliente.
Campos Descripción
Pantalla 3: Observaciones
Observaciones Comentarios breves con respecto a los documentos presentados. Ejemplo:
descripción breve de los estados financieros presentados por la Entidad o
micro empresario, si aplica escribir las notas que tienen los estados
financieros u otro tipo de observación. Esto dependerá de los
procedimientos de cada Entidad.
Relaciones Clientes
Esta opción permite vincular un cliente con otro cliente, identificando la relación existente
entre ellos.
Presione F9 para la ventana de

Consulta de Clientes
Campos Descripción
Cliente… Ingresar el Número Único del cliente que se va a relacionar, aparecerá el
nombre, si es ingresado correctamente. Si la relación es con un empleado
de la institución financiera, establecer en el campo siguiente, el tipo de
relación que existe y en que grado.
Relación Elegir de la Lista de Valores el código de la relación existente.
Cliente Ingresar el Número Único del cliente que tiene algún tipo de relación con
49
Campos Descripción
Relacionado el código ingresado anteriormente.
Descripción Breve comentario con referente al cliente relacionado.
Tipo Elegir de la Lista de Valores el código del parentesco existente entre los
Parentesco clientes, si lo hubiere.
¿Cómo está estructurado el Menú Operaciones?

Grupo de gestiones del cliente que sufrirán cambios constantes, mientras tenga cualquier
tipo de relación con la Entidad. Todas las opciones que se presentan en este grupo constan
de tres alternativas; La primera llamada “Mantenimiento”, que permite el ingreso de la
solicitud o gestión a realizar. La segunda llamada “Resolución”, que permite la obtención
de la respuesta a la gestión ingresada en la alternativa anterior; esta respuesta puede ser
desfavorable o favorable o quedarse pendiente por algún motivo que el Supervisor
considere necesario y la última alternativa es la “Consulta", que permite visualizar todas las
gestiones tanto ingresadas como aquellas que han sufrido algún tipo de respuesta.
Antes de iniciar con la descripción de cada opción, es necesario conocer las gestiones
contempladas dentro del Módulo Clientes, así como los datos que son sujetos de
modificación dentro de cada una de ellas.
Gestiones de Clientes
Cambio de Nombre Persona Natural
Es la solicitud de la modificación al nombre del cliente. Esta se realizará cuando se de una
autorización, el nombre se modificará cuando se realice el proceso Actualización
Gestiones.
En la gestión Cambio de Nombre de Persona Natural los datos modificables son:
Sexo, Estado Civil, Primer Nombre, Segundo Nombre, Tercer Nombre, Primer Apellido,
Segundo Apellido, Apellido de Casada, Abreviatura, Nombre Completo, Nombre según el
NIT, País, departamento, municipio y cantón, Datos económicos, Identificación y
Referencias comerciales.
50
Presenta una
ventana con la
información de
todos los clientes
de la Entidad.
Campos Descripción
NIT Al ingresar el código del cliente, este campo presentará el Número del
Identificación Tributaria (NIT) del cliente, el cual fue ingresado en la
opción de Mantenimiento de Clientes.
Fecha Aparecerá la fecha en que fue resuelta la solicitud de cambio de nombre
Resolución de persona natural.
Resolvió Aparecerá el usuario que resolvió la solicitud.
Ingresó Aparecerá el usuario que ingresó la solicitud.
Estatus Indica el estado en que se encuentra la solicitud (Pendiente, Aprobada o
Rechazada)
Estatus del Este es un dato, que se genera automáticamente y se refiere a la forma
Registro interna en que se encuentra el archivo o registro del cliente.
Origen (área Se refiere al código de la agencia, caja o Entidad financiera a la que el
financiera) cliente pertenece.
Fecha Gestión Fecha actual en la que se realiza la gestión.
No. Solicitud Correlativo que permite identificar qué gestión se está realizando. Este
puede ser generado automática o manualmente.
Cliente Ingresar el Número Único del cliente
Nombre Aparece el nombre completo de cliente.
Completo
Sexo Se refiere al género del cliente.
Estado Civil Ingrese el estado legal de la persona. En el caso de modificación, consulta
o eliminación, este dato aparece automáticamente.
Primer Nombre Se refiere al primer nombre de la persona como aparece en los
51
Campos Descripción
documentos legales. En el caso de modificación, consulta o eliminación,
este dato aparece automáticamente.
Segundo Ingrese el segundo nombre de la persona como aparece en los
Nombre documentos legales. En el caso de modificación, consulta o eliminación,
Tercer Nombre Ingrese el tercer nombre del cliente si aplica. En el caso de modificación,
consulta o eliminación, este dato aparece automáticamente.
Primer Ingresar el primer apellido de la persona como aparece en los documentos
Apellido legales. En el caso de modificación, consulta o eliminación, este dato
aparece automáticamente.
Segundo Ingresar el segundo nombre de la persona como aparece en los
Apellido documentos legales. En el caso de modificación, consulta o eliminación,
Apellido Se refiere sólo a mujeres que su estado civil sean casadas, en tal caso
Casada deberá ingresar el apellido del esposo.
Abreviatura Este campo es generado automáticamente, se conforma de las iniciales del
nombre completo de la persona (iniciales de nombres y apellidos).
Conocido Se refiere al nombre con que se le conoce comúnmente al cliente, en
Como algunas ocasiones difiere del nombre completo que aparece en los
documentos legales.
Profesión Se refiere al código del título académico que posee la persona.
Observaciones Datos considerados como relevantes de la persona natural.
Cambio de Nombre Persona Jurídica

Es la solicitud de la modificación al nombre del cliente clasificado como Persona Jurídica.
Esta se realizará cuando se de una autorización, el nombre se modificará cuando se realice
el proceso Actualización Gestiones.
En la gestión Cambio de Nombre de Personas Jurídicas los datos que se pueden modificar
son: Nombre de la Empresa o Razón Social, Status y observaciones.
Presenta la ventana “Consulta

de Clientes”, la cual despliega
datos de los clientes que
posee la Entidad.
52
Campos Descripción
opción de Mantenimiento de Clientes.
Fecha Aparecerá la fecha en que fue resuelta la solicitud de cambio de nombre
Resolución de persona jurídica.
Ingresó Aparecerá el usuario que ingresó la solicitud.
Status Indica el estado en que se encuentra la solicitud (Pendiente, Aprobada o
Rechazada)
Estatus de Este es un dato, que se genera automáticamente y se refiere a la forma
Número Correlativo que permite identificar qué gestión se está realizando. Este
Solicitud puede ser generado automática o manualmente.
Cliente Ingresar el Número Único del cliente
Nombre de la Ingresar el nombre con el cual está legalmente constituida la Empresa o
Empresa o Sociedad.
Razón Social
Nombre Ingresa el nombre comercial con que se le conoce a la Empresa o
Comercial Sociedad.
Observaciones Breves comentarios relacionados con la Empresa ingresada.
Cambio de Direcciones
Es la solicitud de la modificación o actualización de la dirección del cliente. Esta se
realizará cuando se de una autorización, la dirección se modificará cuando se efectúe el
proceso Actualización Gestiones.
En la gestión de Cambio de Dirección los datos que se pueden cambiar son: Tipo de
Dirección (Domicilio/Correspondencia), Dirección (Campo descriptivo), Código de País,
Departamento, Municipio y Cantón, Código Postal, Ruta Correspondencia, Teléfonos,
Faxes e Internet.
53
Presenta la
ventana
“Consulta de
Clientes”, la cual
despliega datos
de los clientes
que posee la
Entidad.
Campos Descripción
opción de Mantenimiento de Clientes. Si el cliente es Natural, el NIT
aparecerá en el primer campo con ese nombre, si es Jurídica aparecerá en
el segundo campo.
Fecha Fecha en que se generó la solicitud.
Resolución
Ingresó Aparece el nombre del usuario que ingresó la solicitud.
Status Indica el estado en que se encuentra la solicitud (Pendiente, Aprobada,
Rechazada, Generado y otros), este cambio de estatus depende de generar
la opción del menú de Procesos en “Actualización Gestiones”.
Estatus de Este es un dato que se genera automáticamente y se refiere a la forma
Registro interna en que se encuentra el archivo sin generar ningún tipo de proceso.
Cliente Número único del cliente
Tipo de Se refiere a dirección que quiere modificar (la del domicilio o la de la
dirección correspondencia). En algunos casos esta es diferente.
Dirección Muestra los datos de la dirección del cliente, la posición geográfica,
teléfonos y dirección electrónica.
Cambio de Grupo Económico

Es la solicitud de la modificación del grupo económico al cual pertenece el cliente. Esta se
realizará cuando se de una autorización, el grupo económico se modificará cuando se
realice el proceso Actualización Gestiones.
54
En la gestión de Cambio de Grupo Económico la información que se puede modificar es:

Código Grupo Económico 1 hasta Grupo económico 5 y observaciones.
Presenta la
ventana
“Consulta de
despliega datos
de los clientes
que posee la
Entidad.
Campos Descripción
el segundo campo.
Resolución
Resolvió Fecha en que se autorizó el cambio.
Registro interna en que se encuentra el archivo.
Origen (área Identifica la agencia que ingresó la solicitud.
financiera)
solicitud puede ser generado automática o manualmente.
Cliente Ingresar el número único del cliente.
Grupo Se puede modificar el grupo económico en cada uno de sus niveles
economico1 económicos.
hasta grupo
económico 5
Observaciones Breve descripción del cambio efectuado.
55
Relación de Clientes
Es la solicitud de la modificación de las relaciones personales del cliente. Esta se realizará
cuando se de una autorización, la relación de clientes se modificará cuando se realice el
proceso Actualización Gestiones.
En la gestión de Relación de Clientes los campos modificables son: Código de cliente

relacionado, Tipo de Relación (Propiedad, Directores y Gerentes, Corporación, Empleado,
Presunción, Familiares, Administración, Representante, Propiedad y Administración,
Accionistas, Otros), Descripción y observaciones.
Presenta la
ventana
“Consulta de
despliega datos
de los clientes
que posee la
Entidad.
Campos Descripción
el segundo campo.
Resolución
Cliente Ingresar el Número único del cliente.
56
Campos Descripción
Cliente Ingresar o modificar el código del cliente que se ha relacionando.
relacionado
Tipo Relación Modifica el vínculo que existe entre el cliente
Modificar Marcar si es una modificación la que se está realizando.
relación
Crear nueva Marcar si es un nuevo ingreso el que se realiza.
relación
Descripción Modificar o ingresar el por qué de esa relación.
Observación Breve descripción de la modificación o ingreso.
Tamaño Económico
Es la solicitud de la modificación del tamaño económico al cual pertenece el cliente. Esta se
realizará cuando se de una autorización, el tamaño económico se modificará cuando se
efectúe el proceso Actualización Gestiones.
En la gestión Cambio de Tamaño Económico los datos que pueden modificarse son:
Tamaño Económico (de acuerdo a Lista de Valores) y Observaciones...
Presenta la
ventana
“Consulta de
despliega datos
de los clientes
que posee la
Entidad.
Campos Descripción
el segundo campo.
Resolución
57
Campos Descripción
Tamaño Se refiere a la clasificación de empresa, esta se establece por el número de
Económico empleados, por el monto de ventas y otros factores, en mico, pequeña,
mediana o grande.
Observaciones Son datos complementarios de la solicitud.
Grupo Mercadológico
Es la solicitud de la modificación o actualización del grupo mercadológico que el cliente ha
sido clasificado. Esta se realizará cuando se de una autorización, el grupo se modificará
cuando se realice el proceso Actualización Gestiones.
En la gestión de Grupo Mercadológico la información que puede cambiar es: Código del
Grupo Mercadológico (de acuerdo a Catálogo Existentes) y observaciones.
Presenta la ventana
“Consulta de
despliega datos de
los clientes que posee
la Entidad.
Campos Descripción
el segundo campo.
58
Campos Descripción
Resolución
Estatus de Este es un dato que se genera automáticamente y se refiere a la forma
Grupo Ingresar el segmento del mercado.
Mercadológico
Observaciones Son datos complementarios de la solicitud.
Ejecutivo Asociado
Es la solicitud de cambio de ejecutivo de un cliente determinado. Esta se realizará cuando
se de una autorización, el ejecutivo asociado se modificará cuando se efectúe el proceso
Actualización Gestiones.
En la gestión de Cambio Ejecutivo Asociado los datos que pueden ser modificados son:
Código de Ejecutivo Asignado, Código de Área Financiera asignada y Observaciones.
Presenta la ventana
“Consulta de
despliega datos de
los clientes que
posee la Entidad.
Campos Descripción
59
Campos Descripción
el segundo campo.
Resolución
Código de Ingresar el código del ejecutivo asociado al cliente.
Ejecutivo
Área Financiera Ingresar el código de la Entidad que realiza el trámite.
del Cliente
Observaciones Datos complementarios de la solicitud.
Cambio Fecha de Defunción

Es la solicitud de la modificación de fecha de defunción del cliente. Esta se realizará
cuando se de una autorización, el cambio de fecha defunción / liquidación se modificará
cuando se efectúe el proceso Actualización Gestiones.
En la gestión de Fecha de Defunción los datos que cambiarán son: Fecha de

Defunción/Liquidación y Observaciones.
60
Presenta la ventana
“Consulta de Clientes”,
la cual despliega datos
de los clientes que posee
la Entidad.
Campos Descripción
NIT Al ingresar el código del cliente, este campo presentará el Número
del Identificación Tributaria (NIT) del cliente, el cual fue
ingresado en la opción de Mantenimiento de Clientes. Si el cliente
es Natural, el NIT aparecerá en el primer campo con ese nombre,
si es Jurídica aparecerá en el segundo campo.
Fecha Resolución Fecha en que se generó la solicitud.
Status Indica el estado en que se encuentra la solicitud (Pendiente,
Aprobada, Rechazada, Generado y otros), este cambio de estatus
depende de generar la opción del menú de Procesos en
“Actualización Gestiones”.
Estatus de Registro Este es un dato, que se genera automáticamente y se refiere a la
forma interna en que se encuentra el archivo.
Origen (área Se refiere al código de la agencia, caja o Entidad financiera a la
financiera) que el cliente pertenece.
Número Solicitud Este debe ser un correlativo que permita identificar que gestión se
está realizando. Este puede ser generado automáticamente o
manualmente.
Fecha de Ingresar si es persona natural la fecha en que murió el cliente, si es
Defunción/Liquidación Entidad, la fecha en que cerró operaciones legalmente.
Cambio Clasificación del Cliente

Es la solicitud de la modificación de la clasificación económica a la cual ha sido asignado
el cliente. Esta se realizará cuando se de una autorización, la clasificación se modificará
cuando se realice el proceso Actualización Gestiones.
61
En la gestión Cambio de Clasificación del cliente los datos a cambiar son: Sector Contable
(de acuerdo a Catálogo de Sectores), Agrupador Económico (de acuerdo a Catálogo de
Actividades) y Sujeto a Impuesto Renta (Sí, No) y Observaciones.
Presenta la ventana
“Consulta de Clientes”, la
cual despliega datos de los
clientes que posee la
Entidad.
Campos Descripción
el segundo campo.
Resolución
Fecha Gestión Fecha en que se realizó la gestión o solicitud.
Sector Contable Ingresar la agrupación contable establecida previamente por la Entidad.
Agrupador Ingresar el código para en el cual se agrupará.
Económico
Sujeto a Indicar si es sujeto a Impuesto Sobre la Renta.
Impuesto Renta
62
Cambio de Documentos de Identificación

Es la solicitud de modificación de los documentos legales de identificación personal del
cliente. Esta se realizará cuando se de una autorización, los cambios se efectuarán cuando
se realice el proceso Actualización Gestiones.
En la gestión de Documentos de identificación los datos que pueden ser modificados son:
NIT, DUI, Pasaporte, CIP, ISSS y Registro IVA.
Presenta la
ventana
“Consulta de
despliega datos
de los clientes
que posee la
Entidad.
Campos Descripción
el segundo campo.
Resolución
Número Este debe ser un correlativo que permita identificar que gestión se está
Solicitud realizando. Este puede ser generado automáticamente o manualmente.
NIT Ingresar o modificar el Número de Identificación Tributaria NIT,
necesario para cualquier trámite fiscal.
63
Campos Descripción
DUI Ingresar o modificar el número del Documento Único de Identidad.
Pasaporte Ingresar o modificar el número de pasaporte.
CIP Ingresar o modificar el número de la Cédula de Identidad Personal si no
se tiene el DUI.
ISSS Ingresar o modificar el número de afiliación del Seguro Social.
Registro de Ingresar o modificar el número del registro del IVA.
IVA
Resolución General
Permite visualizar la lista de todas las gestiones ingresadas por los usuarios del sistema que
están pendientes de resolver.
Permite
cambiar
el estado
de la
Gestión
Campos Descripción
No. Solicitud Aparece el número de solicitud que se desea modificar.
Código Gestión Este se refiere al tipo de gestión que se ha realizado. Ver submenú de
gestiones.
Cliente Ingresar el Número Único del cliente.
Área origen Se visualiza el Área, Agencia, Caja, Empresa de procedencia de la
gestión.
Fecha Gestión Se visualiza la fecha que fue realizada la gestión.
Estado Estado actual en que se encuentra la solicitud de gestión (Ingresada,
Rechazada, Aprobada o Pendiente).
La siguiente pantalla contiene los botones que servirán para dar resolución a las solicitudes
ingresadas.
64
Botones
para
Aprobar,
Denegar o
dejar En
Suspenso la
solicitud
Cada vez que se apruebe una solicitud, deberán guardarse los cambios, con esto la casilla a
la derecha del campo No. Solicitud se activará con un cheque.
¿Cómo está estructurado el Menú Consultas?

A través de esta opción se visualizará la gestión o transacción que ha sido modificada por el
usuario.
Consulta Bitácora General

Registra los archivos que han sufrido modificaciones, cuáles han sido esas modificaciones
y quién realizó esas modificaciones.
Consulta Clientes
Despliega la base de datos de clientes que la Entidad posee con información relacionada a
cada cliente.
65
Indica que existe más información hacia la derecha y

deberá posesionar el cursor del Mouse para visualizarla.
¿Como está estructurado el Menú Reportes?

Son los diferentes formatos en que la información del cliente es presentada y la cual se
puede obtener en los distintos medios (impreso, pantalla o en archivo).
En estos listados se presenta el nombre del cliente, número único, fecha de nacimiento, tipo
de cliente (Jurídico o Natural), la calificación del cliente, clasificación, fecha ingreso, área
financiera y otros. A continuación se presentan los diferentes informes:
Cuando se elija una opción del Menú Principal que tenga como finalidad la emisión de un
reporte/consulta, se presentará una ventana donde deberán definirse todos los parámetros
que ayudarán a preparar y modificar el formato del reporte.
Los parámetros que se muestren en la ventana dependerán del tipo de reporte a imprimir o
consulta a generar.
66
El procedimiento para poder generar una consulta/reporte se basa en dos factores

fundamentales:
1. Preparación del formato requerido para la consulta o reporte mediante parámetros.
2. Uso adecuado de la ventana de generación.
Este proceso consiste en definir todos los parámetros de salida que tendrá el documento
final (Ejemplo: número de copias, forma de destino (xls, html y otros), ubicación en donde
se generará el archivo).
Los siguientes esquemas muestran las ventanas correspondientes a consultas y reportes,
describiendo sus botones de comando:
Botón que permite cerrar la

ventana y regresar al menú de
Icono que permite la
Clientes, sin efectuar proceso
realización de la acción, una
vez sean determinados los alguno.
parámetros.
La opción Destino se refiere a la forma de salida del

reporte/consulta. A continuación se explican los
diferentes destinos que pueden ser escogidos:
1. Pantalla: Podrá verse el reporte/consulta por la
pantalla de la computadora.
2. Archivo: Podrán grabarse los datos del
reporte/consulta en un archivo colocando el
nombre del archivo en el parámetro Archivo.
3. Impresor: El reporte o la consulta será enviado a
un impresor al escoger esta selección.
4. Correo: Puede enviar el reporte vía correo
electrónico a cualquiera de los puntos que estén
conectados a este sistema.
Nota: Los parámetros varían de acuerdo al tipo de reporte a generar.
Información Patrimonial del Cliente

Listado que muestra los bienes y obligaciones de cada cliente, según datos ingresados y
actualizados por el usuario encargado del Módulo Clientes.
67
Consulta Alfabética del Cliente

Es una consulta en orden ascendente de los clientes, que posee la Entidad con información
adicional como es el código, fecha de nacimiento, tipo de cliente (natural o jurídico) y la
calificación.
Clasificación Económica
En forma estadística muestra la clasificación económica que le ha sido asignada al cliente
por la Entidad de la que es usuario.
Clasificación por Ejecutivo
Muestra a los clientes de la Entidad, agrupados por los ejecutivos que los ingresaron al
Módulo Clientes.
Clasificación por Tamaño Económico
Es un listado que ordena los datos relacionados con el cliente de acuerdo al tipo en el que
ha sido clasificado y con base al tamaño económico (micro, pequeño, mediano o grande).
68
Resumen de Operaciones
Es un reporte que clasifica al cliente según la Entidad a la que pertenece y la información
financiera (Saldos, depósitos, préstamos y transacciones).
Datos Generales de Clientes
Reporte que lista información no financiera (Dirección, documento de identificación,
número de hijos, referencias personales, comerciales, sexo y otros) del cliente.
Relación de Clientes
Lista el tipo de relación (hija, padre, esposa, cuñada y otros) que el cliente tiene con
miembros de la Entidad y la Entidad a la que pertenece.
Clientes por Área Financiera
Genera un resumen de clientes por Entidad o área financiera a la que pertenece.
Clientes por Fecha Ingreso
Lista los clientes por fecha de ingreso, con datos adicionales como el código del cliente o
número único, dirección y otros.
Clientes de el Banco en Lista Negra
Listado de los clientes que tienen estatus de mal manejo de sus finanzas o por algún otro
motivo se encuentran en lista negra otras Entidades externas bancarias.
Lista Negra
Listado de clientes que por algún motivo se encuentran en lista negra, la cual es
proporcionada por las diversas Entidades que se encuentran en el Catálogo de Entidades
que aportan a la lista negra. Los campos que se despliegan son: Nombre del cliente,
documentos de identificación (DUI, Licencia y otros) y el motivo por el cual está en la lista
negra.
Información de Productos*
Muestra la cantidad de clientes con productos activos (Captaciones y Colocaciones) y luego
los presenta clasificados en clientes con depósito a plazo y clientes con depósito. El
asterisco significa que puede generarse con datos en almacén.
Conteo de Productos x Tipo y Sexo
Presenta el total en número y saldos de productos (Captaciones y Colocaciones) según el
género de los clientes, considera también a las empresas presentándolas como clientes
jurídicos.
Reportes de Antilavado
Son de utilidad para el monitoreo de clientes con transacciones mayores a un monto
especifico, por defecto, se presenta el monto de US $57,142.00 considerado dentro de la
Ley Contra el Lavado de Dinero, este monto puede modificarse a efecto de cumplir con
algún requerimiento del Oficial de Cumplimiento o la Fiscalía General de la República.
69
¿Cómo está estructurado el Menú Procesos?

Son procesos automáticos que permiten dar mantenimiento a la información (datos
financieros y no financieros) de los Clientes.
Actualización Gestiones
A través de esta opción, todas aquellas gestiones que han sufrido un proceso de cambio en
su estatus serán automáticamente actualizadas.
Consolidación Categoría Cliente

A través de este proceso se uniformiza la categoría de riesgo del cliente, si el cliente tiene
más de un producto con la Entidad con varías categorías, el proceso le asigna de mayor
riesgo.
70
Carga de Firmas o Fotos por Cliente

Por medio de este proceso se ingresan al Módulo Clientes las Firmas y Fotografías de los
clientes de la Entidad que se cónsultan en los Módulos restantes de B@nkWorks y
BranchWorks.
¿Cómo está estructurado el Menú Utilitarios?

Son opciones o alternativas que ejecutan otros procesos diferentes a los correspondientes al
Módulo. Esta consta de seis opciones, ayuda, acerca de, cambio clave, conectarse,
desconectarse y finalizar programa.
Ayuda
Está opción permite visualizar datos relacionados con el Módulo.
Acerca de
Esta opción permite visualizar la versión con la que está trabajando actualmente el sistema
B@nkWorks.
71
Cambio Clave
Esta opción permite el cambio de clave cuantas veces el usuario lo requiere, eso significa
que aunque el usuario es el mismo en el sistema operativo, la clave puede ser diferente en el
Sistema B@nkWorks.
Conectarse y Desconectarse
Conectarse, esta pantalla servirá para el reingreso al sistema de Obligaciones. Estará
disponible cuando se desee establecer una nueva sesión después de cualquier desconexión
total o temporalmente efectuada. Al conectarse nuevamente, el sistema pedirá el usuario y
la clave.
Desconectarse permite la desconexión temporal del sistema, manteniendo activa la ventana
del Menú Principal, es decir, visualiza el Módulo pero no le permite el ingreso a las
opciones hasta que se conecta nuevamente.
Finalizar Programa
Tiene como objetivo el cierre del Módulo Clientes y enviar al usuario al menú principal del
Sistema B@nkWorks.
72
Capítulo
3
Módulo Clientes
¿Cómo comenzar?
Versión abril 2007
73
Procedimientos básicos.
Al ingresar al Módulo por primera vez, se encuentra con preguntas como: ¿Cómo se
utiliza? ¿Qué teclas presiono?, ¿Cómo se aplica? y ¿Qué hace el Módulo?, para efecto de
cómo iniciar en el Módulo se presentan algunos procedimientos básicos, paso a paso.
Nota: Todos los campos en BOLD deben ser completados, de lo contrario,
cuando presione el icono Guardar Cambios, esta acción no se ejecutará.
¿Cómo ingresar datos a cualquiera de los catálogos?

Los catálogos son bases de datos generales, las cuales son necesarias para los demás
opciones de Módulo. En este caso seleccionaremos el catalogo de “Profesiones”.
Actividad a realizar ¿Cómo hacerlo?
Adicionar código de 1. Seleccione el menú de catálogos, busque la opción de
monedas. “Profesiones” e ingrese a la opción “Mantenimiento”
2. Presione el icono “Insertar”.

3. Ingrese los datos requeridos, en este caso el nuevo código de
profesiones y su descripción respectiva. (Ver catálogo de
profesiones para significado de campos)
4. Digite la descripción larga de la profesión.
5. Una vez finalizado lo anterior, presione el icono Guardar
Cambios.
6. Presione el icono “Salir”.

Sugerencia: Si no recuerda el último código de Profesiones ingresado, ejecute el
Método para Consultar datos, antes de adicionar.
74
Nota: Este método es exactamente el mismo para agregar datos en los cada uno
de los catálogos. Para modificar datos ver Método para Actualizar .
¿Cómo ingresar un cliente natural o jurídico?

Los pasos a seguir son los siguientes:
Actividades a ¿Cómo hacerlo?
realizar
1. Seleccionar si el cliente es persona Jurídica o persona Natural.
2. Ingresar en la opción de Mantenimiento de Clientes
Ingreso de un Naturales/Jurídico. Elegir si será cliente natural o Jurídico
nuevo Cliente
3. Para agregar un registro, presione el botón “Insertar” .

4. Ingrese los datos del cliente y verifique que cada una de las fichas
(pestaña en la parte derecha de la pantalla) u otras pantallas hayan sido
complementadas con los datos que se le requieren.
5. Cuando tenga duda de la información presione el botón de “Lista de
Valores” (si posee consulta, le desplegará una pequeña ventana

con la información del campo donde está ubicado el cursor).
6. Cuando finalice de ingresar los datos, presione el botón “Guardar
Cambios”.
¿Cómo darle mantenimiento a cualquier gestión del cliente?

Paso a paso: ¿Cómo alimentar el Módulo Clientes a través de sus
gestiones?
Actividades a realizar Pasos a seguir
Gestiones de Clientes 1. Ingresar en la opción de Operaciones, gestiones del cliente y
seleccione cualquiera de las opciones dependiendo del tipo de
solicitud que ingresará.
75
Actividades a realizar Pasos a seguir
2. Presione cualquiera de los botones de administración de datos

y registros (Botones Administrativos) según sea el caso.
3. Ver métodos para actualizar o consultar.
4. Cuando termine de ingresar los datos, no olvide presionar el
botón “Guardar Cambios” .

Nota: Para hacer cualquier tipo de Gestión o cambios en los datos de los
clientes debe haber una autorización previa, cualquier acción que se ejecute queda
Registrada en la bitácora del sistema (Quién lo hizo y qué día fue realizado).
¿Cómo visualizar una firma digitalizada en los Módulos de

B@nkWorks y BranchWorks (Caja y Plataforma)?
En el sistema de B@nkWorks la consulta que se muestra a continuación se despliega en
varios aplicativos.
Actividad ¿Cómo hacerlo?
a realizar
Ingresar en 1. Seleccione el Módulo Clientes, el menú de Consultas, busque la opción de
el “Consulta de Clientes”
Aplicativo
de
CLIENTES
76
Actividad ¿Cómo hacerlo?

a realizar
2. Presione el icono “Consultar”, luego “Ejecutar Consulta” y se

desplegará lo siguiente:
3. Presionar el botón en cualquiera de los códigos de Cliente, y se

presentará la firma actual del cliente.
4. Presione el icono “Salir” .
En el Módulo de Caja y Plataforma, el sistema activa automáticamente las firmas después

de presionar la tecla [ENTER]. La consulta de firmas puede realizarse en cualquier
77
momento después de ingresado el número de la cuenta durante la transacción. Equivale a

presionar F4 para visualizar la firma.
Actividad a ¿Cómo hacerlo?

realizar
Consulta de 1. Ingresar al Módulo de Caja, digite su clave de usuario.
Firma 2. En la barra a continuación digite la transacción 3105 – Consulta de
Firma.
3. Ingrese el No. de Cuenta y presione F10 para enviar la transacción,

si es aceptada visualizará el siguiente mensaje.
4. Presione “Continuar” y desplegara las siguientes pantallas.
78
Glosario
Activo Circulante: Es la parte del activo compuesta por tesorería, otros activos y bienes
que se consideran que pueden realizarse en breve plazo o consumirse dentro del ciclo
normal de producción.
Activo Fijo: Es el activo no circulante. Forman parte del mismo los bienes destinables a la
actividad de la empresa, pero no se consumen en la misma.
Activo: Conjunto de bienes y derechos pertenecientes a una sociedad. Es parte del balance
que recoge los saldos deudores de las cuentas, representado en unidades monetarias, lo que
la empresa posee.
Administrador de Seguridad: Es un Usuario que tiene acceso para asignar opciones de
seguridad a otros Usuarios.
Administradores de Módulo: Responsables del correcto funcionamiento del Módulo. Dan
mantenimiento a Catálogos, Parámetros e Instrumentos.
Barra de Estado Línea de información relacionado con el campo actual. La barra de
estado se encuentra por general en la parte inferior de la pantalla.
Capital social: Capital aportado por los accionistas para constituir una sociedad y que les
otorga derechos sobre la misma en el reparto de beneficios.
Código Identificador que permite diferenciar un correlativo del otro. En muchos casos está
formado por número, letras o la combinación de ambos. Esta definición debe ser dada
previamente por la Entidad.
Consultas: Se refiere a la visualización de los datos a través de los diferentes medios
(pantalla, impreso y archivo).
Dominio: Es un atributo o conjunto de atributos que determina de modo único la o las
características de cada Entidad.
Giro o Actividad económica: Se refiere a lo que la empresa se dedica.
Liquidez: Capacidad de una persona o Entidad de hacer frente a sus deudas a corto plazo
por poseer activos fácilmente convertibles en dinero efectivo. Por extensión, característica
de ciertos activos que son fácilmente transformables en efectivo (depósitos bancarios a la
vista, activos financieros que pueden ser vendidos instantáneamente en un mercado
organizado, etc.).
Mantenimiento: Contiene las opciones de seguimiento de los movimientos generales del
Módulo.
Métodos: Grupo de procesos necesarios para la realización de una actividad.
Nacionalidad: Estado propio de la persona nacida o naturalizada en una nación o país.
Numero Único Código que identifica al cliente y que le permite el acceso al registro del
cliente.
Ocupación: Empleo, oficio o actividad que se realiza habitualmente a cambio de un
salario.
79
Opción: Es una funcionalidad posible para el mantenimiento de los registros existentes

dentro de cada Módulo. Ejemplo: adicionar cliente, modificar datos del cliente, permitir
que cliente sea utilizado en un proceso determinado.
Operaciones: Se refiere a las gestiones del Módulo. Estas gestiones tendrán que pasar por
un proceso de autorización para su actualización.
Parentesco: Individuos que los une un vínculo consanguíneo. Ejemplo: hijos, sobrinos y
otros.
Pasivo Circulante: Se denomina pasivo circulante a las cuentas del Balance que
representan el “exigible a corto plazo” ejemplo: Proveedores de materia prima cuyo pago
deba realizarse en un plazo máximo de 90 días, dividendos pendientes de pago, provisiones
para impuestos, intereses a pagar de obligaciones.
Pasivo: Contablemente se interpreta como el conjunto de obligaciones o deudas contraídas
de una empresa.
Patrimonio: Conjunto de bienes, derechos y obligaciones de una persona física o jurídica,
país o Entidad.
Procesos: Es la actualización de las gestiones realizadas.
Profesión: Al título académico que lo acredita acto para esa actividad.
Razones de endeudamiento: Relaciones que indican la carga financiera que pesa sobre los
activos de una empresa, refiriéndose a la cantidad de deuda que se ha utilizado para
financiarlos.
Razones de liquidez: Relaciones que indican la posición de liquidez de una empresa en un
momento dado.
Razones de rentabilidad: Relaciones que indican la capacidad de una empresa para
generar valor.
Rentabilidad: Obtención de beneficio en una actividad económica o financiera. Es una
característica que definen una inversión junto con la seguridad y la liquidez.
Reportes: Representa la visualización de los datos impresos.
Utilidad o pérdida del ejercicio: Se obtiene de sustraer el impuesto a la renta del
resultado.
Utilitarios: Son opciones alternativas para ejecutar otros procesos diferentes a los
correspondientes al Módulo.
80

Guía del Módulo Clientes B@nkWorks menos de

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Módulo Clientes

Manual del Usuario

Manual del Usuario

Versión abril 2007

¿Cómo ingresar al Módulo Clientes? ............................................................................... 22

Giro/Actividad Económica ........................................................................................... 28

Carga de Firmas o Fotos por Cliente ............................................................................ 71

Procedimientos básicos. ..................................................................................................... 74

Para el conjunto de productos de un cliente, es posible generar reportes que permiten

Este manual se ha estructurado de la siguiente manera:

1. Generalidades del Módulo: Donde se incluye la estructura y las definiciones básicas

2. Procedimientos principales “Cómo comenzar”: Donde se guía al usuario de este

3. Descripción de funcionalidades “Conociendo el Módulo”: Donde se indica en forma

- Describir procedimientos básicos necesarios para el adecuado funcionamiento del

Versión abril 2007

Conociendo las partes de una pantalla del Módulo Clientes

Iconos que surgen cuando

Barra Vertical, permite el

Barra Horizontal, permite el

Barra de estado: Línea de información

Iconos generales de navegación del Módulo Clientes

Botones generales de navegación de los Módulos

Botones Descripción Función

Registro Visualiza el registro que se encuentra inmediatamente antes del

Lista de Despliega mediante una pequeña ventana la lista de valores

Botones Descripción Función

Botones de Administración de datos y registros de B@nkWorks.

Botones de navegación Exclusivos del Módulo Clientes

Ver Este icono presenta una ventana en la cual muestra la

Botones Descripción Función

Métodos para Ingresar, eliminar, modificar y consultar datos.

1. Haga click en el icono insertar

4. Seleccione el icono guardar cambios

Inserción de varios registros

1. Haga click en el icono insertar

4. Seleccione el icono guardar cambios .

anterior presione la tecla

¿Cómo actualizar o modificar datos?

Haga click en el icono actualizar

2. Seleccione el icono ejecutar consulta

4. Seleccione el icono guardar cambios

Modificación o actualización de varios registros

1. Haga click en el icono actualizar

3. Presione el icono ejecutar consulta

5. Seleccione el icono guardar cambios

1. Haga click en el icono eliminar

3. Oprima el icono ejecutar consulta

5. Presione el icono guardar cambios

Eliminación de varios registros

1. Haga click en el icono eliminar

2. Presione el icono ejecutar consulta

seleccionando uno a uno y presionando a su vez el icono eliminar registros

4. Seleccione el icono guardar cambios

Consulta directa de un registro

1. Haga click en el icono Consultar

3. Presione el icono ejecutar consulta

1. Haga click en el icono consultar

2. Sin ingresar ningún parámetro específico, presione el icono ejecutar consulta

1. Remover todos los cambios dejando los registros en su estado original

2. Eliminar los cambios a un registro que estaba listo para guardarse

3. Consultar de forma general los registros para modificarlos

Generalidades del Módulo Clientes

Parámetros Específicos: Los parámetros específicos que se encuentran dentro de cada